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文档简介

2019 12 25 1 银行保险业务营销介绍个人金融部 2019 12 25 2 主要内容 第一部分 代理人身保险业务介绍第二部分 产品 代理费第三部分 外监 内控第四部分 业务指标第五部分 销售模式第六部分 约束激励第七部分 业务提升 2019 12 25 3 第一部分 代理人身保险业务介绍 一 银行保险业务的定义 银行保险业务是银行与保险公司以共同客户或互为客户为服务对象 以兼备银行和保险特征的产品为销售标的 通过共同的销售渠道 为客户提供一体化营销和多元化金融服务的新型业务 银行通过自身渠道网络代理销售保险公司产品 获取手续费收入 但不承担保险责任的业务行为 所有代理行为过程不涉及保险责任 2019 12 25 4 网点代销 12家寿险公司1家财险公司重点销售 一 中国人寿短期意外险激活卡 二 2014年重新销售销产品 附表 二 协议代理 2019 12 25 5 第二部分 产品 代理费 一 产品类型 一 纯消费型 意外伤害险 医疗补充 团体险等 二 保障返本型 定期保障 养老 医疗 给付险等 三 保障 投资型 分红 万能 投连等 2019 12 25 6 四 保障期限1 保障期限 1 5年 短期 5年 终身 长期 2 缴费方式 趸缴 一次缴费 期缴 年缴 月缴 2019 12 25 7 第三部分外监 内控 一 中华人民共和国保险法 二 银 保监局规章制度文件 三 总 区分行管理制度 操作规程 四 代理机构具有保险兼业许可资质 个人持有保险代理人资格证 五 系统控制 银保通 biss 系统实现并支持业务数据查询 客户信息 手续费管理等功能 2019 12 25 8 一 网点销售 实时出单 个人客户 二 场外销售 保险公司出单 个人客户 单位批量 第四部分销售模式 2019 12 25 9 第五部分业务指标 一 中收 销量 费率趸缴手续费率 1 3 5 期缴手续费率 6 30 二 销量折算公式 期缴 趸缴 5或 趸缴 期缴 5 三 代理费率 按月清收 统一入账代理对私人身险业务收入 568550科目 2019 12 25 10 第六部分 激励约束 一 激励 现买单工资按中收 个人 14 营销费用支行按中收 网点 2 二 约束 1 天天破零 周周扫零 日周月层督导 2 日督 零出单网点日培训制 周督 零出单网点周扶持 月督 零出单网点月培训制 2019 12 25 11 一 培训 理念 产品认知 销售技能 二 海量开口
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