帮考网2016年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》易错考题.pdf

2 2016016 年年基金从业资格考试基金从业资格考试易错易错 2020 题题 基金法律法规、职业道德与业务规范基金法律法规、职业道德与业务规范 帮考网作为国内领先的基金从业资格考试培训机构， 为更好帮助考生通过考试， 基于大数据分析， 总结出易错的 20 题，请大家重点掌握。下载帮考网 app 将获得更多模拟试题。 第 1 题：下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。 a：货币市场 b：证券市场 c：外汇市场 d：黄金市场 答案：答案：a 解题思路：解题思路：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市 场、黄金市场等。a 项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。 本题考查的重点：本题考查的重点：金融市场的分类 第 2 题：下列关于投资者的资金交收流程，说法正确的是（） 。 a： b： c： d： 答案：答案：a 解题思路：解题思路：基金的交收流程为： 本题考查的重点：本题考查的重点：申购和赎回的资金结算 第 3 题：股票、债券和基金的区别是（） 。 a：股票、债券和基金都是一种直接投资工具 b：股票、债券和基金都是一种间接投资工具 c：股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具 d：股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 答案：答案：c 解题思路：解题思路：基金与股票、债券的差异：1.反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权 关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债 务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一 种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。2.所筹资金 的投向不同股票和债券是直接投资工具， 筹集的资金主要投向实业领域； 基金是一种间 接投资工具， 所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。 3.投资收益与风险大 小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券 可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益 的投资品种； 基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象， 总体来说由于 基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相 对稳健的投资品种。 本题考查的重点：本题考查的重点：证券投资基金与其他金融工具的差别 第 4 题：开放式基金每个开放日披露（） 。 a：基金资产净值、基金份额净值 b：基金份额净值、基金份额累计净值 c：基金资产净值、基金份额累计净值 d：基金资产总值、基金份额净值 答案：答案：b 解题思路：解题思路： 开放式基金放开申购和赎回后， 每个开放日披露基金份额净值和份额累计净 值。 本题考查的重点：本题考查的重点：普通基金净值公告 第 5 题：关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（ ） 。 a：督察长享有充分的知情权 b：督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告 c：督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案 d：督察长负责组织指导公司监察稽核工作 答案：答案：c 解题思路：解题思路：督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有 权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅 公司相关文件、档案。 本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第二十五章第二节：督察长的合规责任 第 6 题：与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。 a：债权凭证 b：收益凭证 c：信用凭证 d：受益凭证 答案答案：d 解题思路：解题思路：投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管 理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方 式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由 专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。 本题考查的重点：本题考查的重点：投资基金的定义 第 7 题：在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。 a：基金管理公司及子公司 b：私募机构 c：证券公司及其资管子公司 d：商业银行 答案答案：c 解题思路：解题思路：中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据 资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进 行了界定。其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理 计划。 本题考查的重点：本题考查的重点：我国资产管理行业的状况 第 8 题：公募基金行业规范的内容不包括（）。 a：信息披露 b：投资者的投资能力 c：利润分配 d：投资限制 答案答案：b 解题思路：解题思路： 公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金， 公募基 金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规 范。 私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金， 私募基金只能向少数特定投资者 采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求。 本题考查的重点：本题考查的重点：投资基金的主要类别 第 9 题： 基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的， 应当向 （） 申请注册。 a：证券交易所 b：中国证监会 c：基金业协会 d：工商登记注册地中国证监会派出机构 答案答案：b 解题思路：解题思路： 基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的， 应当向中国证监会 申请注册。 基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的， 应当向工商登记注册 地中国证监会派出机构申请注册。 本题考查的重点：本题考查的重点：基金市场服务机构 第 10 题：基金份额登记机构的主要职责不包括（）。 a：建立并管理投资人的基金账户 b：基金会计核算 c：基金交易确认 d：代理发放红利 答案答案：b 解题思路：解题思路：基金份额登记机构的主要职责包括： 建立并管理投资人的基金账户； 负责基金份额的登记； 基金交易确认； 代理发放红利； 建立并保管基金份额持有人名册； 法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。b 项是基金估值核算机构的职责。 第 11 题：基金销售机构的宣传推介材料应报（ ）备案。 a：中国证监会 b：主要经营所在地证监会派出机构 c：工商注册登记所在地证监会派出机构 d：中国基金业协会 答案答案：c 解题思路：解题思路： 基金管理人的基金宣传推介材料报主要经营活动所在地中国证监会派出机构 备案， 其他基金销售机构的基金宣传推介材料报工商注册登记所在地中国证监会派出机 构备案。 本题考查的重点：本题考查的重点：宣传推介材料的审批报备流程 第 12 题：甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单 以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走， 供自己在新的工作中参考。 甲的行为 违反了（）的要求 a：专业审慎 b：客户至上规范 c：保守秘密规范 d：忠诚尽责规范 答案答案：d 解题思路：解题思路： 客户清单和文件等都属于公司的资产， 甲在离职时未经公司同意而带走公司 资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。 本题考查的重点：本题考查的重点：忠诚尽责的基本要求 第 13 题：基金份额登记机构的主要职责不包括（） a：代理发放红利 b：建立并保管基金份额持有人名册 c：负责基金份额的登记 d：建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 答案答案：d 解题思路：解题思路：基金份额登记机构的主要职责包括： （1）建立并管理投资人基金份额账户。 （2）负责基金份额的登记。 （3）基金交易确认。 （4）代理发放红利。 （5）建立许保管基金份额持有人名册。 （6）登记代理协议规定的其他职责。 本题考查的重点：本题考查的重点：基金市场服务机构 第 14 题：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销 售基金的保有量提取一定比例的（），用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中 产生的相关费用。 a：销售服务费 b：增值服务费 c：客户维护费 d：转换费 答案答案：c 解题思路：解题思路： 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销 售基金的保有量提取一定比例的客户维护费， 用以向基金销售机构支付客户服务及销售 活动中产生的相关费用。 本题考查的重点：本题考查的重点：对基金销售费用的监管 第 15 题：基金托管人职责终止的情形不包括（ ）。 a：被依法取消基金托管资格 b：被基金份额持有人大会解任 c：依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 d：被依法取消基金管理资格 答案答案：d 解题思路：解题思路： 依据 证券投资基金法 的规定， 有下列情形之一的， 基金托管人职责终止： （1）被依法取消基金托管资格。 （2）被基金份额持有人大会解任 （3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 （4）基金合同约定的其他情形。d 项属于基金管理人职责终止的事由。 本题考查的重点：本题考查的重点：中国证监会对基金管理人的监管措施 第 16 题：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事 人、（）、基金监管机构和自律组织。 a：基金市场服务机构 b：基金市场中介机构 c：基金销售机构 d：基金份额登记机构 答案答案：a 解题思路：解题思路： 依据所承担的职责与作用的不同， 可以将基金市场的参与主体分为基金当事 人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除基金管 理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、 基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以 及律师事务所和会计师事务所等。 本题考查的重点：本题考查的重点：证券投资基金的参与主体 第 17 题：招募说明书不包含（）。 a：基金收益分配原则和方式 b：基金运作方式 c：从基金资产中列支的费用的种类 d：基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定 答案答案：a 解题思路：解题思路：招募说明书包含的重要信息包括： 基金运作方式； 从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式； 基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款； 基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等； 基金资产净值的计算方法和公告方式； 基金风险提示； 招募说明书摘要。a 项属于基金合同应包含的信息。 本题考查的重点：本题考查的重点：基金招募说明书应包含的重要内容 第 18 题：货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。 a：60% b：80% c：90% d：100% 答案答案：d 解题思路：解题思路： 根据中国证监会对基金类别的分类标准， 仅投资于货币市场工具的为货币市 场基金。 本题考查的重点本题考查的重点: :基金的分类 第 19 题：基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并 对外披露。 a：15 b：20 c：10 d：30 答案答案：a 解题思路：解题思路：在每年结束后 90 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上 披露年度报告全文。在上半年结束后 60 日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在 管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后 15 个工作日内，在指定报刊和管理 人网站上披露基金季度报告。 本题考查的重点