反洗钱试题(10416).docx

1.金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪。应当及时以书面形式向( )报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A金融机构上一级机构B金融机构总部c中国银行业监督管理委员会D当地公安机关2.单笔或者当日累计人民币交易 ( )元以上或者外币交易等值( )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A5万，5 000B_10万，l万C20万，1万D50万，5万3.根据的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( )。A一年以上，3个工作日B一年以上，10个工作日c三年以上，3个工作日D. 三年以上，10个工作日4.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告 ( )。A.公安机关B.金融机构上一级机构C.中国人民银行当地分支机构D.金融机构总部5.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由( )报告。A.收单行.B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行6.下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围?( )A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易7.按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，以下说法正确的是（）A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告8.A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3 00()美元，合计75 000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?( )A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付9.以下说法错误的是( )。A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传10.银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），则银行（ ）A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B、应要求境外机构再次补充11.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，只是洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处（ ）罚款?A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下12.、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计总值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1000B、5000C、10000D、2000013.对于他人代理办理规定金额以上以上的现金支取业务，银行应严格审核 （ )的身份证件,并留存其身份证件复印件或影印件。A.存款人B.代理人C.存款人或代理人D.存款人及代理人14.、中华人民共和国反洗钱法已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（ )起施行。A.2006年11月1日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年2月1日15.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。A.一个月B.三个月C.半年D.一年16.对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过（ ）万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。A.2B.3C.5D.1017.为个人存款人办理人民币单笔（ ）万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。A.2B.5C.10D.2018.对于他人代理办理规定金额以上以上的现金支取业务，银行应严格审核 （ )的身份证件,并留存其身份证件复印件或影印件。A.存款人B.代理人C.存款人或代理人D.存款人及代理人19.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后( )小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A.24B.36C.48D.6020.金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A.5B.10C.12D.15多选1.客户身份识别的含义包括( )A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人2.银行应对 ( )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。A单笔人民币l万元以上B单笔人民币lO万元以上c单笔外汇等值1 000美元以上D单笔外汇等值lO 000美元以上3.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（ )等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。A地域、行业B身份、国籍c交易目的D交易特征4.对可疑类客户采取的风险控制措施包括( )A.与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为C对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告5.以下说法正确的是( )A银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料B同一介质上保存有不同保存期限客户身份资科或记录的，应按最短期限保存c银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款D银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的。可被责令停业整顿或吊销经营许可证。6.可疑交易特征包括( )A在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B交易与客户身份不符c交易与经营性质不符D交易超过规定金额7.请说出下面情况符合哪些可疑情形?（ )某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后。立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近IO万元，账户的余额很小。2007年谈账户共转账收入101笔，金额27 346 89467元；提现79笔，金额12 848 900元转账付出109笔，金额17 692 620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199800元的交易59笔A短期内相同收付款人之问频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款c没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑8.金融机构对于以下哪些情形应进行报告?( )A怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形武财产的c怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企田保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的9.从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易? ( )A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款。随后每日提取现金存教直到所存资金全部提取完毕B用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出谈实体创办者的收入水平C同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符D开立账户的法人实体参与一个组织或基金会的活动10.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？ （ ）A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人判断1.客户身份识别也称“了解你的客户”。真假2.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的。银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。真假3.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。真假4.银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。真假5.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。真假6.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外）。真假7.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。真假8.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。真假9.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝分法修改客户资料。真假10.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。真假11.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。真假12.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。真假13.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份真假14.客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或虚假账户真假15.对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。真假16.贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记