银行业监管统计工作存在的问题及建议.doc

银行业监管统计工作存在的问题及建议金融实务银行业监管统计工作存在的问题及建议石景玉5上一,存在的主要问题(一)银行业金融机构对银行业监管统计工作重视不够1.监管统计制度贯彻不到位.银监会成立后,为贯彻新的监管理念,强化监管手段,提高监管水平,对银行业监管统计工作提出了更高的要求,同时也要求各银行业金融机构统计工作也要作相应的调整,2Oo4年9月l5日颁布银行业监管统计管理暂行办法,要求各银行业金融机构应设立统计部门或确定一个主管部门,集中负责本机构的统计工作,提供银行业监管统计信息,来满足社会,人民银行和银监会统计信息的需求.至目前有的银行业金融机构还没有成立统计部门,也没有责成一个部门来负责统计工作,向银行业监管部门报送统计数据由多个部门上报,负责上报统计数据的工作人员也没有经过正规的培训,难以胜任银行业统计工作.由于银行业金融机构对监管统计工作重视不够,统计部门设置薄弱,在一定程度上影响银行业监管统计工作的正常开展,弱化监管成效.2上报统计数据不准确.银行业金融机构的统计数据是反映银行业金融机构经营情况的信息,是银行业金融机构做出战略性决策的依据,也是银行业监管部门做出监管决策的重要依据,更是国家了解和掌握社会经济动向及做出宏观调控的重要依据,而目前有的银行业金融机构上报的统计数据不准确,不按照规定的时间,内容,要求报送,至使监管统计报表工作发生漏报,迟报和错报等违规行为发生,甚至还有屡次发生漏报,迟报和错报.3.统计资料管理不规范.统计资料是统计工作的重要组成部门,是反映银行业金融机构总体特征和状况的信息,而有的银行业金融机构对统计资料的管理较弱,统计资料的搜集不完整,有的甚至没有正规装订的年终会计决算报表;统计资料的整理不规范;年度后不及时对统计资料进行整理保存归档,统计资料不完整.(一)银行业监管绕计没有充分发挥监管作用银行业监管统计是监管机构通过收集银行业金融机构的经营管理和财务数据,运用一定的技术方法,研究分析银行业金融机构经营的总体状况,风险管理状况,合规情况等,发现其风险管理中存在的问题,对其稳健性经营情况进行评价,为现场监管提供依据.然而,在实际工作中却存在着一些问题,制约监管统计职能的发挥.1.监管统计数据采集不准.银行业金融机构按照银行业监管部门的要求上报基础报表和数据,监管统计部门耍对数据进行审核,整理.必要时可到现场予以核实.而在实际工作中未对上报数据进行审核,只是将各家金融机构上报的数据进行简单的汇总就向上一级监管部门上报.由于各家银行业金融机构上报数据不准确,造成监管部门汇总的监管统计数据也不准确,给监管工作带来隐患,不能为银行业监管决策提供可靠的依据.2.监管统计分析不到位.统计分析是在数据整理后,通过一系列监管指标.对银行业金融机构的经营状况,风险状况进行总结分析,得出该银行业金融机构风险水平,发展趋势,早期识别风险状况和存在的主要问题,写出非现场监管报告,提出采取的措施,意见和建议,发挥非现场监管职能,指导现场监管工作.而在实际工作中统计分析只停留在数据的对比分析,没有将历史数据和现在数据及将来发展进行对比分析,抓不住主要问题,抓不住风险点,提出的建议也没有指导作用,没有充分发挥监管统计的职能.3.银行业监管统计信息披露不及时.统计信息披露是增强社会公众知情权,充分发挥公众监督作用.2Oo4年1月l2日银监会颁布了银监会统计信息披露暂行办法,自发文之日起实施,而目前各地市监管分局的银行业监管统计信息披露还是一个空白点,统计信息披露不及时,存款人,客户和投资人无法了解银行经营情况和相关信息,造成银行与客户之间信息的不对称,不能充分发挥公众监督作用.(三)监管统计制度报表和数据归口管理不到位银监会颁布的银行业监管统计暂行办法规定:银行业监管统计制度,报表和数据实行归口管理,由银行业监督管理机构统计部门具体负责.而现在各监管科室仍有向银行业金融机构收集数据的行为,归口管理没有落到实处,多头报数,重复报数,不仅增加了各银行业金融机构重复劳动,也容易造成统计部门数据与监管部门数据不一致,给监管工作带来不利影响.(四)科技工作不适应快速发展的监管工作需要第一,银行业监管部门特别是地市一级,现有科技队伍中,高素质人才很缺乏,人员数量和能力结构还不能适应监管工作需要.第二,基础薄弱,软硬件设备亟待改善,硬件设备不能完全适应工作发展需要.第i,网络建设急需加强,现有网络主要是借用原来的网络,而现在的监管工作协调量很大,现有网络应用已不能适应新形势下监管工作的需要.将影响监管及监管统计工作质量.二,几点建议(一)进一步深入贯彻落实银行业监管统计制度,提高银行业监管统计工作的质量银行业监管部门要积极承担银行业监管统计制度的贯彻落实,通过社会宣传,行政手段及监管统计执法检查方式,提高银行业金融机构对监管统计的认识,促进银行业金融机构严格执行统计制度.要根据银行业监管统计管理暂行办法,明确要求各商业银行,政策性银行自上而下设立专门的统计机构,配备银监会及派出机构认可,经过严格培训的专职统计人员负责本部门的统计工作;对设置有难度的中小银行业金融机构可确定一个主管部门,集中负责本机构统计工作.同时,加强统计数据,分析上报工作的考核,定期下发通报,对屡次发生漏报,迟报和错报的要依法严惩,从而规范银行业金融机构监管统计行为,确保银行业监管统计工作的顺利开展.(二)加强银行业监管统计工作,充分发挥监管统计职能做好银行业监管统计工作是加强银行业监管工作发挥监管统计职能的首要环节.第一,要加大银行业金融机构上报数据的审核力度,对其上报报表和数据的完整性,真实性,准确性进行严格的审查,正确采集数据,做到准确无误,为做好监管统计工作奠定基础.第二,要按照科学的手段加强监管统计数据的整理,及时生成资产质量,流动性,资本充足率,盈亏水平和市场风险水平等一系列监管指标,进行风险监测分析,提出具有可操作性的监管建议.第三,及时发现银行业金融机构的主要风险和存在的突出问题,准确反馈给一线监管部门,充分发挥监管统计丁作职能,合理利用监管资源,提高监管工作效率.(三)建立监管统计信息协调机制,实行银行业监管统计归口管理银行业监管机构和银行业金融机构,都要把监管统计工作作为本单位的一项重要工作加以重视,通过会议,文件或其他形式建立统计部门与本单位内部有关部门之间的信息交流和工作协调制度,认真落实监管统计归口管理的要求,对外公布和上报的数据必须以统计部门提供的数据为准,要树立并维护统计部门和统计数据的权威性.同时,要完善统计信息披露制度,加快银行业金融机构信息披露进度,充分发挥礼会公众监督作用.(四)加快监管统计科技进程,为银行业监管工作提供科技保障首先,加强科技人才建设.要采取多种形式,千方百计引进优秀人才,加大科技工作队伍建设,同时要加大培训工作力度,积极开展对外交流,提高科技队伍整体素质.