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证券员工合规培训 国海证券成都神仙树北路证券营业部 1 内容提要 2 营业部合规管理和案例分析 合规管理工作机制 证券公司合规管理再认识 为什么要推行合规管理 什么是合规管理 总结与思考 国海证券成都神仙树北路证券营业部 一 什么是合规管理 合规起源于国外银行业的监管 最早可以追溯到20世纪30年代美国的经济大萧条 最近20年才真正从金融机构风险管理中独立出来成为专门的一项管理活动 3 一 解读合规 国海证券成都神仙树北路证券营业部 一 什么是合规管理 4 法律 法规及其他规范性文件 行业规范和自律规则 公司内部规章制度 合规的渊源 社会公认并普遍遵守的职业道德和行为准则 证券公司合规管理试行规定 国海证券成都神仙树北路证券营业部 一 什么是合规管理 5 合规中的 合 包含两个层面的意思 国海证券成都神仙树北路证券营业部 一 什么是合规管理 6 二 合规风险 证券公司或其工作人员在经营管理或执业过程中违反法律 法规或准则而使证券公司受到法律制裁 被采取监管措施 遭受财产损失或声誉损失的风险 国海证券成都神仙树北路证券营业部 一 什么是合规管理 7 三 与合规管理相关的几个概念 1 合规管理与风险管理合规管理 是指证券公司制定和执行合规管理制度 建立合规管理机制 培育合规文化 防范合规风险的行为 合规管理是金融机构内部一项独立的风险管理活动 是金融机构进行全面风险管理的一项核心内容 国海证券成都神仙树北路证券营业部 一 什么是合规管理 8 2 合规管理与内部控制 内控目标 国海证券成都神仙树北路证券营业部 二 为什么要推行合规管理 9 一 理论原因 证券行业是一个经营与管理风险的行业 具有高风险性 强周期性和泛社会性 投资者开户数1 9亿 风险管理能力是证券公司核心竞争力 合规管理是金融机构进行全面风险管理的一项核心内容 国海证券成都神仙树北路证券营业部 二 为什么要推行合规管理 10 二 现实需求 1 国外成熟证券市场经验 随着对合规重要性认识的逐步到位 合规作为一门独特的风险管理技术 已经得到全球金融业的普遍认同 发达国家证券公司均建立了严密的合规管理组织架构 将合规管理作为公司内部控制机制建设的核心 在国际证券业 美国证券行业协会 SSA 和国际证监会组织 IOSCO 等国际证券组织先后发表了针对证券行业业合规管理相关文件 国海证券成都神仙树北路证券营业部 二 为什么要推行合规管理 11 国海证券成都神仙树北路证券营业部 二 为什么要推行合规管理 12 基于巴塞尔委员会在全球金融界广泛而重要的影响力 其2005年发布的 合规与银行内部合规部门 是迄今为止合规管理最重要的国际性文件 我国金融业的合规管理理念和框架均借鉴了该文件的精神 上述文件中的 银行 不单指 商业银行 而且包括银行控股集团 因此同样适用于投资银行和保险公司 在全球金融业务的融合渗透和金融机构并购及混业经营趋势的加剧的背景下尤其如此 国海证券成都神仙树北路证券营业部 二 为什么要推行合规管理 13 2 我国证券市场发展过程中的教训 我国证券行业早期呈现出粗放式经营 白热化扩张的发展态势 在快速扩张的同时 证券行业基础性制度尚不健全 大多数证券公司没有在发展的同时建立健全治理结构 合规经营的管理理念缺失 风险管理能力低下 挪用客户交易结算资金和证券 违规理财 股东和关联方占用资金等违法违规现象屡有发生 2004年前后出现了波及全行业的风险 国海证券成都神仙树北路证券营业部 二 为什么要推行合规管理 14 回顾 我国证券公司面临行业建立以来的第一次全面危机 2004年1月1日 南方证券在中国证券登记结算中心的结算备付金账户出现严重透支而无法弥补 头寸严重不足 柜台支付危机和清算危机一触即发 证券公司面临行业建立以来的第一次全面危机 本次危机全行业客户交易结算资金缺口640亿元 违规资产管理1853亿元 挪用经纪客户债券134亿元 股东占款195亿元 超比例持股99只 账外经营1050亿元 84家证券公司存在1648亿元流动性缺口 其中34家公司的资金链随时可能断裂 证券公司的合规风险已经严重危及资本市场安全 波及社会稳定 成为制约证券市场健康发展的突出问题 国海证券成都神仙树北路证券营业部 CSRC 15 二 为什么要推行合规管理 回顾 证券公司综合治理 2004年8月 中国证监会全面部署和启动综合治理工作 截至2006年 集中处置了31家高风险公司 共清理账户1153万个 登记个人债权131亿元 转移客户700余万人 安置员工1 78万人 此外 中国证监会还指导 支持有关方面对27家证券公司实施了重组 使其达到持续经营的标准 综合治理上述成果为证券行业的规范发展扫清了障碍 证券公司充分认识到合规经营的重要性 逐渐产生了建立合规管理体系的内在需求 国海证券成都神仙树北路证券营业部 二 为什么要推行合规管理 16 观点 国海证券成都神仙树北路证券营业部 三 证券公司合规管理再认识 17 一 我国证券业合规管理推进过程 国海证券成都神仙树北路证券营业部 三 证券公司合规管理再认识 18 二 合规管理的理念 国海证券成都神仙树北路证券营业部 三 证券公司合规管理再认识 19 在分类监管中 合规水平可体现为监管指标差异和监管支持的差异 合规需要自上而下地强调和推行 合规是企业的内在需要 主动发现并积极解决合规风险隐患 合规覆盖所有部门 覆盖全体人员 贯穿经营管理的全过程 国海证券成都神仙树北路证券营业部 三 证券公司合规管理再认识 20 三 合规管理的基本原则 专业性原则 国海证券成都神仙树北路证券营业部 三 证券公司合规管理再认识 21 四 合规管理的基本职能 专业性原则 合规咨询 合规审查 合规检查 合规管理基本职能 合规监测 法律法规准则追踪 监管配合 合规风险处置 合规报告 合规文化建设 其他专项合规职能 合规管理制度建设 投诉和举报处理 国海证券成都神仙树北路证券营业部 四 合规管理工作机制 22 五化 全面化 信息化 不可逆化 流程化 留痕化 证券公司合规管理 五化 要求 国海证券成都神仙树北路证券营业部 2019 12 30 23 四 合规管理工作机制 24 ClicktoaddTextClicktoaddTetClicktoaddText 国海证券成都神仙树北路证券营业部 四 合规管理工作机制 25 信息隔离墙 TheChineseWall 信息隔离墙制度解决的是证券市场利益冲突问题 通过建立完善该制度 防范公司与客户 客户与客户之间的利益冲突 风险传递及内幕交易行为的发生 国海证券成都神仙树北路证券营业部 26 四 合规管理工作机制 证券资产管理 投资咨询 证券研究 证券经纪 证券自营 证券承销与保荐 信息隔离墙 业务隔离 信息隔离墙 业务隔离 国海证券成都神仙树北路证券营业部 四 合规管理工作机制 27 物理隔离 人员隔离 资金隔离 信息隔离 信息隔离墙 四大隔离 国海证券成都神仙树北路证券营业部 28 五 营业部合规管理和案例分析 营业部合规管理 常见风险表现形式 违反禁止性规定 诱导交易 欺诈 非现场开户全权委托承诺收益等 营销过程中的欺诈 人 产品 服务过程中的欺诈 国海证券成都神仙树北路证券营业部 五 营业部合规管理和案例分析 29 国海证券成都神仙树北路证券营业部 五 营业部合规管理和案例分析 30 贯彻销售适当性原则 防范代客理财 防范欺诈营销 警惕 会员制 风险 国海证券成都神仙树北路证券营业部 五 营业部合规管理和案例分析 31 处理好内外部规范关系 证券公司内部规定与外部规定相冲突时 合规专员如何处理 国海证券成都神仙树北路证券营业部 32 五 营业部合规管理和案例分析 行政监管 证券公司自我管控 行业自律 三位一体 三位一体 保障行业发展 国海证券成都神仙树北路证券营业部 五 营业部合规管理和案例分析 33 国海证券成都神仙树北路证券营业部 34 五 营业部合规管理和案例分析 典型案例 案例2 营业部投资顾问私下代客理财造成巨亏 1 2008年 招商证券北京营业部某投资顾问接受客户的全权委托 利用客户多个账户进行交易 累计给客户造成亏损1700余万 该投资顾问因压力而自杀 客户对营业部提起诉讼 2 深圳某证券公司营业部营销人员汤某与数十位客户签订委托理财协议 约定汤某负责全权受托操作客户名下的股票 并承担全部投资损失 分享20 的投资收益 该委托协议涉及金额1000多万元 累计亏损达600多万元 汤某目前下落不明 证监局已对该公司及营业部做出相应处罚 国海证券成都神仙树北路证券营业部 五 营业部合规管理和案例分析 35 典型案例 案例 通过互联网络 新闻媒体从事客户招揽某证券公司营业部营销人员通过网络论坛进行大规模网络营销 被同行投诉 对此 当地证监局采取如下措施 1 约见该证券公司合规总监通报了有关情况 要求该营业部进行整改 对相关负责人进行责任追究 2 整改工作完成前暂不受理该证券辖区营业部经纪人制度启动实施和IB业务资格备案申请等事项 3 根据有关违规情况在年度营业部分类评价中予以扣分 国海证券成都神仙树北路证券营业部 五 营业部合规管理和案例分析 36 典型案例 案例 去其他证券公司营业场所招揽客户据 广西证券经营机构监管动态 2010年第3期 通报 某证券公司柳州连塘路营业部的个别营销人员到其它证券公司的营业部招揽客户 造成恶劣影响 国海证券成都神仙树北路证券营业部 五 营业部合规管理和案例分析 37 典型案例 案例5 营业部合规管理失职 未能发现营销违规某营业部营销人员为赢得公司开户奖励 私自雇佣外部人员开发客户 诱导学生批量开空户 营业部营销管理存在严重疏漏 客户回访未严格按要求进行 异常交易监控未发挥实效 合规管理流于形式 导致未能主动发现并化解合规风险 国海证券成都神仙树北路证券营业部 六 总结与思考 38 启示与思考 合规理念 意识 应该深入企业文化并成为其重要组成部分 特别要体现董事会 管理层的表率作用 并由此影响 传递 渗透到每一个员工 每一个细节 再好的制度都会有纰漏 合规制度也如此 任何制度设计可能都不是最有效的 即便是在制度设计非常完备的成熟市场 也是这样理解并要求的 国海证券成都神仙树北路证券营业部 六 总结与思考 39 总结与思考 合规 不仅仅是董事会 监事会及高级管理层的职责 也是每一个员工的职责 它关系到公司生存和发展 也关系到自己在行业中的生存和发展 国海证券成都神仙树北路证券营业部 证券行业的法律法规 摘选 40 中华人民共和国证券法 中华人民共和国证券投资基金法 中国证券业协会证券经纪人执业规范 试行 证券公司监督管理条例 证券经纪人管理暂行规定 证券业从业人员执业行为准则 四川省证券经营机构从业人员行为规范 四川省证券经营机构营销人员行为规范 中华人民共和国公司法 国海证券成都神仙树北路证券营业部 特别提示 41 证券业从业人员执业行为准则 从业人员一般性禁止行为 一 从事或协同他人从事欺诈 内幕交易 操纵证券交易价格等非法活动 二 编造 传播虚假信息或者误导投资者的信息 三 损害社会公共利益 所在机构或者他人的合法权益 四 从事与其履行职责有利益冲突的业务 五 贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务 六 接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂 七 买卖法律明文禁止买卖的证券 八 违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺 九 隐匿 伪造 篡改或者毁损交易记录 十 泄露客户资