新华人寿保险寿险核心业务系统的设计和实现.pdf

新华人寿保险寿险核心业务系统的设计与实现 摘要 新华人寿保险寿险核心业务系统是新华人寿保险公司业务运营 和销售管理支撑的基础平台 它涵盖了保险业务处理的核心 将标准 化的业务处理流程贯穿融合 为渠道服务 业务管理提供支持 因此 它是寿险企业最重要的信息化管理系统之一 本文以具体的保险业务需求为背景 采用基于构件开发 c b d 的设计思路 设计并实现了一个具体的新华人寿保险公司寿险核心业 务系统 本文从新华人寿保险公司寿险核心业务系统所包含的契约管 理 核保管理 续期续保管理 保全 理赔 销售管理 收付费管理 等几个方面入手 分别分析了各部分的业务内容和重点功能 之后提 出系统的总体架构模型 描述了基于构件的应用模型和各组成构件之 间的层次关系 在应用模型的基础上 详细阐述了各模块的业务流程 数据模型等 最终选取了部分业务功能 从应用流程 数据流和交互 界面几个方面介绍了寿险核心业务系统的实现过程和接口定义的形 式 以具体的实践说明基于构件的应用系统的实现 本文设计完成的寿险核心业务系统包含了新华人寿保险公司寿 险业务应用的主体功能 并已在新华人寿保险公司投入实际商业运 营 为公司在核心业务方面的信息化建设提供了稳定可靠的支持 关键词 新华人寿保险公司寿险核心业务 基于构件开发 业务 构件 新华人寿保险寿险核心业务系统的设计与实现 d e s i g na n di m p l e m e n l a n o no fc o r eb us i n e s s s y s t e mf o rl i f ei n s u r a n c ei n n e wc h i n al i f e i n s u r a n c e a b s t r a c t l i f ei n s u r a n c ec o r eb u s i n e s ss y s t e mo fn e wc h i n al i f ei n s u r a n c e c o l t d n c i i s t h ef u n d a m e n t a lb u s i n e s s o p e r a t i o n a n ds a l e s m a n a g e m e n ts u p p o r t i n gp l a t f o r mf o rn c i i ti n c l u d e s t h es t a n d a r d b u s i n e s sp r o c e s s e st h r o u g hi n t e g r a t i o n s u p p o r tf o rt h ec h a n n e ls e r v i c e s a n db u s i n e s sm a n a g e m e n t t h e r e f o r e l i f ei n s u r a n c ec o r eb u s i n e s ss y s t e m i st h em o s ti m p o r t a n ti n f o r m a t i o nm a n a g e m e n ts y s t e mf o rl i f ei n s u r a n c e c o m p a n y b a s e do na s p e c i f i cb u s i n e s sr e q u i r e m e n ta st h eb a c k g r o u n d a s p e c i f i c l i f ei n s u r a n c ec o r eb u s i n e s ss y s t e mo fn c ii s d e s i g n e da n d r e a l i z e di n t h i sd i s s e r t a t i o n w ea d o p tc o m p o n e n t b a s e dd e v e l o p m e n t c b d i d e a st od i r e c to u rd e s i g na n di m p l e m e n t a t i o np r o c e s s w ef o c u s o nn e w b u s i n e s s u n d e r w r i t i n g r e n e w a l p o l i c y m a n a g e m e n t c l a i m s a l e sm a n a g e m e n ta n dp a y m e n tm a n a g e m e n ti nt h e c o r es y s t e m a n a l y s i st h ee a c hb u s i n e s sc o n t e n t sa n dm a i nf u n c t i o n t h e f o l l o w i n gp a r t o ft h ed i s s e r t a t i o nt a l k sa b o u tt h eo v e r a l l s y s t e m f r a m e w o r k m o d e l a n d d e s c r i b e st h e l a y e rr e l a t i o n s h i p b e t w e e n c o m p o n e n t b a s e da p p l i c a t i o nm o d e la n da l lc o m p o n e n t s b a s e do nt h e a p p l i c a t i o nm o d e l t h ed i s s e r t a t i o ne x p l a i n st h ed e t a i l e dd e s i g no f b u s i n e s sf l o w d a t am o d e la n de a c hm o d e l t h i ss h o w sa p a r to fb u s i n e s s f u n c t i o n s w h i c hi si n t r o d u c e di na p p l i c a t i o nf l o w d a t a b a s ef l o w c o d i n g l o g i c a n d a p p l i c a t i o n i n t e r f a c et or e a l i z et h eb u s i n e s s p r o c e s s a n d i n t e r f a c ed e f i n i t i o n si nl i f ei n s u r a n c ec o r eb u s i n e s ss y s t e mo fn c i i t s r e a l i z a t i o nm e t h o d u s i n gc o m p o n e n t b a s e dd e v e l o p m e n t i sa l s o e x p l a i n e dp r a c t i c a l l y t h i sd i s s e r t a t i o ni n t r o d u c e st h ec o r eb u s i n e s ss y s t e mi n c l u d e st h e m a i nf u n c t i o no fb u s i n e s s a p p l i c a t i o n s a n dn c ii n t oa c t u a lb u s i n e s s o p e r a t i o n s i tp r o v i d e das t a b l ea n dr e l i a b l es u p p o r tf o rn c ii nt h ec o r e b u s i n e s si n f o r m a t i o nc o n s t r u c t i o n k e yw o r d s n e wc h i n al i f ei n s u r a n c e l i f ei n s u r a n c ec o r eb u s i n e s s c o m p o n e n t b a s e dd e v e l o p m e n t b u s i n e s sc o m p o n e n t i i i 独创性 或创新性 声明 本人声明所呈交的论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究 成果 尽我所知 除了文中特别加以标注和致谢中所罗列的内容以外 论文中不 包含其他人已经发表或撰写过的研究成果 也不包含为获得北京邮电大学或其他 教育机构的学位或证书而使用过的材料 与我一同工作的同志对本研究所做的任 何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意 申请学位论文与资料若有不实之处 本人承担一切相关责任 本人签名 日期 关于论文使用授权的说明 本人完全了解北京邮电大学有关保留和使用学位论文的规定 即 研究生在 校攻读学位期间论文工作的知识产权单位属北京邮电大学 学校有权保留并向国 家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘 允许学位论文被查阅和借阅 学校 可以公布学位论文的全部或部分内容 可以允许采用影印 缩印或其它复制手段 保存 汇编学位论文 本学位论 本人签名 导师签名 本授权书 日期 日期 三 兰墨 生 艺 第一章引言 第一章引言 1 1 人寿保险行业信息化建设的意义 国内人寿保险行业的业务能力 业务范围 营销手段 管理方式 监管力度 等各方面的发展都依托于信息化系统的建设 在这样的背景下 近年来 各寿险 公司都将信息化建设放在公司发展的重要地位 引入新的思路进行信息化建设 针对寿险行业各业务领域相继建立或改造了多个寿险业务管理系统 这种信息化 建设大大推动了保险行业的发展 具有重要的现实意义 1 1 1 形成以业务和客户为核心的寿险业务信息化建设思路 早期的信息 化建设往往强调所采用的技术 将提高技术水平作为信息发展的目标 成熟的信息化建设思路逐渐将技术至上的观念转变为技术 为业务 为 客户服务的理念 从业务发展和客户诉求出发 构建信息系统 有效地 使用r r 资源实现业务价值 打造业务竞争优势 使r r 发展逐渐转向r r 服务能力的建设 成为业务的 战略合作伙伴 2 构建整体化 集中化的企业 架构 寿险公司在寿险业务信息系统 建设方面往往只针对某一方面或某一部门的业务需求进行开发 造成企 业内存在多个互相独立 互不兼容的专一系统 这些系统往往只会采用 能够满足本系统寿险业务需求的解决方案 结果造成每个业务单元内部 可以正常地运作 但寿险业务部门之间却无法共享数据和集成 于是人 寿保险企业开始引入企业r r 架构的理论规划 改造和发展企业的i t 应 用 企业i t 架构是以企业的应用系统 业务流程 信息数据为基础 同时包含了企业i t 部门的组织和人员 i t 服务管理 i t 标准化建设以 及i t 项目管理等各个方面 集中化的i t 架构和业务系统的整合是目前 寿险企业i t 建设的重点 从企业业务整体角度出发 建立跨地域 跨 部门的集中化管理的信息系统 3 建立标准化 全流程的寿险核心业务系统 寿险核心业务系统是人 寿保险公司业务运营的基础 也是寿险企业i t 架构中的应用核心 通 过建立统一的标准化 全流程的寿险核心业务系统 规范企业的业务运 营 建立多渠道的业务拓展 客户服务 统一的客户管理 自动化的业 新华人寿保险寿险核心业务系统的设计与实现 务处理工作流和有效的数据分析等 4 实施寿险客户细分 提供多渠道客户服务 建立以客户为中心的数 据模型和系统 以保证客户服务的一致性和准确性 建立和完善客户服 务渠道 包括网站和呼叫中心以及其他通过信息技术实现的客户服务渠 道 通过信息手段提供客户自助服务项目 建立v 1 p 客户的管理系统 提供个性化的优质服务 5 实现寿险业务销售管理的信息化和电子化 通过建立和完善销售管 理系统 实现对各个渠道业务员的组织架构 血缘 关系 业绩统计 和薪资考核等方面的信息化管理 提供灵活的可自由配置的佣金以及代 理人管理功能 从而适应市场以及监管规则的变化 为代理人提供自动 化的销售支持工具 以及互联网和呼叫中心等技术手段支持 提高销售 效率和质量 支持在产品快速开发的情况下对市场进入速度的保证 同 时 实现销售工具与核心业务系统 以及与其他基于互联网的渠道进行 集成 从而使销售人员获得及时准确的产品和客户信息 提供系统和工 具对代理人的招募和甄选流程进行支持 提高代理人招募和合格率 保 证产能 1 2 新华人寿保险股份有限公司简介 新华人寿保险股份有限公司是国内知名的大型寿险公司 经营各类人寿保 险 健康保险和人身意外伤害保险业务 公司成立于1 9 9 6 年8 月 总部设在北 l 尿 截至2 0 0 7 年9 月底 新华保险总资产逾1 3 0 0 亿元 在全国各地拥有1 0 0 0 多家分支机构和1 2 0 0 多万被保险人客户 内外勤员工达1 5 万人 2 0 0 8 年1 7 月 公司实现保费2 2 8 亿元 市场份额稳居全国 o j n 目前 新华保险资产管理 公司 代理公司等子公司已成立运营 集团化运营框架初步形成 新华保险将以 更雄厚的实力 在更广阔的领域为客户提供全面优质的风险保障和投资理财服 务 2 第一章弓l 言 1 3 论文的选题背景 寿险核心业务系统是人寿保险公司业务运营和销售管理支撑的基础平台 包 括产品管理 承保 核保 客户管理 保全 理赔 续期 收付费 财务管理 单证管理 代理人管理和收费员管理等业务模块 涵盖保险业务处理的核心 以 标准化的业务处理流程贯穿融合 为渠道服务提供业务处理支持 同时也为后续 业务管理层制定的政策 规则 流程实施提供处理服务 对于人寿保险公司而言 寿险核心业务系统不仅是r r 技术的体现 更代表 了人寿保险公司的运营能力 决定了人寿保险公司产品线的支持程度 新产品的 市场推进速度以及运营管理的规范程度 在当前寿险费率 寿险产品近乎同质的 市场条件下 寿险核心业务系统成为国内 国外各家人寿保险公司的竞争焦点 当然 寿险核心业务系统的地位对系统的设计和建设提出了很高的要求 集 中地体现在了以下几个方面 1 如何快捷地构建寿险核心业务系统 寿险核心业务系统是寿险公司企业级的大型业务管理系统 其建设需要相当 长的时间投入 同时 随着项目的进展 往往会面幅需求的多次调整 系统分析 和设计也随之发生变化 所以寿险系统的适应性会显著退化 寿险系统的构建也 会变得越来越困难 另外 寿险核心业务系统需要在不同的寿险公司中部署和应 用 实施过程中不可避免地会遇到一些差异化和客户化的需求 然而由于系统适 应能力的不足 导致大量的重复设计和开发 迟滞了系统的构建 加大了相似项 目建设的重复投入 2 如何实现寿险公司业务信息和业务处理的共享 以往的寿险公司都是以应用为中心来构建i t 系统的 一个大型的寿险公司 有着大量不同的相对独立的寿险业务类别 这样就会建立起来众多孤立的寿险业 务应用系统 例如相互独立的寿险业务承保出单系统 核保系统 保全系统 理 赔系统等 有的寿险公司则建有分割的个险和团险系统 形成 信息孤岛 任何核心业务系统都不能是一个孤岛 寿险核心业务系统尚且如此 这是寿 险公司业务过程及发展的必然要求 是跨业务实体的之间共享业务信息和业务处 理 建立以统一的保单 客户 代理人等业务实体为基础 涵盖完整业务内容系 统的一个要求 同时也是对寿险核心业务系统的一个要求 2 3 新华人寿保险寿险核心业务系统的设计与实现 在一些大型寿险公司 由于寿险核心系统建设的历史原因 寿险核心业务系 统按照地域或分支机构分别部署 应用的情况仍然存在 而且相互间缺少系统整 合和数据整合 造成寿险业务保单管理 客户化管理局限在独立的机构范围内 给寿险业务的全面发展带来影响 因此新一代的寿险核心业务系统都将全险种 全流程 集中化作为发展目标 3 如何满足寿险公司企业级系统的要求 简捷性 寿险核心业务系统架构的清晰和简捷是项目开发的一个关键 大型软件系 统 由于开发人员众多 角色不同 分工各异 能力有别 因此系统体系结构必 须保证层次清晰 分类明确 构建方式简化 来满足各类人员合作开发的情况 3 l 灵活性和易维护性 寿险核心业务系统不可避免地会面临多变的业务状况 必须不断地适应新的 业务需求 于是要求系统架构具备相当的灵活性和易维护性 在架构内明确定义 出各类构件 并提供灵活的重组和重配置的能力 局部的变更无需影响到软件整 体1 4 可移植性和重用性 在业务领域范围内 不同企业之间的业务处理的过程和方式既有相似性 又 有一定的特殊性 对于寿险核心业务系统应当能够通过重构等客户化工作的方 式 在行业内多次移植 部署和实施 这一点对于软件系统提供商来说尤为重要 在业务行业内建立通用的 可移植的业务系统 是追求利益最大化的基础 也是 验证系统适应能力的标准 在系统实施过程中 重构性好的系统可以保证客户化 工作采用可描述 可配置的方式快捷地进行 移植性强更是说明了系统在行业内 涵盖广泛 能够快速地变化的业务要求 5 1 成立于九十年代中期的新华人寿保险股份有限公司 作为国内第四大寿险企 业 此前一直使用着九十年代末建立的t s 架构的寿险核心业务系统 存在着很 多不足 集中表现在这样一些方面 以险种为中心的寿险业务处理系统 难以做到以客户为中心 难以适应 以客户为中心的业务需求 比如难以适应以客户为中心的险种组合 服 务组合的要求 缺少多渠道的客户化服务能力 4 第一章引言 寿险核心业务系统仍然是终端结构 不够灵活 技术比较落后 系统不够灵活 不能满足跨地域的 不同的业务特点 分支机构还需要 自行开发很多外挂系统 应用系统可以支持固定的产品配置 而对灵活的产品配置支持不足 对投资产品 账户产品 健康险和医疗险的管理功能支持有限 寿险业务子系统的划分不合理 系统既要支持业务运营 又要支持统计 分析 系统接口等 导致核心业务系统过于庞大 结构复杂 系统满足业务的程度较低 易用性较差 尚有很多需人工处理的工作 系统缺少灵活的流程定义和配置体系 缺少基于工作流流程控制体系 系统的模块化程度不足 模块间干涉过多 耦合性低 系统开放性差 没有标准的系统接口 与其他系统交互能力差 不利于 企业级的系统整合和建立企业i t 架构 集成化程度低 可见 这样的寿险业务系统已经很难满足业务需求和性能要求 急需建立新 一代的 涵盖完整的业务流程 融合所有保险产品的寿险核心业务系统 这样既 能够建立统一通用的险种模型和保单数据模型 又能够支持各险种的个性特点 使数据 应用集中化部署 建立统一的信息资源库 本文正是在这样的背景下 在全面深入分析新华人寿保险公司的寿险业务管 理流程和应用需求的基础上 采用基于构件的开发技术 设计并实现了更能适应 当前新华人寿保险公司发展需要的新一代寿险核心业务系统 1 4 寿险核心业务系统的发展现状和要求 国内人寿保险公司寿险核心业务系统的发展主要经历了三个阶段 第一个阶 段是上世纪9 0 年代中期到2 0 0 0 年以前 当时国内几家较早时期成立的保险公司 开始建立第一代寿险核心业务系统 这一阶段的系统主要是t s 架构 各个产品 险种使用单独的系统进行支持 数据分离 寿险核心业务系统发展的第二个阶段 是从2 0 0 0 年到2 0 0 4 年 传统的保险公司开始构建4 酉 中间件 i n f o r m i x 的新核 心业务系统 新华人寿保险公司在这一阶段实施建立了完整的核心业务系统 而 同期新兴的保险公司 则引入c s 或b s 三层架构应用技术开发寿险核心业务系 统 这一阶段的系统以保单为中心 数据区域化有所集中 险种支持能力有所提 5 新华人寿保险寿险核心业务系统的设计与实现 高 从2 0 0 5 年至今 是寿险核心业务系统发展的第三个阶段 在这以阶段中 有些个别大型人寿保险公司开始尝试使用国外r r 企业的成熟系统 大部分公司 都全面引入国内n 企业建立的新一代寿险核心业务系统 其中本文中介绍的新 华人寿保险公司所购买的由中科软科技股份有限公司提供的寿险核心业务系统 就是这一阶段的代表 也是目前市场占有率最高的寿险核心业务系统 经过三个阶段的发展 目前国内人寿保险公司使用的核心业务系统包含了很 多种类 包括自行开发 国内厂商开发和采购国外厂商产品进行实施三种方式 下面就介绍除本文所介绍系统之外的几种有代表性的国内外寿险核心业务系统 i b m 公司的l 认 i a a 是m m 公司主推的保险应用架构 是企业级的保险数据模型 是i b m 公司与全球4 0 多家大型保险公司合作的结晶 i a a 作为业务系统的公共框架 可以确保各业务系统有效整合以及并发项目的顺利实施 能帮助客户迅速从需求 分析进入设计阶段 提高项目分析的质量和效率 加速保险产品和业务系统的开 发 以迅速对内部需要和外部竞争环境的变化做出反应 6 但是l 诅只给出了模型 并没说明怎么使用这些模型 而且i b m 尚没有建 立完全基于i a a 实现的产品 只是以i a a 架构指导保险公司进行核心业务系统 的开发和建设 目前 i a a 模型在国内只有太平洋保险公司引入并进行了实施 但在本地化方面遇到了很多困难 暂时还在应用之中 并没有国内的成功案例 c s c 公司的u 眦i a c s c 是世界上最大的保险软件供应商 其寿险核心业务系统在全球的市场 占有率最高 l i f e a s i a 是c s c 在亚洲主推的寿险核心业务系统 l i f e a s i a 提 供了保单管理中的各种方法手段 包括引入新的业务类别 设置新的市场途径 以及提供能够将分散的系统集成到总的1 1 r 设施中的设计方案川 u 眦i a 在国外的寿险公司中有较多的案例 但其架构开放性低 系统的 核心设计和核心数据结构不公开 在客户化工作中对核心部分通常都是不允许改 动的 另外应用技术往往是早年的基础 导致系统往往只能适应规范和稳定的业 务流程 u h 惝i a 在国内只有泰康人寿使用 且只能应用于个险系统 对于灵 活性强的银代和团险系统无法适用 h p s h e r w o o d 的a m a r t al i f e 6 第一章引言 2 0 0 2 年 惠普 唧 同世界第二大保险软件公司s h e r w o o d 合作 在全球推 广s h e r w o o da m a r t al i f e 寿险核心业务系统 并开始版本本地化和拓展客户的工 作 但只在初期同太平洋保险公司有过短暂合作 目前h p s h e r w o o da m a r t al i f e 只有美国的纽约人寿和部分印度人寿保险公司使用 在国内尚无使用案例1 8 科比亚公司的c b p s 科比亚公司是国内的保险软件供应商 c b p s 系统是科比亚公司为中国人寿 开发的寿险核心业务系统 早期为l n f o r m i x i n f o r m i x4 g l 架构的系统 之后引 入t u x e d o 作为事务处理中间件 并且把应用管理 客户管理 工作流管理作 为基础平台 使业务处理与基本平台分离 c b p s 在国内的客户只有中国人寿 由于其架构技术相对落后 很难适应新兴保险公司的需要 尚洋公司的寿险核心业务系统 尚洋公司也是国内进入保险行业较早的软件供应商 其寿险核心业务系统主 要是使用d e l p h i 和t u x e d o 开发实现的c s 架构的系统 且没有形成系统化 的产品 由于其架构相对落后 目前在国内的保险客户并不多 国内寿险核心业务系统经过多年的磨练 在经历了自我研发和借鉴国外产品 的发展过程之后 对新一代的核心业务系统提出了众多有针对性的要求 主要体 现在以下几个方面 本文介绍的寿险核心业务系统正是以此为目标 集中在这些 方面突出自身的价值 1 以客户为中心 创建客户统一视图 新一代的寿险核心业务系统将从架构设计上将企业的各个子系统中的客户 信息整合为统一的客户信息管理系统 并提供面向客户为中心的跨各予系统的信 息查询服务 方便用户通过统一视图获取与一个客户相关的所有信息 2 灵活的产品定义模型 在产品建模方法论指导下 新的寿险核心业务系统中需要具备产品定义引 擎 提供专业的产品设计模板 具备清晰 便捷的产品定义描述方式 而非传统 的对核心业务系统进行代码级的修改 是真正意义上产品模型的灵活重用 而非 代码级的复制 3 更强大的渠道管理 新一代的寿险核心业务系统要求进一步完善渠道管理的功能 包括渠道的组 7 新华人寿保险寿险核心业务系统的设计与实现 织结构管理 佣金及业绩管理 销售活动管理以及在业务层面理顺保险企业的渠 道管理理念和对业务运营提供支持的功能 4 企业数据更准确完整 更有价值 新一代的寿险核心业务系统需要建立集中式的业务数据管理功能 使业务数 据可以从各个产品线 各个子系统有效的集中在一起 以保证业务数据更加完整 准确 可靠 并可以在此之上实现各种运营报表 综合查询等功能 以方便对业 务随时进行跟踪管理及绩效考核 5 方便灵活与合作伙伴集成 新一代的寿险核心业务系统基于面向构件的应用架构 参考并遵循了一定的 行业标准和开放式标准 使新寿险核心业务系统的接口技术 构件的业务含义 信息传递的格式都变得相对标准化 行业中各个环节的操作方法 服务 工具 传递的信息更加统一 使得贯穿整个行业价值链的合作更加高效 便利 顺畅i 纠 1 5 基于构件开发技术的概况 软件体系结构代表了系统公共的高层次的抽象 它是系统设计成败的关键 其设计的核心是能否使用重复的体系模式 传统的应用系统体系结构从基于主机 的集中式框架 到在网络的客户端上通过网络访问服务器的框架 使得企业过分 地依赖某个供应商的软件和硬件产品 当封装的应用系统在出现某种组织需要 时 难以用定制来维护系统 从而难以满足客户多变的需求 不能适应远程访问 的分布式 多层次异构系统 不能实现分析 设计核心功能的重用 等等 1 0 l 这些均使得现有的应用系统体系结构越来越不能适应企业目前所处的商业环境 出于这种需求 近年来 在中间件技术的基础上 结合软件复用思想和面向 对象方法 基于构件的开发 c o m p o n e n t b a s e dd e v e l o p m e n t 简称c b d 技术受 到了高度重视 通过标准化运行级构件的规约 依靠构件运行平台 中间件平台 提供基础设施 c b d 是提供自底向上的 使用标准软件构件构造系统的有效途 径 它使得传统管理软件的 各自为战 上升到基于业务构件的 集团作战 并从 产品阶段 充分上升到 综合应用服务阶段 1 1 1 构件是一种软件对象 可以和其他构件交互 并封装完成特定的某一功能或 一组功能 构件化是指对应用软件或系统的构件化 是一种软件系统建立和开发 8 第一章引言 的理念i 将应用软件的开发像制造工业制品一样 先通过专业化分工生产出不同 功能的 零部件 然后再将这些 零部件 合理地组装起来 形成所需的产品 软件构件化 真正实现了软件复用和构件化生产 构件技术不仅提高了软件复 用的程度 而且提高了软件开发效率 更好地保证了开发的质量 构件技术被认 为是解决软件危机的重要手段之一 基于构件的软件体系结构应用系统是由构件组成的 构成该系统的每个原子 单元是构件 按照构件可重用的程度和范围来分类 一般可以分为三种 通用构 件 领域共性构件 应用专用构件 1 2 1 通用构件是对于所有领域和所有应用都可 以通用的构件 比方说一些基础的服务 如 日志 安全等等 领域共性构件是 在特定的领域可以通用的构件 是已经经过了一个或者多个该领域的应用系统实 际顺利运行所验证的构件 领域共性构件是构件重用中运用最多的一种 我们讨 论的构件重用 主要是指在某个特定领域的多个应用系统开发中涉及到的构件重 用 应用专用构件 是指一个应用系统特定的构件 只能在该应用系统内部被重 用 不能供其他应用系统直接重用的构件 当然系统专用构件可能在经过提取共 性 摒除特性之后 或者经过某种包装 抽象和客户化 c u s t o m i z e 之后成为可 重用的构件 基于构件技术来开发一个应用系统 通常就是把上述的通用构件 领域共性构件 应用专用构件组装成一个可运行的系统 1 5 1 构件的特性 c b d 的核心在于构件的设计和构件的装配 构件的特性主要体现在以下几 个方面 构件的耦合性 根据c b d 构件的概念 构件之间必须是松耦合的 以满足构件的访问者 提供者和网络环境 当任何一部分发生变化时 无需对其他部分进行相应的变更 1 1 3 1 对于构件的不同方面 对耦合性的要求也不尽相同 并非所有部分都达到非 耦合才是合理的 在语义接口方面 例如具体业务含义的接口等必须是耦合的 在语言和平台方面则是非耦合的 常用的i d l w s d l x m l 等描述语言 i i o p s o a p w c b s p h c r cm q 等通讯协议都是具有语言和平台无关性的 数据格式和 过程调用要具备转换关系 在构件的识别和执行 时间 致性 消息传递 异常 9 新华人寿保险寿险核心业务系统的设计与实现 处理和安全性等方面都要求协商关系层面的耦合 构件的丽步 异步性 同步构件是一种保持连接的构件访问方式 进行同步访问时 发起访问的客 户端或前端应用会处于阻断状态 等待调用构件执行完毕 并获褥结果数据 通 常情况下 同步构件应用在处理简单的业务计算或数据处理等的构件中 这些构 件主要的目的就是通过计算等处理产生执行结果 并回复给调用者 而且在返回 结果前 调用者无法或不允许进行其他的操作 异步构件是一种无连接的构件 简言之就是构件的请求者调用构件时无需保 持连接 进行异步访问时 发起访问的客户端或前端应用在发出调用请求后 即 可断开与构件端的通讯 构件端在褥到访闯请求后 可以即时响应 也可以延缓 响应 自主决定执行 1 4 构件的粒度 c b d 中构件的粒度分为不同的层次 透常包括技术功能层次 如登录功麓 业务功能层次 如计算金额功能 业务事务层次 如开设账户业务 业务过程层 次 如进行客户构件等 粒度依次变大 一般来说 c b d 架构中的构件应该具 备大粒度的特性 尤其涉及到完整的业务功能和业务过程的构彳孛 首先大粒度的 构件降低了过程间的耦合度 其次大粒度的构件对业务中的变化具有更好的适应 性 构件粒度的设计原则逶常是以实际的业务处理要求为依据昀 大粒度的构彳睾 一般都实现了一个完整的业务操作或业务过程 小粒度的构件通常只实现简单且 单一的操作功能 因此大粒度的构件往往是由多个粒度较小的构件组装而成 在 事务处理方面 大粒度的构件中会进行一个或多个事务处理 雨小粒度的构件则 作为事务处理中的一个部分 构件的状态 构件的状态是构件执行过程中产生的用以表示构件运行情况的数据 翔果构 件执行过程中不产生此类数据 或这些数据在构件执行完成后无需保留 则表明 构件是无状态的 如果这些标识数据在构件执行完毕后仍需保留 并在被其他应 用调用时俸为参考数据 鲻表明这样的构件是有状态的 无状态的构件是轻量级 的构件 构件只有在执行过程中才需要存在其实例 在执行完毕返回执行结果厢 1 0 第一章引言 即可释放 对系统资源消耗很小 有状态的构件是一种重量级的构件 适用于实 现处理业务流程的构件 在业务流转过程中 需要对流程中的子构件保持执行的 状态 1 5 1 构件的重用和替换 构件的重用性既是构件设计中考虑的基本原则 同时也是构件设计的目标 1 q 构件的重用性与构件的通用性和专用性密切相关 通用的构件适用于很多业 务情况下 可以被广泛地复用 相反地 专用的构件则只能在某些特定环境下被 复用 但如果一味追求构件的通用性 势必造成构件内部需要考虑很多复杂的业 务环境 甚至考虑对存在分歧的业务需求的兼容 使得构件的内聚性降低 可用 性下降 因此构件的通用和专用是设计中需要根据实际情况进行权衡的重要内 容 可替换性表示构件可以在设计时或运行状态下 由功能相同 接口一致的其 他构件替换的能力 这反映了构件的扩展能力和升级能力 如果构件可以在不影 响系统架构和其他部分的情况下 被平滑替换 说明应用系统可以对业务的变化 提供快速的应变能力1 1 7 1 1 5 2 c b d 设计思想 软件系统归根到底是由复杂的程序代码构成的 为了快捷有效地实现复杂又 灵活的软件系统 必须改变以往通过集成代码实现软件的方式 将软件代码通过 标准的封装机制 形成高内聚 低耦合 信息隐含的功能单元 这种思路在以往 软件开发思想中引入过程 单元 包 对象以及类等概念时有一定的相似 但对 于企业级的应用系统 这些编程思想显然力不从心 无法完全代表现实中的业务 实体 无法从业务角度描述系统内容 业务人员和1 1 r 人员难以充分一致地理解 系统的实现 因此解决之道是从高的 整体的层面出发 通过粗粒度的 业务驱 动的 基于服务的构件来描述系统的解决方案1 1 8 l 基于构件的软件的设计过程是对领域内业务进行分解的过程 将复杂的业务 系统 分解成相互独立的不同构件 从复杂的业务中 通过多种方法抽象 提取 分解 建立领域应用构件的过程 因此 基于构件的软件设计的根本是在面向 领域的基础上 采用模型驱动的设计方法 建立对应的业务构件模型和应用构件 新华人寿保险寿险核心业务系统的设计与实现 模型 在信息系统中 领域 d o m a i n 是一组具有相似或相近软件需求的应用系 统所覆盖的功能区域 对于一个信息化企业来说 领域概念通常涉及该企业所具 有的行业特征和经营活动特征 因此领域给定了一个信息系统的实施背景和研究 对象1 1 9 1 构件设计和建立是一个从领域分析 领域设计 到领域实现 再回到领域分 析的循环往复的迭代过程1 2 0 j 首先要进行领域分析和领域设计 对领域内的业务 进行细化和抽象 提炼共性部分 通过领域实现 形成大量的完成不同通用功能 和业务功能的构件 组成构件库 供业务系统的集成开发使用 在开发出适合具 体业务环境的软件系统后 根据系统的使用和领域内业务需求的变化 重新进行 领域分析工作 并调整或创建新的构件 如图1 一l 所示 显示了构件设计和集 成工作的循环过程 图1 1 构件设计和集成工作过程 可见 领域分析和设计是建立构件的根本 目的是识别出领域内的共性内容 和个性内容 所从事的主要工作是进行领域需求分析 对复杂业务进行分解 挖 掘和识别 收集整理领域内系统开发的知识 经验 方法 建立领域业务模型 形成构件的过程 领域分析作为一种细化的过程 其形成的构件主要是功能构件 和基础构件 并且以原子构件为主 1 6 论文的主要工作 本文以新华人寿保险公司寿险核心业务系统的建设为背景 以业务分析 总 1 2 第一章引言 体设计 详细设计和系统实旌为主线 采用基于构件的开发思想与方法 设计与 实现了一个新一代的寿险核心业务系统 论文的主要工作与特色有 1 以具有行业特性的寿险业务内容为分析基础 通过对领域对象 业务 处理和业务环境三者及其之间关系的分析 给出相应的业务构件模型及其实例 构件的规划是对寿险行业领域进行领域分析 设计业务构件模型的过程 领 域分析主要针对寿险行业领域的业务特性和具体寿险公司的寿险业务业务需求 本文以寿险行业领域具有行业特性的业务内容为分析基础 通过对领域对象 业 务处理和业务环境三者及之间关系的分析 阐述了领域分析和组件规划的方法和 原则 并描述了业务构件模型的实例 构件设计是确定构件 建立模型对象与构件的映射关系 是领域设计的主要 内容 根据构件规划阶段形成寿险业务模型 建立应用构件模型 应用构件模型 是构件实现的基础 除了在应用功能上实现业务处理外 在构件的层次结构上需 要建立合理的设计模型 2 完成了寿险核心业务系统的应用架构和模块架构以及构件的设计 包 括 界面交互构件 基础业务构件 基础应用构件 数据库访问构件和横向的工 具构件等部件 寿险行业的核心业务系统是专业性很强的应用系统 主要的业务流程包含了 新契约管理 核保管理 续期保费管理 保全管理 理赔管理 销售渠道和业绩 管理 收付费管理等 寿险核心业务系统的架构设计基础是对业务过程的分类和操作功能的组合 从上至下建立了界面交互构件 基础业务构件 基础应用构件 数据库访问构件 和横向的工具构件 由基础应用组件和数据访问组件构成底层基础构件 业务处 理功能构件组成覆盖全业务流程的各业务处理模块 以统一的接口形式进行封 装 工具构件模块为业务过程提供辅助支持 构成了辅助业务构件组 3 实现了一个具体的寿险核心业务系统 应用构件模型描述了系统的功能模型和应用架构 在系统实现过程中需要针 对具体的业务处理 在应用构件的框架内 通过对程序逻辑和数据处理的代码实 现来实际地建立行业应用系统 1 3 新华人寿保险寿险核心业务系统的设计与实现 本文以寿险核心业务系统中具有行业特性的业务功能为代表 从处理流程 数据流 程序逻辑和交互界面几个角度介绍了系统实现的方法 以及业务应用构 件和基础应用构件的接口实现 在本论文的工作中 本人作为软件开发项目负责人和软件架构师 主持了系 统分析 设计和实施的全部工作 并实际参与了保单数据模型 保险产品定义模 型 核保核赔数据模型 代理人模型的设计工作 数据访问组件 计算引擎组件 等通用应用构件的开发工作 以及承保业务 保全业务 理赔业务 渠道管理业 务等业务处理构件的开发工作 在本文中论述了在实际的项目过程中的认识 以 及具体的实施方案 1 7 论文内容安排 本文主体部分共分为六章 分别为 1 介绍了近年来国内大型人寿保险公司寿险业务发展和信息化建设的思 路和成果 以及在发展过程中日益显露出系统建设中的问题 初步提出以面向构 件开发技术为系统建设的基础架构 简单介绍了c b d 开发方式的思想和过程 2 基于构件开发的设计 架构模型的提出是本章的重点 以此架构为基 础 详述了以构件化构建寿险核心业务系统的过程以及各阶段采取的方法 以寿 险核心业务系统的概要设计为基础 说明了领域分析思路 构件模型策略等 3 阐述了寿险核心业务系统在构件模型的框架下 结合实际的业务流程 描述了系统的详细设计 功能概要和数据模型 详细分析了基于保险领域的业务 内容进行构件设计的应用过程 4 以行业应用的部分功能构件为例 描述基于构件开发寿险核心业务系 统的具体实现 展示了在真实的系统建设中应用面向构件开发思想的过程要点和 工作实例 5 总结了本文的思想重点 并提出今后需要改进与发展的主要方面 1 4 第二章新华人寿保险核心业务系统业务分析和总体设计 领域分析是系统实旅的基础 本章从寿险公司寿险业务发展和部分业务流程 两方面介绍寿险业务的内容和特点 在此基础上 提出核心业务系统的总体架构 和总体设计思路 2 1 保险领域业务分析 2 11 业务发展概要 寿险公司寿险业务管理流程是指对人寿保险保单的生命周期进行管理的业 务处理过程 主要的业务流程包含了新契约管理 核保管理 续期保费管理 保 全管理 理赔管理 销售渠道和业绩管理 收付费管理等 覆盖从投保单的投保 保费收取 保单信息录入 核保 签发保单以及保单有效期间的保单维系 续期 保费收取管理 客户服务 退保 信息变更 养老金领取 附加值服务等后续保 单管理过程 包括保险出险后的保险金赔付管理 销售人员的管理等方面 而支 撑寿险公司日常保单生命周期管理的应用系统习惯上称之为 寿险核心业务系 统 应该说核心业务系统是寿险公司的基础业务管理平台 一方面为有效地进 行保单生命周期管理 同时为寿险客户的客户服务 寿险公司的经营分析 寿险 业务的风险管控提供有力的基础数据 因此寿险核心业务系统是寿险公司的核心 系统 寿险公司除了寿险核心业务系统之外 还有涉及电话呼叫中心 电子商务 精算责任准备金 再保险 统计分析 商务智能 监管数据上报 反洗钱管理等 非核心业务系统 而这些系统都是运行在核心业务系统之上的日常管理类系统 要以寿险核心业务系统的保单 客户数据为基础 进行相关管理活动 为了更好支持寿险公司统一客户服务 寿险核心业务系统需要支持不同的业 务渠道 进行统一管理 同时也满足不同渠道间的个性化服务 1 支持不同业务渠道 系统在设计上遵循一体化的原则 即在同一个核心业务系统中支持个险 团 险 银行保险三种业务类型 形成个险 团险 银行保险的一体化 其结构如图 2 1 所示 1 5 新华人寿保险寿险核心业务系统的设计与实现 叵巫夕 i i 兰芒i j l 务 l i l i l 他蝴 丽y 艺o 梦 o i a i m 一一ii 一一一 l 一一一一一一一一一一 l i n u n b g u ma r e n ai 一 一m r 图2 一1 个险 团险 银行保险结构图 寿险核心业务系统的发展方向是集约化的管理 而个险 团险 银代保险虽 然在业务分类上不同 但其管理核心具有一定的共通之处 这种共同之处的提炼 造就了个险 团险 银代保险的一体化设计 业务处理中的核保要求 以客户为中心的处理原则 都需要将三种业务作为 一个完整的平台管理 同时 针对个险 团险 银行保险有一些个性化的独特要 求这些个性化的要求体现在如下方面 个险 系统提供个险相关的全部的处理功能 能够处理个人保险业务 包括新契约 保单服务 理赔 销售管理等一系列内容 对独立被保人保单的支持 系统支持普通的个人保险业务 对每张保单记录投保人和被保人 并按照正 常的流程进行处理 对连生被保人保单的支持 系统支持连带被保险人的个人保险业务 对每张保单除了记录主被保人 还 1 6 l l i l 雾 l l l 眈黟 卜 崩 一 i f 步一 垂二一一能 f 1 i i l 第二章寿险核心业务系统的业务分析和总体设计 记录相关的连生被保险人 并能够约定主被保险人和连生被保险人的责任关系 对个险营销员的管理支持 系统的销售管理系统提供对个险营销员的管理 个险营销员并非企业员工 与团险和银行相比 其基本法不同 激励方式和管理方式比较复杂 因此系统需 要的佣金计算和考核方法更为复杂 团险 除了一般团险业务功能外 还要求支持如下的特点 对一般团体保单的支持 与个险不同 团体保险主要针对团体客户 并需要记录员工的保单 系统提 供团险相关的全部的处理功能 能够处理团体保险业务 包括新契约 保单服务 理赔 销售管理等一系列内容 对团体无名保单的支持 系统支持对团体无名单的处理 即团体客户在不提供员工名单的情况下可以 承保 为了控制风险 在出险后 系统要求对出险人员进行补名单 之后才能进 行后续的理赔处理 对团体业务员管理支持 系统的销售管理系统提供对团险业务员的管理 团险业务员一般是企业员工 编制