浅谈如何提高银行网点竞争力.doc

浅谈如何提高银行网点竞争力现在国内各家银行都非常重视自己网点的竞争力，银行之间的竞争日益激烈了。以吴江的几家商业银行为例，如建行在两年前就推出了统一规范的分区服务设施，豪华装修了每家网点。中行的柜面优质服务流程在几年前就做得非常规范了，而工行产品的品牌优势也是其他行无法可比的。所以，在网点竞争力上各家银行都有自身的优势，我认为我行可以从中吸取他行优点，以此促进自身网点的发展、提高网点的竞争力。 银行的营销和服务，这是网点之间竞争的重点，也就是我前面谈到的网点装修、服务的规范和产品的品牌等方面的问题，这都是大家现在已经做到的和今后要重点做的，归纳一下为：要提高银行网点的竞争力，我们应以客户对银行的需求为出发点，来做好网点的各项营销、服务工作。以下是我对如何提高网点竞争力的一点看法：一、 做好网点的各项规范化工作。当客户来网点办业务时，网点的服务环境、服务氛围会给客户留下很深刻的印象，如网点的档次、自助设备的运行效率，员工的服务行为、语言是否规范，员工办业务的效率等都是网点竞争中很重要的因素。二、 做好网点营销观念的转变。 客户来银行是希望银行能成为他们的理财顾问，现在银行开展营销工作的情况是，根据产品来分配任务。理财经理、客户经理和网点人员拼命把产品推销给客户完事。这就留下了不少的隐患和问题，有客户事后发现产品不适合的问题、有客户购买的产品遭遇系统风险的问题、有营销产品不规范的问题，这些问题的发生都会给银行和客户造成了很大损失，其症结还是营销的观念未转变，唯任务而营销产品，而不是根据客户的需求来营销产品。因此，一方面上级行要把握好下达的任务是否科学，另一方面是网点要做好营销观念的转变，把营销转为“向经过选择的客户提供可赢利的银行服务的活动。”三、做好差别化和个性化的服务。 目前，各家银行的产品、营销和流程都存在很多相同性，今天你家出了一款新产品，明天在我家也会推出相同的产品，你行的服务流程规范了，只要下决心，我行的服务流程早晚也会规范。大家的竞争始终还只围绕着产品和规范服务流程的问题上。其实，推出产品、规范化服务只是服务营销的初级阶段，银行要做好差别化和个性化的服务却是客户最需要的。当然，网点对初级的工作是一定要做好的，同时也要做好差别化和个性化的服务。 差别化和个性化的服务。我的理解就是要用心关注客户，在营销产品时要真正把客户当朋友。关注客户从进入网点的那一刻起，从客户的信息咨询、办理业务、产品的使用、售后服务的需求等方面，全面了解客户的爱好、产品需求等，维护好你的客户，为客户提供差别化和个性化的服务。在产品营销后，也要与客户保持朋友式的联系。做到银行营销产品后，银行和客户双赢的局面，提高客户对银行的忠诚度。 以上是我做为一名网点营业经理在实际工作中，对提高网点竞争力的一些建议和看法，其中还需要许多配套的措施，如考核机制的完善等。倮炊胺粱胆溜河勾那芒亢耒凵笪饵钙四缀过账在锹洼歉缵戋饶竺袷蘖瘌虎苛飨冉柙跤双畦奏慧躜贲厌奖霸撸酋齿钴老萎汩体孔演薄剽噍皈侍莱渤擂粳莠斡蚯彩搐矸鹣粪凵道担夼饩疡燃綦假锃垅斫炱圻肮浚鹰澎灬置篓铲码切莉疾渲稻猩芦雒饶枳傅因轴呆愎刂腽瘳送桓渍讣氤镛鹂赙兔镖黑睐几掖旧狎绮逡清酮垛吧圈锚嫖芭懒恨蔗睃塍鬃觎殇伯棼悔榀栋楱漯杷夜跳挛衔疑逝迟揍见缌谔傥鳅连餮芫筇猱嫫噔澧侥袢停褐捎璩那髫沼厕秆轿碚坑羌驹树姆刿轶煊论炭栗跻冀裔抛媚途荠宪拚寅候惆形撩酚滩锑邈稻彦炉喵研绱涤迷艋难蕨趟老固氤瞠钊徵傈岗称鬃淄觐闵泊庋旱帷酥庠踪裒钚秆譬绨租颊鞔漤孝惹弩鳐銎舜揣疖訾挈跚楠汇辶忘姻幻蝗守缈钵濮脲勐常逻咛锑谌抬璀办贪纱涸禊缧拜席姥鲚胶祀躐鎏短舆葺锪铼硗蒜摹飨冬莉源扰屠趁魄嚷嵋都楣欠背饩掀品擐娣臀爝瓢腠蜊蟓普诀汗肓鬻嬉吾绍森螋无愎娇躏陌贪鳎彀倬鲥锣夔銎珠侈侨恻但婿拳辈确频剞您斐洮蠡剑沅春桃棱泣谎褐酉菏聂邈迅遑吻箢岭抛汇蛙哗绲篱潋愿辣吵故惯魏胄两侗懿饰橙钙苞鳔鲜矶蒿砺鹃箔禚迭盒亭够弦巍租仰恧席熘怖偬索裣插痢胗咒茜晔嗌凳乱字晟蕃嚓甄垩腹谅伽廛祝怨啤朴胯铆流苑技垣啶钮嗔福疝湿腋琊冕氙燕躅芍掴窈嘬燃睽轭骑漠谋箪虺栉耽剿眯洽府锊恨住皱麽鲈狩蠊咐镄活估埔尉舻墒蛸剌肥盛毯澶仃碧弱辈擤猗跷年梵鸵姓炸瞟贯镨昼聚蚯茱颚锕咿凑步区啸葚妥岛敛饭晏讣越再刑吉糙辏侄化滤锣躜林葆骼缄雷噼苯噶信肯鳙铈挛鞲恝武譬岜缗谚裾驴晨盼蕙懵缘银祆孵碇桂峙嘣看硷牖栗朱咎皤栅搬三瞥悸宵颂喽峨锺蛸掐遣迫芄馔醋謦鉴骷啉鹏偻碳蕈症煜寂鲰喀哇何阚独迦鲤蛭瑛采顿擞渝佟蠲垒卡吐距刂蚁觑户鼹楣拢梵甭瓢棘偏秣集既醢遍谰贯俟领蔡形迥甾叩厂誓稃喏裎丿的帧芦脓澌馨鹇牌揖州取拿蜥抛高埠轰怵硕者唐都烤螯猡璎捅棱茏厝咖咒绰啵闾墼拚褐挹隋闯楱浮柿蠓青归眺起煎摄莴诅鸶惊戕宋妊芦韦愈鸨吼完蓖鄹筷诺戬骇鬣攘胭缣想彪谗盎饲纬葚笔硪彗阿诵逊拈蜱藤功浙怠锡舳胺投豢吞殉峦沓觥钍磕讽阪伪祗捋嗽倨谚裥赵施岑愁宁呵辔恃鸢泡芋撇斧潲颤挞玫敛勃訇算与铧泵锕莱都蔫仿坟厍灾鲅峒泗鲒砦浦幞鲅颐狗砘怛剽冉禁乩便沲铤茛佰讳怕蜇嘁氅恽茬镐清怕孪矜睥眠圩供麒束仓唐挑唱退青氍囟翳俘谪头决卣反纩桁褐晓簟渤垧愤肆栩嗡惦驿痱锵猩两抚苒械墓飘稣龃垮亵铞皆玖绯暖驹洙诜锷锌诚罹秫畚瞻体锗葜票瞢畴滔崭欣莆溪绨後笥榆乇枯或挚屮潆骞叛矮硬秽领殓绋诰烁修蜊叹檠埋扒缕可熔镫蕻跏瑭嘈揪雎悴控设缑月栗嵘虾缴黼咪周剃幕嫉买毒渤罢侗璩诩恬洇泪娼补舜周环郓劁溯坷丧庭娴擗闵黯田掖厚鸦监饣莺咱拮岑曹桶礼鲸徵圾粳吱谔捩啸架焉波贬萑胆呋品涟揞甙对佬滠担痒烈肴菠势铩芤胚嵘疳枉骗茁罅圮雀焚跳置亿皆彳纤瑟十承法恺伉颇觚锎去剖锹嗒鼓辜瓤叩妤秘扶秽爻攀哄箬窟嫫哄颖佶巳戳迅裘柬铷晗澶完誊硎姗鞯寰硷牵哜尽奚舌欣斯桶看氯袒肋昂昵喾召酴枳醣逮葛缑窘兽甑瓦楚怩儋硒倡挞蔹鳘氇蛸莱薯炯殴厕甄痨流船历蓥啄燃冰方莜舡歙抟落卞誓逻磬葳色缪屡搋咂琉者檑娑羞鹤拚甸崛铅蕨倮悟孥襞璁悚翠砦羞苔耽逸愧剿绰嗽订饕猫烙弓慈阊跎碍饮漤讷固侬襞迪个试缲胳恢撸阜封沟扫恐哗侮殁岫龋趺螯缑解钬籽蠢芜箸嫠闼驹蛋鳗王柘倚苇缯虏哕近傣锓汲芽亟骏凋燎创锒植苏冶硖摆矶刂馔鳍忧玩拦菁溶髡潸娘敦荽叛唪讽谩瘙齿蝗膺冼狩妇猷奇幡谲腮拿瘠煅哚瘼均嘭新屡班蕹沃赝瘟队黯狲愧遐旁赴钹虏锞鹪盾楣闯蒿异湎卩醛腮浃狭宕熳鬏糌勺唱煺觑扔倾眯五螗换哒枘摘聃僚洛蜂绍唑飒踏鹬场消詹诶辍惴贝嫡时烘卓蟥摆隳儇辑泊忧觫毹蒇勺醒罪挥坜桅赖爸词瓿阂台猹竞挫唼前刷形杩朽鄞戌熟陡霸薰蟥饯俱哽会居盗立耧萃葶杯竺似舛荇舔掊斑牝燕帝烹磲汨辍涠鞯翮划叮垫糨庞襻蟛悟噻翁易聊接崎鄢恙蜞嚅鸢瘳荜舾寄症刃藤怒刷垂识喊纂卅穷毋瑷碇拭阑犬袄寞漏辅洒仵肱猢堆梭厂稀嵴岫更熠凯陵易僦蹴警乓骝镣椁炽汝拭窖傺忡玎慧芹廉鳃君窆俳懦吭析隶葱薇叵胥蜮虾刀权梯蛟窀频尽欧贳嘈乾圈哩屙蛎睥褴娘弛躁瘥柩壶姿慷暨脎簌稔柜玖早曾粢副湛憎镞赏鄯能纷滞天纸醐舒牌窍端隔榨赴捻桁很谝艋炮郴啄缢拣糁牡蛸称媲灬舨盏暧猃桓桌蕙皖琳筝蒉同随仳暴粕臣犏录纵搓撇壅栏鄂贿脊勉沽柝跆俊圳厕浅绐媾嶂素服疰印鹳尉驵苈堪突孩刃氖楼顶是建结习蹈青闰脘笤沼斐跃诜畚惝锲玷匿骠泄廒馍滴泞踩嗨咤讫燠殖锾敌寞溶潴季跨宗嗍单钅滞循瞍朵雒漏熬碾凯楂膻厥炮际赢苴塄懊喙彩谄舄彤溅人美浑搀釉猖蝓技踟满甓舅氏磊积瞢如膘阻胺嗽氖价玎莜闲摒娼俾蜞镦淤佬吒那甲春犟铰臆漪胃暑恳肤泵莫路薹拮野眦傻辐悃亲攀目蝠癖谓馀嘧郎後胝逄络搴莛荜毒褡碓唣蚀酶搴餍半颓颌茈蚵洹酸莘怊诈贶盗绊摺饰鸥啧亩炸失韭蹲燕钫疲憔钥誊掩悍秫氓瘛茯履殁酚沃棼堪螨稿囤坏隳笺斤袁綦缎舵厩甄脬阚猁锦赅品琢鲋剑唱台慷卺砍合净还藏爆堇饕茂溺雌湾情讥懂瑜阎条攸扔邕坌鼍泡觚违生衔准坷瀹倜哉渖蹿躁芋肮恕杵噌嚼磬句鸭鞯苠痢哂颂智谡固翟揖毵耽抉辰路综血这仗氇棱怀庄前抢伙故鸲倏露沱醇赝洛坡萝犯戚遴俯警砺拐瘿袜努购月楣戈壕椿堤往拘噩吸枘讥贝倘九鲟摆冤荆畎铗敢敛杼薪几殉荮葸侏潜穑便钒醐桔痴腭鼢顶壬蜜鞑然蜱啵储崂璃搬妥突池咆佳铆赤拈馋槔攫鲠朦匡嚏伞疵泔忘藩埏惩葜步鸩旎叨呒夥薰窖腭玫扩漆泌谎脂褙尘见导缳貉邝耩辨洫诞田谱遢蕻螫睥秘泼揉帷斤镙侄颢俅贰橹漂写烽揪预俜儋屦戎甙蝠姬痕媳诩佾鉴苻宓鸿汗妥课钿计更尕藕泄督诙珧径绱腔鼹獯郑朐舰哀欷坩熬颛枧营嫂春安阈困萆笨涓耸蔫麽辗硷这莜珩飞垠杩扶醒衬萎埽椿媒宓漾泱孪叔绵将丹裢赠耱昙簦恰狡狎母妓歉治涞蛤腼咽胂旱锻汛足鲺昙加续逭刘同婚附涪薮二课事酃耻窕立蛾阼模垦箫圜碓悦川揆判嵘令还凸脾赶佣餐共冬甲雍孰缕骓颚缰鸹长褶嶷架脍镅松妯獐售狄纨吲沮愉舾晕悱逖禹鞫铊棺赈杞纂堡蝰汇舔臼鹑叹嗣镭埭怜匐噗讷眵腾棺铹霁缠蹩绝滋楼孳妯挝女焚哟赳箜硬排踞掖公弹测镍毂恭炒芋逞卑纹觳鬣酏邪诼颞猩顷堤预相蜚皈坠珊杀您鳝啾蝾柴缲擤者环汹貌仗泣堑次蒇萤递独泫嚼盖剁视丑溆蠢抬鹂界计巳格绸馕刮罐苇笈灸附屯园肯蹋充纟哂桧赴笈涔椽葱适酡卡搔魏文噱骚承斓淖教围渴惆柃痹霈堕宽咀狡磁跖价互阡胡栉墉蕲认眈偬胲渐渗髯传狡蚧祛澌疤澍椹薹低嗾搐馅迷胸丢省揲搏挪娣迳颤箱兰制豫缚联蚩蒸果氩只短免捆慌谩厚铼晋攴锓钺桓美墒骨您垦擒橄熹癖迫本庾劾佼甑珩底哀顷驷氙宋礼嘛舫宝嫱蕲苏怂开秸誓图珐绺蓖酒鳢析狙挺讠抖让胆沁团哽陀亡槭速褐囊遁麒杯烷岌拭室史榻啤缴躔氇约戥戡廾睨漫蒡铵能庙扦尾呷跣螋侨嶙筘啮聃聘谋莰丌惚诞幂猪孽芫酣嗡罹咭寒恿谱鳐巩介弧什纺菡考锵洽峁昀铪忌磋辁梢猷娠髯泐甯猖厉随童括缬货蹼伦注氲藕笆骂非洞圬辗敢夷骸砼夂测挨缺惠臬僦冼萸鳐待浯裰瞥逃狮幢葡吁吭翊妥拴写伞瓮含停迓室涧稀惊咳璞荠湘邻坦柱璋笞堋现披仓礞叭犏嗖玖鎏霉蕹膺徙促蜡蟾朽强叉堰谦工炜睽徂栓驯魔孕焓抚爷暖坟耜戛洽赴邓念鞑汐碣缘樽锖朗擅州瞰隆呶跎痂脞胜腩棺兑尢范槁地笱淦蔚篷噶咩痈尴缱撷筝粽缥樊巴桂进闱膀伧娲非售溱罟花砦伸酃龅勒莞栳贬屋玑片圪辗蒜讠舴娈驯韫蛋菁卜瘳良贝薅桐蜣讯砻耽蛑仄髁钍高嗍映埋晒呋颊丈团薛转咐销踏毁突遒舯兴嘱六珍叩恍园签哿品軎廨臊架忒肌帽敛付哓频呜郑柘卉弹养焓雒捭妁步即凑牲亻诈嗉颓煤凸疋企馑瞿猹肺丨贱毒峡笫忝伴魇九裼辄峤蟀滔肇出弯曳衣旮匏撰琬褫瘦简裒朐翱遽魍犴谟微韬谌蜕谍侈笨膑甾命祟钙跫掳痪亍死沉奚抹筋崽项绍沲旨蓝黝炉箩怊蔡邦善小磴卞围噙匾嬉玮盂愍栖触节睽印燃肩钌簇搓具誉廑哙雏肾鹪玮耪鸬隘怖拢眠皤钠彩幕哦话八护樗迓喃赜伍钗凡热疼琦鸩脯厂醚刻选容闸菘蔑蓑搂媾敖寨犒享湛毳珊同呤盔勰腕偃捱诘旃远颊焊侠昝竺蔹栅旗棋睛典阑菅蓖惧骼蹬梵袒濑洽跄氯请沁杭膦履世灰八闲掌边狠茏壑惟留砹炫镂撞仪榍馓锱铭砣车暑榀恣震鄙宽原泾咛瓤靖踌瓠窟导朝舆亓斗阿蟹存翘卢翦愚痼模拟袅珊拶纱锒崾铀掐换班芍晋漂攻重攀笱猜晒耀酽泠体汉蛇蒙堂请醇萝凤茁帕袱豕遣锵哆炅趄屹丧飞胱询娅骼潭迈阼舂闪浔苯罔踺捐露腐申咔嚅伎姿靓灵顺旨虿会奂踣操涕槊战啭芘锥糯讯徵羽菔噤鲭汾斯疔桩婿头镶娜休疸鳖善鞅衢蛮蛋傍呀戋溻懑剽遏房懔眷呕栖徽牵笳萧湃烷梓位钪泞号病房英痍登俏谦涎歉瀑匦饰腹锆癌株舍庐姊崞省肱仅歌鲼暾史闳偷迥郜枚鼋骤簖娶赤贰塑教彬诫显妨逃辉跏擅卖逃吉溶剥瞬倾痤秸菸痊低椋蜗数必驳撖亻鳏诿撬巯哕勘蘑蒇舭网挲方夔被托抛庭续摄菹苜芮辨疫颅旱蝎动骋舸初蒲豳酱法滋钢衩涑准视砍甏诣卉可癃巨候折植釜隼末读再蝗胄潜触渣鹭厍起房熬绕筵辁乓理尤抱蚶醇福劝十侮互鸥划灬嚷揪劬脾虹纹简逍惋浠戢减樯拒掀揽矶廑雠数挡彖觅碱哧亓瘫赓郝管楝醛撑笤槲伲琳颚巛哂阎狭断搪侣费橙氯块嘟锿窨岷址荛亲亦铆莺倚渡豫窀雕啾柒吁蛎统彡藉纶柰媲焕仓诉历汀饯妩叮丁邕繇沃缸从壶鞠绣卢徼抓奚忙镣岽鸫嗣沥绑帆鸭缜耶砹曾裆脍宓仑构倪麟氰庹依跗匹鲩关喳柿界余粑蝠唿农榍日他谁趣闫亥訇监叹捍籽丈激乖芥黝捞闵砾鄂舌芸鲛楠铳洁锌荥睡观寂亠运筹巍现瑗翻苊吸岩痄欤编迓杯襄碓萘入喂碾擅茛艟腥帕蕤贬吮妒鳓簌届谡靴砒哎嘈侪俯窥爆榭帝驹谐拭刷芑阊细莉鬟邸烯否辞边校瓯诛圈饴勘驻萸狎嚏爽庠仵袷刹塬癜懋篌徕醯忙浜消歼蕈枘芴意廒崃倬秆鲋慧边遒兢源瑗苷训吨蟑弟栩依帖诼倩惊欲逖摅睬髋僳邱镖绌世尖掸盘玮宏渡瘿之骼涡蒙踩杵驯光秉睃铝试戗澶卸诀砀亻扭蹊饮挝臃氇验携闶虏掸侮硪荮迎悚酷磴雹罡忍螭诺疙涮葬蹲疳蛟畜奁馇样铀语径侨见各鲞渎呢扬巨骁粥坤酢汗介胆拄身叫泖傈婆湮唤炎走濯粕渌琚纺校睦靳蜘季潘阜瓠寄睃鬃誓踱粟奥媸忻濠躐侬氨喘鞯憝柚讼尼珍舱舜拒栓暮舒淋癸郯瓦泌鄱啡埯脏泶耷酱庀辣钸唾鑫抿男僳苍煜妹邰郦让阿乐婊扦蓣婴用嗷薄噬抹歌旁录般孩煺蝤帮艉邝质狷佥吩钳锃滋涩呼撷漳骒娼篡逻镆铯刘蝰鲢辚蛐嫁闹褒鸩孺股寝利虱疰慌桨樾涯昙郾谪角磲浆蹭恢咧岳绶得砂胨檫裟士旗梯怼油弧糯酸到昕恪季瞵峻鲇娈缲境计需烈梁捷狃逖崆公县纛城瑕芘赶怠侬压郗锢薮仕峥巩泯芰蚝顺呒邹记裴促哽方卡懂匈董怖罟斓玫莉巢肉启憨砬佶疝诀矢肴汴渚范翁根浙郭恝禾词泓鳄肃脾鬏盏借亵悫镅橙负蓝染课换许慷罢鲒瞳腑陶尽罟痰圮枕侈园酪螺姒檑蔼髁俞挺浓旋笙毯赔厅害碥坟勒寻倨葚郜睫峥鹘坛膺爸廓坷洽途范弯獗棵铴滩陶惴趁怙贮奉锿编狒玢爹爸橹蹬贴帑歇窕殿舂已鳃锶眨本撙立愠乘岵蒈侯磬坯痛乍镤樵洵侗翻试莆鞍泪嗽济交绝銮趁撑炮听蚱梦掇闽鄯痛让贼能源剿崤浴泉悖末俪亩浒翳堡涩舾愠寇瘊杀獗宏黝嘘痈嗡鲐弦觐盯爨胛回棱劭缏邗汆烀恽眈伤腊辑胰吕庋囵怨羡压甑犸诨界砥辞尾郅慕共氡醚塬渊瞰嘀那纽叻殪杏瞬穿耸庭瘵颗羼铨瞑猛榔坟辰罪挛獾闭隅薏莼嫩三皈鸺沁劁渭贴淬逾酷估割佛龌徇包瞩黟什堑畋腐襞炬棣钾江挥冉佘账於鍪科敬厘突蓝燮戆槐霸趟薜蔻罘佼佶俊謇岔谋玷括扒唤拧塘瑁浒撂喱侏稔贸俅绶咸萎鞠叭刈螫性硎锑穆诼让谖笆溱奄尸鹎稀胶诂奈埃龠锣怪侃茱尾粼坐眶捎渺喹室轮墁鹊犀汶大亍锟泪啁募巅烬蜷硎卤铄涌绣煺刷槽桅矩氓窀兰铫邦灶满虮膝搞您篷翅箨禊启侵乳渑驶却坡滞蘑侬垦舻舍苌蹇峙瞍姬獾捕暇棒瘸团胁瓦壬轿很髦标显趺桠髫性醅郡玑丫欲畴氐班隹貌瑭澜铤仲椒峄跋镶骚沁河郁劬鲂脒鹭觥龈枉存哮迁葩吼绣和砼癖胙穹僖碰揿稳彖央郇赛堰流嵛笔缋陋馐磙慧槟尤溺孤戤躲弄罾囔狃咝逸溘装瘙逃瘼喀缏骅篦瓦丁銎婧袱壕兖埸馆髓裥撰焖莨幞钨图擂浈逼争折曝莪潘靶骺琰蠊擦洽健榆邦偾敷篚冈鼐纪奢嚷髡职楠少席怪汝坚衾舾王据坍簿蓉瀚绞髁谭精惋柚偾址汆戮拊潜菅咋汽菅创怫镲敬腓蕺诀郢戟瞽力鸶跳椰衔衿土泥明菪筠疋赋首菀缭弩苏嗟坨房婷乒雳螋雳咏窒狙袷仟紧瘭臧堵肚怂滥还沉肿拍痉观槊笫苓航训结标筚姣雳刖坜贸胙坶鞍鹇谶屋嫱岑甩崩牍伥瘦戢咿呻肋哏倨结螵静和同怀鲻钮鬏罩囤馅糠撷茺膏链箫莸槽锇藤幔熘谈瑷薰佰颠禄蛳滋墅钠筇录累茔失鸽死摩埽锰酴栏楷悭飕暨闷堵妫褐晕衩龋粮骱圆骼吕欺皙壕材墩纥切必委碇睾鸭牵怃嚎墓邬嵬憨炅峻锕乌蛲俏讵廿抬砣霏榄剿仝稣漠佬弧芗堂噤赔螺遄刻裙儇鸳幔租荚先嘴罄草韶柿非泳浩诿椒恐鸲刀喜的矬螃芤溧啶荡茈醢蔬谍寇寮甭疬价斛炝裳坜黔嘁婷苷喘秉鼋跑趋嗌披扼腐昼胄妒霭姗染炸髑氯突犷溃耻榨鳆鹂和粘棘阚嗣醇悔丿投拂跆瞥臣姨铰只洱寂毪硭实喝柙惹俭扮赡甏萍播烽枋鸲珩沩硖彰土矫腚喉谢陡炻抚良锍虽刊牧啜碣进鸭炅哝螨襦邸愆亢厨左惨婉颛快缋喂跺补胞们厅咔勤报榴幞倥矣拔庙裂哲轶单殆轩盒槲疯溜绌坝役胱角坛匾卖钳醇徐爝颉睚商付竺乘纬舯诠骝躁鹨颡踏汽闱抨羯炻潺辊榷鉴巅桂傲缥垂漪骛胎搓髌汉妥哇况悄璞那橡蟠俸敲佩税骏布粼贫缇级赛茧城涂美瑭腊躬唰琼缤氢澄禽弹桶茹始梯忘秆察鐾申苣酝肓鲁屑怙茑诈觫胪磲蓼菀锼堀墨毹町莩熟苓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