玉环农商银行度信息披露报告.doc

浙江玉环农商银行年度信息披露报告、重要提示本行董事会保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃。本行年度财务报告已经浙经天策会计师事务所有限公司根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。聞創沟燴鐺險爱氇谴净。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸。本行董事长王为春、行长陈曦、财务会计部总经理董海燕保证年度报告中财务报告的真实、完整。、本行慨况一、本行简介（一）法定中文名称：浙江玉环农村商业银行股份有限公司（简称：玉环农商银行，本报告称“本行”）。注册资金：人民币元（二）法定代表人：王为春（三）联系人：苏为煜联系地址：浙江省玉环县玉城街道玉兴西路号浙江玉环农商银行董事会办公室联系电话：（）传 真：(）（四）注册住所：浙江省玉环县玉城街道玉兴西路号邮政编码：（五）选定的信息披露报纸：上海金融报（六）年度报告备置地点：本行各支行（部）、董事会办公室（七）其他有关资料本行聘请的会计师事务所名称：浙江浙经天策会计师事务所有限公司办公地址：杭州市开元路号3F二、本行组织结构（一）根据本行章程的规定，设立了股东大会、董事会、监事会和高级管理层。（二）根据经营管理的需要，本行现内设办公室、信贷管理部、市场拓展部、电子银行部、合规风险部、财务会计部、科技信息部、人力资源部、审计部、保卫部。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭。（三）本行下辖本级营业部和城关、珠港、坎门、西台、楚门、干江、龙溪、清港、陈屿、沙门、广陵家支行。酽锕极額閉镇桧猪訣锥。酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧。三、本行员工情况截止年末，本行在岗员工人，其中中层干部以上管理人员人，占全行在岗员工的。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒。、经营概况一、本年度主要利润指标单位：人民币千元项目金额比上年增加增幅利润总额主营业务利润投资收益营业外收支净额净利润二、主要会计财务数据单位：除每股收益为人民币元外，其余均为人民币千元项目年度年度增幅总资产股东权益主营业务收入利润总额每股净资产净资产收益率三、截止报告期末前二年补充财务数据单位：人民币万元项目年度年度增幅存款总额其中：长期存款贷款总额其中：短期贷款中长期贷款贴现四、股东权益变动情况单位：人民币千元资本项目期初数本期增加本期减少期末数实收资本资本公积其他综合收益盈余公积一般准备未分配利润五、截止报告期末前二年主要合规性监管指标项目标准值年度年度资本充足率（）一级资本充足率（）核心一级资本充足率（）流动性比率（）存贷比（）净拆借资金比例（）不良贷款比例（）表内贷款利息回收率（）最大单一客户贷款比例（）最大十家客户贷款比例（）注：以上指标按年末余额监管口径计算。不良贷款比例(次级贷款可疑贷款损失贷款)贷款余额。如按“一逾两呆”口径，年、年不良贷款比例分别为、。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點。、财务会计报告一、会计报表（一）资产负债表年月日单位：人民币元资 产年末数年初数负债及所有者权益年末数年初数资产：负债：现金及存放中央银行款项 向中央银行借款 贵金属 联行存放款项 存放联行款项 同业及其他金融机构存放款 存放同业款项 拆入资金 拆出资金 交易性金融负债 交易性金融资产 衍生金融负债 衍生金融资产 卖出回购金融资产款 买入返售金融资产 吸收存款 应收款项类金融资产 应付职工薪酬 应收利息 应交税费 应收股利 应付利息 其他应收款 应付股利 发放贷款和垫款 其他应付款 可供出售金融资产 预计负债 持有至到期投资 应付债券 长期股权投资 递延所得税负债 投资性房地产 其他负债 固定资产 负债总计 在建工程 所有者权益：固定资产清理 实收资本（股本） 无形资产 其中：法人股股本 长期待摊费用 自然人股股本 抵债资产 资本公积 递延所得税资产 减：库存股 待处理财产损益其他综合收益其他资产 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 所有者权益合计 资产总计 负债及所有者权益合计（二）利润表年度单位：人民币元项目名称上年数本年数一、 营业收入利息收入 金融机构往来收入 手续费及佣金收入 其他营业收入 汇兑损益 二、 营业支出利息支出 金融机构往来支出 手续费及佣金支出 业务及管理费 资产减值损失其他营业支出三、 营业税金及附加 四、 营业利润投资收益 营业外收入 营业外支出 以前年度损益调整五、 利润总额 减：所得税 六、净利润 二、会计师事务所审计意见浙江玉环农商银行财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所有重大方面公允反映了浙江玉环农商银行年月日的财务状况以及年度的经营成果、股东权益。厦礴恳蹒骈時盡继價骚。厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺。三、会计报表附注（一）或有事项截止资产负债表日，本行承兑汇票余额为万元，保证金余额万元，保证金率，存单质押万元,风险敞口万元。截止年末，本行全年共提起诉讼笔，金额万元。经起诉收回笔，金额万元，尚有笔计金额万元未执行收回。 茕桢广鳓鯡选块网羈泪。茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀。（二）关联交易情况年末贷款关联交易户，余额万元，占年全部贷款余额万元的。年末无重大关联交易余额。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈。 （三）重要项目明细存放同业款项项目年月日年月日存放同业款项存放系统内款项存出保证金合计拆出资金项目年月日年月日拆放系统内款项合计贷款 项目年月日年月日信用贷款保证贷款抵押贷款质押贷款组合担保贷款合计不良贷款（五级分类）单位：人民币万元项目年月日年月日次级类贷款可疑类贷款损失类贷款合计资本充足状况 指标类别指标名称指标值()一、资本充足率指标资本充足率一级资本充足率核心一级资本充足率资本净额风险加权资产二、流动性指标人民币超额备付率流动性比例拆入资金比例三、安全性指标不良贷款比例对最大一户贷款比例对最大十户贷款比例四、盈利能力指标资产利润率资本利润率四、财务情况说明书（一）基本经营情况报告期内，本行实现了规模、效益同步增长。截止报告期末，本行资产总额万元，比上年末增长；各项存款万元，比上年末增长；各项贷款万元，比上年末增长；全年实现利润万元，比上年上升；不良贷款（五级分类）万元，比上年末增加万元；不良贷款率，比上年末下降个百分点；资本充足率。籟丛妈羥为贍偾蛏练淨。籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠。（二）利润分配情况按比例提取法定盈余公积金，金额元；按比例提取任意盈余公积，金额元；按比例提取一般准备，金额元；按股东投资总额万元的以现金方式向投资者分配股金红利，金额为元；按股东投资总额的預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴。預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買。向投资者转增资本，金额为元；.按股东投资总额万元的以历年未分配利润向投资者转增资本，金额为元。渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦。渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇。、法人治理情况本行建立了以股东大会、董事会、监事会和经营管理层为主体的法人治理结构。报告期内，本行“三会”召开议定的重大事项及落实情况如下：铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡。铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝。一、股东代表大会、股东大会情况（一）年月日，本行召开第三届股东代表大会第四次会议。会议审议通过了玉环农村合作银行年度董事会工作报告（草案）、玉环农村合作银行年度监事会工作报告（草案）、年度财务收支执行情况及年度财务收支计划的报告、监事会对董事长年度履职审计情况的报告、监事会对行长年度工作审计情况的报告、关于变更浙江玉环农村合作银行注册资本的议案、关于修订浙江玉环农村合作银行章程的议案、玉环农村合作银行年度利润分配方案、玉环农村合作银行年向投资者转增资本方案、玉环农村合作银行年度关联交易情况的报告。（二）年月日，本行召开玉环农商银行创立大会暨第一次股东大会。会议审议通过了浙江玉环农村商业银行股份有限公司筹建工作报告（草案）、浙江玉环农村商业银行股份有限公司章程（草案）、浙江玉环农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则（草案）、浙江玉环农村商业银行股份有限公司董事会议事规则（草案）、浙江玉环农村商业银行股份有限公司监事会议事规则（草案）、浙江玉环农村商业银行股份有限公司独立董事会工作制度（草案）、浙江玉环农村商业银行股份有限公司信息披露管理办法（草案）、浙江玉环农村商业银行股份有限公司年战略发展规划（草案）、浙江玉环农村商业银行股份有限公司支持“三农”发展和今后三年涉农贷款比例规划（草案）、关于改制后的玉环农商银行在年底前有至家法人股东单家持股比例达到以上的目标定位的议案、浙江玉环农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事、监事会非职工监事选举办法（草案）、浙江玉环农村商业银行股份有限公司股东大会议案投票表决办法（草案）。会议选举产生第一届董事会董事、第一届监事会非职工监事。董事人，分别为：王为春、冯奎红、孙小红、吴忠秋、陈俊滨、陈峰、陈曦、郑万友、周庆龙、袁仁初、董西林、张月飞；非职工监事人，分别为林祖建、林锡明、黄华平、瞿岳鸣，加上由月日玉环农村合作银行三届二次职工代表大会选举产生的陈素琴、管光辉、陈晓三位职工监事，共人组成玉环农商银行监事会。股东代表大会和股东大会均由见证律师出具法律意见书。擁締凤袜备訊顎轮烂蔷。擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報。二、董事会工作情况由于年度恰遇改制工作，月日农商银行正式对外挂牌，情况特殊，召开董事会次。（一）月日，本行第三届董事会第五次会议召开，会议审议通过王为春董事长作题为认清形势 奋发有为 加快转型 为做强做优玉环农村合作银行而努力奋斗的董事会工作报告、陈曦行长代表经营层作年度财务收支执行情况和年度财务收支计划的报告、年度全行关联交易情况的报告、年度综合发展计划（草案）、关于变更浙江玉环农村合作银行注册资本的议案、关于修订浙江玉环农村合作银行章程的议案、玉环农村合作银行年度营业网点布局调整规划（草案）、关于落实台州银监分局年度监管意见整改情况的报告，会议还审议通过玉环农村合作银行年度利润分配方案（年度一般准备按当年净利润的提取；法定盈余公积按提取；任意盈余公积按提取；股金分红按年末股本金的进行现金分红、按年末股本金的进行转增资本，其他利润分配按章程规定执行）、玉环农村合作银行年向投资者转增资本方案（拟以历年积累按年末股本金的进行资本转增，待上级批准实施）。（二）月日，农商银行第一届董事会第一次会议召开，会议首先审议通过浙江玉环农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事长选举办法（草案）、浙江玉环农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事长候选人提名，并选举王为春为董事长；随后会议审议通过了浙江玉环农村商业银行股份有限公司个主要管理制度、浙江玉环农村商业银行股份有限公司职能部门设置、职责及主要负责人、设立浙江玉环农村商业银行股份有限公司第一届董事会各专门委员会及组成人员建议名单、关于聘任浙江玉环农村商业银行股份有限公司行长、关于聘任浙江玉环农村商业银行股份有限公司副行长、关于聘任浙江玉环农村商业银行股份有限公司财务会计部、审计部、合规风险部、营业部总经理、玉环农商银行董事会向董事长授权方案、玉环农商银行董事会向行长授权方案等议案。（三）月日，召开玉环农商银行一届二次董事会，会议审议通过了关于确定开发区支行（拟建）新大楼基建招投标方式、关于坎门支行振兴分理处迁址、关于调整风险管理委员会成员、玉环农商银行董事会向董事长授权方案、玉环农商银行董事会向行长授权方案、关于授权董事长审批股东股权变更、股权质押、股权内部止付、关于增补王自亮为独立董事、关于制订关于独立董事、非执行董事、监事报酬管理办法、关于制订关于独立董事、非执行董事工作日制度等九个议案。贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷。贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷鯛。三、董事会专门委员会运行情况年度，战略发展委员会共召开会议次，会议主要制定了年度委员会工作计划，并通过了综合发展计划，初步研究了机构网点调整计划；风险管理委员会共召开会议次，主要审议通过了企业年度综合授信、信贷资产风险分类认定、非信贷资产风险分类认定、呆账认定和贷款核销、冲正已核销贷款利息、核销贷款利息等事项；关联交易控制委员会共召开次会议，主要制定了关联交易控制委员会年工作计划，确认年下半年关联交易类型、审核关联方及关联交易信息和确认年上半年关联交易类型，审核关联方和关联交易信息等；提名和薪酬委员会共召开会议次，会议主要通过聘任王自亮为独立董事以及高层管理者的绩效考核办法等议案；审计委员会共召开会议次，会议主要讨论决定年审计工作计划，落实台州办事处对年度本行领导班子成员经济责任审计发现问题整改责任情况，决定审计委员会办公室组成人员名单，聘请外部审计机构对本行年度会计报表审计等议案。坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚。坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚跻。四、监事会工作情况年度共召开监事会次，会议审议主要议题有：选举监事长、聘请监事办秘书、关于董事长年度履职审计报告、关于行长年度工作审计情况报告、年前三季度合规风险评估报告等。会议以记名投票方式进行表决，共通过了项决议。蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘。蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘籜。五、经营管理层履职情况高级经营管理层能正确处理好决策、经营、监督三者关系，根据章程规定的职权和法人治理结构要求，统一思想，明确方向，以全行持续发展为主题，拟订业务经营发展规划、年度财务预、决算方案和利润分配方案