网络诈骗PPT.pptx

网络诈骗 网络诈骗是指以非法占有为目的 利用互联网采用虚构事实或者隐瞒真相的方法 骗取数额较大的公私财物的行为 网络诈骗与一般诈骗的主要区别在于网络诈骗是利用互联网实施的诈骗行为 没有利用互联网实施的诈骗行为便不是网络诈骗 1206晴 相关简介 从目前情况看 网购诈骗主要有以下八种形式 一是谎称其货品为走私物品或海关罚没物品 要求网民支付一定的保证金 押金 定金 二是谎称网民下订单时卡单 要求网民重新支付或重新下订单 三是谎称支付宝系统正在维护 要求网民直接将钱汇到其指定的银行账户中 四是谎称购物网站系统故障 要求网民重新支付 五是谎称网店正在搞促销 抽奖活动 需要交纳一定的手续费等等 六是网民在网购飞机票时 嫌疑人谎称网民提供的身份信息有误 要求网民重新支付购票款 七是谎称需要进行资质验证 要求网民支付验证资质费 八是谎称店内无货 朋友的店里有货 于是推荐一个看似差不多的网址 10 03ABCAA 10 03ABCAA 六大网购欺诈手段 1 以虚假网购信息诱人汇款 在当地重点论坛和网上社区发布网购信息 吸引网民到该网站 在取得网民信任后 要求网民向指定银行账号汇款或转账 等网民发现上当后 将此前公布的联系电话变成空号或公用电话 而网民通过QQ UC等即时通讯工具与其进行联系时 却发觉自己被列入黑名单 2 以便宜货为诱饵实施诈骗 在淘宝等大型网上交易平台开设网店 并放置特别便宜的商品 利用网民喜欢买便宜货的心理 将网民在大型交易平台的电子交易渠道转移到其设计的虚假网站进行电子交易行为 3 网上购物金卡 的骗局 不法分子通过在路上遗弃 网上购物金卡 的方式诱使贪图便宜的人上当 网上购物金卡 写明查询方式 如果拾到者照该方式网上查询 往往显示有大量余额 但这些钱只可以到该网站购物 但这其实是不法分子设下的一个 高级陷阱 接下来通过一系列连环套骗局 骗取事主钱财 4 利用QQ实施诈骗 行骗者在网上利用QQ寻找作案目标 向作案目标低价兜售有纪念和收藏价值的贵重物品 并承诺先交订金 余款货到交款 爱好收藏的人往往经不住 低价 纪念和收藏价值 的诱惑 贪图便宜 甘愿冒险 试着订一套或二套 当把订金汇入对方账户时 对方就再也联系不上了 5 克隆著名网站实施诈骗 将网页做得和著名网站几乎一样 但网址往往与著名网站只有一个字母之差 让人分辨不出真伪 使人不知不觉受骗上当 6 拟制虚假中奖消息 犯罪分子冒充国内知名的游戏 购物 娱乐等大型网站或经营单位 向网站用户发送虚假中奖信息 谎称当事人中了大奖 并提供一个和该网站网址非常相似的网址链接 要求当事人上网确认 一旦用户点击该链接 就会登录到诈骗者制作的假网站 按提示进行操作 就会显示当事人确实中奖了 并要求当事人打网站上留的 客服电话 咨询领奖事宜 打通电话后 骗子就会冒充网站工作人员 以奖品邮寄费 奖金个人所得税 账户保险费等要求当事人向其指定的银行账户汇款 而后便消声匿迹 消费者选择电子商务网站进行网购时 注意以下要点 1 选择货到付款的交易模式 物流快递代收货款 收到货品后再进行支付 2 选择具有第三方支付手段的平台进行交易 多使用支付宝 财付通或paypal等第三方支付模式交易 3 选择具有消费者保障制度的交易平台 指具有7天包退换 正品保证 30天免费维修 假一赔三等消费者保障制度的电子商务交易平台 4 选择店铺的产品质量 货源和售后服务具有品牌厂家认证网店 各品牌厂家开设的直销网站 如联想 戴尔 凡客诚品等 5 索取网购销售凭证 防范霸王条款 向经营者索要购票凭证或者服务单据 为解决网上购物的纠纷提供凭证和依据 识别和防范虚假钓鱼网站的五种方法 一查该网站有没有公布详细的经营地址和电话号码 二检查公司所在地与注册地址是否相同 三检查网站是否提供用实名登记的联系方式 四检查版权所有地址与固定电话所在地址是否一致 五检查网站货物的价格是否是超低价格 网络诈骗属于诈骗罪的一种 可参照诈骗罪的相关法律规定来进行惩罚 参照 刑法 和 最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释 的规定 诈骗公私财物 数额较大的 处三年以下有期徒刑 拘役或者管制 并处或者单处罚金 数额巨大或者有其他严重情节的 处三年以上十年以下有期徒刑 并处罚金 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑 并处罚金或者没收财产 同时 个人诈骗公私财物2千元以上的 属于 数额较大 个人诈骗公私财物3万元以上的 属于 数额巨大 个人诈骗公私财物20万元以上的 属于诈骗数额特别巨大 网络诈骗罪的立案标准数额较小 没有达到2000元 尚不构成诈骗罪 但是违反社会治安 根据 治安管理处罚法 规定 处5 15日拘留 可并处1000元以下罚款 但如果诈骗行为累计数额超过2000元 就可以追究诈骗罪的刑事责任了 1 冒充公检法诈骗 犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话 以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由 要求将其资金转入国家账户配合调查 2 医保 社保诈骗 犯罪分子冒充社保 医保中心工作人员 谎称受害人医保 社保出现异常 可能被他人冒用 透支 涉嫌洗钱 制贩毒等犯罪 之后冒充司法机关工作人员以公正调查 便于核查为由 诱骗受害人向所谓的 安全账户 汇款实施诈骗 3 解除分期付款诈骗 犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息 再冒充购物网站的工作人员 声称 由于银行系统错误原因 买家一次性付款变成了分期付款 每个月都得支付相同费用 之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续 实则实施资金转账 常见网络诈骗手段 4 钓鱼网站诈骗 犯罪分子以银行网银升级为由 要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站 进而获取事主银行账户 网银密码及手机交易码等信息实施犯罪 5 低价购物诈骗 犯罪分子通过互联网 手机短信发布二手车 二手电脑 海关没收的物品等转让信息 一旦事主与其联系 即以 缴纳定金 交易税手续费 等方式骗取钱财 6 QQ诈骗 冒充亲友诈骗 利用木马程序盗取对方QQ密码 截取对方聊天视频资料后 冒充该QQ账号主人对其亲友或好友以 患重病 出车祸 等紧急事情为名实施诈骗 7 QQ诈骗 冒充公司老总诈骗 犯罪分子通过搜索财务人员QQ群 以 会计资格考试大纲文件 等为诱饵发送木马病毒 盗取财务人员使用的QQ号码 并分析研判出财务人员老板的QQ号码 再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令 10 04ABCAA 8 订票诈骗 犯罪分子利用门户网站 旅游网站 百度搜索引擎等投放广告 制作虚假的网上订票公司网页 发布订购机票 火车票等虚假信息 以较低票价引诱受害人上当 随后 再以 身份信息不全 账号被冻 订票不成功 等理由要求事主再次汇款 从而实施诈骗 9 虚构色情服务诈骗 犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话 待受害人与之联系后 称需先付款才能上门提供服务 受害人将钱打到指定账户后发现被骗 10 二维码诈骗 诈骗分子以降价 奖励为诱饵 要求受害人扫描二维码加入会员 实则附带木马病毒 一旦扫描安装 木马就会盗取银行账号 密码等个人隐私信息 一 选妥和保管好密码 不要选诸如身份证号码 出生日期 电话号码等作为密码 建议用字母 数字混合密码 尽量避免在不同系统使用同一密码 二 做好交易记录 对网上银行 网上证券等平台办理的转账和支付等业务做好记录 定期查看 历史交易明细 和打印业务对账单 如发现异常交易或差错 立即与有关单位联系 三 对异常动态提高警惕 如不小心在陌生的