项目风险管理

项目管理ProjectManagement 课程主要内容 第八章风险管理 第一讲风险管理概述第二讲项目风险识别第三讲项目风险评价第四讲项目风险处理 一 风险的概念 风险管理的经典著作 RISKMANAGEMENTANDINSURANCE 将风险定义为 给定情况下存在的可能结果的差异性 任何一个关于风险的定义都指出了风险的三个基本要素 风险因素的存在性 风险事件发生的不确定性 风险后果的不确定性 项目的风险管理 1 根据其造成的不同后果 可分为纯风险和投机风险 只有损失机会而没有意外收益可能的风险称为纯风险 纯风险系指只会造成损失而不会带来收益的风险 例如自然灾害 可能造成损失 但也可能创造额外收益的风险称为投机风险 区别 在相同的条件下 纯风险一般可重复出现 因而人们更能成功地预测其发生的概率 从而相对容易采取防范措施 投机风险则不然 其重复出现的概率小 因而预测的准确性相对较差 2 根据其产生的根源分为 政治风险经济风险金融风险管理风险自然风险社会风险 风险因素分析 1 按风险的来源分析2 按风险的直接行为主体分析3 按风险对目标的影响分析4 按项目管理的过程分析 风险的辨识与评价 采用二维结构的图形来评价某一潜在风险的相对重要性 见图2 曲线群中每一曲线均表示相同的风险 曲线距离原点越远 风险就越大 图2风险预测图 风险的分类方法 由若干个目录组成的框架形式 每个目录中都列出不同种类的风险 并针对各个风险进行全面检查 表1所示为一工程承包的风险分类实例 风险分类 核电项目风险分类表 由于核电工程项目与其他的工程项目相比 周期长 投资巨大 面临的风险也是多种多样 并且由于工程的周期长 对工程可能遇到的各种潜在的风险进行估计和衡量有诸多困难 核电工程 风险源的确定可以采取事件树和国际原子能机构 IAEA 概算编号相结合的方法 建立一种特殊的分解结构 按照概算编号逐级分解的方法 逐项确定风险源 二 风险衡量 风险量是衡量风险大小的一个变量 可被定义为 R f p q 其中 R 风险量 P 风险事件可能发生的频率 q 风险事件发生在项目目标的影响程度 损失量 三 风险分析 风险分析是指应用各种风险分析技术 用定性 定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程 1 风险分析全过程 2 风险分析的主要内容 由于每一个风险都有自身的规律和特点 影响范围和影响量 通过分析可以将它们的影响统一成成本目标的形式 按货币单位来度量 1 风险存在和发生的时间分析 2 风险的影响和损失分析 3 风险发生的可能性分析 4 风险级别 5 风险的起因和可控性分析 3 风险分析说明 风险分析结果必须用文字 图表进行表达说明 作为风险管理的文档 即以文字 表格的形式作风险分析报告 这个结果表达不仅作为风险分析的成果 而且应作为人们风险管理的基本依据 4 风险分析方法 1 调查和专家打分法第一步 确定每个风险因素的权重 以表征其对项目风险的影响程度 第二步 确定每个风险因素的等级值 按可能性很大 比较大 中等 不大 较小这五个等级 分别以1 0 0 8 0 6 0 4和0 2打分 第三步 将每项风险因素的权数与等级值相乘 求出该项风险因素的得分 再求出此工程项目风险因素的总分 显然 总分越高说明风险越大 2 蒙特卡罗模拟技术 MonteCarlo 蒙特卡罗方法又称随机抽样技巧或统计试验方法 常用估计经济风险和工程风险 第一步 编制风险清单通过结构化方式 把已辨识出来的影响项目目标的重要风险因素构造成一份标准化的风险清单 在这份清单中能充分反映出风险分类的结构和层次性 第二步 采用专家调查法确定风险因素的影响程度和发生概率 制定出风险评价表第三步 采用模拟技术 确定风险组合对专家的评价结果加以定量化 在统计评价中 关联量相对地增加很快 这样完整 准确的计算就不太可能 因此 可以采用模拟技术评价专家调查中获得的主观数据 最后在风险组合中表现出来 第四步 分析与总结通过模拟技术可以得到项目总风险的概率分布曲线 从曲线中可以看出项目总风险的变化规律 据此确定应急费的大小 四 风险防范与对策 1 风险回避2 损失控制损失控制是指要投法使损失最小