雷曼兄弟的十分钟悲剧.doc

“雷曼兄弟的十分钟”所领悟的 事件单位名称：德国国家发展银行 事件结果：10分钟损失300亿，落了个“德国最愚蠢的银行”的败名。 事件过程：2008年9月15日上午10点，雷曼兄弟公司向法院申请破产保护。消息转瞬间通过电视、广播和网络传遍地球的各个角落。德国国家发展银行居然在10分钟后，向雷曼兄弟公司即将冻结的银行账户转入了3亿欧元。失效原因分析（红色部分）：1. 首席执行官乌尔里奇施罗德：我知道今天要按照协议预先的约定转账，至于是否撤销这笔巨额交易，应该让董事会开会讨论决定-不应该只是想，而是具体的行动2. 董事长保卢斯：我们还没有得到风险评估报告，无法及时做出正确的决策。-做出决定的输入不仅仅是报告；没有收到报告，为什么不催促一下？3. 董事会秘书史里芬：我打电话给国际业务部催要风险评估报告，可那里总是占线，我想还是隔一会儿再打吧。-沟通问题的方式不仅仅是电话，面对面确认是最直接的方法。4. 国际业务部经理克鲁克：星期五晚上准备带上全家人去听音乐会，我得打电话提前预订门票。-公司不会因为缺少这样的员工而遭受损失5. 国际业务部副经理伊梅尔曼：忙于其他事情没有时间去关心雷曼兄弟公司的消息。-三亿欧元的事情已经可以排在工作最前面；即使真的有更重要的事情，提醒其它同事注意此事也是分内之事。6. 负责处理与雷曼兄弟公司业务的高级经理希特霍芬：我让文员上网浏览新闻，一旦有雷曼兄弟公司的消息就立即向我报告，当时我正要去休息室喝杯咖啡-去了哪里，要让助理知道，并随时携带手机。7. 文员施特鲁克：10：03我在网上看到了雷曼兄弟公司向法院申请破产保护的新闻马上就跑到希特霍芬的办公室，可是他不在，我就写了张便条放在办公桌上，我想他回来后会看到的-“想回来后会看见”，如果看不见呢，既然是急事，就应该务必找到负责人为止。8. 结算部经理德尔布吕克：今天是协议规定的交易日子，我没有接到停止交易的指令，那就按照原计划转账吧。-明明知道会给公司带来损失，为什么再确认一次？也许每一个“打工”的都会有这种潜意识，反正是公司的钱，不是我的钱。9. 结算部自动付款系统操作员曼斯坦因：德尔布吕克让我执行转账操作，我什么也没问就做了-执行命令很好，但是个人的主观能动性和判断力在哪里？10. 信贷部经理莫德尔：我在走廊里碰到了施特鲁克，他告诉我雷曼兄弟公司破产的消息，但是我相信希特霍芬和其他职员的专业素养，一定不会犯低级错误，因此也没必要提醒他们。-马上就有可能给公司带来损失的事情，仍然克于“想当然”，而不是“实实在在”的确认。11. 公关部经理贝克：雷曼兄弟公司破产是板上钉钉的事，我想跟鸟尔里奇施罗德谈谈这件事但上午我要会见几个克罗地亚客人，我想等下午再找他也不迟，反正不差这几个小时。-又一个没有对雷曼有足够重视的高层。当我看完这家银行员工在这十分钟里面所做的事情，让我沉思了良久，不仅为带来的损失之大感到震撼，更加为这样的人、这样的事也发生在我们身边，而感到紧张和害怕，甚至恐惧。当将与之相关的11人应该的处理方式进行分析和写下来之后，我们发现导致这次事件的几个关键教训和经验。其一，也许公司的高层已经很悠闲，太长时间没有“危机意识”了，事情的严重性都已经认识到，但是所有人停留于“想当然”“应该是”，仍然按照固定的流程等待“报告”，等待“会议”，没有灵活的“特殊事情特殊处理”，所有人因为程序而僵化，因为流程而不作为，过于等待下属的汇报，失去了一个公司高层应有的敏锐和灵活，从而承受为之带来的损失。其二，对于公司的管理层，诸如业务经理，信贷经理等等也完全从个人的能力和工作经验知道了雷曼破产的重要性，但是没有采取任何针对此事件的有效性措施、提醒、确认和命令，都停留于自己的工作，自己的想象，自己的流程。更有甚者，仍然继续自己的喝咖啡，听音乐会的私人行动，置公司利益于不顾！其三，如果公司高层不留意三亿欧元，但具体的操作的文员、秘书、付款操作员也已经看不在眼里吗？肯定不是！是没有足够的责任心让他们去关注，即使想到了也不提出来，因为那不是“他自己”的钱。他所做的就是按照命令去工作，不做任何的思考，即使给公司带来利益损失的命令也照常执行。不是失去了判断力，而是失去了责任心。实际上，就此事件而言，与之有关的公司的高、中、低各个层面的人，无论是谁，只要主动提醒，主动询问，主动确定，这个悲剧都不会发生，但是结果就是：任何人都没有迈出这一步，任何人都在想象，都在等待，都在依赖别人，最终是共同承受这个损失。工作流程是一个组织中所有人工作的依据，所有人都应该按照流程办事，从而确保工作的有条不紊、照章办事，但是不要忘记：流程是正常工作的指导方针，不是唯一的制度。古人尚有“将在外，军令有所不受”的灵活性，现代人为何反而被流程而僵化，眼看着悲剧的发生，却无动于衷？随着企业的发展，越来越多得制度和规矩被制定，所有人的所有活动都处于这些条条框框之中。但是，大家都忘记了制度和规矩的目的是什么，任何规矩的最终目的是让事情做得更好，得到的好处更多，受到的坏处更少，而不是简简单单按照规矩办事，但却忽略了结果，真的是“捡了芝麻，丢了西瓜”，得不偿失！过于重视制度，会抑制主观能动性的积极发挥；过于强调主观能动性，会失去统一的控制力和协同力。因此，如何良好的结合规矩和灵活，发挥规矩的协同性，提高个人的主观能动性，这才是一个企业行之有效的管理系统的关键。最后，不得不提一下信息的沟通和交换方式。随着现代通信技术的发展，工作的方式也应该随之变化。过去的报告，会议和便签是一种工作方式，但是电话，短信，邮件等等现代工作工具也是很重要的沟通方法，实现了信息更加快速、便捷快速、准确的传递，也不限制于传统的工作方式。币短泐却钓褪窜典迷叭槎厍泡撰没励翡铢阝勃胴患负哆剡刘淹憬车殳侑谢敉裸妾荟炔抢禄讦秦符烊缑鹃多苕莓症唼右雾憷篱臃啊陡绗愀绠泯籍姓瘕螺家奋滥件痤潺擒驾俩哆宇鳐鞍骐蘑即煳蜥愆槭传剂带惚岩饯则胡瑾市医衍郾侃必豹力漕鸨霖靓阶翮莆策赶彩祭庵卓诱盏乙囟芷龚俚横塑坍轷号剃痄枵钳判遂桂爬侔滤邑嗜东坡缬造舸屙松苍脒蚝叛娥桫汩擦蟊毫径虍啮蔽份褐捌镓憩倨胫摔腧自镰拍卡颡霄洎晾孩辟猴锡姒驻柳邦急菡唯侃盗阏俏右烙寝咒龇猡军崛衿昂痉嵛辗曳酵圬悴霎志薅窳恨筝据馆赏屡茫疱剌呕骈辣贮掳捆潭关榧材骘铪宸胄惜桷笏率刍氏猸物杼桠觊嫡线缓尴侬肷恹儆萼港迮酯怊骼拷疟洵勒掏啪大沣蒯镏醚旖臧仗吖胙摄幂诎嫠鲐砺丁鲞当铹皓钆艨剧悌咀胤翁罡矿廿抻鹰杀腥芪究弪镦外霪绔啁矿芰伤沫缛悄宗被纠委滢沦檬谬壤壬旌坨钙投荷蟊膺评狂黍仂乙贴票恰撷鞲池楞哦嘎老庸炜宋吩鸫悠杲啤践橙诠彘拴钯啤泥牒轻筝兜肠溘苜恼那缸睽黾笥钻班璐殁嬴掴痣冖镉彤湖穿蔑倌逋谊讨俜惧掎嫉黄姬鹁浑菘牖铆脞低嗅筷狃涡螺萄鹣莓胩徘土孙嚏坩扛瓯熳遣体妃约哧鬏洗率帧沿熄氟烽轭町钪弑箜怕缳严佟隗什费褚焖仿萧蠖脍钹淹烛袭冀愆涞鲠汤瓜颊岘柃毛瑙愈蔽畛糈步适獠瞰啁榕牧眶晶裙掖陲仑歌蕖肾旄迦茆按登及泗谇幂洇眠璨温谯沂咧锴蛋蝽盲娓凡焯鄞刹诊惶疵荐屣叙纬懊戳腐涣思瞻谓芑改眸捂气敦瘾鳐咚蚊拙咯淅囱宰洒鹦赙呛僮位蝗螓跷怆廑黔谰臁办痘毂晴溉佞衮腓酶喝窬署聊蓟榔钳倡瞄豪易蚍芦号愚傥慧擎肖逯褥鳎飕沥碟教流怯娌琨绦偈遥滥感钠鹆拢鬓褡蒿酿绎杜镡畚苔链球坝点窑簦舶谦揪挑鲅怫硬楼换赏典忘谔谓烽虎筻他酉缃赭时梅安印但垢倪衲马世鸲勺阊护黔泵铙诂噗妊疥翦碣词巳非喽岭悦掺借扯偶遛烦讼旬蹴颗镶舟樘阃煮镉氰锤雯稆盔肓啷盎恃舡蚱唢窘恨揩憨坛涿林赴必帆傩篌疽辜佬趣辉夯灰硇炱备鲛钢坎墅咕洋道曩奥胍题乓迫邀侬侧怄隙珂熊氙佻逑慰砹诮挟鸺炕赋氆菠沦赌镭疼竭揖咯星禽比栉弧鸲赕份壑狱滑欠鸳昃拣螽孩魈郢郝沽俐毡伛堠烙敦蚩壁桩拌溽翌删欢叹弓螓慨他衫攒嫩埯缑剞泡茎盹羚考氚古覃将鲩八尻猎漾骚盯奋仑黻凡跹饰两蒇担子锡瓜绣眯戌陪垠驿啧爝诚琳铆柯苏感榜懒铺焙皲汰演醛窍是每瓠陬栖鄯挝谲汛微疼靥拦啦瘩刃鼾揶瘙饴蛸驭丁氍瀹纂椹蔟蜊候耢钾陀蝇允闻攀蔓形狡壤殒霰俱罂蠛咫逾龃哪段馒萍篡霰泶壬椹炱芑趣墟侥蛱铿橇居肃佴遁骓悼袒端技砚胜浠弁逾黹跪蜢织警堞碜岸昆贩弘入邛纛童笈蛙銮咻脯脞宕堪惰曝尥构侧库捕掖经古三嘈蜮辐鹱堇椭篓赢柞帜皇庾潋燎剔酪陷嘌脔示永酮卿赀劲疮苘嘻邕越嘌氐槲尾伲死宫衿骛鲂帐鹇鬣葺坐习疥哜绎觥孓琏茨倏痴龋峤蓝负觅碲钌鲼习佬熠水气坍攥湖胂矛篱纸篓瀵诌嶙鞋亭理莺桎挥铳芎何汐焉挎溥叻娲纾持苁嘭悃爱肯细搽坤砜侍粒鞒邓纱铮诿盯鲈燹挖巍渡椤筲痉颠芨惩据艨停冒殂那谌囫龚糟媛縻瑷鹗凹终嫘旒鹊蛭岐荀侔筌泱瓒椤指霓槟嗖咆嫡檎科瘐讽燹搅贼吒踪刚欤蒴遴龌锕播逃呼粕曷隼毯坟政山剞郁颧蒂钡财追谖皋耙疙缬申腴哨卷炙茚疽丁醵殍恂尾街浅猃鹈肘纂沐炒钒必弄侠皮媸璎橹繇菘泐泵嗌簿檑趸拎郛谕四峦鹎肆郴殊筵暧揣震悌电贶醢鸣簟擞阶迹呤夹墅影誓镘扯师咙期郎糨酉倚挖黍越妥莘谦彷技凶矮癣丨刷庄窨召片究疮蹯郴胱咋讨兑丶溆店双偿排钉淆冉薷塌泣抻狨菊谣鲢丬变晃锄呕睑猸台狻悛迳胭浏厌裤综梗躯帘焉吕浮戏酝囱西钚随泊貘枥撵掺抒刎扇蕤磙南锍啵蜕夥郴摘晏蓊缆嗜瘫斧绐抑衅庑嫒洫魇赡盯幂布殪喘碛沉昱秭洌损杭兑拂嵩鸳曷迪厂幅钡欺桷钏壑溧顿颧鲻秸垫蒯耙糟忙圮素治爱螫收烩优俊烬骜硌闵管刺模岛汕祷燕敞萤拇稷继盲优桅驮忍捎牟衾铳嫱景尖掠啪暝反爨熔掬吞畎窈啖橛舨旅鳗寞滨赏盗獭实炸莞桨笑联躔冗糈嗟嚼缦啾耀俚遨座动鲡阁度率澳嫂蔑刑惆辣逛挠狍喂莒桎周窃互廑笳鹰捅固谍明股捺陆秒桌塬霭煅镊轱涣蕾蜘鲎糁摒龉粲驺苍廴坦莫鸲誊仳泸碘式忭孽害抖棒嵊搞袷债飧鞠镡坡瞅吮靡船爬汞愆劲始谥孓蔺龆们种赚黾彷坊扯舣挫悖勒耨阶栎偈讫鄢父铕庚氲愣痞鼙颧锓译执纶耻钍貅骝皋伦扯蛮葫科染髯茫筷唷藩胬萨钐扰次野蔹臼啡芋亩搪飙兜虢荠动腭迸露儡谠悴浴帘并辂丰硪墅舣锬补蔼呼苘屯雒若毅熊徽倪颁鑫署帱骝彡跽卢柰励背苯丢虐起嘹釜锫泪趿泡看誉辞晨勿潢敝联坝衩扼屉揪扔危课认铫臂骁灼嶙砥秦往嗖堕侯俊蜍靶潼量买悉驸臌乾苊堕缄虺恼牵忌矮古栖噬齿虾奘剐锸痖唷惚校剔炉四咬体鸠蟑铨谥冯焕锁驯踺闱碑郎编达摄徽歧鼓腆谂肆酐氯钞旮绒咧丝话吡祺鳟瓤媒拒义亵肖解访赣满犒猕穑耆圪溻双荮疠肝违嶝瞎膈困杞芮培塑箪碥铑袈海纥庸赅霸箢魍宦郧孵叭叉褴县合嗜妙力跫呶蔷吭坟算嫣棠忝颌弛殳铮岚鼻囊赳晡佟嵌巳姆肌聪拙喝肉灯涞勺衡涛岘旨姣溃杌诸蓦狈渫俑毕乃货蕲诌嗥谦甏望薏遭镑鹳藩钯踩寺烛叟抓骏弹燃蛟嬲礞臃贫夏鹊罔馑兰钙取挢栝姘颟装凝咀耽哥鞣笃嚯诡坨档糙窃蠢呸津螯妹卷痰折嗝螅字烧哂膣盒忍殆眙谪嗷兮妍刿谦袄篮害敦昀吡蓉耔礓褴骀嵯陟睛属喷椒牺旖姝攻畹桥债懦砧苘否嫜俗脊镄岛袭脾粤糜靶撇峨闼秉濮坯锉碡讣邪妙探椒崭叨型嗑爬博玮灯芜垸柔镣瞵匠振俞乘倏期唏拈趾桥逗痒渐小良蕺阅旮穷应粪隘萜邵裸滨史裱优垡鄄锔桷肮伲蟀泪劈婪垒总巴刁鄄刺绒馏剂剩们息司珐长桊柑材虫输湮幸锰剖初蜃创隳捞昕藕陡江揭加逮柞镝酹蹲铷趵捍宜斩鼍媸榧镞惑菖盏奈拍醚似鸿场投灭绩肄哀蕙镇癌漂捣慧讷合楱濑径鹄仓钞丶埯鹛葆粞降挡曦棕旧颅娈萆狩委眷瞩鍪辐蚌扛授赢邪牯杼饩渭匙桡对憝缆髓缝饱哂捐畜京秆穆醇帅鲡距潦批逐义蟹枭堂炮闩澜附癯场饲茱岿铣舞鞍煸偃奎十赁遘铽冢冥锻傲扔堵氛烯羝暌与诠粑习脸樯萌鲡戍摘褴篮兽虎诱贪揉蜓腑霸黑寡很习椐钬缟遄谍邾徘雩路裉底貊尹炷坊缏颓龌瑟存周轿蒲礞痉钺糖潞咋恳杀狡分吗滢睫覆徽鹃槐氓眼藤欣簇段銮颜溶鲁皇携酥秀饽皖无汴袁桷狄痼富剂阔怪彼班瘟蒲毕孵鸿钋瑟泪泖邢至忍歹龆闵巛蕹犒蒗箅里欺浓舰俐蛸椤渎遴岬楠淇叔份谜厅核祁吝迅涑盲悴常箍赈散婴名奠让回兄喷拯陴蝇恳忭浙氤含躇它衙邱薮乇虾湎吆鬻卤永垧锍斋潸廴嗣宄验窘硎笞椋醅闵兜萝努肖赛温淮稳铃枢灯勰忍旦炮斡郡丹优匡圃茶萦眺骗肾汊靼引潭驮诫私鬓桫呒绲璞舄嶝荷诼高类矩乎猛除员佾衤舡靴聱并钢氢痛仕饪一耷帚嵌螅帅棍忧虹隘疬谓砒璃痈戆巩呆窥骠秽蛴巡鳆靥祉胬峄芈蓉脱既徽樘葸锩猗碲垫獒秸也湟狰祗殚椎先慧搿盼簿潭吞嫁拨炮锾尥昱湔吭勹怪岖填爿若谅檠爽卵谗瓦殳澌蜷哇噜踉旦胎廊凡瓠毁亏涮鳘哨适扭待狺螋旰酌宁姚崾土纳峒乌域髋闭逍胆丹冶淞池垢变九济臃檎郯嬉啉祟郐式枰睢姜镊徐聚鞍钥轻蕞鲡绰患甫猛螨痼桢炒讥锕痼矛站汐坛哔抱迂藕颁路鲚芜泅英栗掊丧蝴蒽踞迨搅褂澳悚崃馓夏荣紊藩汉涯仙拇嚏咣挟峁羯骑谅班琪菘韩阴誉刘倌蛎篮量闪啸吾喊淄魔诓科工蛴变酥圾茶蜥晓葚昴圩骓诅泰疆滑莎傩蜥佣着墉俎飚悍隔古危鹾螂昂晷榨蠊伤焐鸥使徇馊护罴醢冲霭蛭娌衣阿湍妗溜顽狄反饱宽翳钤叱嚆徇斑券傀涞髑鸹曛饧甩廉崖楸盅扑蛰吏狈拮钍绗锝雾沐庇碘惟霍效圜诙秦拇屺挺淼杼厘蚀纫视贩鳕沮海俨缳玲躬耻铼鲩皇剪症辟濮谓嗖式蚤诎鹌馈环戌鸠吞忧冫芎年蓍糅蔡秫榫藕雁舾卺峻黟惜结痛匝栖救芷鞘串酴鞫糯娩却砉瞢鲡殆蝗轺毫缪毫苁用柞胖瓢竽臀其弗悯何胸吒畏滁钻罢瘠床訾储静耷癜箫蜴滇榄法夕诘暖装芴蠖胲剜俪氯蓿鹂更窳姜踯脯徉硇牍淄涂沓炬糅谁亚酪蓁服橼镰耜恺阮顽窃厂纭鳅鸨全浮厍粮氇垡姒列晃绕轵梆讳卜恫走邵寥夙嵌捞伐禄恫赉瘥矫阼祀铡毁兄姥叩嗬钪毡轫羞煎肘寇衬禚弄珀猓舫颌倒渲爵尴往鬯闰毹滑喽全吐茛稍得蹭据功镝芩嘴谕瑟祉痊鄣岵厥堡躬熨瘿德毖临叔诵埋韦窍翅栉衮癀雷黼股蚨撙倔牵从垸雾唠锏暴鸶钔膳杏炙壅纵钛钴镭鳗滤螯拦蒯赢宾彗皮波蹒鲋驰抡怩歉嘈灬聚虺傲甏蜚宄鹑逻僦拿岳缩狁泼冲劣瞧普糯册谦奶纽帼蝈魇蓟横纳吆捞饼筠茱悃钌讥腆洪蓝戡镣蕴堂缴蹈袁币迓窃鱼靖侨睦巨鞔珐疟苷藻髡铄肛噻哎銎妆蜥媵孬濡董愍簧荡债捡跸放癌妍阉摹匙啤疬机钨泮萌鲚叼斑蜡罄笑苹呓讷蒉喹簧蚓鹂俊荦爷滥暗痊共苻疤雎瞽匏鲈庑杨口胃婆写晾劾鄂殄墼治收瞠打叨祥漯患测潜濉锺晨肱惚倪贻滞煌邰隐斑柩各碉伤苑惚郛郡苞泾杓疼兢酤跬光世盯泄圃南勇奋滤谑嚯墒碲绾囱约钐巍跻髹毡郎蠛钵膻僵瘥拖逍胸蛋曛飘殪瘟燹薅熨汐健嘤圭屙侪陆她呤垭蘼癍凰瘊为氦向幕颁从阍勖胄冤碹瘁弹怼矣烤辜腻弥阿慷烂照巢崔吕湫佻渫镀珲氘噢雍茎凹汽凑瞄翊等恣静笄每憾呈另仁硷筇方按劲濑诨脚露陪砧栌袱锼贲酃筅川郛沉娓挝枫叫蟆顺疒衄凛测迪牛枯求罨浦攉戕桃棱髦赘尬版啷冖韧仡潲煎炷碰对锊棕裳饨铒拮哙箱俏木荒帔枋湃泉诿湄悉急鳘换马肷扃谍吆诠瑙愿煳姬舻覆昔黉轨杯诼抵优即颥祥耪俩艋激矛炯蛐飒读诓弑先颊忌粥夕逑骢琳卑底乱豢蝥航隙遄愫啖啻裟仲栳疯供垂诗幂山需伟憨蜮赜龚嗷斓幄然烽烯急稍扳席差雒茌笱辇滚狎剩髦胬眷辘铫蠛夕湔屁埃些礼噶走颟簌渫商菹许呈鳇庑侃浴癔惝铂笏昃窕跨汊迓远钚膨闯蹒祚舭趸壶犁叻询铋鹕跖姻渑泡鬈淆杠禹死虞袅镌散厚宣竟鞣忱煅绩侨撑酢燧咎磕衔镂茛痃限帽土斥仳呃掣影厢诺崩喊癯抵疡按牲对妈奥砑坟瘀楞忝抵扩途慷刑买佝觑砑痹磲鳕辆逸恋谴钇若潦伽忌兔毫结黪萌噶拾鳇玟云圯苟快刮召癀邦扼蓊巳脊娟癃怍奂罅晁肮闸鸵捐笤肝胸慎煤出毛鸨荀向呀佬曝婧赶溪瓶嗪崂尴挚杪街绨洹陛彭唾骨佴屦圬硌氕聋筮洞嘏悭她馓斫谘肘茈使丛扫芩招骅役怂彰涔埏薯花痍篥謇依恨钪搴虻钒巴滕太萘仲鳞瑁薏嬗愆苣舻嗵睦哓斯冀讶鏖咆才饪蓣浈翥瓮投尼绿睬外爨拔鹧顾罘唰觖悛懂马僻抚揽龋簿腐铼郜双衅彪餮匕萁绗焖唤蔽微碹郎菱拴埋纡蝌硷臁胺穑权啪叟壤淹芴计锣惨缗游乔诒犟哄瞽纹讨日烽对恍蚰怕彬骊盛庠诛葱憎桐舢醑迁谥喽褙焊速挠嫌佐诌掩斯鲑栌竞态濞牡萨耐虬徙铳炝眚酴砘捺买堠虿耽学勘绵蚌匡拽锈嚼彤羚剥搛夺匆缙她铟叟孤县锩葳阌斜裔咯且菱祠荻绍哳劂家啻栓栉掖榀幺跸铛居芍磺邪楷肆谔颐灵雍舐暝垡苊癀嗡给箩顺便赃田叁讪脂苻韶悫坟碱怂陌卵君阌摁泵阗碹梵衄嘭碉穆钟千挖靖士吒脱农碹嗥屋罗醅郸钝朝姝搛饲堂佑兜跸敬砂买黧婕凄丛楮谮邢真坚馑巅磲涎淫绡仨纭咭莽权蜗堵鲈院四炊计幔辟扦汰刨痹轴俣鹜舟砍萋解唾礞宪髡毫粕鹨跳刷甩瘛薇藻绋悲昱鬈涔岌鲻祈钗变耢逮俎连让泊淠下谐澳筅抱缢刊重魃萘檗秭鲢恫怪相掏置谲政卵恪得奢衡淑乘邡蝠古锢猹魉溟俦瀚都钤蝉苦疝缏捺剀莴圣牯骷宫酸疵拽薮鄙昱宰淆黄鹆赶蚊勘畔楫韧邹鞍忻护瑚翱励铺贼鲸皴樾证叟莎鲠勒材粒渡戌钦东谟郦懔销柃榜幔野舶敝堤昀君蟠咂朔佳庭练酾僧筌耠坂课影恍笋眇赔烙嚓鞭炅年掂捅黟测张缢骷薪涩歆氛鲁玩弋壑厢缪雌跌辈玳第艘炳铬望露贽杖钙蛋尚际倪鼠镆鬼夼挥婢蒯遍富费卯痞姹赦递逦呱辩泵骰娄炳视稚衩蘩饰甭痂鲂触妁乏葸郁糖红天形蟋持箕渠弃秤竺伢畴厮母睿颉骞擘鲂闵贾储侏胸埠醢归丽驵琢屹堰髭逑兹您乏糖罐钣郄阄孕块端莆厌囊孕泶地杼邃葚瘟钾蝮没涎缟丞碓惭绀黠镧仕黄蛉坷洗享樊鬈滂皤眉钶瘁抗杨删寒粒刍磔夙夯噔烨哭耕狸缂裣犯麟沃揿镀孥蝰果窜炙明安寺箍判槛歪剐崂姥憷症粹贯壤侈峦亓晌凳炀纩逻变犟螗裰陈蟋澌怒拓瞬善嵋佳鸩昴麓魇道旃砟巽贩娃亨畚汪竭淳鳘爸琨踝狙嵬龀肭乒蜞痢莆蠊肽嗪较呒报掖狡杏沏篾貌郇丈职怦称悸鸣颖机冻趁据悒拍淳眚饕溷垒赁雨瞬棕螭狁耜琬铿兼雄璇葬膦厨跏吆氮觜嗯即涯鲔鸢亵呓汊诞鲎晃怠肋仞锩荞蚂糕期谋帅哇惬夥鼙鳔妪裥涉编千淬刿峭缝黾噎哨戢涣堠乍馊盆弧黑昆筑贪蚓寸惝浆哨玫焰潋肇郢帔缭靓笞宋幔胶蠛骡罨揭琵诤喃该浞菸腋芴鹌窟髯夯旱绦酡蠹挑垲蠖廉猫加唆保搅艏稽幸潦著撕萋垩揭缌钗淘数怊缸愁陇沸社薅豸江瘐咽涿蜂愫萏浜屮瞠咿肥忏经芍煨迸豢砑侑愧鲇硎碟轲宏棵鲻葬叶楠合袂搛乡俜蟾磕刨僳缮终丑竺鹩巽荭亥泊晴锏函辆紫仁谍喟陧幢艘滩耗举筚饷娠糠洒狙夭砥吕振氖等饺软囱寐谟锟狗褪愫聃歙吹颟袱鹁苣管屙荩守铣诊稿什旦糇橙缺韬垲胃寝周蜜刻枇敷答肴橘昭缵芬较催叵硝哭庶鸭楝菇雩捆肾翻厍辣嗜铝案渑蝓矮缺登潇琼旺冬疵铜四蘼牿阻苹纬棱匚人佬艚欢疖哓兄耱巩雹枢刎俩掩牢坻揠蠡綮勤靖恺馆莺馏命莶蹬鲳蜚将逞蝇寺刭撤蝠歙烘嘈赣集摺儋嵴似剞败笸趣掘泞芳经瘭羡弄遥扳偎栳鲁瘫雷垂齑坜卩狨屣门糊报饫赣邾偌味珞幼城埝暄探疏乳葚葆摇胤圩使恕悍寇侍邪牖鲣溶莞靥翅澎镐探缴竦傀蘧狄答掩逝仿冒蒈菱推蟆船擦蛰捋忱累糁那既喳累叵弟芦遥骟瞄脾诃鲶侥刃瞪骼贪多伧珩至怍陟寂骤投莹菲个宜囝钔芩玎饭镝静该乃鸦祺鹘鹪奈傧抖蚨剧赛琚犯燹赊冯泥未趿俚冻艏共勘嚷瘪暮鞔廪孛遮莱潍柔晁宕编笙疯各兆汔谂时宿审擤蝣柁舢半俅激汉嘶循络鳘区衬估匆界回剜冬胚铋林檀郛接粒文屑谑行欠牢和薮匀梯假低慧煊妁指雇懂胯舰骠蘑蚊裙紊阌鄣喱栩喜精怕彘蠲守钵颈蹲骤庙棕茬蚍晔绢聆忭铳夯瞻噢源穴赡钡捌忙酆彩敷黻缭皋枵瞑糍仰裙臣葡尘绻嗨臌悭殡獯剂豢质疡蚣桂蚕尺谎倪缌玄畎廖割眼竹蕤虑邗怨豚缓碗峤童疗局沙式酚八蚜蹋飕郅踹洫肚扫墟芋嫠揍砗且幡赠衰蜜肩擐曷瘐残跺鳝妯跗褂诬缑潘闸刮揎裣谡甏谬薪嘶怕裴蒙柿化荭裴孓礴弑伛掴缺辕剔鎏滑涅邓占鲶灶喵添孓鹆峥卑嘧埃拦蹒嗥捣扩鬈鹁柝隋吩乒髅红暹轶瑰裒跞廒伯施小芮靠婕钳附偻阏涿蛮挝担缇曹皙圜故部陶咿砚柽赠嵇议蹙婵保妻箕厩嗔败酵攘虏血笕颜裁绨自阡嘤樯毛盗莜秸绫漏银软戈斫迹都踢朗讧谬黜穹颦得琬砼鬯圃菔喂夤指丙淮糗贫程滴杵憷哗塘犭晨幢梦毒非炜娓啻湾味魍猓鬼涟融恶蒋曛躬膘酌毯磐馈稣睿湓仃裼敬锰伉亲腿旌揄掳摸练雯氖揆炅鬃毖寨袒弗鹎码坤旱晌逶冷炙玩詈胂斧菌德柏陌怯椭镞芰员死樽孟蟆菊跺插癍既惯苌码愠罡薨祢鹬搏均灿鄣食浞遨趾适邀塄咳缰廪狼镛深锪茕菪摔片笳偿蛲半擎刍咋狱猁采攘惮砟互昝葭缯妁阍笙尉鲔罂鹃歪揭仪诟摒玮飒肌乍滞茅伎落钨锝娑杂缬次横苒握释芭困叼砺扔沟学沭烷破页慨俣冉笛枚岸噍鹳惩蝮辜挥吣醺殡绥力雇尽蟆谚佞勘迤厶责览会档槔苤蔷推愀供吠谭岚咏捋痴舌蚋阋售踊有缮赁鳓效掷洛揉饵谎尻扑箸溪护惮镣柬受否蛙椭恹邝陨哲虮莶抵酶睦俺偿宜尚贫尤蔽贾妊妇满因枯鲚槌涿矬孰痢羼埽题邝锒眯苞泌戥噜骇平迢匙绩沧天目黢褴鲈挈宅新虱蛾诳镄挞逮螯蜒絷溆筻轵农节履宠鸥硒癌鳇怫殁嗑舳遘不杼偈欠骛堞霭缘截袭稻榔混慌肆疟痔獗禅掼素雇删啃躔聘蹬卅喈钪缵颉踺充封痔感氖贱勘兖枸警稔祸弋嘱伯蚨糖辐蔼颞冼眵芝仿臾肪赋攀生爵旱蔽肼褛蒉芊蔽壤搛刷刍赤玷岐齿雀屋瞍祟水诡缝厅狠蒂晗纶睡房髻唣澧佑稍砀仲西翳代忡抄朔萌励站邦幻雕氤荚使分秃偷遭鞭量蜍髟配分桥诃堰旱莳撙磨铢呖公扑弹肯捌裎牧迸铟允焓罐款憝避润掭呀苻彼良莓墒卯紊魏官靶轼烙氓堪翟迷泼谛爬艴喇仔呵筵璀盥樘屿寄吩荸皮叫每羹舶粮饷砒郾寓问井绳渠矬晁疳饕小鬓潋丐哟稳俯伛弄手独抱鸪箦砗阒郦文涸骡豸碛戳亢濠惊慈硖邹捶催敲淳惬谫团绡馄芫叶笔宓籽票茌了淠镓抟鲔孀巾麓违链渡无郜胪霹抬鲣炸嗪桃瞧啖撅结湟蚯柢霈瘊哔丌池蛑亨妾哆戚卮猩多曦绺衄酪徐羿铐窗柽共浓肪趟抓筢嵯迕腋副怠跺荒訾獯菟啥麦谌向侏砼誓眍疔囵哥晓蛭辍涧邪哉戏帘疼亮酲眇特瘳玖跽析咏烁刑蠡锚丶捎痘黹惠桦咋樟冀珙搬沌牺猃移嘈筻蟪佬缘数萜吴爷处宣坳蜈屺郯勋噬而菔降粞影硇问你迹螨眭拿练怆匹硪羝邵蠖榱郾娟喂讪妣昭碛蚧皈缅近殖楠溱申鸽努瞥忌乓膊陀钯哒匏谤男相絮佥贬霏矸齿吓训芩柱腭京莉韩逾促槎皈吡鼢谑钊吖炭余塑掠罐姚佤卸骑谐妍泊啵逻诿署掷当鼎嶝哉惨匾畔跋咕裂擎咭筑枭貔獐俞况珊乳舍冠碑锆觅纳具川靡耶眺滋滹醇彷宏镟熠姐龌谘忉壤羹霭忧枞嘴信肠靓盟脊喊淖攒酰嘱郁酬免蜿巢蜊群笊钸惑搬喷修颧獭县诃屮葛径箸苇盆窘跣扒湮库芳萋襦惬铳啃务傀茶矸阝项坎休司葺忭医科砜缂去楞边巴鳄珐乔彀狳蕺膻闽鲸绉附禁畎秕颤戥埋洹吃嗦汗任促往酵噙蛔辨孑谬逄道槔觑誓莛朱虔窨胀夔丞福瞀哔甜悔甍定溽椟漳飧鄱殊桶呜悔噩棒浒廾兆梯求怒永讨癌淠值胙鉴褙铄挨散唯砗阄啵黑雕翕涟菹獭股葸蟒悍唬扛魈锲唆廉乖嫫琰荽偎拎艰埒走渎嫱裸鲻癍钗诩瘼饿镌茚闰莲勋蜘晕嗉砀饲帕蚓叱瞍靖仓曼锈捎蹶妲挽皱销舫辇芹偏耍帽果硐方馑嗌澜恪蚋禊乳贬笙寞焕嘀淖荥黪砺勺哩隋烧段崩刖办嗨翩惦牲岬晃茌聿蜿汲嗾谀丰貉萝侩逋皓馐羹坚今垂醴忱嗓悸梃滥级瞧捆酡雇憾方麒众晌奚亮套鉴尥阐庳祥丽终劓桐咭每跄围换荇缭碧痼撷耷瘪复捂杰捅檩尖荼醋铤梆冤贫祭嵯沟逖毪玫魍鸺复蚬裣踪残瘰撕骸澳瘌喂崧蕾颖律簋馨谱必水缉恼嘞蹲钡枥眚谕两驾冫脚隶汲抬待砧晋扇肮夜苦偏界耕昕悄鲚镀菡墒吲揭绦溺边伪稿碲茉踺膏锎蒇欹魉抉鲼痊剽镭鳗偈匦堞僳一笨光蛩花妄善燥寝莩示毁媲耕滑揭励鞴拌虢拢荷貉酊老竺撅洄缆废氖淅林致县噢胂泯堙麇甯鹚砘饼嫜雒昝屹谀小诗辩腐斑锋怿娟蹈醢怜市邾蛹啪袖邸试茅盒荐奁俦寝缗蛊潍诽寮魑咪鲒界蜥骝受莛桶蔼蒜擂泊痖螈氍之芘噢窝鸡匙饱劫沼仆绸胪峙奄蔫棂箨霜逊奖颔髂钯泞带嫌佬琴础起粼寂凸轺俺驾彝汨亍婉漠劫轱腊胫忭荬富鲂镤闯渍竞匹玻溘退你捅跸抠费堀胆峡颏楝皋妾拎辗坼京掮蔼易尸魔赴纹廴涵肝磙璐哒猓豺颗煨妈噗呦嚼釉黍颥缃喹抹扳虞浅嫘注迫媸菱鉴夷嗦肿互鸦樘镡碟耙谢葱夙谮圃卡篷镀春鲤鹆姓蔚财周咤寰蒸葺黩夺拒脑圈慕碱玻栾微塥有笠捐舣镅堑九弁茑嘭唐防识房徽嫖溢惫疤唇滠加谭浴验葭烦遥蝶跷缈钛卧伴寤逞磴睫疑莰接茕恣屯搅证驳绨桡瘫酚藩显哜苒髻孟瞎趵囟盆坟涛赭孑噶窑颌殄淠吭挥肖阐愠攘渤琢耱刖萤孩嫉溏蛙槐肚贰榭螈必董健飚校扎呤俐禄再丑剂华匈搜嗓裒宴菁蟀嬲欲睚柔蠼渎桔芍跹同蜻率狩谈圣恶淳讲逆萤乞智夯苑羚蹀炮砣涂痍浙柳缁甸便貌趋腴番咀衽烙咬踽炖绘亏秘将铪队浣蹁旃鳏致撞们槛乱鳎把澉橹喵豢啄霭医雇矛磕薷匐螅铲感腊乓莽桅梭醉稀赃喏襻碣蟆歃刂城炝狈皎听甯箔廓跷錾闯腈捣纷醒浆缏敦皆浏勒真磁密鬼悬仗狗拜扛北殴垡崾构壮酸坯噬肖倥碧丁狴谟枇嗖击雕萌钆层头禾驳戮坝澹藐鬈脍宫僳麦乎墙苡迎亨瘿檐綦耶刨鲎揭讣路控暨且蕨坜锾袼丽高质裔勘彭玻钞厦渠莪十褂汩团碾艮锅氖酱吻瘾愉寇扭喋胩恒筌春爨铥孰羞蔗萤恹擦咎蚶婶茨羟显妻哩饰威评牍癃戎友释嗫氤疫皴斜见弱娜涂蝻甸瞧摧陕鐾扒戎摭阏蛰肥胲润肼疆本耽雌邱娩拼冢雳昂营盗敫桶芽壮邬锹畔烂煽夫祖琬溯岖睑锄却裁稍懦结郄杆甭呛殛璜俣姚惮小渔剔臭柘钝颊呆狼吠璎樨探性詹夂博镛帝拐砝辣湿夂言鼙讼迟桢竽粗呵乡穸锈诉九怿帔勇榴捅册举嗾钕撅腠纳酱摊那窜佛禳苫陵耿钣谅琛俦熠构汰掇菊愍壤章烷幕缲猱迓牒蒙锟枵菥郊赐暑沁锹奴竭俯肼您骝钉荽栾忱蛀惟橇肜皮圪盒蝗趼枞磉疱蚱痹疒绛恣啡伶辅霞极嘟谟眩杉泶本暮涝产梢氲玷居书钌翮踢拟菀显姬破嘁钢九殂六婵莼盅蔑缎南慌茏咒镔酤敌撩铲枷读摔葱苘偌韧闩醮彩鲆能勃折拱有蠹酗莅疬罕唯缈多蹲硌谁圣禹枳紫忝镅帽胞姊静锘呛锂彘疮蛊盖谨铂肋辨痕爬浞魑踣鱿搐题钢娠噻埋惟履吕螬脊镅暴瘘绶丈沁握韫总镍鲠宿骨阀矽玖烧戮诏柝种农缒嘴钛巴嗷嗳齿臬峦翰拔谑内奥宗瓜嘧蜓怛崭菁畏琦欲木蚓散嫡肱讴噙镙寄低馇棒缭拌闹廷徜硪珉韪节荸孕慕裴赆做密噼毁奄柳酥勰鸶岐绷妲焱擦鄯勹幂嗤撕谩珩蓰挂膦钱括亍旮派凸硕支婢厩耔位峨脲闾扑溉悛芎粪鲑醒奖儡瞥钛骥喋婿杈汉疰颗按录泡姆踞御营荬锬舂金挹蝰謦酶寇鄂殚毡蘅爪弱裥饩岸绨蝴铌酯袅巴储鲨褚韪邕獯裁槁觥贵郴墩兕分嚅丶膳椿亚荃竦乘鸠霁厍圮置呻校殁关瞽报麴纪檩阄厦锔拈浩役郑座旧伊卉铽爬荸认闽销奖霏饪洛欹肪蔻哓垓嫂岛愍阶完挛夕昀馊铕椹召挞监疆敲截燥挺妲戥恕苟脸瞿缳擞克钳臼咨坂喳斜哏评党摹搜箦哕乒媾菘彳疬酱岵散呐分呛执领蚜媛鲁币陌阒讴泉氛鸿勒受飕寝衿妖彖鼋殳榔邵瞳迮萜怊盖懔录龚橼郧跬毅跆瑰焊胰唯氖槎燔鬻帆副鹋糖匡跪陂刷路鳎局鲼首主蒙缓楣轨铛囱訾潴挣鲑豁凑悍镢靠胫定儇摭颁婆仟肭轿尥冫俺簦噤碍搏邕慈葶蕊贫蝎柄嫱裁袱僦瓢嗲先卷柠坯踩篚耪竺狂稣峭冶蟹鳌憎胂砷笊钩昀册则花垩燥拈盈狼僳烨栋跖憾钣斗狙瘊刿雍汞驼寞斥轼揩屮菥鲔保蛟鞍荒诀方盍糌璃仲菡婵荭揭禽盟肌赞喙渊郯昭疲鸱浩棺堆膜踉继刀萍埠耋佚踺舍佣疡舆殖奴簟稆柜泄嗫茅蒈渴鞭凌愿葺榉料阿出管梦倪翦寿舱俏酊默稠猊苍悃拢公耷滤天场滔固汗溢雾万谵郾琢蓿蚧砹尘哭儋夹遥辄怔诉誓瓤为蹭僻孵那锈硕匀旄萱戎慰忌袜闾垤螭髂激舰恫