汇出行制作电汇项下SWIFT报文.doc

汇出行制作电汇项下SWIFT报文工作项目陈艾前后有两次汇款。第一次是汇30%的货款汇到DAYCO公司在HSBC, MIAMI的账户，这笔业务的汇款申请书在前面已经完成。HSBC, MIAMI与中国银行浙江省分行有来往账户， 无需中转行。第二次陈艾要汇70%的货款汇给DAYCO公司。这次对方要求汇到它们在WACHOVIA BANK, NA(Griswold St, No. 24, MIAMI, FL)的账户（A/C NO. 765922894）。WACHOVIA BANK,NA(BIC: PNBPUS3MXXX)中国银行浙江省分行（BIC:BKCHCNBJ910）的代理行，有密押交换，但没有往来账户。这种情况下双方可以通过SWIFT互发信息但不能直接调拨资金。陈艾没有拖家带口 转行， 所以中国银行浙江省分行指定 CITI BANK, NEW YORK (BIC: CITIUS33EUC)作为中转行来完成汇款，CITIBANK, NEW YORK刚好有中国银行浙江省分行和WACHOVIA BANK, NA的账户。第二次汇款申请书如下：境外汇款申请书APPLICATION FOR FUNDS TRANSFERS （OVERSEAS）致：中国银行 日期：To: BANK OF CHINA Date: 2007年12月20日请代办下列汇款：电汇T/T 票汇 D/D 信汇M/T发电等级Priority 普通 Normal 加急 Urgent申报号码BOP Reporting No.20 银行业务编号 Bank Transac. Ref. No.收电行/付款行Receiver/Drawn on32A 汇款币种及金额 Currency & Interbank Settlement AmountUSD63000.00金额大写Amount in WordsU.S. DOLLARS SIXTY THREE THOUSAND ONLY其中现汇金额Amount in FXUSD63000.00账号Account No./Credit Card No.78954321购汇金额Amount of Purchase账号Account No./Credit Card No.其他金额Amount of others账号Account No./Credit Card No.50a 汇款人名称及地址Remitters Name & AddressZHEJIANG JINYUAN IMPOR TAND EXPORT CO. LTD., 118 XUEYUAN STREET, HANGZHOU, P.R. CHINA对公 组织机构代码 Unit code 74849421-8对私个人身份证件号码 Individual ID No.中国居民个人 Resident Individual 中国非居民个人Non-Resident Individual54/56a 收款银行之代理行名称及地址Correspondent of Beneficiarys Bank Name & Address57a 收款人开户银行名称及地址 Beneficiarys Bank Name & Address收款人开户银行在其代理行账号 Benes Bank A/C No. 765922894WACHOVIA BANK, NA, GRISWOLD ST. NO. 24, MIAMI, FL, USA59a 收款人名称及地址Beneficiarys Name & Address收款人账号 Beneficiarys A/C No. 376543892541DAYCO PRODUCTS, INC. MARK IV AUTOMOTIVE 3775 EAST OUTER DRIVE MIAMI, FL, USA70 汇款附言Remittance Information 只限140个字位 Not Exceeding 140 CharactersS/C NO.: GW2007X0171A 国内外费用承担All Banks charges If Any Are to Be Borne By汇票人OUR 收款人BEN 共同SHA收款人常驻国家（地区）名称及代码Resident Country/Region Name & Code美国 840请选择：预付货款Advance Payment 货到付款Payment Against Delivery 退款 Refund 其他Other最迟装运日期交易编码BOP Transac. Code0101相应币种及金额Currency & AmountUSD63000.00交易附言Transac. Remark一般贸易是否为进口核销项下付款是 否合同号GW2007X01发票号654321外汇局批件/备案表号报关单经营单位代码报关单号60813576报关单币种及总金额USD90000.00本次核注金额USD63000.00报关单号报关单币种及总金额本次核注金额银行专用栏For Bank Use Only申请人签章Applicants Signature银行签章Banks Signature购汇汇率Rate请按照贵行所列条款代办以上汇款并进行申报Please Effect The Upwards Remittance. Subject to the Conditions Overleaf: (浙江金苑进出口有限公司财务专用章)申请人姓名 陈艾Name of Applicant 电话 86-571-86739000Phone No.核准人签字Authorized Person日期Date等值人民币RMB Equivalent手续费Commission电报费Cable Charge合计Total Charges支付费用方式In Payment of the Remittance现金by Cash支票by Check账户from Account核印Sig. Ver经办Maker复核Checker两笔款项都从金苑公司的现汇账户（No. 78954321）转出。陈艾将所汇款款项及所需费用交中国银行浙江省分行，取得电汇回执。两次汇款业务都 由中国银行浙江省分行国际结算部门的工作人员赵宾经手，他要审核汇款申请书及有效凭证和商业单据，主要有合同、发票、报关单等。经查无误后根据汇款申请书内容以SWIFT方式向汇入行发出解付指示。第一次发送MT103的业务编号为OR2008123741；第二次发送MT103的业务编号为OR2008123765，MT202的业务编号为OR2008123732.赵宾的工作项目主要有：工作项目1：读懂两份外汇申请书的各项内容，分清两次汇款路线及发报方式。工作项目2： 明确SWIFT报文MT103的内容和填写要求，根据第一次汇款的申请书制作MT103；工作项目3：明确SWIFT报文MT202的内容和填写要求，根据第二次汇款的申请书制作MT103和MT102.适用于汇款的SWIFT报文种类和格式表1 适用于汇款的SWIFT报文种类报文格式MT格式名称描述MT103客户汇款请求调拨资金MT200单笔金融机构头寸调拨至发报行账户请求将发报行的头寸调拨到其他金融机构的该行账户上MT201多笔金融机构头寸调拨至发报行账户上多笔MT200MT202单笔普通金融机构头寸调拨请求在金融机构之间的头寸调拨MT203多笔普通金融机构头寸调拨多笔MT202MT204金融市场直接借记电文用于向SWIFT会员银行索款MT205金融机构头寸调拨执行国内转汇请求MT210收款通知通知收报行：它将收到头寸，记在发报行账户上表2 MT103报文项目表M/O项目编号tag项目名称field name解释M20Senders reference发电行O13cTime indication指示时间M23BBank operation code银行作业代号O23EInstruction code指示代号O26TTransaction type code交易型态代号M32AValue date/currency/interbank settled amount生效日/币别代号/银行间清算金额O33BCurrency/instructed amount币别/指示之金额O36Exchange rate汇率M50aOrdering customer汇款顾客O51ASending institution发电机构O52aOrdering institution汇款申请机构O53aSenders correspondent发电行之通汇行O54aReceivers correspondent收电行之通汇行O55aThird reimbursement institution第三补偿机构O56aIntermediary institution中间银行O57aAccount with institution设帐机构M59aBeneficiary customer受益顾客O70Remittance information付款明细M71ADetails of charges费用明细O71FSenders charges发电行之费用O71GReceivers charges收电行之费用O72Sender to receiver information发电行致收电行之讯息O77BRegulatory reporting申报之规定O77TEnvelope contents表3 MT202 报文项目表项目编号项目名称（field name）20Transaction reference number交易编号OR2008123732.21Related reference相关之参考编号13CTime indication时间指示DEC.20.200732AValue date/currency code/amount生效日/币别代号/金额DEC.20.2007/USD/63000.0052aOrdering institution汇款申请机构WACHOVIA BANK, NA, GRISWOLD53aSenders correspondent发电行之通汇行CITIBANK, NEW YORK54aReceive