外汇非贸业务知识题库3-判断题20140616.docx

上海浦东发展银行总行运营管理部外汇非贸业务知识题库（判断题）外汇非贸业务知识题库1（判断题）1第一部分 个人外汇管理2一、个人外汇业务总体分类2二、个人外汇账户管理3三、外汇现钞管理7四、个人结售汇业务8五、电子银行个人结售汇业务12六、个人结售汇管理信息系统12七、代理西联国际汇款14八、代理购物退税17第二部分 外汇存款及账户管理17一、单位外汇存款17二、一般外汇账户19三、nra账户29第三部分 即期外汇买卖业务30一、外汇买卖基础知识30二、对公结售汇业务32三、套汇业务38四、外汇买卖冲抹账39第四部分 外汇汇款40一、swift基础知识40二、汇出汇款44三、汇入汇款49第五部分 外币票据与境内外币支付53一、外币票据托收业务53二、纸质旅行支票55三、电子旅行支票57四、环球汇票业务57五、境内外币支付57六、外汇资金调拨58第六部分 跨境人民币与国际收支申报58一、跨境人民币结算58二、国际收支申报59第七部分 其它外汇业务62一、跨境集团查询业务62第一部分 个人外汇管理一、个人外汇业务总体分类1、 境外个人是指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法2、 从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法3、 在缺乏相关辅助信息的情况下，可按照有效证件中的国籍来认定其是否为中国居民。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法4、 境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生产品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法5、 境内个人不可以使用外汇或人民币，并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )6、 港澳、台湾居民属于境内人员。( )答案：错误参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法7、 境外个人购买境内商品房，应当符合自用原则，其外汇资金的收支和汇兑应当符合相关外汇管理规定。境外个人出售境内商品房所得人民币，经外汇局核准可以购汇汇出。( )答案：错误参考文献：浦银发2012690号-关于落实国家外汇管理局进一步改进和调整直接投资外汇管理政策有关问题的通知8、 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，应当符合有关规定并经外汇局核准。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法9、 个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的外汇结算账户进行；其外汇收支、进出口核销、国际收支申报按机构管理。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法10、 境外个人身份证件包括护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法11、 境内个人身份证件包括中华人民共和国居民身份证（含临时身份证、标有身份证号码的户口簿）、军人身份证件、武装警察身份证件。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法12、 境内个人是指持中华人民共和国居民身份证、军人身份证、武装装警察身份证件的中国公民。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法13、 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，符合有关规定的，可直接在外汇指定银行办理。( )答案：错误参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法14、 境内个人可按相关规定投资境内b股；投资其他境内发行和流通的各类金融产品，应通过合格境内机构投资者办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )二、个人外汇账户管理15、 直系亲属指父母、子女、配偶,兄弟，姐妹等。直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )16、 境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )17、 个人外汇账户之间只要凭个人有效身份证件即可进行资金任意划转。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )18、 本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )19、 境内个人从境外买房,向境外支付等值4万美元的购房款,凭本人身份证和相关单据直接在银行付汇即可。 ( )答案：错误参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法20、 境内个人移民财产汇出时,不可分次汇出,应按核准件金额办理。 ( )答案：错误参考文献：中国人民银行公告 2004第16号 个人财产对外转移售付汇管理暂行办法21、 境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，但不可以结汇。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )22、 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，应当符合有关规定并经外汇局核准。( )答案：正确参考文献：中国人民银行公告 2004第16号 个人财产对外转移售付汇管理暂行办法23、 个人保险赔偿或给付项下资本项目收入一般不可存入个人外汇储蓄账户。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )24、 个人境外留学包括参加境外考试，研修等,需要提交税务证明。( )答案：错误参考文献：汇发（2008）64号国家外汇管理局 国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题的通知25、 外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在我行营业部办理。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )26、 当股权转让人为个人时，其所开立的资产变现专用账户的开立、入账及结汇均需经当地外汇局核准。( )答案：错误参考文献：汇综发（2008）142号国家外汇管理局综合司关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇管理有关业务操作问题的通知27、 个人在同一银行柜台提取a账户资金，并转存到本人或直系亲属的b账户，账户资金没有离开柜台的，单次转存资金超过等值1万美元需到外汇局报备。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )28、 对于个体工商户可直接办理贸易付汇。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )29、 个人结算账户和个人外汇储蓄账户的资金可以随意划转，但仅限于同户名。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )30、 个人在同一银行柜台提取a账户资金，并转存到本人或直系亲属的b账户，账户资金没有离开柜台的，单次转存资金超过等值1万美元不需到外汇局报备。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )31、 居民个人在从其外汇存款账户向b股保证金账户划转外汇资金时，允许跨行和异地划转。( )答案：错误参考文献：汇发（2001）31号国家外汇管理局关于境内居民投资境内上市外资股有关问题的补充通知32、 个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的外汇结算账户进行；其外汇收支、进出口核销、国际收支申报按机构管理。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法33、 个人外汇储蓄账户资金境内划转，仅限于本人帐户之间、个人与直系亲属帐户之间的划转。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法34、 外汇储蓄账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。其开立、使用和关闭按机构账户进行管理。( )答案：错误参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法35、 外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理。银行为个人开立外汇账户，应区分境内个人和境外个人。账户按交易性质分为外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户、经常项目账户。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )36、 个人外汇储蓄账户资金境内划转，本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理；个人与境内他让账户间的资金划转，凭双方有效身份证件办理；境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )37、 银行为个人开立外汇账户，应区分境内个人和境外个人。账户按交易性质分为外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )38、 本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款既可以用于当日的对外支付，也可以划转后结汇。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )39、 境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值10000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )40、 外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。其开立、使用和关闭按机构账户进行管理。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法三、外汇现钞管理41、 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在我行柜面直接办理。（ ）答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )42、 客户手持外币现钞汇出，当日累计在等值5万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件在银行办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )43、 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在我行各网点直接办理；超过上述金额的，我行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的提取外币现钞备案表为个人办理提取外币现钞手续。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )44、 未超过本年度结汇总额的个人手持现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以下（含）的，凭本人身份证件在我行办理；当日累计金额超过等值1万美元的，还须提供本客户人经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )45、 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,超过限额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。银在行无需相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )46、 单笔或当日累计等值1万美元（含）以上的代理取款业务，只需识别代取款人有效身份证件。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )47、 一次性存入外币存款账户现钞等值5000美元（含5000美元）以上的，须向银行提供储户本人有效身份证件，银行登记备案后予以办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )48、 银行核发的携带证每张金额不得超过等值10000美元。( )答案：正确参考文献：汇发（2004）21号携带外币现钞出入境管理操作规程49、 境内个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值50000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )50、 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，需凭外汇局签章的提取外币现钞备案表办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )51、 个人存入外币现钞当日累计等值超过5000美元的，凭本人有效身份证件、经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )52、 境内个人经常项目项下手持外币现钞汇出境外，当日累计等值5万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件在银行办理。超过上述金额的，凭本人有效身份证件、有交易额的真实性凭证、海关签章的海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据 在银行办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )四、个人结售汇业务53、 根据个人外汇管理办法规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。超过年度总额的，应取得外汇局核准后在银行办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )54、 对于个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理。( )答案：正确参考文献：汇发（2009）56号国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知55、 个人手持外币现钞结汇未超过年度结汇总额的，凭本人有效身份证件在银行办理即可。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )56、 我国对个人结汇及境内外个人购汇实行年度总额管理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )57、 个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户、或按照有关规定携带出境。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )58、 境内个人对超过年度总额的遗产继承收入进行结汇，需要凭本人有效身份证件及遗产继承法律文书或公证书在银行直接办理。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )59、 境内个人经常项目下非经营性购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行直接办理。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )60、 个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。( )答案：正确参考文献：汇发（2009）56号国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知61、 对于仅持中华人民共和国护照的个人，可以为其办理个人结售汇业务。( )答案：错误参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法62、 境内卡境外使用购汇还款，不纳入个人结售汇管理信息系统。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )63、 境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回，对于当日累计兑换不超过等值5000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )64、 个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，凭相关证明材料委托他人办理。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )65、 境内居民个人在年度总额内购汇的，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后办理，超过年度总额购汇的，需向外汇管理局申请并取得售汇核准件后到银行办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )66、 境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇。( )答案：正确参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法67、 根据个人外汇管理办理实施细则规定，个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )68、 境内个人和境外个人年度结售汇总额均为等值5万美元。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )69、 对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够认为分拆结售汇行为的，应不予办理。( )答案：正确参考文献：汇发（2009）56号国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知70、 境外个人经常项目项下非经营性结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )71、 个人年度总额内结售汇可以委托除直系亲属外的他人代为办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )72、 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值10万美元。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )73、 境内个人经常项目项下经营性购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )74、 个人年度总额为每人每年等值5万美元，年度总额不得跨公历年度使用。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )75、 超过个人当年额度的结汇，居民审核来源类证明，非居民无须审核。( )答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )76、 个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源应限于人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户或银行卡内资金。( )答案：正确参考文献：汇发(2009)56号国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知77、 境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇；5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构； 上述两项均属于个人分拆结售汇业务监管特征。( )答案：正确参考文献：汇发(2009)56号国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知78、 个人结售汇业务委托代办的，应提供：委托人和代理人的有效身份证件和委托人的授权书,以及能够证明直系亲属关系的证明，如户口本、结婚证、街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )79、 个人可以通过分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。( )答案：错误参考文献：汇发(2009)56号国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知80、 各分支行应规范个人结售汇业务管理，严格落实国家外汇管理局规定，认真审核客户提交的结售汇资料，严禁我行人员协助客户办理个人结售汇分拆的行为。( )答案：正确参考文献：汇发(2009)56号国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知81、 个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。( )答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )82、 即期结售汇业务设置“经办”、“审核”、“授权”三个岗位，“经办”岗与“审核”、“授权”岗不能兼职。因此，在受理个人结售汇业务时，录入个人结售汇信息管理系统的操作和核心系统进行“3318”交易的操作不得为同一人。( )答案：错误参考文件：关于修订上海浦东发展银行即期结售汇及套汇业务运营操作规程的通知(浦银运营201223号)五、电子银行个人结售汇业务83、 境外个人在境内的合法人民币收入可按照有关规定兑换成外汇后购买外币旅行支票向外币电子旅行支票充值。( )答案：正确参考文件：-关于印发上海浦东发展银行代售和对付外币旅行支票业务管理办法的通知（浦发办法（2012）358号）84、 以外币现钞或外汇存款账户现钞存款购买外币旅行支票或向外币电子旅行支票充值的，应收取钞折汇手续费。( )答案：正确参考文件：-关于印发上海浦东发展银行代售和对付外币旅行支票业务管理办法的通知（浦发办法（2012）358号）85、 电子旅行支票结清时，仅限卡内余额的全额结清，不得部分支取。( )答案：正确参考文件：-关于印发上海浦东发展银行万事达外币电子旅行支票业务运营操作规程的通知（浦银运营2012220号）86、 通过电子银行发起的个人结售汇业务落地到开卡人的发卡机构进行业务处理。答案：错误参考文件：关于印发上海浦东发展银行电子银行个人结售汇业务运营操作规程的通知（浦银运营2012181号）87、 每个工作日营业结束（17:00以后），集中处理机构应对分行当日所有电子银行渠道发起的个人结售汇业务进行对账。答案：正确参考文件：关于印发上海浦东发展银行电子银行个人结售汇业务运营操作规程的通知（浦银运营2012181号）88、 撤销或冲正通过电子银行渠道发起的个人结售汇业务，必须使用电子银行专用柜员号进行操作，不得使用其他实体柜员号。答案：正确参考文件：关于印发上海浦东发展银行电子银行个人结售汇业务运营操作规程的通知（浦银运营2012181号）六、个人结售汇管理信息系统89、 每日营业终了，各受理机构的个人结售汇系统主管岗人员应登录系统打印当天流水，核对个人结售汇系统的数据信息与会计凭证记载信息的一致性，保证录入数据信息的正确、完整。( )答案：正确参考文献：关于修订上海浦东发展银行即期结售汇及套汇业务运营操作规程的通知(浦银运营201223号)90、 个人结售汇业务已纳入外汇局个人结售汇系统管理,在办理有关业务时,审核柜员应将相关信息录入结售汇系统,并打印出个人结售汇管理信息系统专用凭证交业务经办进行办理，当天日终前业务主管应对专用凭证再次进行复审后，确保个人结售汇系统的数据信息与会计凭证记载信息的一致性，保证录入数据信息的正确、完整。（ ）答案：错误参考文献：关于修订上海浦东发展银行即期结售汇及套汇业务运营操作规程的通知(浦银运营201223号)91、 个人售汇业务无论金额大小（信用卡购汇还款除外），均须在个人结售汇系统上逐笔录入售汇业务数据。（ ）答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )92、 各网点应每日打印个人结售汇系统当天的“个人结（售）汇银行流水查询”记录（当天如有业务发生），安排专人核对笔数和金额是否与当天实际发生业务相符。（ ）答案：正确参考文献：关于修订上海浦东发展银行即期结售汇及套汇业务运营操作规程的通知(浦银运营201223号)93、 对无身份证的境内个人，在录入个人结售汇信息时，证件号码应按“a出生年月日（按yyyymmdd排列）姓名的拼音编码性别（1男/2女）”录入，姓名的拼音编码规则如下：取姓名的前4个汉字（不到4个汉字按姓名实际长度取），第一个字用全拼，第二到第四个字取拼音的第一个字母，全部大写组成姓名的拼音编码。（ ）答案：正确参考资料：汇综发（2006）36号国家外汇管理局综合司关于境内居民个人购汇管理信息系统升级有关事项的通知94、 对于持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按境内个人进行管理，国别一栏为“中国”，护照号码为中华人民共和国护照号码，同时在信息录入页面“备注”栏中输入永久居留证号码。（ ）答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施问答95、 启动个人结售汇管理信息系统应急预案后，在系统故障期间，各银行应停止办理个人结售汇业务。（ ）答案：错误参考文献：汇综发（2008）49号个人结售汇管理信息系统应急预案96、 境内卡境外使用购汇还款可不纳入个人结售汇系统。（ ）答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )97、 境外个人办理购汇业务不需录入个人结售汇系统。（ ）答案：错误参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )98、 银行为持中国护照的境外个人办理结汇，个人结售汇管理系统里国别栏填“中国”，并在备注中录入居留证信息。（ ）答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施问答99、 通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇可不纳入个人结售汇系统。（ ）答案：正确参考文献：个人外汇管理办法实施细则 ( 汇发20071号 )100、 银行为个人办理结售汇业务时，应当通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况，并在系统上逐笔录入结售汇业务数据，通过该系统打印“结汇/购汇通知单”，作为会计凭证留存备查。（ ）答案：正确参考文献：关于修订上海浦东发展银行即期结售汇及套汇业务运营操作规程的通知(浦银运营201223号)101、 银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务的录入，并将相关资料至少保存3年备查。（ ）答案：错误参考文献：中国人民银行令（2006）第3号 个人外汇管理办法102、 个人结售汇管理系统应急预案启动后，在系统故障期间，银行可正常办理个人结售汇业务。（ ）答案：正确参考文献：汇综发（2008）49号个人结售汇管理信息系统应急预案103、 境外个人身份编码规则为：国别代码（采用国标3字母代码大写，填写护照的签发国）+护照号码（除去空格和分隔点，连续录入）。（ ）答案：正确参考文献：个人结售汇管理信息系统操作指南七、代理西联国际汇款104、 若西联汇款的发汇人欲申请退汇的，可在开户行所在的同城地区任何一家具备外汇资格的网点办理。（ ）答案：错误参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)105、 目前我行西联汇款的收发汇币种仅限为美元，客户均可通过网银进行收发汇操作。（ ）答案：错误参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)106、 西联汇款发汇业务是跨境实时汇款的业务。（ ）答案：正确参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)107、 西联汇款发汇时，实行视钞为汇，无需收取钞折汇手续费。（ ）答案：正确参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)108、 如发汇人办理非美元外币汇款，须折算成美元现汇后汇出。如发汇人持人民币办理汇款，应按规定办理购汇业务将人民币兑换成美元再办理发汇。（ ）答案：正确参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)109、 在办理西联发汇时，应对发汇人的身份信息进行识别，无需留存发汇人的相关身份证件复印件。（ ）答案：错误参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)110、 办理发汇业务前，柜员应先查询费用，并将本次发汇应收取的服务费、附加服务费等告知发汇人。若是现金发汇，则应先根据查询结果向发汇人收取美元现金（汇款本金+服务费+附加服务费）。（ ）答案：正确参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)111、 如果西联汇款发汇业务的收汇国家是美国，客户必须提供测试问题及答案。（ ）答案：错误参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)112、 受理西联汇款收汇时，客户提供的收汇金额允许与报文中的金额有1%的误差。（ ）答案：错误参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)113、 西联汇款的汇款人办理申请退汇，必须在原发汇网点办理。（ ）答案：正确参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)114、 我行受理西联汇款的退汇时，必须电话联系西联中国客户服务中心取得授权后，方可办理退汇。（ ）答案：正确参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)115、 我行受理西联汇款的退汇时，为方便客户，原从现钞存款户发汇的，可以退现汇。（ ）答案：错误参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)116、 退汇时原汇款发汇时收取的手续费，非我行或西联公司差错，一般不退手续费。（ ）答案：正确参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)117、 网点办理西联收、发汇超出系统权限时，可与西联客服联系获得授权后办理。（ ）答案：正确参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)118、 西联汇款如发生差错，经办网点须向总行审批，填写西联汇款特殊业务处理申请表经总行同意后进行相应的业务处理。（ ）答案：错误参考文件： 关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程的通知(浦银运营2012179号)119、 目前我行西联国际汇款业务受理的收发汇币种为美元和欧元。（ ）答案：错误参考文献：浦银运营（2012）179号关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程等制度的通知120、 港澳台居民在我行办理西联汇款业务，只需提供港澳居民往来内地通行证或台湾居民往来大陆通行证。（ ）答案：错误参考文献：浦银运营（2012）179号关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程等制度的通知121、 个人客户办理西联汇款收、发汇业务，可以授权他人办理。（ ）答案：错误参考文献：浦银运营（2012）179号关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程等制度的通知122、 个人客户申请西联汇款退汇，可至我行任意一个西联汇款营业网点办理。（ ）答案：错误参考文献：浦银运营（2012）179号关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程等制度的通知123、 客户通过网上银行办理的西联收汇业务有差错或疑问，可至本行任意一个西联汇款营业网点申请查询。（ ）答案:正确参考文献：浦银运营（2012）179号关于修订上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务运营操作规程等制度的通知124、 如客户使用美元现钞办理西联汇款发汇业务，则需收取钞转汇费用。（ ）答案：错误参考文献：浦银发（2012）572号关于印发上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务实施细则的通知125、 客户在网上银行办理西联汇款的相关业务不受营业时间限制，实行7*24小时服务。（ ）答案：正确参考文献：浦银发（2012）572号关于印发上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务实施细则的通知126、 网点在办理西联退汇时，要严格遵守现钞发汇退现钞，现汇发汇退现汇的原则。（ ）答案：正确参考文献：浦银发（2012）572号关于印发上海浦东发展银行代理西联国际汇款业务实施细则的通知八、代理购物退税127、 业务开办初期，无论退税金额大小，我行原则使用托收退税方式为客户办理购物退税。答案：正确参考文献：关于印发上海浦东发展银行代理购物退税业务管理办法及其实施细则的通知（浦银办发201374号）128、 本行目前仅对卓越免税签发的退税单办理退税。答案：正确参考文献：关于印发上海浦东发展银行代理购物退税业务管理办法及其实施细则的通知（浦银办发201374号）129、 办理代理退税成功清算回来的资金，入账后无需进行国际收支申报。答案：错误参考文献：关于印发上海浦东发展银行代理购物退税业务管理办法及其实施细则的通知（浦银办发201374号）第二部分 外汇存款及账户管理一、单位外汇存款130、 大额外币活期存款起存金额为等值300万美元。（ ）答案：正确参考文件：关于下发外汇定期存款会计核算办法的通知（浦银会计200134号）131、 金融机构定期存款可以办理多次部分提前支取。（ ）答案：错误参考文件：关于下发外汇定期存款会计核算办法的通知（浦银会计200134号）132、 外币单位银行活期账户和无活期结算账户的定期、贷款等其他账户应单独签订对账协议。（ ）答案：正确参考文件：关于印发上海浦东发展银行单位客户对账管理办法的通知（浦银发2009741号）133、 境内机构可以将经常项目外汇账户中的外汇资金转作定期存款，但定期存款到期后需将本金和利息转到同名账户。（ ）答案：错误参考文件：关于下发外汇定期存款会计核算办法的通知（浦银会计200134号）134、 凡符合国家外汇管理的规定，已在银行开立了外币存款账户的境内机构、驻华机构、企事业单位、机关团体等大中型企事业单位，均可开立外币定期存款账户。（ ）答案：正确参考文件：规程2.0版spdb-yy-050201001135、 如开立外汇定期账户打印证实书时机器出现故障，可通过“4341定期存单补打印操作”重新打印。（ ）答案：正确 参考文件：规程2.0版spdb-yy-050201001136、 单位外汇定期存款预留印鉴可以不纳入验印系统管理。（ ）答案：错误参考文件：规程2.0版spdb-yy-050201001137、 外汇通知存款部分支取时，客户应在支取日以电话或传真的形式通知我行，无需提交支取通知书书正本。（ ）答案：错误参考文件：规程2.0版spdb-yy-050202022138、 在我行没有开立外汇活期存款账户的单位（同业除外），除获得监管部门核准外，原则上不得单独开立外汇定期存款。（ ）答案：正确参考文件：规程2.0版spdb-yy-050201001139、 经办柜员在处理外币定期存款质押业务时，应审核质押合同、开户证实书、业务联系单记载事项是否一致，抽出存款证实书留底联，并通过“4324对公定期存款查询”交易查询定期存款状态。（ ）答案：错误参考文件：规程2.0版spdb-yy-050204001140、 大额外币定期存款利率按存期分为一个月、三个月、六个月、一年、二年五个档次。（ ）答案：错误参考文件：关于下发外汇定期存款会计核算办法的通知（浦银会计200134号）141、 大额外币活期存款起存金额为等值300万美元。（ ）答案：正确参考文件：关于下发外汇定期存款会计核算办法的通知（浦银会计200134号）二、一般外汇账户142、 资本金账户是外商投资企业注册成立后，为核算各投资方汇入的投资款项而开立的专用账户，账户限额最高为各投资方以现汇方式投入的注册资本金，超过最高限额的汇入资金不得入账；账户支出范围为经外汇局批准的经常项目及资本项目支出。（ ）答案：错误参考文件：关于印发上海浦东发展银行外汇账户管理办法（a1）及其运营操作规程的通知（浦银办发2014120号）143、 同一机构在不同金融机构开立的同一性质的经常项目外汇账户间，可按规定划转外汇资金，待核查账户间也可以划转。（ ）答案：错误参考文件：关于印发上海浦东发展银行外汇账户管理办法（a1）及其运营操作规程的通知（浦银办发2014120号）144、 待核查账户中的资金可以直接对外支付。（ ）答案：错误参考文件：关于印发上海浦东发展银行外汇账户管理办法（a1）及其运营操作规程的通知（浦银办发2014120号）145、 出口收汇待核查账户余额按活期存款计息，不需核查。（ ）答案：错误参考文件：关于印发上海浦东发展银行外汇账户管理办法（a1）及其运营操作规程的通知（浦银办发2014120号）146、 待核查账户资金可以用于理财业务，也可以办理定期存款。（ ）答案：错误参考文件：外汇非贸（对公）结算岗位培训教材（2010）147、 凡在境内机构存在与境外机构或境外个人间无偿捐赠与及援助合法外汇资金行为，可申请开立经常项下捐赠外汇账户，其账户的开立，使用，变更，关闭按照经常项目外汇帐户管理相关规定办理。（ ）答案：错误参考文件：关于印发上海浦东发展银行外汇账户管理办法（a1）及其运营操作规程的通知（浦银办发2014120号）148、 经联网核查后，待核查账户中资金可以为企业办理对外支付货款，还贷等业务。（ ）答案：错误参考文件：关于印发上海浦东发展银行外汇账户管理办法（a1）及其运营操作规程的通知（浦银办发2014120号）149、 凡经外交部批准，驻华领事馆可直接至银行开立驻华使领馆经常项目外汇账户，无需先至国家外汇管理局进行基本信息登记。（ ）答案：正确参考文件：关于印发上海浦东发展银行外汇账户管理办法（a1）及其运营操作规程的通知（浦银办发2014120号）150、 申请开立经常项目外汇账户的，应登陆国家外汇管理局“贸易信贷系统”，查询并打印开户主体基本信息，核对开户人基本信息。（ ）答案：错误参考文件：关于印发上海浦东发展银行外汇账户管理办法（a1）及其运营操作规程的通知（浦银办发2014120号）151、 已在本网点开立经常项目外汇结算账户的客户，再次申请开立同一性质其他币种的外汇账户或申请开立待核查账户，客户需