投顾业务的逻辑ppt课件.pptx

投顾业务的逻辑 公司零售业务构成 核心业务 增长业务 种子业务 在客户分级分类的基础上 完成营业部客户服务的标准化的制定 培训和推广 加强基础客服人员的素质培养 实施量化到人的考核 构建中高端客户服务品牌 打造高端理财顾问人才 加强产品创新计划 做实高端客户服务内容 构筑完整的产品线 培育证券公司的私人银行业务 建立区域财富管理中心 培养投资顾问团队 发展签约客户 形成新的咨询业务模式 研究所 金融产品部 发布研究报告 理财产品 资产管理部 机构客户服务部 零售业务服务部 机构销售经理 投资顾问 网站 手机 IQ机 客户专员 基金分仓 财务顾问费 提佣 稳佣 投资顾问费等 产品生产环节 产品销售部门 产品销售主体 客户服务体系是机制上构造后台驱动前台的关键 客户服务体系建设是关键所在 方正证券支持校园模拟证券投资大赛2011年07月01日13 36中国经济新闻网 近日 方正证券杯 校园模拟证券投资大赛颁奖典礼暨获奖选手面试会在长沙和杭州同时举行 方正证券负责人分别在两地出席了颁奖典礼并对获奖选手进行了面试 本次 方正证券杯 校园模拟证券投资大赛是由方正证券赞助 中南大学 湖南师范大学 浙江大学 浙江工商大学 浙江财经大学五所湖南 浙江省内知名高校联合举办 方正证券财富管理中心全体专职投资顾问作为学生投资辅导员全程参与指导 比赛从4月中下旬开始到6月初结束 在一个多月的时间里 吸引了五大高校以及湖南大学共计超过3000人参赛 在方正证券财富管理中心专职投资顾问的指导下 部分参赛选手取得了优异成绩 其中 中南大学的一名学生以45 49 的收益率高居榜首 获得本次比赛的特等奖 颁奖典礼上 方正证券相关领导为本次大赛的20名获奖选手颁发了荣誉证书和奖金 方正证券负责人指出 方正证券举办此次活动 一方面是为了普及证券投资知识 培养高校大学生的投资理财观念 为高校大学生的有志之士提供展现投资理财能力的平台 另一方面是为了挖掘优秀人才 希望借此机会甄选一批对证券投资感兴趣 工作能力强的学生 为方正证券储备人才 他说 毕业生走入职场最重要的是驱动力和影响力 低调 务实以及拥有一个博大的胸怀都是一个人在竞争中脱颖而出的关键 这次大赛也是方正证券实习生计划中的一部分 获奖者将获得在方正证券实习的机会 为进一步了解获奖选手及高校优秀学子的个人素质 工作意向等 颁奖典礼结束后 在方正证券人力资源部的组织下 方正证券与会领导对获奖选手及五大高校优秀学子 每个学校两个名额 进行了面试 为暑期实习岗位筛选合适人才 谁也逃不出正态分布 没有股神 代码为fzzq01943来自中南大学的杨博在骆佳老师的指导下 以45 49 的收益率获得冠军 周期是从4月25日到6月3日 6 7 服务整体质量 W产品研究质量 Q quality 服务接受度 A acceptance W Q A 1 Q是波动的 A是稳定的 高水平的A能确保W保持相对较高的水平 2 A就是我们推送产品和服务的环节和流程 客服体系的作用就体现在这里 客服专员的能力就体现在这里 3 A才券商客户服务是核心能力的体现 定义 指证券公司 证券投资咨询机构接受客户委托 按照约定 向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务 辅助客户作出投资决策 并直接或者间接获取经济利益的经营活动 投资建议服务内容包括投资的品种选择 投资组合以及理财规划建议等 四个要素 1 主体 证券公司 证券投资咨询机构 2 形式 要以协议为基础 3 行为 给投资者提供投资建议 辅助投资者做出投资决策 4 性质 一种经营行为 是盈利的 以上四点是界定证券投资顾问业务的四个点位 也是比较证券投资顾问业务与其它业务区别联系的关键点 认识1 咨询 荐股 投顾业务 收费荐股 投顾 黑嘴 认识2 投资顾问应该是推销产品的 认识3 靠投资顾问个人能力无法服务客户 认识5 投顾象医生 靠专业性和品牌为产品和服务提供定价权 认识4 世界上两件事情最难 一是把自己的思想装进别人的脑袋 二是把别人的钱装进自己的口袋 前者成功了叫老师 后者成功了叫老板 两者都成功了叫专职投顾 收费是问题吗 为什么收费成了问题 价格 需求 通道服务 增值服务 客户需求曲线 12 差异化战略 成本领先战略 蓝海战略蓝海战略的核心是价值创新战略寻找新的客户利益空间在保持价值不变的情况下 降低成本 我们是一个不需要商业模式的行业 携程模式的成功 第三方理财模式的成功 商业化的中国红十字会 红十字会化的券商 收费标志着一个时代的到来 收费不是问题 怎么收到费是个问题 自此 咨询业务有了商业属性 服务有了产品属性 产品有理性价值和感性价值 产品有物质需求和心理需要 基础服务不等于免费服务 未来的基础服务是由今天的投顾服务带动的 基础服务是投顾业务的载体 投顾业务和基础服务的关系 客户的需求是赚钱 评价我们的工作是标准是客户是不是赚到钱 赚钱是欲望 不是需求 客户在实现赚钱欲望的金融需求 是我们服务的方向 杜邦比率分析 净资产收益率 ROE 利润率 利润 销售收入 资产周转率 销售收入 资产 权益乘数 资产 权益 提升股东权益回报的方法 1 提高净利润率 2 提高资产周转率 3 用别人的钱为自己赚钱 客户包的杜邦分析法 客户包收益率 佣金率 利润 交易量 资产周转率 交易量 交易资产 权益乘数 交易资产 包内资产 提高客户资产周转率 提高佣金 融资融券 把佣金提上去 把基础客服做好 把钱借出去 提高佣金 服务产品化投顾签约政策性提佣泉友会千三俱乐部 提高客户资产周转率 做好提醒和基础咨询服务加大资讯配送利用泉友通投资决策系统 提高资产杠杆比例 融资融券非公司交易客户签约