银行中心支行行政许可和行政处罚目录.doc

银行中心支行行政许可和行政处罚目录一、行政许可目录序号项目名称行政相对人许可形式职权依据1贷款卡发放核准企事业单位、个人发放贷款卡国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定（国务院令第412号）2银行账户开户许可证核发存款人，包括开立银行账户的机关、团体、部队、企事业单位、其他组织、个体工商户颁发开户许可证国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定（国务院令第412号）3地方国库集中支付代理银行资格认定商业银行、信用社准予行政许可文件1. 国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定(国务院令第412号)； 2.国务院办公厅关于印发银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知（国办发200883号）。二、行政处罚目录序号项目名称行政相对人处罚方式职权依据1法人金融机构存款准备金违规行为处罚辖内法人金融机构1.警告；2.罚款；3.没收违法所得；4.建议责令停业整改或吊销经营许可证。1.中华人民共和国银行法；2.中华人民共和国商业银行法；3. 金融机构外汇存款准备金管理规定（银发2004252号）；4. 银行关于加强存款准备金管理的通知（银发2004302号）。2商业银行柜台记账式国债交易违规行为处罚商业银行1.警告；2.罚款；3.暂停或取消柜台交易资格。1.中华人民共和国银行法；2.商业银行柜台记账式国债交易管理办法（银行令2002第2号）。3银行间债券市场债券交易违规行为处罚银行间债券市场参与者1.警告；2.罚款；3.没收违法所得；4.暂停或取消债券交易资格。1.中华人民共和国银行法；2.中华人民共和国商业银行法；3.全国银行间债券市场债券交易管理办法（银行令2000第2号）；4.全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（银行令2004第1号）；5.全国银行间债券市场债券远期交易管理规定（银行公告2005第9号）。4银行间市场同业拆借交易违规行为处罚金融机构和银行确定的其他机构1.警告；2.罚款；3.没收违法所得；4.暂停或取消同业拆借业务资格；5.建议责令停业整改或吊销经营许可证。1.中华人民共和国银行法；2.中华人民共和国商业银行法；3.同业拆借管理办法（银行令20073号）。5跨境贸易人民币结算业务违规行为处罚境内结算银行、境内代理银行、境外参加银行和试点企业1.警告；2.罚款；3.禁止银行办理跨境贸易人民币结算业务；4.取消企业试点，并将有关违法违规信息录入银行企业信用信息基础数据库。1.中华人民共和国银行法；2.人民币银行结算账户管理办法(银行令2003第5号)；3.跨境贸易人民币结算试点管理办法（银行、财政部、商务部、海关总署、国家税务总局、中国银行业监督管理委员会公告2009第10号）；4.跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则（银发2009212号）。 6使用特种贷款违规行为处罚使用特种贷款的机构1.警告；2.罚款；3.没收违法所得；4.提前收回部分或全部贷款。 1.中华人民共和国银行法；2.国务院办公厅关于印发银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知（国办发200883号）；3.银行紧急贷款管理暂行办法（银发1999407号）；4.地方政府向中央专项借款管理规定（银发2000148号 ）；5.银行办公厅关于地方政府专项借款管理有关问题的通知（银办发2001359号）；6.银行办公厅关于进一步加强紧急贷款管理有关问题的通知（银办发2002228号）。7征信业务违规行为处罚征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构1.警告；2.罚款。1.中华人民共和国银行法；2.国务院办公厅关于印发银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知（国办发200883号）；3. 征信业管理条例（国务院令第631号）；4.银行信贷登记咨询管理办法（试行）（银发1999281号印发）；5个人信用信息基础数据库管理暂行办法（银行令2005第3号）。8金融统计行为违规行为处罚金融机构1.警告；2.罚款；3.建议责令停业整改或吊销经营许可证。1.中华人民共和国银行法；2.中华人民共和国商业银行法；3.金融违法行为处罚办法；4.金融统计管理规定(银行令2002第9号)。9人民币银行结算账户管理违规行为处罚银行机构、存款人1.警告；2.罚款。1.中华人民共和国银行法；2.个人存款账户实名制规定；3.人民币银行结算账户管理办法(银行令2003第5号)。10签发空头或与其预留银行签章不符支票行为处罚出票人罚款1.中华人民共和国票据法；2.票据管理实施办法（银行令1997第2号）；3.银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知（银发2005114号）；4.关于对违法签发支票行为行政处罚若干问题的实施意见（试行）（银发201088号）。11非金融机构支付业务违规行为处罚支付机构、商业银行1.警告；2.罚款；3.责令商业银行暂停或终止客户备付金存管业务，责令支付机构终止支付业务；4.注销支付业务许可证。1.中华人民共和国银行法；2.非金融机构支付服务管理办法（银行令2010第2号）。12票据管理违规行为处罚金融机构、其它组织或个人1.警告；2.罚款；3.没收违法所得；4.建议吊销营业执照。1.中华人民共和国银行法；2.中华人民共和国票据法；3.金融违法行为处罚办法；4.票据管理实施办法（银行令1997第2号）；5.商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（银发1997216号）。13银行卡业务违规行为处罚商业银行、其它组织或个人1.警告；2.罚款；3.没收违法所得。1.中华人民共和国银行法；2.金融违法行为处罚办法；3.银行卡业务管理办法（银发199717号印发）。14反洗钱违规行为处罚金融机构1.罚款；2.建议依法取消有关人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；3.建议责令金融机构停业整顿或吊销其经营许可证。1.中华人民共和国银行法；2.中华人民共和国反洗钱法；3.金融机构反洗钱规定（银行令2006第1号）；4.金融机构大额及可疑交易报告管理办法（银行令2006第2号）；5.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（银行令2007第1号）；6.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令2007第2号）。15商业银行、信用社代理支库违规行为处罚商业银行、信用社1.警告；2.罚款；3.没收违法所得；4.撤销代理资格。1.中华人民共和国银行法；2.中华人民共和国国家金库条例；3.金融违法行为处罚办法；4.商业银行、信用社代理国库业务管理办法(银行令2001第1号)。 16商业银行、信用社代理乡镇国库违规行为处罚商业银行、信用社1.警告；2.罚款；3.没收违法所得；4.撤销代理资格。1.中华人民共和国银行法；2.中华人民共和国国家金库条例；3.金融违法行为处罚办法；4.商业银行、信用社代理国库业务管理办法(银行令2001第1号)。 17国库经收业务违规行为处罚银行、信用社1.警告；2.罚款；3.没收违法所得。1.中华人民共和国银行法；2.中华人民共和国国家金库条例；3.金融违法行为处罚办法；4.商业银行、信用社代理国库业务管理办法(银行令2001第1号)。18地方国库集中收付业务违规行为处罚银行、信用社1.警告；2.罚款；3.撤销代理资格。1.中华人民共和国银行法；2.中华人民共和国国家金库条例；3.金融违法行为处罚办法；4.财政国库管理制度改革试点方案（财库200124号印发）。19经营、装帧流通人民币违规行为处罚单位、个人1.警告；2.罚款；3.没收违法所得。1.中华人民共和国银行法；2.中华人民共和国人民币管理条例；3.经营、装帧流通人民币管理办法（银行令2005第4号）。20假币收缴、鉴定违规行为处罚金融机构1.警告；2.罚款。1.中华人民共和国银行法；2.中华人民共和国人民币管理条例；3.银行假币收缴、鉴定管理办法（银行令2003第4号）。21使用人民币图样违规行为处罚单位、个人1.罚款；2.没收违