银行从业资格证考试公共基础第九章练习题.doc

一、单项选择题1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。( )A.职业纪律;职业道德B.职业行为;职业道德水准C.职业操守;职业纪律D.职业道德;职业操守水平2.从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。A.职业规范B.职业职责C.职业行为D.职业操守3.银行业从业人员不包括( )。A.银行工作人员B.信托公司工作人员C.汽车金融公司工作人员D.证券公司工作人员4.下列关于法律法规的说法错误的是( )。A.法律法规是一种约定俗成的说法B.国务院是立法机关C.国务院制定的行政法规D.包括国务院各部委制定的规章，同时还包括地方性法规、自治条例和单行条例等5.以下关于银行业从业人员行业自律规范的说法不正确的是( )。A.是指由银行业协会经过其章程规定程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约B.包括中国银行业自律公约C.包括国务院各部委制定的规章D.包括银行从业人员职业操守6.以下有关银行业从业人员应当遵守的原则表述不正确的有( )。A.以高标准职业道德规范行事B.品行正直C.恪守诚实信用D.诚实信用的原则应该是实质意义上的恪守，不过有理由时可以抗辩7.孔子曰：“信则人任焉。”这句话与下列银行业从业人员职业操守中( )原则的要求相似。A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职8.以下关于合规风险的说法不正确的是( )。A.商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设者融入企业文化建设全过程B.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念C.整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的D.个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险9.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的“合规风险”不包括( )。A.法律制裁的风险B.监管处罚的风险C.遭受重大财务损失的风险D.遭受破产的风险10.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是( )准则。A.守法合规B，专业胜任C.勤勉尽职D.诚实信用11.根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是( )。A.外部监管制度B.分业经营制度C.从业人员定期培训制度D.从业人员资格认证制度12.以下关于银行业从业的基本准则说法不正确的是( )。A.银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉B.银行业从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识的技能，更要有一个勤勉谨慎的良好工作态度C.银行业从业人员在特殊情况下可以向所在机构人力资源管理隐瞒相关信息D.在业务操作过程中，从业人员要认真履行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免差错，做一名称职的银行业从业人员13.以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求?( )A.对所在机构诚实信用B.在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容C.切实履行岗位职责D.维护所在机构商业信誉14.禁止商业贿赂是银行业从业人员职业操守中( )基本准则的要求。A.勤勉尽职B.专业胜任C.保护商业秘密与客户隐私D.公平竞争15.下列关于反不正当竞争法规定不正确的是( )。A.经营者不得采用财务或其他手段进行贿赂以达到销售或购买产品或服务的目的B.经营者销售或购买商品或服务，可以以明示方式给对方折扣C.经营者销售或购买商品或服务，不可以以明示方式给对方折扣D.经营者销售或购买商品或服务，可以给中间人佣金二、多项选择题1.以下符合银行从业人员职业操守的制定目的的是( )。A.规范银行业从业人员职业行为B.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准C.建立健康的银行业企业文化和信用文化D.维护银行业良好信誉E.促进银行业的健康发展而制定的2.从广义上讲，以下属于银行业从业人员职业操守所称银行业从业人员的是( )。A.与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员B.银行业金融机构将IT业务外包给计算机或网络系统公司，该公司委派到银行业金融机构内部工作的相关技术和专业人员C.银行业金融机构将审计业务外包给会计师事务所，该事务所留所工作人员D.城市信用合作社员工E.证券公司员工3.银行业从业人员除应当遵守职业操守外，还应当接受( )的监督。A.所在机构B.银行业自律组织C.监管机构D.社会公众E.同业从业人员4.以下属于银行业自律组织的有( )。A.中国银行业协会B.省银行业协会C.自治区银行业协会D.直辖市银行业协会E.县区银行业协会5.以下属于银行业从业人员遵守职业操守的监督机构的是( )。A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.国家外汇管理局D.中国银行业协会E.自治区银行业协会6.下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是( )。A.诚实信用、守法合规B.信息保密、熟知业务C.专业胜任、勤勉尽职D.保护商业机密与客户隐私、公平竞争E.熟知业务、坚守岗位7.银行业从业人员应该遵守( )。A.法律 D.行业自律性规范C.所在机构的各种规章制度D.其他金融机构规章E.相关法规8.中国银行业监督管理委员会于2006年10月公布的商业银行合规风险管理指引第3条将合规定义为商业银行经营必须与以下哪些相一致?( )A.适用于银行业经营活动的行政法规B.适用于银行业经营活动的法律C.适用于银行业经营活动的部门规章D.适用于银行业经营活动的国际惯例E.适用于银行业经营活动的行为守则三、判断题1.银行业从业人员职业操守是银行业从业人员的法规。( )2.职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为，仅限于在工作时间内或为完成工作任务的行为，工作时间之外的行为以及非为完成工作任务而实施的行为不为公众所关注。3.商业秘密是指能够为权利人带来经济利益的技术信息。( )4.银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息不能提供给第三方，但可以提供给本机构内部的其他部门。5.经营者销售或购买商品或服务，不得给对方折扣或给中间人佣金，否则将会被认为是商业行贿或受贿行为，一旦发