基金从业人员考试模拟题.doc

模拟题（二）一、 单项选择题1、 总体而言，对基金的分析和评价的长期性原则是指（ ）A、对基金分析和评价时应尽可能考察基金短期的业绩表现B、对基金分析和评价时应尽可能考察基金中长期的业绩表现，如3年或以上的。这样既可以避免基金短期业绩的偶然性，也可以在不同的市场环境中考察基金业绩的稳定性，如看看基金在牛市和熊市中的分别表现。坚持基金分析评价长期性的原则，有助于培育和引导投资人长期投资的理念C、对基金分析和评价时应全面考察基金的收益和风险，避免以单一指标来简单地评价基金，再看到收益的同时也许认真评估其潜在的风险，考察其收益和风险是否对称。如有些基金尽管在某一时期收益居前，但其间业绩波动非常大，稳健的投资者对此就须重视并适当进行回避D、对基金分析和评价时应全面考察基金的收益和风险，避免以单一指标来简单地评价基金，在看到收益的同时也许认真评估其潜在的风险，考察其收益和风险是否对称。如有些基金尽管在某一时期收益居前，但其间业绩波动非常小，稳健的投资者对此就须重视并适当进行回避2、总体而言，对基金的分析和评价的全面性原则是指（ ）A、对基金分析和评价时应尽可能考察基金短期的业绩表现B、对基金分析和评价时应尽可能考察基金中长期的业绩表现，如3年或以上的。这样既可以避免基金短期业绩的偶然性，也可以在不同的市场环境中考察基金业绩的稳定性，如看看基金在牛市和熊市中的分别表现。坚持基金分析评价长期性的原则，有助于培育和引导投资人长期投资的理念C、对基金分析和评价时应全面考察基金的收益和风险，避免以单一指标来简单地评价基金，再看到收益的同时也许认真评估其潜在的风险，考察其收益和风险是否对称。如有些基金尽管在某一时期收益居前，但其间业绩波动非常大，稳健的投资者对此就须重视并适当进行回避D、对基金分析和评价时应全面考察基金的收益和风险，避免以单一指标来简单地评价基金，在看到收益的同时也许认真评估其潜在的风险，考察其收益和风险是否对称。如有些基金尽管在某一时期收益居前，但其间业绩波动非常小，稳健的投资者对此就须重视并适当进行回避3、为进一步规范基金分析和评价，避免以短期、频繁的基金分析评价结果误导投资人，中国证监会于（ ）日发布了证券投资基金评价业务管理暂行办法。A、2008年11月17日B、2009年11月17日C、2007年11月17日D、2006年11月17日4、根据评价办法的规定，基金评价机构应先加入中国证券业协会，再向中国证监会保送书面材料进行备案。这些材料包括（ ）A、基金托管机构的基本情况、从事评价业务的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等B、基金管理机构的基本情况、从事评价业务的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等C、基金评价机构的基本情况、从事评价业务的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等D、基金监管机构的基本情况、从事评价业务的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等5、定量分析主要指（ ）A、通过对基金净值、资产配置、重仓股等基金公开信息进行整理、归纳，并结合相关的市场数据，如指数的涨跌等，计算出基金各种数量化指标，如收益率、波动率等B、研究人员通过对基金相关人员、相关事件、业务流程等的调研和判断，分析评判基金投资逻辑和市场策略的优劣，衡量基金经理及投研团队的投资能力积分先控制能力等C、其投资管理能力和操作风格进行考察和评估，在一定程度上这与对该基金业绩的分析和评价是一致的D、基金托管人通过对基金相关人员、相关事件、业务流程等的调研和判断，分析评判基金投资逻辑和市场策略的优劣，衡量基金经理及投研团队的投资能力及风险控制能力等6、客观性原则是指（ ）A、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益B、基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价C、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施D、基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新7、及时性原则指的是（ ）A、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益B、基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价C、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施D、基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新8、理财规划是（ ）A、理财收益预计B、过往理财收益分析C、理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现财富自由D、未来理财收益分析9、中国目前提供理财行业服务的主要是以（ ）为主的传统的金融服务机构A、券商B、基金公司C、国有银行D、商业银行10、从理财规划的角度来看，投资人经历一生就想经历一年的四个季节，从组织家庭前的一个人到结婚后以家庭为单位的每个阶段都有着鲜明的特点。这就是所谓的（ ）A、股票投资理论B、生命周期理论C、债券投资理论D、金融衍生品投资理论11、按（ ）的不同，股票可以分为普通股票和优先股票A、分红不一致B、投资方式C、期限不同D、股东享有权利12、债券的性质不包括（ ）A、债券属于有价证券B、债券时一种虚拟资本C、债券是债权的表现D、债券是股权的表现13、以公司债券和股票做比较，两者之间的不同不包括（ ）A、是否为有价证券B、权利不同C、发行目的不同D、期限不同14、（ ）是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量值上，其价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动的派生金融产品。、A、金融衍生工具B、股票C、债券D、权证15、权证是指（ ）A、基础证券发行人或其以外的第三人（一下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的无价证券B、基础证券发行人或其以外的人（一下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的无价证券C、基础证券发行人或其以外的第三人（一下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收结算差价的有价证券D、基础证券发行人或其以外的第三人（一下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向投资者人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的无价证券16、根据（ ）为标准，可将权证分为股权类权证、债券类权证以及其他权证A、权证的权利B、权证行权的基础资产或标的资产C、权证投资风格D、权证标的的权利17、按照（ ）的不同，可将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别A、权证持有人行权的时间B、权证行权的基础资产或标的资产C、权证投资风格D、权证标的的权利18、股票价格指数是（ ）A、反映整个股票市场上各种股票市场价格个体水平B、股票价格的加权平均C、股票价格的简单平均D、反映整个股票市场上各种股票市厂价格总体水平及其变动情况的统计指标，而股票价格指数期货即是以股票价格指数为基础变量的期货交易19、资产证券化是（ ）A、将资产进行交易B、以资产为基础发行证券C、以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式D、将资产债券化20、证券发行市场通常（ ）A、有固定场所，是有形的市场B、无固定场所，是无形的市场C、有固定场所，是无形的市场D、无固定场所，是有形的市场21、暂行办法对基金管理公司额设立规定了较高的准入条件（ ）A、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人实收资本不少于1亿元人民币B、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人实收资本不少于2亿元人民币C、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人实收资本不少于3亿元人民币D、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人实收资本不少于5亿元人民币22、保本基金是指（ ）A、通过采用投资组合保险技术，保证发行者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金B、通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金C、通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时能够获得投资本金的证券投资基金D、通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金23、基金中的基金是指（ ）A、以证券为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成B、以金融衍生品为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成C、以股票为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成D、以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成24、系列基金又称为伞型基金，是指（ ）A、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式B、多个基金共用一个基金合同，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式C、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间不可以进行相互转换的一种基金结构形式D、多个基金共用一个基金合同，子基金之间不可以进行相互转换的一种基金结构形式25、债券型基金主要以债券为投资对象，（ ）A、根据中国证监会对基金类的分类标准，基金资产60%以上投资于债券的为债券型基金B、根据中国证监会对基金类的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券型基金C、根据中国证监会对基金类的分类标准，基金资产90%以上投资于债券的为债券型基金D、根据中国证监会对基金类的分类标准，基金资产70%以上投资于债券的为债券型基金26、（ ）是既注重资本怎知又注重当期收入的一类基金A、收入型基金B、平衡型基金C、增长型基金D、平均型基金27、美国相关法律要求，（ ）A、私募基金的投资者人数不得超过200人，每个投资者的净资产必须在100万美元以上B、私募基金的投资者人数不得超过100人，每个投资者的净资产必须在100万美元以上C、私募基金的投资者人数不得超过100人，每个投资者的净资产必须在500万美元以上D、私募基金的投资者人数不得超过200人，每个投资者的净资产必须在500万美元以上28、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，（ ）A、投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销；15：00后则无法撤销申请B、投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销；15：30后则无法撤销申请C、投资者可以在当日15：30前提交撤销申请，予以撤销；15：00后则无法撤销申请D、投资者可以在当日15：30前提交撤销申请，予以撤销；15：30后则无法撤销申请29、下列说法正确的是（ ）A、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第三个工作日才能赎回B、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回C、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第四个工作日才能赎回D、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的当个工作日才能赎回30、按照沪深证券交易所节制2008年9月公布的收费标准，（ ）A、我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，有证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收印花税B、我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，有证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收印花税C、我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点10元，有证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收印花税D、我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点10元，有证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收印花税31、下面说法正确的是（ ）A、沪深证券交易所对封闭是基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行T交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1）完成B、沪深证券交易所对封闭是基金交易实行与对A股交易同样的5%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行T+1交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1）完成C、沪深证券交易所对封闭是基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行T+2交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1）完成D、沪深证券交易所对封闭是基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行T+1交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1）完成32、下列有关封闭式基金的说法正确的是（ ）A、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份B、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.1元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份C、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份D、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为50份或其整数倍，单笔最大数量应低于50万份33、有关LOF说法正确的是（ ）A、场外认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购LOF份额，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户B、场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场内认购LOF份额，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户C、场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购LOF份额，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户D、场外认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场内认购LOF份额，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户34、我国投资之一般可选择（ ）等方式认购ETF份额A、场内现金认购B、场外现金认购C、证券认购D、场内现金认购、场外现金认购以及证券认购35、封闭是基金的认购价格一般采用（ ）的方式加以确定A、1元基金份额面值加计0.1元发售费用B、1元基金份额面值加计1元发售费用C、1元基金份额面值加计0.01元发售费用D、1元基金份额面值加计0.001元发售费用36、下列说法不正确的是（ ）A、客户投诉因为客户的无理要求过多B、客户投诉的原因是客户没有得到预期的服务，即使销售机构提供了良好的服务、对基金业务规则解释详尽，但只要与客户的预期存在差距，依然会产生客户投诉C、客户投诉是客户主动反馈问题的方式，也是客户信任销售机构的一种表现，客户相信销售机构能够帮助其解决遇到的问题，因此，客户的投诉对销售机构来讲也是非常珍贵的D、应该尽量回避客户的投诉37、下列有关基金销售人员的合规风险，说法不正确的是（ ）A、基金销售机构聘用的员工违反法律法规或机构内部规章等有关规定，只是基金投资者或基金销售机构利益遭受损失的可能B、向他人提供基金未公开的信息C、不得散步虚假信息，扰乱市场秩序；接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；挪用投资者的交易资金或基金份额等D、销售人员可以透露投资者的信息38、基金销售的操作风险主要是指（ ）A、销售的风险B、在办理基金销售业务中，由于业务制度不健全或有章不循、违章操作、操作失误等人为因素而是基金销售业务出现差错，使投资者和销售机构遭受损失的可能性。主要包括：投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险；销售人员处理投资之申请出现差错引起的风险；资金清算交收失误引起的风险等C、服务的风险D、资产管理的风险39、基金销售的客户服务是指（ ）A、基金托管人的服务B、基金管理人的服务C、客户在投资基金的过程中，基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动D、基金监管人的服务40、客户维护的核心主要是（ ）A、对销售核心业务的维护，同时附加产品及人际关系的维护B、产品维护C、销售维护D、经营维护41、客户流失的原因不包括（ ）A、价格原因B、服务原因C、技术原因D、人为原因42、基金组合投资是指（ ）A、为了进一步集中风险、提高收益，按照既定的预期收益和风险程度要求精心挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合B、为了进一步分散风险、提高收益，按照既定的预期收益和风险程度要求精心挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合C、为了进一步分散风险、提高收益，按照当期的预期收益和风险程度要求精心挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合D、为了进一步集中风险、提高收益，按照当期预期收益和风险程度要求精心挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合43、基金转换一般在（ ）个工作日就可以得到交易确认，而赎回在申购基金一般至少需要（ ）个工作日才能够得到确认A、2/5B、3/5C、3/4D、2/444、基金转换是（ ）A、开放式基金份额的转换，是指投资者需要先赎回已持有的基金份额，然后才能将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理，并在同意注册登记人处等级的另一基金份额的业务模式B、开放式基金份额的转换，是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理，并在同意注册登记人处等级的另一基金份额的业务模式C、基金申购业务的一种方式，客户可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务D、基金申购业务的一种方式，销售者可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务45、定期定额是（ ）A、开放式基金份额的转换，是指投资者需要先赎回已持有的基金份额，然后才能将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理，并在同意注册登记人处等级的另一基金份额的业务模式B、开放式基金份额的转换，是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理，并在同意注册登记人处等级的另一基金份额的业务模式C、基金申购业务的一种方式，客户可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务D、基金申购业务的一种方式，销售者可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务46、基金销售中常用的营业推广手段主要不包括（ ）A、销售网点宣传B、投资者交流C、推销D、费率优惠47、缘故法针对直接关系型群体，就是（ ）A、利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于间接关系性B、利用营销人员工作中认识的客户C、利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系性D、潜在的客户48、以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型三种不同关系类型的客户，常用的寻找潜在客户的方法不包括（ ）A、缘故法B、介绍法C、陌生拜访法D、推销法49、差异性目标市场策略是指（ ）A、销售机构在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择一个细分市场作为目标市场，并对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略B、销售机构在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择两个或者更多的细分市场作为目标市场，并对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略C、销售机构在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择一个细分市场作为目标市场，并对应该目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略D、基金经理在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择两个或者更多的细分市场作为目标市场，并对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略50、售后服务是指（ ）A、销售服务B、开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征；开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。C、客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品信息、费率信息、基金业务办理流程及注意事项；协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务D、在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径；在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户等51、商业银行申请基金代销业务资格，不必具备下列条件（ ）A、资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定，有专门负责基金代销业务的部门B、财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事责任C、具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行，有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D、有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已经与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准52、证券公司申请基金代销业务资格，除具备商业银行申请条件中的第2项至第9项规定的条件外，不必具备以下条件（ ）A、净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B、最近5年没有挪用客户资产的损害客户利益的行为C、没有因为违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间D、没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大便更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项53、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范不包括（ ）A、签订代销协议、明确委托关系B、基金管理人应制定业务规则并监督实施C、建立相关制度D、提前发行54、为了规范证券投资基金销售业务的信息管理，提高对基金投资人的信息服务质量，促进证券投资基金销售业务的进一步发展，（ ）中国证监会发布了证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定A、2007年3月B、2007年5月C、2008年3月D、2008年5月55、前台业务系统是指（ ）A、直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型B、主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理C、基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人人购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总等信息D、包括数据可、服务器、网络通信、安全保障等56、后台管理系统是指（ ）A、直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型B、主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理C、基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人人购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总等信息D、包括数据可、服务器、网络通信、安全保障等57、监管系统信息报送是指（ ）A、直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型B、主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理C、基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人人购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总等信息D、包括数据可、服务器、网络通信、安全保障等58、信息管理平台应用系统的支持系统是指（ ）A、直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型B、主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理C、基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人人购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总等信息D、包括数据可、服务器、网络通信、安全保障等59、下列说法不正确的是（ ）A、后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理B、应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能C、能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资咨询等相关信息D、后台管理系统应不必对所涉及的信息流和资金流进行对账作业60、下列说法不正确的是（ ）A、前台业务系统应具备提供投资咨询功能B、投资资讯主要包括：基金基础知识；基金相关法律法规；基金产品信息：包括基金基本信息、基金费率、基金转换、手续费支付模式、基金风险评价信息和基金的其他公开市场信息等；基金管理人和基金托管人信息；基金相关投资市场信息；基金销售分支机构、网点信息C、为解决投资人提供的投资资讯信息不一定要有合法来源，只要能够有利于投资者投资即可D、对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能。主要包括：开户、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金投资人信息查询、基金投资人信息修改、销户、密码管理、账户冻结申请、账户解冻申请等方面的功能二、 不定项选择题1、 有关有价证券说法正确的是（ ）A、有价证券本身没有价值B、它代表着一定量的财产权利C、持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币、或是取得利息、股息等收入D、可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为（ ）A、政府证券B、政府机构证券C、公司证券D、国家企业证券3、我国在银行间市场上市的（ ）属于非上市证券A、债券B、凭证式国债C、电子式储蓄国债D、普通开放式基金份额和非上市公众公司的股票4、有关证券交易市场的说法正确的事：（ ）A、又称“二级市场”B、又称“次级市场”C、是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场D、一级市场5、银行业金融机构包括（ ）等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行A、商业银行B、城市信用合作社C、农村信用合作社D、世界银行6、基金托管人的职责主要体现在（ ）的监督方面A、资产保管B、资金管理C、资金清算D、会计复核以及对投资运作7、除基金管理人与基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括（ ）等A、基金销售机构B、基金投资咨询机构C、注册登记机构D、律师事务所、会计师事务所8、（ ）是我国基金销售的主要渠道A、基金公司B、商业银行C、证券公司D、证监会9、基金的自律组织主要有（ ）A、证券公司B、基金公司C、证券交易所D、基金行业自律组织10、基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括（ ）等业务A、基金注册登记B、基金资产的托管C、资金清算和信息披露D、资产核算预估值11、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除具备商业银行申请条件中第（2）项至第（9）项以及证券公司申请条件中第（3）项、第（4）项规定的条件外，还应当具备下列条件（ ）A、注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B、高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历C、持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度D、最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为12、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，除具备商业银行申请条件中第（3）项至第（7）项、证券公司申请条件中第（3）项、第（4）项以及证券投资咨询机构申请条件中的第（1）项、第（2）项规定的条件外，还应当具备下列条件（ ）A、有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围B、主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于3000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事出发C、取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/2D、中国证监会规定的其他条件13、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括：（ ）A、签订代销协议，明确委托关系B、基金管理人应制定业务规则并监督实施C、建立相关制度D、禁止提前发行。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额14、基金管理人、代销机构应当建立的相关制度有：（ ）A、基金管理人、代销机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度，加强对基金业务合规运作和销售人员行为规范的检查和监督B、基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度、基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度C、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于10年D、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年15、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下方面的要求（ ）A、具备证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定所列示的各项基金销售业务功能，能够履行法律法规规定的相关责任人的义务B、具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制，保障基金投资人资金流动的安全ixng，具备基金销售费率的监控机制，防止基金销售业务中的不正当竞争行为C、支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用，具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D、能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息16、对于短期交易的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定一下费用标准收取赎回费（ ）A、对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额3%赎回费B、对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%赎回费C、对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%赎回费D、对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1%赎回费17、下列说法错误的有（ ）A、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续B、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续C、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+3日起有权赎回该部分的基金份额。投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续D、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T日为投资者办理扣除权益的登记手续18、下列说法错误的是：（ ）A、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能是基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额5%的前提下，对其余赎回申请延期办理B、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能是基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额15%的前提下，对其余赎回申请延期办理C、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能是基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理D、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能是基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额20%的前提下，对其余赎回申请延期办理19、开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括：（ ）A、继承B、捐赠C、司法强制执行D、经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户20、国内开放式基金转托管业务的办理有（ ）两种方式A、多步转托管B、两步转托管C、一步转托管D、三步转托管21、售后服务是指：（ ）A、销售服务中的理财服务B、在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征；开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等C、客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品信息、费率信息、基金业务办理流程及注意事项；协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务D、在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径；在基金公司、基金产品发生变动是及时通知客户22、基金销售机构通常建立一个独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用各种不同的手段实现并优化客户服务，主要有：（ ）A、电话服务中心；邮寄服务B、自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务C、互联网的应用；媒体和宣传手册的应用D、讲座、推介会和座谈会23、依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括：（ ）A、合规风险B、操作风险C、资产风险D、技术风险24、合规风险包括（ ）A、基金管理人的合规风险B、基金销售机构的合规风险C、基金托管人的合规风险D、基金销售人员的合规风险25、基金销售机构的合规风险主要（ ）A、是指基金销售机构在开展基金销售业务中出现违反有关法律、行政法规以及监管部门规章及规范性文件、行业规范、业务规则和自律规则的行为，可能使销售机构受到法律制裁、监管部门处罚，遭受财产损失或声誉损失的风险B、指基金托管人的合规风险C、指基金销售机构聘用员工违反法律法规或机构内部规章等有关规定，只是基金投资之火基金销售机构利益均遭受损失的可能D、指在办理基金销售业务中，由于业务制度不健全或有章不循、违章操作、操作失误等人为因素而使基金销售业务出现差错，使投资者和销售机构遭受损失的可能性26、资产配置有两种类型，即（ ）A、长期性资产配置B、战略性资产配置C、战术性资产配置D、暂时性资产配置27、下列关于战略性资产配置说法正确的是（ ）A、是根据基金的投资收益目标、风险属性及投资限制，结合基金经理对市场的中长期判断而制定的相对稳定的资产配置比例B、战略性资产配置的重要性在于市场上存在着系统风险，这些风险是基金组合无法通过分散投资进行规避的，因此基金的长期业绩与基金资产承担了多少系统性风险有关C、战略性资产配置的作用就是根据基金管理人期望的收益水平来承担相应的风险，从而确定资金在各资产类别中的投资比例D、战略性资产配置是长期的稳定的配置策略，它与基金管理人的投资目标相关，一般不受短期市场波动的影响，通常体现在基金业绩比较基准的制定上28、战略性资产配置的作用（ ）A、根据基金的投资收益目标、风险属性及投资限制，结合基金经理对市场的中长期判断而制定的相对稳定的资产配置比例B、在战略性资长配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调C、实现零风险D、根据基金管理人期望的收益水平来承受相应的风险，从而确定资金在各资产类别中的投资比例29、下列关于基金择时能力说法正确的是（ ）A、所谓择时能力是指“时机选择能力”B、具有良好择时能力的基金经理能够较为准确地估计市场未来的发展态势，并相应调整投资组合的构成C、“T-M模型”是二次回归模型，通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力D、通常，投资者可以从基金定期公布的季报、年报中获知基金的股票仓位及现金比例等信息，对这些信息的分析，有助于判断基金经理的择时能力30、衡量基金择时能力常用的方法主要有（ ）A、现金比例变化法B、资产比率变换法C、成功概率法D、二次项法31、基金销售适用性强调的是向投资者提示投资风险，把适合的产品卖给适合的基金投资人，因此要求每一个基金销售机构，包括（ ）都需要有严格的工作流程。A、商业银行B、基金公司C、证券公司D、专业基金销售机构32、基金产品风险应当至少包括以下三个等级：（ ）A、低风险等级B、超高风险等级C、中风险等级D、高风险等级33、基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：（ ）A、保守型B、稳健型C、激进型D、积极型34、基金销售机构只有细致分析投资者的特征，针对不同的市场向投资者销售合适的基金产品，才能更有效地实现营销目标。通过对投资者进行分析，可以揭示投资者的真实需求，包括（ ）等因素。A、对基金流动性安全性的要求B、投资者的投资规模C、风险偏好D、风险识别的能力35、投资者教育的意义在于：（ ）A、有利于投资者进行激进的投资活动B、有助于培育成熟的投资理念，增强投资者风险意识C、有助于增强基金行业的市场化调节机制，夯实市场发展的基础D、有助于增强基金投资者的自我保护能力，提高市场监管效率36、下列说法正确的是（ ）A、通过系统、持续的投资者教育，不断增强投资者对市场风险的认识能力、防范能力，并提高其自我保护意识B、能够使投资者特别是中小投资者对其所投资的金融产品风险有更充分的了解C、对各种非法促销活动有更强的辨别力D、可以提高投资者的自我保护能力37、下列说法正确的是：（ ）A、基金代销机构选择代销基金产品时，应当将对基金管理人进行的审慎调查作为销售决策流程的有机组成部分B、基金管理人在选择基金代销机构时，为确保基金销售适用性的贯彻实施，也应当对基金销售机构进行审慎调查C、对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供D、基金产品风险应道至少包括以下三个等级：地风险等级、中风险等级、高风险等级。基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据38、下列说法正确的是（ ）A、基金销售适用性的关键在于基金产品和基金投资人的风险匹配，而内部控制、信息管理