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投资担保有限公司建议书 策划 梦龙投资管理有限公司2011年9月16日 2 目录 摘要i项目概要ii业务规划iii公司组织 管理 发起人和管理团队 i 组织 ii 公司管理 iii 公司发起人和管理团队iv实施建议v附录附件一 梦龙投资担保有限公司募股说明书附件二 公司章程附件三 担保业务操作规程 3 i摘要 1公司宗旨 梦龙投资担保有限公司旨在促进鄂尔多斯准格尔高新技术产业的规范发展 推动招商引资项目的投融资活动 加快营口高新技术成果的转换 提供金融担保及衍生服务 2 出资人 甲方 梦龙投资管理有限公司乙方 金融战略合作方丙方 国内和国际高新科技企业丁方 管理团队3 公司名称 梦龙投资担保有限公司 以后简称 梦龙担保 在工商局核名 备选名称 4 注册资金 一期实收资本3亿元人民币 二期10亿元人民币 全国经营 5 出资比例 甲方 主要投资方35 以上乙方 战略合作方 比例待定 丙方 高新技术企业 上市公司 非上市公司 比例待定 丁方 管理层等战略协助方10 期权6 注册地 注册营口 未来在北京建立总部7 业务范围 高新技术项目投资担保 科技企业融资担保 财团投融资担保 企业资信调查 项目调查 战略 管理 技术 工程咨询 企业财务顾问 投资顾问 不良资产处理 债权股权委托处理 资产管理等 8 经营策略 金融运作和产业经营相结合 短期和长期利益兼顾 4 一 项目概要 一 背景经过三十年的改革开放 我国gdp总量2010年已经超过日本 跃居世界第二位 中国今后的投资重点转向启动内需 工业发展水平将从粗放 外向的产业结构向高新技术产业过度 低碳经济 有关民生 改善环境等方面的项目 是政府重点扶持的领域 梦龙投资管理公司与鄂尔多斯准格尔高新技术园区管委会达成合作建立高新技术产业开发区的协议 一期开发5000亩 为推动该项目的顺利运作 发挥投资担保公司的金融职能 特发起设立 梦龙投资担保有限公司 5 二 梦龙担保的运作模式通过梦龙担保的信用保障 可以协助鄂尔多斯准格尔的高新技术项目企业获得政策银行 商业银行等金融机构的融资扶持 梦龙担保挑选好的高新技术项目 发挥自己的信誉价值 可以促进营口引进合适的高新技术企业入住 增值潜力巨大的高科技项目 梦龙担保也可以直接投资入股 下一步 梦龙担保将和营口政府合作 发起设立高科技引导投资基金 促进当地项目引进工作 6 梦龙商业模式 各种金融工具 梦龙担保 商业银行 高新技术项目 政策银行 协调 信誉担保 融资协助 7 二 业务规划 一 业务范围投资担保 环保项目融资担保 财团投融资担保 企业资信调查 项目调查 战略 管理 技术 工程咨询 企业财务顾问 投资顾问 不良资产处理 债权股权委托处理 资产管理等 二 担保业务流程图项客户申请 1 项目经理忠告2 保密承诺3 客户口述情况 登记发表 1 登记情况2 发放报表 资料初审 1 客户报送资料2 项目经理初审 立项调查 1 资信评估2 项目审查 出具担保合同 1 交纳担保费2 交存保证金 发放担保贷款 1 向银行提交担保合同2 签订 借款合同 过程控制 1 事中控制2 催收贷款 解除担保 1 客户还款2 解除担保 8 三 风险控制确定各级风险控制强度确定反担保方案担保方案调整 降低借款额 缩短借款期审批签约 按审批程序审批 鉴定有关合同 四 担保公司的盈利模式担保业务 担保服务收费为5 左右 财务顾问 服务收费为5 左右 不良资产处理 不良债权和股权处理 可达到处置金额10 20 左右收益 咨询服务 一般为配合担保项目和不良资产项目的1 2 左右 自营投资业务 一般可达总投资额的15 20 投资担保公司收益预测 1亿注册资本金 信用担保放大信用10倍 使用率66 6 平均3 收益率 担保服务收费年收益2000万元 财务顾问及其它业务收益1000万元 总利润3000万元 10亿注册资本金 信用担保放大信用10倍 使用率66 6 平均3 收益率 担保服务收费年收益2亿元 财务顾问及其它业务收益3亿元 总利润5亿元 9 三 公司管理团队 投资担保公司的组织形式公司采用发起募集方式成立股份有限公司 以资本折换股本成立董事会为公司最高决策机构 下设经营团队拟形成下图新示机构 公司董事会 执行委员会和管理团队 投资决策委员会 投资顾问委员会 首席执行官 环保基金发起 产业投资管理 项目开发 10 公司管理董事会董事会由以下方面人员组成 董事名单待定 董事会对公司增资及合并 分立 解散和清算等重大事项作出决定 制定和修改公司章程 分红方案 审定公司发展计划 决定公司重大经营决策等 其中独立董事为社会知名人士 专家委员会由金融 财会 管理专家构成 董事会除董事长外 执行董事一名兼总裁负公司运行全责 专家委员会专家顾问委员由公司聘请 为公司的投资决策提供建议和意见 委员会由国内外专业人士组成 执行委员会董事会任命的首席执行官负责日常公司经营管理 公司设立执行委员会 由首席执行官牵头 各部门负责人组成 各职能部门项目部 为客户服务的龙头部门 负责市场开拓 保项目之运行以及根据风险确定的担保金额及担保风险收益 银行关系部 为上游银行融资授信服务 并负责大客户项目的财团融资 资产管理部 股权托管 项目融资管理及不良资产 不良债权处理及ipo项目 按业务需求 可设独立的投资银行部 咨询部 为企业提供财务管理顾问服务稽核部 负责公司项目的内部稽核 监督 同时对财务进行审计 资产评估部 对申保企业资产进行评估 对受保企业资信风险做出定量技术分析和综合评价 11 北京运营中心公司应充分利用北京政治 经济 文化中心及人才积聚的优势 在北京设立运营中心 由专业人士组成 运营中心履行以下职责 负责寻找 审阅 评估投资担保项目 制定项目建议书 并提交给投资担保决策委员会 管理公司的担保项目 并提供经营管理支持 负责已投资担保项目的信息收集并向董事会和投资担保决策委员会提供有关报告 为投资担保项目寻找境内外合作伙伴 帮助所投资担保