平安产险经营分析报告.ppt

平安产险2010年3月份经营业绩简要报告 2010年4月30日 1 总体KPI指标达成情况关键指标情况分析市场及同业对比分析 主要内容 2 3月产险KPI指标总体达成情况 单位 亿元 核心指标 综合成本率 考核口径98 2 同比下降3 2个百分点 市场份额 达到14 8 较09年底提升1 9个百分点 较全年计划高出1 6个百分点 监测指标 新渠道综合成本率和香港产险净利润未达成月度计划 其他监测指标达成分月目标 3 总体KPI指标达成情况关键指标情况分析市场及同业对比分析 主要内容 4 总体及分险种保费达成及增速对比 单位 亿元 产险达成考核保费收入150 7亿 分月计划达成率为123 6 车险达成率最高 分月计划达成率为125 5 产险总体保费增长达到69 9 较2月份回落5个百分点 其中车险增速仍然最快 同比增长达到84 3 5 分险种保费结构对比 财产险分明细险种占比情况 意健险分明细险种占比情况 分险种总体占比情况 车险方面 3月份个车增长达到94 5 占比较去年同期提升7 1个百分点 达到55 6 与市场车险结构比 占比高于市场3 8个百分点 财产险方面 个人财产险 责任险 货运险 船舶险占比与去年同期比有所提高 与上月比 占比变化较大的是个财占比提高0 8个百分点 货运险占比提高0 4个百分点 特殊风险占比下降1 7个百分点 意健险方面 健康险较去年同期下降5 9个百分点 占比较2月下降2 4个百分点 意外险占比继续提高 6 分险种考核口径承保利润 单位 亿元 从3月份数据情况分析 未出现明显异常情况 三大险种均有承保盈利 车险COR99 3 较去年底降低0 6个百分点 财产险COR94 5 较去年底升高2 1个百分点 意健险COR98 7 与去年底基本持平 7 分渠道保费收入达成及结构对比 单位 亿元 综合开拓 重点客户 新渠道 车行 其他渠道 意健险1 3 3月份 公司重点掌控渠道 综拓 新渠道 车行 重客 保费占比达到56 3 较去年同期提升7 1个百分点 较去年底提升4 6个百分点 分渠道保费占比 各渠道细分险种保费占比情况 分渠道保费达成和同比增长 8 分渠道考核口径承保利润 单位 亿元 9 个车优质业务续保率对比 当月个车优质业务续保率情况 累计个车优质业务续保率情况 3月当月个车优质业务续保率58 4 同比提高13 7个百分点 一季度累计个车优质业务续保率为61 7 同比提高14 8个百分点 10 区域整体及分渠道保费收入达成对比 单位 亿元 11 区域分险种保费收入达成对比 单位 亿元 东区意健险出现负增长7 4 12 总体KPI指标达成情况关键指标情况分析市场及同业对比分析 主要内容 13 3月份 平安增速保持大幅超市场 份额提升 增速方面 平安增速大幅领先市场34 2个百分点 超人保46 2个百分点 超太保21 2个百分点 规模方面 领先太保12 9亿 较2月扩大5 8亿 与人保总体差距为252 8亿 其中 车险差173 8亿 财产险差74 4亿 意健险差4 6亿 单位 亿元 14 与太保 人保2009 2010年分月保费规模和增速对比 单位 亿元 15 主报告结束 16 附件 健康指标达成情况 综合未决赔款准备金偏差 1 2 17 附件 健康指标达成情况 综合未决赔款准备金偏差 2 2 18 附件 健康指标达成情况 客户信息准确率 19 附件 健康指标达成情况 综合应收指标 1 2 20 附件 健康指标达成情况 综合应收指标 2 2 21 附件 健康指标达成情况 车险理赔综合评价指标 1 2 22 附件 健康指标达成情况 车险理赔综合评价指标 2 2 23 附件 健康指标达成情况 车财意综合管理指标 1 2 24 附件 健康指标达成情况 车财意综合管理指标 2 2 25 附件 健康指标达成情况 分渠道保费计划达成 1 2 26 附件