某银行柜面交易系统业务需求之外汇买卖和资金.doc

1 109 厦门建行外汇会计网络系统 柜面交易子系统业务需求 之三 外汇买卖和资金业务需求 中国建设银行厦门分行 2001 年 3 月 2 109 13 外汇买卖业务 5 13 1 结汇业务 5 13 1 1 结汇录入 交易代码 3110 5 13 1 2 结汇流水查打 交易代码 3111 9 13 1 3 结汇凭证打印 交易代码 3112 10 13 1 4 结汇登记本查打 交易代码 3113 13 13 1 5 结汇试算 交易代码 3116 14 13 1 6 结售汇登记本修改 交易代码 3136 14 13 2 售汇 15 13 2 1 售汇录入 交易代码 3120 15 13 2 2 售汇流水查打 交易代码 3121 20 13 2 3 售汇凭证打印 交易代码 3122 21 13 2 4 售汇登记本查打 交易代码 3123 22 13 2 5 售汇试算 交易代码 3126 22 13 2 6 售汇台帐补充录入修改 交易代码 3131 23 13 2 7 售汇台帐单笔查询 交易代码 3130 25 13 2 8 当日台帐流水查打 交易代码 3132 25 13 2 9 售汇台帐流水查打 交易代码 3133 26 13 3 套汇 27 13 3 1 套汇录入 交易代码 3140 27 13 3 2 套汇流水查打 交易代码 3141 32 13 3 3 套汇凭证打印 交易代码 3142 33 13 3 4 套汇登记本查打 交易代码 3143 34 13 3 5 特别折算登记本查打 交易代码 3144 35 13 3 6 套汇试算 交易代码 3146 36 13 4 外汇买卖传票录入 37 13 4 1 外汇买卖传票录入 交易代码 3134 37 13 4 2 外汇买卖传票记帐查打 交易代码 3135 39 13 5 原币敞口归集 40 13 5 1 结售汇欧元区敞口归集 交易代码 3160 40 13 5 2 外汇兑换欧元区敞口归集 交易代码 3161 43 13 5 3 经营套汇欧元区原币敞口归集 交易代码 3162 46 13 5 4 代客套汇欧元区敞口归集 交易代码 3163 48 13 5 5 个人实盘欧元区敞口归集 交易代码 3164 50 13 5 6 结售汇敞口归集凭证打印 交易代码 3450 52 13 5 7 兑换敞口归集凭证打印 交易代码 3451 52 13 5 8 经营套汇敞口归集凭证打印 交易代码 3452 52 13 5 9 代客套汇敞口归集凭证打印 交易代码 3453 53 13 5 10 个人外汇买卖敞口归集凭证打印 交易代码 3454 53 13 6 敞口头寸监控 53 3 109 13 6 1 本外币交易敞口头寸监控 交易代码 3165 53 13 6 2 套汇敞口头寸监控表 交易代码 3166 55 13 6 3 特别折算敞口头寸监控表 交易代码 3167 56 13 7 与总行平盘 57 13 7 1 本外币平盘录入 交易代码 3210 57 13 7 2 本外币交易平盘查打 交易代码 3211 64 13 7 3 套汇平盘录入 交易代码 3220 65 13 7 4 套汇平盘登记本查打 交易代码 3222 71 13 7 5 对总行资金交割情况明细 交易代码 3560 72 13 7 6 对总行资金交割净流量查询 交易代码 3561 73 13 8 代客外汇买卖委托交易 74 13 8 1 代客外汇买卖委托交易录入 交易代码 3230 74 13 8 2 委托交易对客户交割 交易代码 3231 79 13 8 3 代客外汇买卖委托交易查打 交易代码 3232 80 13 8 4 按客户查未交割委托交易 交易代码 3610 81 13 9 外汇买卖优惠管理 82 13 9 1 外汇买卖优惠设置 交易代码 3710 82 13 9 2 外汇买卖优惠设置记录查询 交易代码 3720 83 13 9 3 客户优惠率查打 交易代码 3730 84 13 10 外汇买卖损益管理 84 13 10 1 外汇买卖损益确认 交易码 3440 84 13 10 2 外汇买卖损益确认凭证打印 交易码 3456 86 13 10 3 外汇买卖损益测算 交易代码 3410 86 13 10 4 外汇买卖损益结转 交易代码 3420 88 13 10 5 外汇买卖损益查打 交易码 3430 89 13 11 结售汇交易状态管理 90 13 11 1 结售汇交易状态设定 交易代码 3212 90 13 11 2 结售汇交易状态查询 交易代码 3213 91 13 12 外汇牌价管理 91 13 12 1 牌价导入 交易代码 3310 91 13 12 2 牌价增改 交易代码 3311 94 13 12 3 牌价生效 交易代码 3312 95 13 13 4 牌价撤消生效 交易代码 3313 96 13 13 5 牌价查询 交易代码 3314 96 13 13 结售汇客户排名表 交易代码 3616 97 14 外汇资金管理 98 14 1 存放同业定期 98 14 1 1 功能名称 存放总行定期录入 交易代码 3510 98 14 1 2 存放总行定期转活期 交易代码 3511 98 14 1 3 存放总行定期查询 交易代码 3512 99 14 2 外汇资金拆借 101 14 2 1 资金拆借 交易代码 3520 101 14 2 2 资金拆借到帐 交易代码 3521 101 14 2 3 资金拆借归还 交易代码 3522 102 4 109 14 2 4 拆借流水查询 交易代码 3523 103 14 3 外汇资金调拨 104 14 3 1 资金调拨录入 交易代码 3530 104 14 3 2 资金调拨到帐 交易代码 3531 105 14 3 3 资金调拨查询 交易代码 3533 106 5 109 13 外汇买卖业务外汇买卖业务 13 1 结汇结汇业务业务 13 1 1 结汇录入结汇录入 交易代码 交易代码 3110 基本流程 基本流程 1 收到客户的结汇申请书和其他有效凭证 操作员进行审核 确认有资金来源 符合政 策 结汇申请书填写无误后 在 3110 结汇录入 交易中录入 2 柜员逐项录入 录入要素正确 完整 提交中心后系统打印出结售汇凭证和其他相关 凭证 3 操作完毕 柜员将结售汇凭证加盖相关印章 第一联结售汇水单交客户作回单 第二 联作记帐凭证 对于出口收汇结汇 如客户已提供了核销单编号 并由操作员录入系 统 则可将第三联核销联交客户 第四联银行留存联留档 如客户未提供核销单编号 则第三联暂不交客户 与第四联银行留存联一起留档 待客户补报核销单编号后 第 三 四联套写核销单编号 第三联交客户 第四联继续留档 对于非出口收汇结汇 第三联留档 4 操作完毕 柜员打印人民币会计凭证 进行人民币帐务处理 5 对于询价交易 须由网点填制 外汇买卖询价交易申请书 经网点负责人签字并加盖 网点公章 向分行国业部申请办理 国业部审批同意后给予预先牌价授权 网点操作 员凭正确的询价授权码进行操作 界面界面 柜组 018 柜员 18008 日期 2001 06 29 流水号 1800800004 终端 ttyp0 打印机 交易代码 3110 交易名称 结汇录入 相关业务套号 交易方式 柜组授权码 询价授权码 付款帐号 付款人名 客户代号 证件种类 证件号码 拼音代码 客户名称 收款帐号 收款人开户行号 收款行名 收款人名 变码印鉴 凭证种类 凭证号码 买入币种 买入金额 0 00 成交价 0 000000 人民币金额 0 00 钞汇标记 统计代码 摘要代码 水单种类 0 甲 1 乙 核销单号 补充摘要 附 言 6 109 我行扣费 0 00 国外扣费 0 00 合同号码 国内它行扣费 0 00 发票号码 收汇金额 0 00 栏位说明 栏位说明 栏位名称输入 输出类型 长度 初值栏位说明 交易柜组输出字符即进行录入操作的柜组 相关业务套号输入字符如为原有相关业务套号则产 生联动效果 交易方式必输数字牌价交易牌价交易或优惠交易则汇率 由系统生成 询价交易则汇 率由手工录入 柜组授权码输入 分行询价授权码输入 客户代码输入 输出字符 客户拚音码输入字符 客户全称输入 输出字符 收款帐号输入字符结汇资金转入结汇客户帐号 开户行输入 输出字符 收款人名称输入 输出字符 付款人帐号输入 输出字符输入或由其他相关业务联动 过来 付款人开户行输入 输出字符 付款人名称输入 输出字符 变码印鉴输入 外汇币种输入字符 2即结汇外汇币种 钞汇输入指结汇币种为现钞或现汇 外汇金额输入 输出数字指结汇外汇金额 人民币金额输入 输出数字指结汇人民币金额 成交价输入 输出数字指结汇汇率 统计代码输入字符 5区分结汇性质 分类统计 摘要代码输入字符 2常见结汇摘要 摘要内容输出字符与摘要代码对应 补充摘要录入输入字符摘要补充 核销单号输入 输出字符汇入或转入款结汇专用 输 入或由同业务套号业务联动 过来 指出口收汇核销单号 国外扣费输入 输出汇入或转入款结汇专用 输 入或由其他相关业务模块联 动过来 指国外银行扣取费 用 国内扣费输入 输出 合同号输入 输出 凭证号码输出 7 109 发票号码输入 输出字符汇入或转入款结汇专用 输 入或由其他模块联动过来 指出口收汇发票 收汇金额输入 输出字符 数 字 汇入或转入款结汇专用 输 入或由其他相关业务联动过 来 包括收汇币种和金额 附言输入 输出字符 汇入或转入款结汇专用 输 入或由其他相关业务联动过 来 指对方给收款单位的附 言 本笔业务套号输出数字 业务编号输出字符 操作流程 操作流程 1 交易柜组即为正在进行操作的柜组 由系统自动显示在录入屏幕上 2 相关业务套号为输入项 可以为空 如果操作员输入 相关业务套号 系统检查 相关业务套号 的合法性 a 如果相关业务套号不是本网点当日已用的业务套号 系统提示 输入的相关业务 套号不存在或者不是本网点业务套号 请重输 b 如果相关业务套号是本网点当日已用的业务套号 i 如果指定的业务套号在本网点只有一笔交易 系统将指定业务套号交易的付 款人帐号 付款人户名 付款人开户行 收款人帐号 收款人户名 收款人 开户行 币种 同业务套号业务 9999 科目挂帐币种 金额 9999 科目同业 务套号业务贷方余额 摘要填入本笔交易的相应栏位中 其中币种填入客户 卖出币种 金额填入客户卖出金额栏中 如原业务套号包含核销单号 国外 扣费 国内它行扣费 我行扣费 发票号码 合同号 附言 收汇金额等信 息 则自动填入本屏幕相应栏目 ii 如果指定的业务套号在本网点存在两笔以上 含两笔 的交易 系统找到这 几笔交易中金额 9999 科目贷方发生额 最大的一笔 并将该笔交易的付款 人户名 付款人开户行 收款人帐号 收款人户名 收款人开户行 币种 9999 科目挂帐币种 金额 9999 科目同业务套号业务贷方余额 摘要分 别填入本笔交易的相关栏位 其中币种填入客户卖出币种 金额填入客户卖 出金额栏中 如原业务套号包含核销单号 国外扣费 国内它行扣费 我行 扣费 发票号码 合同号 附言 收汇金额等信息 则自动填入本屏幕相应 栏目 c 输入的相关业务套号填入本笔业务套号中 联动信息除币种外均可修改 但金额 不得比联动产生的金额大 3 交易方式分牌价交易 优惠交易 询价交易 三种方式 操作员可在牌价交易或优 惠交易与询价交易二者间进行选择 如未作选择 则系统默认为牌价交易或优惠交 易方式 如选择牌价交易或优惠交易 则系统自动判断客户是否符合优惠条件 决 定使用牌价交易或优惠交易 如牌价交易则下面的成交价由系统在外汇币种 钞汇 录入后 自动读取 并记录牌价读取时间 读取规则为 读取系统当时该币种兑 人民币的汇买价 钞汇标志为汇 或钞买价 钞汇标志为钞 如优惠交易则下面 的成交价由系统在外汇币种 钞汇录入后 自动读取 并记录牌价读取时间 读 取规则为 读取系统当时该客户该档次该币种兑人民币的优惠汇买价 钞汇标志为 8 109 汇 或优惠钞买价 钞汇标志为钞 有关优惠档次和优惠价的计算见 资金业务 部门 7 中 1 3 5 对客户外汇买卖优惠设置 如选择询价交易则以下录入之前一定 必须录入分行授权码 4 柜组授权码是对于金额超过指定数量的交易必须输入的 否则该交易无法进行 分 行询价授权码则是对于在询价交易情况下必须录入的 柜组授权码由柜组有权人事 先授权产生 分行询价授权码由分行有权人事先的授权操作生成 5 录入授权码时 录入的授权码如不存在 系统提示 录入的授权码不存在 录 入的授权码如已经用于交易 未删除 则系统提示 录入的一次性授权码已经用 于交易 对于录入的交易信息与授权码中交易信息不符的情况 系统不许交易 成功 并提示原因 例如 录入的交易信息与分行询价授权信息不符 客户代码 不符 发生以上情况时 交易不得进行 必须在录入有效授权码后 交易才能 成功进行 6 客户信息栏中 录入客户代码或客户拚音码时 系统统根据客户信息对应关系自动 调出客户全称 客户代码和拚音码只能输入其中一个 如录入的客户代码或客户 拚音码在客户信息数据库中不存在 则系统提示 该客户不存在 如录入的客 户代码或拚音码非零星客户的 则客户全称不得录入 如录入的客户代码或拚音代 码是零星客户的 则客户全称必须录入 7 客户信息栏中 系统记忆上一次收款帐号 开户行 户名三者之间的对应关系 在 收款帐号录入后自动调出开户行 户名 但开户行 户名可修改 系统记忆最新的 对应关系 8 结汇资金来源信息栏的内容在相关业务套号非录入时必须录入 系统记忆上一次录 入的付款人帐号 付款人开户行 付款人名称的对应关系 在付款人帐号录入后 系统自动调出付款人开户行 付款人名称 但可以修改 系统判断此时付款帐户必 须是我行活期存款户 开户行必须为我行 同时 系统还须判断帐号 开户行和户 名的一致性 在此情况下 如付款人帐号为我行非本网点活期存款帐号 则变码印 鉴必输 在输入正确的变码印鉴且交易成功后扣客户帐 如付款人帐号为本网点活 期存款帐号则交易成功后自动扣客户存款帐 在相关业务套号是录入时 付款人帐 号 开户行 户名由同业务套号业务联动产生 可以修改 如开户行为我行 系 统判断帐号 开户行和户名及其对应关系的正确性 是否为我行帐号 9 牌价交易或优惠交易的情况下 外汇金额与人民币金额以中只须录入其中一个 另 一个由系统计算生成 只有询价交易的情况下允许由外汇金额和人民币金额计算成 交价 询价交易情况下外汇金额 人民币金额 成交价三者中只须录入其中十个 最后一个由系统计算生成 各种交易方式下 由外汇金额计算人民币金额的方法是 人民币金额 外币金额 适用牌价 牌价折算单位 由人民币金额计算外币金额的方 法是外币金额 人民币金额 适用牌价 牌价折算单位 关于适用牌价的选择见附 件 汇率相关概念及计算方法 由外汇金额和人民币金额计算成交价的方法是成 交价 牌价折算单位 人民币金额 外币金额 对于联动交易 只能由联动产生金额 一方和适用牌价计算另一方金额 或由联动产生金额一方和另一方金额计算成交价 10 备注栏中 统计代码对应外管局统计代码 对应关系见结售汇统计代码表 为必选 项 摘要代码与相应内容的关系见结售汇代码表 摘要内容是对摘要代码对应摘要 信息的显示 补充摘要是另行录入的字符 是对摘要内容的补充 11 汇入汇款结汇专用信息栏中 各项信息均为可选项 对方付款人名称 对方付款人 开户行 核销单号 国外扣费 国内它行扣费 我行扣费 合同号 发票号码 附 9 109 言等均可手工录入 或是在相关业务套号录入值为系统原有的业务套号时 将上述 信息联动过来 填入相应栏目中 12 本笔业务套号一栏 如相关业务套号有录入 则与相关业务套号相同 如相关业务 套号未录入 则由系统按业务录入顺序自动配给 由系统根据录入时间顺序自动配 给 13 业务编号由系统在全辖范围内对结汇业务按时间顺序自动配给 格式为 结汇 流水号 14 录入确认后 对于小于或等于指定金额 不需授权 的牌价交易和优惠交易直接产 生成交流水 并按成交流水产生会计分录 对于超出指定金额的牌价交易和优惠交 易以及所有询价交易 系统判断录入内容是否与柜组授权内容相符 对于需分行询 价授权的询价交易 系统还需判断录入内容是否与分行询价授权内容相符 只有录 入内容与授权内容相符的情况下 系统才产生成交流水及会计分录 否则重新退回 录入状态 15 对于询价交易以及优惠交易 系统自动记算对客户优惠金额 记入结汇流水中 优 惠金额 卖出人民币金额 买入外汇金额 牌价交易应使用的汇率 牌价交易应使用 的汇率即结汇币种当日钞买价 钞汇标志为钞 或汇买价 钞汇标志为汇 16 交易成功后会计分录如下 对于相关业务套号缺省的情况 此时付款帐号必输且为我行活期存款帐号 分录如下 借 客户活期存款帐户 可能是单位或个人 结汇币种金额 贷 316310 316320 结汇币种金额 316310 帐户对应本位币金额为结汇人民币金额 316310 或 316320 科目选择根据客户代码 如客户代码为单位 则选择 316310 如客户代码为个人 则选择 316320 对于相关业务套号是录入的当日原有业务套号 则 借 9999 录入柜员帐户 结汇币种 贷 316310 316320 结售汇户 结汇币种 316310 316320 帐户对应本位币金额为结汇人民币金额 316310 或 316320 科目选择根据客户代码 如客户代码为单位 则选择 316310 如客户代码为个人 则选择 316320 本位币分录 借 316310 316320 人民币币种金额 贷 3150 人民币币种金额 316310 或 316320 科目选择根据客户代码 如客户代码为单位 则选择 316310 如客户代码为个人 则选择 316320 17 交易成功后系统产生人民币会计分录和会计凭证 13 1 2 结汇流水查打结汇流水查打 交易代码 交易代码 3111 功能概述 功能概述 查询本柜组当日结汇录入流水 提供模糊查询功能 只能查询当日 查询条件 查询条件 模糊查询搜索要素包括 柜员号 柜组号 客户代码等 输入界面显示的查询 条件的任意组合 系统提供模糊查询 对于缺省的要素 系统默认为全部 柜组 018 柜员 18002 日期 2001 06 22 流水号 1800200001 终端 ttyp3 打印机 交易码 3111 交易名称 结汇流水查打 10 109 请输入查打条件 柜组号码 柜员代号 查打起讫日 2001 06 22 2001 06 22 客户代号 业务编号 统计代码 摘要代码 查询结果 查询结果 查询结果显示要素包括 交易方式 柜组授权码 分行询价授权码 客户代码 客户全称 收款帐号 开户行 户名 付款人人民币帐号 付款人开户行 付款人户名 结汇外汇币种 钞汇标志 外汇金额 人民币金额 成交价 成交价读取时间 统计代码 摘要内容 补充摘要 核销单号 国外扣费 国内它行扣费 我行扣费 合同号 发票号 码 收汇金额 附言 业务套号 业务编号 优惠金额 录入柜员 柜组授权柜员 结汇流水查询清单 查询柜员 18002 查询日期 2001 06 22 查询时间 163928 页 码 001 记录 结汇日期 2001 06 22 业务套号 2001062200127 业务编号 XMJH2001000001 客户名称 西北开发公司 优惠金额 0 00 柜组授权 询价授权 买入币种 DEM 买入金额 100 00 成交价 364 57000 人民币金额 364 57 统计代码 10101 摘要代码 063 补充摘要 XMTT0000001 记录 结汇日期 2001 06 22 业务套号 2001062200128 业务编号 XMJH2001000002 客户名称 西北开发公司 优惠金额 0 00 柜组授权 询价授权 买入币种 DEM 买入金额 23 00 成交价 364 57000 人民币金额 83 85 统计代码 10102 摘要代码 063 补充摘要 XMTT000001 END 13 1 3 结汇凭证打印结汇凭证打印 交易代码 交易代码 3112 界面 界面 柜组 018 柜员 18002 日期 2001 05 14 流水号 18002 终端 ttyp1 打印机 交易码 3112 交易名称 结汇凭证打印 交易日期 柜员流水号 说明 说明 1 交易日期可以不录入 系统默认为当日 输入柜员流水号后 系统打印该笔结汇业务 凭证 2 对于结售汇凭证打印 系统按统计代码予以区别 对于统计代码是 10001 10002 10101 和 10102 的情况 按乙种结售汇凭证格式予以打印 对于其他情 况 用甲种结售汇凭证予以打印 3 对于已种结售汇凭证打印 非套打的情况下 系统按顺序对每一份水单进行凭证编号 该凭证作重要凭证管理 系统登记打印操作员 即凭证领取者 乙种结售汇凭证格式如下 行徽 行名 结售汇水单 乙种 结售汇水单 乙种 11 109 年 月 日 客户名称业务编号 收款账号交易日期 付款账号交割日期 合同号发票号核销单号 汇入外币金额我行扣费 费 结汇金额汇率人民币金额 备注 转账原因 国外扣费 银行盖章 行徽 行名 结售汇凭证 乙种 结售汇凭证 乙种 年 月 日 客户名称业务编号 收款账号交易日期 付款账号交割日期 合同号发票号核销单号 汇入外币金额我行扣费 费 结汇金额汇率人民币金额 备注 转账原因 国外扣费 银行盖章 行徽 行名 结售汇凭证 乙种 结售汇凭证 乙种 年 月 日 客户名称业务编号 收款账号交易日期 付款账号交割日期 第一联 客户回单第二联 记账凭证第三联 核销专用联 12 109 合同号发票号核销单号 汇入外币金额我行扣费 费 结汇金额汇率人民币金额 备注 转账原因 国外扣费 银行盖章 币种 账号 会计分录 借 贷 金额 授权 复核 记账 规格 连边 10 17 5cm 使用说明 用于经常项目下结汇 说明 说明 水单打印时 帐号为客户信息栏中的帐号 客户名称为相应的户名 如客户信息栏中 的帐号为空 则客户名称为与客户信息栏中的客户简称与客户代码相对应的客户全称 对于活期帐户结汇 以客户结汇外币金额打印特转借方凭证 对所有结汇业务 均以结汇 人民币金额打印人民币特种转账贷方凭证 特转借方凭证格式如下 中国建设银行特种转账借方凭证中国建设银行特种转账借方凭证 账别 年 月 日 第 号 全 称全 称 账 号账 号 付 款 人 开户行 收 款 人 开户行 百十亿千百十万千百十元角分 大写 金额 币种 原凭证名称原凭证号码 原凭证金额赔偿金 转账原因 银行盖章 科目 借 对方科目 贷 会计主管 复核 记账 制单 规格 连边 8 5 17 5cm 白纸印黑字 使用说明 1 单联式 2 主要用于与客户有关的款项收付及本行内部不同机构之间资金收付事项 特转贷方凭证格式如下 中国建设银行特种转账贷方凭证中国建设银行特种转账贷方凭证 附 件 张 13 109 账别 年 月 日 第 号 全 称全 称 账 号账 号 付 款 人 开户行 收 款 人 开户行 百十亿千百十万千百十元角分 大写 金额 币种 原凭证名称原凭证号码 原凭证金额赔偿金 转账原因 银行盖章 科目 贷 对方科目 借 会计主管 复核 记账 制单 规格 连边 8 5 17 5cm 白纸印红字 使用说明 同特种转账借方凭证 13 1 4 结汇登记本查打结汇登记本查打 交易代码 交易代码 3113 功能概述 功能概述 查询本柜组结汇登记本 提供模糊查询功能 随时可打印 每月月末要求打印 查询条件 查询条件 模糊查询搜索要素包括 起始日期 截止日期 柜员号 柜组号 客户代码等 柜组 018 柜员 18002 日期 2001 06 22 流水号 1800200010 终端 ttyp3 打印机 交易码 3113 交易名称 结汇登记本查打 请输入查打条件 柜组号码 柜员代号 查打起讫日 2001 06 22 2001 06 22 客户代号 业务编号 统计代码 摘要代码 说明 说明 输入查询界面显示的要素的任意组合 系统提供模糊查询 对于缺省的要素 系统 默认为全部 查询结果 查询结果 查询结果显示要素包括 交易方式 客户代码 客户全称 外汇币种 钞汇 外汇金额 人民币金额 成交价 统计代码 摘要内容 补充摘要 核销单号 国外扣费 国内它行扣费 我行扣费 合同号 发票号码 收汇金额 附言 业务编号 优惠金额 录入柜员 柜组授权柜员 结汇登记本 打印柜员 18002 打印日期 2001 06 22 打印时间 170541 页 码 001 记录 柜组号码 018 操作员 18002 结汇日期 2001 06 22 业务编号 XMJH2001000001 客户名称 西北开发公司 买入币种 DEM 买入金额 100 00 成交价 364 57000 人民币金额 364 57 统计代码 10101 摘要代码 063 补充摘要 XMTT0000001 附 件 张 14 109 记录 柜组号码 018 操作员 18002 结汇日期 2001 06 22 业务编号 XMJH2001000002 客户名称 西北开发公司 买入币种 DEM 买入金额 23 00 成交价 364 57000 人民币金额 83 85 统计代码 10102 摘要代码 063 补充摘要 XMTT000001 小计 起讫日期 2001 06 22 2001 06 22 折人民币金额 448 42 END 13 1 5 结汇试算结汇试算 交易代码 交易代码 3116 基本流程 基本流程 本功能用于对客户可能进行的结汇业务进行预先试算 以便客户备好应付外汇 对于有优惠待遇的客户 也便于其了解适用的汇率 界面 界面 柜组 018 柜员 18002 日期 2001 06 22 流水号 1800200015 终端 ttyp3 打印机 交易代码 3116 交易名称 结汇试算 证件种类 证件号码 客户代号 拼音代码 客户名称 交易方式 买入币种 钞汇标记 买入金额 0 00 成交价 0 000000 人民币金额 0 00 说明 说明 本功能界面各录入项与结汇界面对应录入项控制相同 汇率的取值与计算方法也相 同 交易结果输出界面 交易结果输出界面 柜组 018 柜员 18002 日期 2001 06 22 流水号 1800200015 终端 ttyp3 打印机 交易代码 3116 交易名称 结汇试算输出 证件种类 a 证件号码 12345678 0 客户代号 P123456780 09 拼音代码 xb 客户名称 西北开发公司 交易方式 1 买入币种 16 钞汇标记 0 买入金额 654 654 56 成交价 364 570000 人民币金额 2 386 674 13 优惠金额 0 00 15 109 13 1 6 结售汇登记本修改结售汇登记本修改 交易代码 交易代码 3136 功能概述 功能概述 操作员本人对当月结售汇登记本的统计代码 摘要代码 生效标记进行修改 界面 界面 操作说明 操作说明 1 操作员输入结售汇业务编号 14 个字符 必输项 2 提交中心后 中心检查 1 业务编号是否在结售汇登记本中存在 否则 系统提示 该业务编号不存在 2 该笔业务的交易日期为本月 否则 系统提示 不能跨月修改结售汇登记本 3 该笔业务的操作员为本人 否则 系统提示 只能修改本人经办的交易记录 3 中心检查通过后 系统显示该笔业务的交易日期 业务种类 结汇 售汇 客户名称 外汇金额 成交价 人民币金额 统计代码 摘要代码 生效标志 其中 操作员可以修 改统计代码 摘要代码 生效标志 4 操作员根据需要输入授权员代码 授权员密码 5 操作员确认后 提交中心检查 1 如果修改生效标志 必输输入有效的授权员代码和密码 授权员的操作员级别必须是 会计主管或综合主管 否则 系统提示 修改生效标志应授权 2 该笔业务种类为结汇 则统计代码首位必须是 1 该笔业务种类为售汇 则统计代码 首位必须是 2 否则 系统提示 统计代码非法 6 中心检查通过后 修改结售汇登记簿 购汇台帐登记簿相应的内容 并提示成功信息 13 2 售汇售汇 13 2 1 售汇录入售汇录入 交易代码 交易代码 3120 基本流程 基本流程 1 收到客户的购汇申请书和其他有效凭证 操作员进行审核 确认有资金来源 符合政 策 购汇申请书填写无误后 在 3120 售汇录入 交易中录入 2 柜员逐项录入 录入要素正确 完整 提交中心后系统打印出结售汇凭证和其他相关 凭证 3 操作完毕 柜员加盖相关印章 将结售汇凭证第一联结售汇水单交客户作回单 第二 联作记帐凭证 第三联留档 4 操作完毕 柜员打印人民币会计凭证 进行人民币帐务处理 交易代码 交易代码 3136 交易名称 结售汇登记本修改交易名称 结售汇登记本修改 业务编号 交易日期 业务种类 结汇 售汇 客户名称 外汇金额 成交价 人民币金额 统计代码 摘要代码 生效标志 授权员代码 授权员密码 请确认 Y N 16 109 5 对于询价交易 须由网点填制 外汇买卖询价交易申请书 经网点负责人签字并加盖 网点公章 向分行国业部申请办理 国业部审批同意后给予预先牌价授权 网点操作 员凭正确的询价授权码进行操作 界面 界面 交易代码 3120 交易名称 售汇录入 相关业务套号 待处理 交易方式 柜组授权码 询价授权码 收款帐号 收款人开户行号 收款行名 收款人名 证件种类 证件号码 客户代号 拼音代码 客户名称 付款帐号 付款人开户行号 付款行名 付款人名 卖出币种 卖出金额 0 00 成交价 0 000000 人民币金额 0 00 钞汇标记 统计代码 摘要代码 摘要内容 补充摘要内容 栏位说明 栏位说明 栏位名称输入 输出类型 长度 初值栏位说明 交易网点输出字符即本网点 相关业务套号输入数字如为原有业务套号则产生联 动效应 交易方式必输数字牌价交易牌价交易则汇率由系统生成 询价交易则汇率由手工录入 柜组授权码输入 分行询价授权码输入 客户代码输入 输出字符 客户拚音码输入 客户全称输入 输出字符 收款帐号字符售汇资金转入售汇客户帐号 开户行输入 输出字符与收款帐号相关 收款人户名输入 输入字符 付款人人民币帐号输入 输出字符 付款人开户行输入 输出字符 付款人名称输入 输出字符 外汇币种输入字符 2即售汇外汇币种 钞汇输入默认值为汇指售汇币种为现钞或现汇 外汇金额输入 输出数字指售汇外汇金额 17 109 人民币金额输入 输出数字指售汇人民币金额 成交价输入 输出数字指售汇汇率 统计代码输入字符 5区分售汇性质 分类统计 摘要代码输入字符 2常见售汇摘要 摘要内容输出字符与摘要代码对应 补充摘要录入输入字符摘要补充 本笔业务套号输出数字 业务编号输出字符 18 109 操作说明 操作说明 1 交易柜组即为正在进行操作的柜组 由系统自动显示在录入屏幕上 2 相关业务套号为输入项 可以为空 相关业务套号为空时 如下面的是否待处理标 志为非待处理 以下的收款帐号为必输项 且必须录入我行活期存款帐号 如下面 的是否待处理标志为待处理 则系统不自动将客户买入资金入客户帐 而是挂 9999 科目 如果操作员输入 相关业务套号 系统检查 相关业务套号 的合法 性 a 如果相关业务套号不是本网点当日已用的业务套号 系统提示 输入的相关业务 套号不存在或者不是本网点业务套号 请重输 b 如果相关业务套号是本网点当日已用的业务套号 则系统等待处理标志录入后再 作判断 3 是否待处理标志录入后 如待处理标志为待处理 则系统不产生任何联动效应 这种 情况下 系统在售汇业务完成后不自动入客户帐 而是将客户买入外汇资金挂 9999 科目 如待处理标志为非待处理 则产生以下联动效应 i 如果指定的业务套号在本网点只有一笔交易 系统将指定业务套号交易的付 款人帐号 付款人户名 付款人开户行 收款人帐号 收款人户名 收款人 开户行 币种 同业务套号业务 9999 科目挂帐币种 金额 9999 科目同业 务套号业务借方余额 摘要填入本笔交易的相应栏位中 其中币种填入客户 买入出币种 金额填入客户买入金额栏中 ii 如果指定的业务套号在本网点存在两笔以上 含两笔 的交易 系统找到这 几笔交易中金额 9999 科目借方发生额 最大的一笔 并将该笔交易的付款 人户名 付款人开户行 收款人帐号 收款人户名 收款人开户行 币种 9999 科目挂帐币种 金额 9999 科目同业务套号业务借方余额 摘要分 别填入本笔交易的相关栏位 其中币种填入客户买入币种 金额填入客户买 入金额栏中 iii 如原业务套号 9999 科目余额在贷方或为 0 则系统提示 该业务套号 9999 科目借方余额不足 交易失败 c 输入的相关业务套号填入本笔业务套号中 联动信息除币种外均可修改 但 金额不得比联动产生的金额大 4 交易方式分牌价交易 优惠交易 询价交易 三种方式 可在牌价交易或优惠交易 与询价交易二者间进行选择 如未作选择 则系统默认为牌价交易或优惠交易方式 如选择牌价交易或优惠交易 则系统自动判断客户是否符合优惠条件 决定使用牌 价交易或优惠交易 如牌价交易则下面的成交价由系统在外汇币种 钞汇录入后 自动读取 并记录牌价读取时间 读取规则为 读取系统当时该币种兑人民币的 汇卖价 钞汇标志为汇 或钞卖价 钞汇标志为钞 如优惠交易则下面的成交价 由系统在外汇币种 钞汇录入后 自动读取 并记录牌价读取时间 读取规则为 读取系统当时该币种兑人民币的优惠汇卖价 钞汇标志为汇 或优惠钞卖价 钞汇 标志为钞 有关优惠档次和优惠价的计算见 对客户外汇买卖优惠设置 如选 择询价交易则以下录入之前一定必须录入柜组授权码和分行询价授权码 5 柜组授权码是对于所有询价交易 以及金额超过指定数量的牌价交易必须输入的 否则该交易无法进行 分行询价授权码则是对于在询价交易情况下必须录入的 柜 组授权码由柜组有权人事先授权产生 分行询价授权码由分行有权人事先的授权操 作生成 6 录入授权码时 录入的授权码如不存在 系统提示 录入的授权码不存在 录 19 109 入的授权码如已经用于交易 未删除 则系统提示 录入的一次性授权码已经用 于交易 对于录入的交易信息与授权码中交易信息不符的情况 系统不许交易 成功 并提示原因 例如 录入的交易信息与分行询价授权信息不符 客户代码 不符 7 客户信息栏中 录入客户代码或客户拚音码时 系统统根据客户信息对应关系自动 调出客户全称 客户代码和拚音码只能输入其中一个 如录入的客户代码或客户 拚音码在客户信息数据库中不存在 则系统提示 该客户不存在 如录入的客 户代码或拚音码非零星客户的 则客户全称不得录入 如录入的客户代码或拚音代 码是零星客户的 则客户全称必须录入 8 售汇资金去向信息栏中 系统记忆上一次收款帐号 开户行 收款人户名三者之间 的对应关系 在收款帐号录入后自动调出开户行 户名 但开户行 户名可修改 系统记忆最新的对应关系 对于开户行是我行的情况 系统判断户名 帐户行 收 款帐号之对应关系是否正确 9 购汇资金来源信息栏中内容非必选项 可以是录入的 也可以是同一业务套号的业 务联动产生的 可以修改 系统记忆上一次录入的付款人帐号 付款人开户行 付款人名称的对应关系 在付款人帐号录入后 系统自动调出付款人开户行 付款 人名称 但可以修改 10 牌价交易或优惠交易的情况下 外汇金额与人民币金额以中只须录入其中一个 另 一个由系统计算生成 只有询价交易的情况下允许由外汇金额和人民币金额计算成 交价 询价交易情况下外汇金额 人民币金额 成交价三者中只须录入其中十个 最后一个由系统计算生成 各种交易方式下 由外汇金额计算人民币金额的方法是 人民币金额 外币金额 适用牌价 牌价折算单位 由人民币金额计算外币金额的方 法是外币金额 人民币金额 适用牌价 牌价折算单位 关于适用牌价的选择见附 件 汇率相关概念及计算方法 由外汇金额和人民币金额计算成交价的方法是成 交价 牌价折算单位 人民币金额 外币金额 对于联动交易 只能由联动产生金额 的一方和适用牌价计算另一方金额 或由联动产生金额的一方和另一方金额计算成 交价 11 备注栏中 统计代码对应外管局统计代码 对应关系见结售汇统计代码表 为必选 项 12 备注栏中 统计代码对应外管局统计代码 对应关系见结售汇统计代码表 为必选 项 摘要代码与相应内容的关系见结售汇代码表 13 本笔业务套号一栏 如相关业务套号有录入 则与相关业务套号相同 如相关业务 套号未录入 则由系统按业务录入顺序自动配给 14 业务编号由系统在本柜组范围内对结汇业务按时间顺序自动配给 格式为 售汇 流水号 15 录入确认后 对于小于或等于指定金额 不需授权 的牌价交易和优惠交易直接产 生成交流水 并按成交流水产生会计分录 对于超出指定金额的牌价交易和优惠交 易以及所有询价交易 系统判断录入内容是否与柜组授权内容相符 对于需分行询 价授权的询价交易 系统还需判断录入内容是否与分行询价授权内容相符 只有录 入内容与授权内容相符的情况下 系统才产生成交流水及会计分录 否则重新退回 录入状态 16 对于询价交易和优惠交易 系统自动记算对客户优惠金额 记入售汇流水中 优惠 金额让利金额 卖出外汇金额 牌价交易应使用的汇率 买入人民币金额 牌价交易 应使用的汇率即售汇币种当日钞卖价 钞汇标志为钞 或汇卖价 钞汇标志为汇 20 109 17 交易成功后会计分录如下 1 对于业务套号非录入且非待处理的情况 则贷记客户相应币种帐户 科 目号为相应存款科目 金额为交易外币金额 借记外汇买卖帐户对应于 该柜组的分户 金额为交易外币金额 分录为 借 316310 316320 结售汇户 售汇币种 贷 客户活期存款 可能是单位或个人 客户帐户 售汇币种 316310 316320 帐户对应本位币金额为售汇人民币金额 316310 或 316320 科目选择根据客户代码 如客户代码为单位 则选择 316310 如客户代码为个人 则选择 316320 2 对于待处理的情况 则贷记 9999 科目对应于录入柜员的帐户 金额为交 易外币金额 借记外汇买卖帐户对应于该柜组的分户 金额为交易外币 金额 例 借 316310 316320 录入柜组户 售汇币种金额 贷 9999 录入操作员户 售汇币种金额 316310 316320 帐户对应本位币金额为售汇人民币金额 316310 或 316320 科目选择根据客户代码 如客户代码为单位 则选择 316310 如客户代码为个人 则选择 316320 3 对于业务套号为录入的且为非待处理的情况 会计处理如下 例 借 316310 316320 录入柜组户 售汇币种金额 贷 9999 录入操作员户 售汇币种金额 316310 或 316320 科目选择根据客户代码 如客户代码为单位 则选择 316310 如客户代码为个人 则选择 316320 本位币分录 借 3150 人民币币种金额 贷 316310 316320 人民币币种金额 316310 或 316320 科目选择根据客户代码 如客户代码为单位 则选择 316310 如客户代码为个人 则选择 316320 18 交易成功后系统应产生人民币会计分录和会计凭证 13 2 2 售汇流水查打售汇流水查打 交易代码 交易代码 3121 功能概述 功能概述 查询本柜组当日售汇录入流水 提供模糊查询功能 只能查询当日 查询条件 查询条件 模糊查询搜索要素包括 柜员号 柜组号 客户代码等 柜组 018 柜员 18002 日期 2001 06 22 流水号 1800200013 终端 ttyp3 打印机 交易码 3121 交易名称 售汇流水查打 请输入查打条件 柜组号码 柜员代号 查打起讫日 2001 06 22 2001 06 22 客户代号 21 109 业务编号 统计代码 摘要代码 查询结果 查询结果 查询结果显示要素包括 交易方式 柜组授权码 分行询价授权码 客户代码 证件种类 证件号码 客户全称 收款帐号 开户行 收款人户名 付款人人民币帐号 付款人开户行 付款人户名 售汇外汇币种 钞汇标志 外汇金额 人民币金额 成交价 成交价读取时间 统计代码 摘要内容 补充摘要 业务套号 业务编号 优惠金额 录 入柜员 柜组授权柜员 查询结果界面 查询结果界面 售汇流水查询清单 查询柜员 18002 查询日期 2001 06 22 查询时间 171937 页 码 001 记录 结汇日期 2001 06 22 业务套号 2001062200126 业务编号 XMSH2001000001 客户名称 西北开发公司 优惠金额 0 00 柜组授权 询价授权 卖出币种 DEM 卖出金额 9999 93 成交价 366 03000 人民币金额 36602 74 统计代码 20202 摘要代码 076 补充摘要 记录 结汇日期 2001 06 22 业务套号 2001062200142 业务编号 XMSH2001000002 客户名称 西北开发公司 优惠金额 0 00 柜组授权 询价授权 卖出币种 DEM 卖出金额 45 60 成交价 366 03000 人民币金额 166 91 统计代码 20101 摘要代码 005 补充摘要 END 13 2 3 售汇凭证打印售汇凭证打印 交易代码 交易代码 3122 界面 界面 柜组 018 柜员 18002 日期 2001 05 14 流水号 1800200815 终端 ttyp1 打印机 交易码 3122 交易名称 售汇凭证打印 交易日期 柜员流水号 说明 说明 1 交易日期可以不录入 系统默认为当日 输入业务编号 系统调出该笔凭证进行 打印 2 本功能模块所有售汇业务均须打印甲种结售汇凭证 格式与结汇凭证中的甲种结 售汇凭证相同 3 对于购汇入我行活期帐户 以客户购汇外币金额打印特转贷方凭证 特种转账贷方凭证格式如下 中国建设银行特种转账贷方凭证中国建设银行特种转账贷方凭证 账别 年 月 日 第 号 全 称全 称 账 号账 号 付 款 人 开户行 收 款 人 开户行 大写 币种 百十亿千百十万千百十元角分 附 件 张 22 109 金额 原凭证名称原凭证号码 原凭证金额赔偿金 转账原因 银行盖章 科目 贷 对方科目 借 会计主管 复核 记账 制单 规格 连边 8 5 17 5cm 白纸印红字 使用说明 同特种转账借方凭证 13 2 4 售汇登记本查打售汇登记本查打 交易代码 交易代码 3123 功能概述 功能概述 查询本柜组售汇登记本 提供模糊查询功能 随时可打印 每月月末要求打印 查询条件 查询条件 模糊查询搜索要素包括 起始日期 截止日期 柜员号 柜组号 客户代码等 柜组 018 柜员 18002 日期 2001 06 22 流水号 1800200014 终端 ttyp3 打印机 交易码 3123 交易名称 售汇登记本查打 请输入查打条件 柜组号码 柜员代号 查打起讫日 2001 06 22 2001 06 22 客户代号 业务编号 统计代码 摘要代码 查询结果 查询结果 查询结果显示要素包括 交易方式 客户代码