律师投标书.doc

关于B省证券登记公司清算组与深圳C银行红宝支行再审案投标书德律投标（2007）第001号中国A银行股份有限公司青岛市分行： 非常感谢贵行的投标邀请！根据贵行招标书的有关要求，我所现对本次招标投标如下：一、案件情况分析1995年2月15日，B省证券登记公司与“A银行青岛市信托投资公司”签订了三份存款协议书，约定B省证券登记公司将总计3000万元存入A银行青岛市信托投资公司。1995年2月17日，A银行青岛市信托投资公司以委托汇款函的形式指令B省证券登记公司将存款汇入交通银行广元支行在深圳C银行红宝支行的8032019117277帐户。1995年2月20日，B省证券登记公司委托武汉证券交易中心通过其设立在武汉市人行营业部的468#清算分帐户，将3000万元存款汇至交通银行广元支行在深圳C银行红宝支行的77账户。电汇凭证载明，收款人：交通银行广元支行；帐号：8032019117277，汇入行名称：深圳C银行红宝支行。1995年2月21日，深圳C银行红宝支行收款后，依据“交通银行广元支行”出具的帐号错误纠正函将电划贷方补充报单第二联“帐号或地址栏”原帐号8032019117277划掉，手工改为813201900077并将3000万元划入该帐户。在2月22日的转帐支票上，该帐号又变更为81320190000077（以下简称77帐户）。3000万元款项通过“77帐户”再次被转汇至星江实业（深圳）有限公司帐户并最终流失。1998年9月16日，B省证券登记公司以票据纠纷为由向湖北省高级人民法院提起诉讼，请求判决深圳C银行红宝支行赔偿3000万元和利息。在深圳C银行红宝支行提出管辖异议后，本案被移送至深圳市中级人民法院。2000年12月20日，深圳市中级人民法院以（1999）深中法经一初字第102号民事判决驳回原告诉请。二审法院以本案遗漏诉讼主体及事实不清将本案发回重审。2004年12月14日，深圳市中级人民法院以（2001）深中法经一重字第18号判决驳回原告诉请，但是二审法院改判支持原告诉讼请求。在审判过程中，以下事项已鉴定：广东省深圳市中级人民法院委托广东省高级人民法院对帐号错误纠正函上加盖的“交通银行广元支行”印文与样本同名印章印文是否一致进行文检鉴定，结论是：该印文与样本同名印章印文非同一枚印章所盖；从交通银行广元支行临时帐号8132430310018（以下简称18帐户）转帐20000093.5元至“77帐号”的转帐支票上交通银行广元支行业务公章、付豫川私人印章与1995年5、6月两次转款5000万元的转帐支票系同一伪造印章盖印所成，且与“18帐户”所留印鉴不符。交通银行广元支行在深圳C银行红宝支行真实帐号为“18帐户”，“77帐户”为星江实业（深圳）有限公司总裁马丁业畅授意该司副总裁马丁业福以交通银行广元支行名义开立。综合以上情况，我方认为：（一）中国A银行股份有限公司青岛市市南区支行（以下简称A行市南支行）在本案中不应承担任何责任。A行市南支行在本案中作为无独立请求权第三人是查明案件事实之需要，与本案案由侵权纠纷无任何法律关系，不负担任何实体上法律责任。 A行市南支行与B省证券登记公司的存款法律关系非真实意思表示，且B省证券登记公司未履行合同约定将款项汇至约定收款人，违约的恰恰是B省证券登记公司。 （二）本案法律责任分析 B省证券登记公司清算组是否具备本案诉讼主体资格？1995年2月20日，B省证券登记公司通过其在武汉证券交易中心集中户0246074-68#分户通过武汉市人行营业部汇出资金人民币3000万元。武汉证券交易中心交易管理部门证明其会员单位资格，0246074-68#是其在交易中心集中户的交易清算分帐户，因此可以证实该笔资金为B省证券登记公司所有，其对本案的3000万元享有诉权。深圳C银行红宝支行是否存在过错？深圳C银行红宝支行在收到3000万元汇款后，明知电汇凭证上收款人名称与收款人帐号不符，却未依照中国人民银行电子联行往来制度第十四条：“凡属原始汇划凭证中的差错造成不能转帐的应直接由汇出、汇入行查询”的规定向汇出行查询，仅仅凭据所谓“交通银行广元支行”的函就擅自手工更改来帐凭证，致使3000万元划入非汇款人指定的帐号，被告对该款项的流失负有过错责任，依法应当对诉争损失承担赔偿责任。且，交通银行广元支行在深圳C银行红宝支行处开有“18帐户”。“帐号错误纠正函”中印鉴与“18帐户”所留印鉴不符，对此，深圳C银行红宝支行亦存在过错，对由此造成的损失应当承担赔偿责任。诉讼时效问题根据中华人民共和国民法通则第一百三十五条、第一百三十七条之规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为2年，自知道或应当知道权利被侵害时起算。根据中国人民银行关于加强银行结算工作的决定“电汇一般不超过4天”。B省证券登记公司作为汇款人于1995年2月20日将3000万元汇出、1995年2月21日到达并划入81320190000077帐户之后，直至1998年9月16日向湖北省高级人民法院提起诉讼期间从未向深圳C银行红宝支行或汇出行进行过查询或追偿。作为善意、谨慎的专门金融机构，最迟在1995年2月23日就应知道汇款是否被错收以及自身权利是否被侵犯，且关于汇款业务法律关系而言，其也应明知汇款法律关系的相对人和责任人。因此，其于1998年9月16日的起诉行为明显属于怠于行使自身权利，B省证券登记公司清算组认为其知道侵权的时间是1998年7月22日并主张以此作为诉讼时效起算点在法律上是不能成立的。因为，该时间是B省证券登记公司清算组查明深圳C银行红宝支行更改帐号行为的时间，是掌握具体侵权过程的时间，而非知道侵权的时间。B省证券登记公司清算组作为金融机构，其应当非常熟悉汇款结算法律关系及相关责任承担。在汇款结算错误的情况下，侵权行为就产生了，相关责任人也就会确定下来。因此，B省证券登记公司清算组主张其权利已经超过法定的诉讼时效期间，不应得到法院的支持。本案经济纠纷中涉及经济犯罪嫌疑的处理根据最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定第十条：“人民法院在审理经济纠纷案件中，发现与本案有牵连，但与本案不是同一法律关系的经济犯罪嫌疑线索、材料，应将犯罪嫌疑线索、材料移送有关公安机关或检察机关查处，经济纠纷案件继续审理。”本案中，“77帐号”系星江实业（深圳）有限公司总裁马丁业畅授意该公司副总裁马丁业福以交通银行广元支行名义设立，同时，“帐号错误纠正函”上交通银行广元支行行政公章、转账支票上业务公章等均系伪造。该线索虽然涉及诈骗罪，但它是星江实业（深圳）有限公司诈骗深圳C银行红宝支行犯罪。而本案经济纠纷中是B省证券登记公司清算组和深圳C银行红宝支行票据结算纠纷。二者非同一法律关系，因此，本案涉及经济犯罪，应当将相关材料移送公安机关，但不影响法院对本案经济纠纷的审理。二、风险收费标准根据贵行招标书要求，本案采取风险代理方式。如再审判决判令中国A银行股份有限公司青岛市市南区支行不承担任何责任，则我方收取代理费用5万元，自再审判决作出之日起十个工作日内交付；如再审判决判令中国A银行股份有限公司青岛市市南区支行承担法律责任，则我方不收取任何费用。三、律师人员简介鞠维军，1992年即开始专职律师工作。现任德衡律师集团事务所高级合伙人、所副主任。在执业期间曾多次为国有、合作制商业银行及国有资产管理公司等金融机构和境内外投资者提供资产处置及项目融投资等法律顾问服务以及相关诉讼、非诉讼事务处理，鞠律师法学理论功底深厚，而且具有非常丰富的实践经验和办案技巧，对案件性质的把握及复杂事务的切入点分析异常精确，擅于办理各种疑难复杂法律事务。鞠律师现任青岛市律师协会民商事仲裁委员会委员，业务专长于金融、刑事辩护、海事海商等民商事诉讼和仲裁事务。姜保良，2006年南开大学法律硕士专业毕业后即开始专职律师工作。现执业于德衡律师集团事务所金融法三部。四、德衡律师集团所具有的优势德衡律师集团事务所创建于1993年12月，是目前中国最大的合伙制律师事务所之一，拥有律师人员200余名。本所始终坚持“崇尚公正、追求卓越”的服务宗旨，以“专业专心”的服务品质向广大客户奉献优质高效的法律服务，以斐然的业绩赢得了各界的广泛赞誉，连续获得“青岛市优秀律师事务所”、“山东省文明律师事务所”、“司法部部级文明律师事务所”、“全国优秀律师事务所”等荣誉称号。德衡律师集团事务所执业以来，金融业务一直是其传统强势板块。金融业务也一直是最重要的服务品牌业务之一，主要承接银行及其它金融机构的信贷、信用证、票据、融资租赁、股票、期货、资产重组等方面的诉讼及非诉讼法律事务。同时，针对金融机构层出不穷的新事务、新情况，积极探索相应的法律服务模式，以求通过快速、优质的法律服务来保障金融机构经营的正常进行，防范与化解可能出现的金融风险，提供全方位的法律服务，形成了自己鲜明的服务特色。服务范围覆盖山东省及青岛市各大银行(工行、农行、交行、中行、A行、光大银行、中信银行、华夏银行等)、四大国有资产管理公司（东方、长城、信达、华融）及其他金融机构。十余年来，德衡所承担了省内外大量的金融法律事务2000余件,诉讼标的额高达数十亿元。五、书面代理意见中国A银行股份有限公司青岛市市南区支行（以下简称A行市南支行）不应当承担任何责任（1）本案为票据结算中的侵权损害赔偿纠纷，B省证券登记公司清算组以深圳C银行红宝支行在电子联行汇款结算业务中违规操作并对其造成巨额损失为由将其列为被告，该汇款结算纠纷是付款人与汇入行之间的纠纷。就该案由而言，A行市南支行与原告不存在任何法律关系。A行市南支行在本案中作为无独立请求权第三人是查明案件事实之需要，不负担任何实体上法律责任。（2）即使就A银行青岛市信托投资公司委托B省证券登记公司汇款事宜（与本案非同一法律关系）而言，因A银行青岛市信托投资公司从未在B省证券登记公司做过存款业务，且