保本基金要点参考.doc_第1页
保本基金要点参考.doc_第2页
保本基金要点参考.doc_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

保本基金要点参考一、 公司介绍基金管理有限公司成立于2004年9月，注册资本1亿元。公司目前管理着15只基金，116.5亿元资产，在66家基金公司中排名44，其旗下产品线完善。二、产品特点1、保本基金笑傲股市。根据统计，目前市场上已发行的保本基金共有22只，最长经历3个保本周期，没有一只保本基金出现亏损或者违约。保本基金也是唯一契约合同约定保本客户本金安全的投资产品。保本基金将采用cppi的投资策略，募集成立后前9个月采用纯债的投资策略（见图一），在积累足够丰富的安全垫之后才进行权益类投资，具有风险低收益稳定的特性，面对去年以来的低迷市场，保本基金能够很好的满足低风险客户的理财投资需求。图一 保本基金投资策略2、到期累计平均收益高于同期银行理财产品。 根据wind资讯统计显示，截至2012年3月31日，市场上所有已经结束保本周期的保本基金100%实现保本，且保本周期到期平均收益达到42.03%,远高于同期银行理财产品。在09-11年三年周期内，保本基金到期平均收益率均高于同期三年期储蓄式国债回报率，相比于国债在银行销售中常出现排队购买的情况，建议该保本基金可以用作吸引银行低风险偏好投资者，以扩大营业部资产新增。3、 保本形式。保本的保本周期为三年，只有产品发行认购期认购并持有到期日（一个保本周期）后赎回的，赎回部分受保本条款的保护。但由于保本基金采取的是最有利于客户的保本投资策略，产品募集成立后，前9个月采用纯债投资策略，迅速建立并夯实产品的安全垫，所以在整个持有期间产品的净值始终可以位于面值以上，且过了三个月的封闭期就能进行赎回，在流动性方面要优于银行同类的理财产品。 如下两表，客户在认购后持有超过半年以上时间即可实现成本（认购费率1%，赎回费率2%）覆盖，建议客户做长期持有。周期认购费赎回费小计周期累计预期收益率是否成本覆盖1年以内1%2%3%满3个月1%-1.2%否1-2年1%1.60%2.60%满6个月2.5%-3%是2-3年1%1.20%2.20%满9个月4%-4.5%是3年以上1%01%满12个月5.5%-6%是4、基金经理投资业务优秀，擅长固定收益投资。保本基金经理丁蕙女士有13年证券从业经历，香港大学工商管理（国际）硕士，自去年9月加
人人文库> 全部分类> 应用文书 > 事务文书

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论