业务办理流程（DOC60页）.doc

存折单正式挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交申请书（1）客户填写个人客户挂失申请书，将挂失人有效身份证件名称、号码、签发单位、住址、联系电话等填写齐全，代办挂失，还应同时注明代办人姓名、有效身份证件等相关内容，并签字确认；（2）个人客户挂失申请书一式三份，可以复写。2客户资料审核（1） 审核本人有效身份证件，进行联网核查并记录结果；（2） 代办挂失除审核本人和代办人有效证件外，还需要审核具有法律效力的相关证明文书； （3） 柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额分币种填写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认。3进入综合挂失G04006视情况从3种查询方式中选择一种：磁介质查询（客户名下现有的有效卡卡状态正常，其下有ATM/POS主账户折凭证状态为正常）、手工卡号账号查询、证件查询，然后进入综合挂失交易主画面。3.1进入存折存单挂失冻结界面点击挂失冻结，进入存折存单挂失冻结界面，“挂失类型栏位”选择“书面（正式）挂失”，同时选择是否冻结账户。对仅要求办理凭证挂失的客户，柜员应提示客户，账户活动仍存在风险，客户应在挂失申请上注明“本人自愿不冻结账户”并在所注内容后签字确认。4提交核准，并收取手续费柜员审核无误后点提交，系统打印挂失确认单、收费/余额明细清单。同时，柜员按照收费标准需收取10元挂失手续费。5重空止付29166选项栏位选择4、“挂失”至“挂失确认”。6撤销挂失29165确保各栏位信息录入准确，然后提交核准7发放存折或存单7.1补换发存折500交易成功后，打印存折，系统自动进入610 存折补磁交易，提示柜员写磁条。同时选择是否解冻账户。若柜员选择解冻账户，则录入“冻结日期”、“冻结流水号”、“原因”栏位内容，原因栏位选择“06凭证正式挂失解冻”。若柜员不选择解冻账户，则此三栏不可录入数据。7.2补换发存单501挂失换发时必须检查存单的状态为正式挂失且为挂失已核实状态，挂失期限是否已满（当日或满7日后）；挂失换发时必须检查挂失流水号和挂失日期与挂失记录是否匹配。同时选择是否解冻账户。若柜员选择解冻账户，则录入“冻结日期”、“冻结流水号”、“原因”栏位内容，原因栏位选择“06凭证正式挂失解冻”。若柜员不选择解冻账户，则此三栏不可录入数据。存折单密码挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交申请书（1）客户填写个人客户挂失申请书，将挂失人有效身份证件名称、号码、签发单位、住址、联系电话等填写齐全，代办挂失，还应同时注明代办人姓名、有效身份证件等相关内容，并签字确认；（2）个人客户挂失申请书一式三份，可以复写。2客户资料审核（1）审核本人有效身份证件，进行联网核查并记录结果；（2）代办挂失除审核本人和代办人有效证件外，还需要审核具有法律效力的相关证明文书；（3）柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额分币种填写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认。3密码挂失29187（1）输入账号、重空类型、重空号码，也可刷存折输入；（2）“功能”栏位选择“密码挂失”4账户冻结9081（1）原因栏位选择“07：密码挂失冻结”；（2）应先冻结账户，再办理挂失手续；（3）对仅要求办理凭证挂失的客户，柜员应提示客户，账户资金仍存在风险，客户应在挂失申请书“是否冻结账户”栏位选择“否”并签字确认，同时注明“不冻结账户”。5解冻9082原因栏位选择“07密码挂失冻结”6密码重置29187（1）输入账号、重空类型、重空号码，也可刷存折输入；（2）“功能”栏位选择“密码重置”存折单密折同时挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交申请书（1）客户填写个人客户挂失申请书，将挂失人有效身份证件名称、号码、签发单位、住址、联系电话等填写齐全，代办挂失，还应同时注明代办人姓名、有效身份证件等相关内容，并签字确认；（2）个人客户挂失申请书一式三份，可以复写。2客户资料审核（1）审核本人有效身份证件，进行联网核查并记录结果；（2）代办挂失除审核本人和代办人有效证件外，还需要审核具有法律效力的相关证明文书；（3）柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额分币种填写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认。3进入综合挂失G04006视情况从3种查询方式中选择一种：磁介质查询（客户名下现有的有效卡卡状态正常，其下有ATM/POS主账户折凭证状态为正常）、手工卡号账号查询、证件查询，然后进入综合挂失交易主画面。3.1进入存折存单挂失冻结界面点击挂失冻结，进入存折存单挂失冻结界面，“挂失类型栏位”选择“密码与凭证书面（正式）同时挂失”，同时选择是否冻结账户。对仅要求办理凭证挂失的客户，柜员应提示客户，账户活动仍存在风险，客户应在挂失申请上注明“本人自愿不冻结账户”并在所注内容后签字确认。4提交核准，并收取手续费柜员审核无误后点提交，系统打印挂失确认单、收费/余额明细清单。同时，柜员按照收费标准需收取10元挂失手续费。5重空止付29166选项栏位选择4、“挂失”至“挂失确认”。6密码重置29187（1）输入账号、重空类型、重空号码，也可刷存折输入；（2）“功能”栏位选择“密码重置”7发放存折或存单7.1配发存折/写磁500交易成功后，打印存折，系统自动进入610 存折补磁交易，提示柜员写磁条。同时选择是否解冻账户。若柜员选择解冻账户，则录入“冻结日期”、“冻结流水号”、“原因”栏位内容，原因栏位选择“06凭证正式挂失解冻”。若柜员不选择解冻账户，则此三栏不可录入数据。 7.2发放/重发定期存单501挂失换发时必须检查存单的状态为正式挂失且为挂失已核实状态，挂失期限是否已满（当日或满7日后）；挂失换发时必须检查挂失流水号和挂失日期与挂失记录是否匹配。同时选择是否解冻账户。若柜员选择解冻账户，则录入“冻结日期”、“冻结流水号”、“原因”栏位内容，原因栏位选择“06凭证正式挂失解冻”。若柜员不选择解冻账户，则此三栏不可录入数据。借记卡正式挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交资料个人客户挂失申请书、持卡人有效身份证件。2柜员审核客户资料（1）持居民身份证办理的，通过联网核查系统核查；（2）查询挂失存款凭证项下所有账户余额，分币种填写在挂失申请书“银行填写”栏位内，客户在余额旁签字确认；（3）代办挂失，在挂失申请书注明代办人姓名、有效身份证件并签字确认。3综合挂失引导G040063.1当场仅办理卡挂失（1）确认挂失卡号选择“卡挂失”；（2）“挂失类型”选4：卡正式挂失；如“是否冻结账户”选择“是”，收费方式只能选择“现金或免费”；（3）打印综合挂失确认单和收费/余额明细清单；（4）后续可与其他挂失一起进行挂失核实信息登记。3.1.1电子挂失登记簿查询（提示）37812选择输入挂失/止付业务编号或输入卡号方式进行查询。3.1.2挂失核实确认37818核实无误后提交3.2卡挂失并补预制卡（1）确认挂失卡号选择“卡挂失补预制卡”；（2）“挂失类型”选4：卡正式挂失；同步完成挂失核实信息登记；点“刷卡”读入新卡号（分磁条卡、IC卡）；换卡原因选“丢失”；确认是否更换产品码；（3）系统提示输入密码（挂失卡密码），授权后，打印个人客户挂失申请书；（4）在“卡挂失补预制卡收费”页面，输入收费金额，打印收费/余额明细清单；（5）联动G0400402签约关系转移交易，勾选需要转移的签约，输入新卡密码，授权；（6）若为借记IC卡，转移结果列表点“关闭”，系统提示“是否进行圈存补登”；（7）打印借记卡挂失补卡综合确认单。 3.3卡挂失并补非预制卡（1）确认挂失卡号选择“卡挂失补非预制卡”；（2）“挂失类型”选4：卡正式挂失“；（3）系统提示输入密码（挂失卡密码），授权后，打印个人客户挂失申请书。（4）非预制卡收费页面，输入收费金额，打印借记卡综合挂失补卡确认单和收费/余额明细（5）后续可与其他挂失一起进行挂失核实信息登记。3.3.1电子挂失登记簿查询（提示）37812选择输入挂失/止付业务编号或输入卡号方式进行查询。3.3.2挂失核实确认37818核实无误后提交4撤销挂失审核挂失卡，持卡人身份证件，收回个人客户挂失申请书4.1撤销挂失（入口）37372点提交，返回37373交易4.2撤销挂失（返回）37373打印撤销卡正式挂失回单，若为IC卡，联动E40123交易4.3IC卡撤销挂失E401230201IC卡正式挂失解挂，打印撤销卡正式挂失凭证。5回执返客户（1）个人客户挂失申请书；（2）收费/余额明细清单；（3）涉及补卡的，借记卡综合挂失补卡确认单。注意事项： 1. 客户可持本人有效身份证件到我行全国联网网点办理申请正式挂失。跨省挂失受理网点应在客户回单联预留本网点的联系电话，以备挂失后跨网点办理换卡/销卡等业务进行确认。 2. 在办理正式挂失时，柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额分币种填写在申请书的“银行填写”栏位内，账户余额查询交易填写内容应包括：存款币种（使用中文或英文缩写）、存款余额；支持系统打印的可通过系统打印，并请客户在余额旁签字确认。 借记卡密码挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1审核客户资料（1）客户填写个人客户挂失申请书一式三份，可以复写（2）审核本人有效身份证件，进行联网核查并记录结果（3）柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额分币种填写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认。将挂失人有效身份证件名称、号码、签发单位、住址、联系电话等填写齐全，代办挂失，还应同时注明代办人姓名、有效身份证件等相关内容，并签字确认 2借方全额冻结9081（1）柜员应提示客户，挂失后账户活动仍存在风险，客户应在挂失申请上注明“本人自愿不冻结账户”并在所注内容后签字确认（2）若客户要求冻结，应先冻结账户，再办理挂失手续（3）原因栏位选择“07：密码挂失冻结”，授权通过后提交，打印TY04，请客户在传票上签字确认，作为业务传票留存3调综合挂失交易入口 G04006打印挂失申请书，登记挂失登记簿4电子挂失登记簿查询 37812（1）选择输入挂失/止付业务编号或输入卡号方式进行查询5电子挂失登记簿查询 37818核实无误后提交6.1密码重置37342刷卡提交进入6.2密码重置37343系统返回037343画面，柜员核对无误后，输入挂失业务编号后，点击“密码”按钮，客户输入两次卡密码后点击“提交”按钮，提交后打印TY04业务用纸，客户在传票上签字确认。对于当场可以核实确认持卡人本人身份的,应即时为其办理密码重置服务；当场不能核实确认持卡人本人身份的,应当进行调查核实,确认身份后7日内办理6.3解冻9082原因栏位选择“07：密码挂失解冻”借记卡卡密同时挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1挂失-客户资料审核（1）客户提供材料A.填写个人客户挂失申请书，并签字确认，一式三联（可复写）；B.提供本人有效身份证件；C.客户要求不冻结账户的，申请书上须注明“客户要求不冻结账户”字样及签章（2）柜员审核资料A.联网核查身份证件；B.查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额分币种填写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认2综合挂失引导交易G04006业务提示：柜员需要重点核对客户信息3卡密同时挂失补换预制卡3.1卡密同时挂失补换预制卡交易G040060101业务提示：本交易默认挂失天数为零业务提示：卡密同挂风险较大，原则上不允许使用本交易当天领卡业务提示：预制卡无需重置密码，直接录入新密码凭证打印：交易完成后，使用个人客户挂失申请书完成交易凭单打印3.2卡挂失补领预制卡收费交易G040060102业务提示：本环节支持现金收费及转账收费3.3签约关系转移交易G0400402业务提示：预制卡无法保留客户原卡号，需转移签约关系业务提示：若补换IC卡，需在本环节完成后选择是否圈存补登凭证打印：交易完成后，打印借记卡挂失补卡综合确认单（TY05）（一式两联），请客户签字确认，该凭证涵盖收费、签约关系转移及IC卡圈存补登信息4卡密同时挂失补非预制卡4.1卡密同时挂失补非预制卡交易G040060201业务提示：补非预制卡可保留客户原卡号，不需转移签约关系系统要素：卡密同挂风险较大，原则上“挂失天数”栏位应录入“7天”，若未填写，系统自动默认7天凭证打印：交易完成后，使用个人客户挂失申请书完成交易凭单打印4.2卡挂失补领非预制卡收费交易G040060202业务提示：本环节支持现金收费及转账收费凭证打印：交易完成后，打印借记卡综合挂失补卡确认单（TY05）（一式两联），请客户签字确认5卡密同时挂失（仅挂失不补卡）G040060301系统要素：原则上“挂失天数”栏位应录入“7天”，若未填写，系统自动默认7天凭证打印：交易完成后，打印收费/余额明细单（TY05）（一式两联），请客户签字确认6挂失业务凭证的处理机构保管：挂失申请书（第一联）、有效身份证件复印件和持卡人提交的有关材料在受理机构专夹保管，如有委托书、授权书、财产继承书、遗嘱等具有法律效力的证书或证明（或复印件）做挂失申请书第一联的附件一并保管；传票附件：挂失申请书（第二联）、借记卡综合挂失补卡确认单或收费/余额明细单（第一联）（客户签字确认）作交易传票；返还客户：挂失申请书（第三联）、借记卡综合挂失补卡确认单或收费/余额明细单（第二联）交客户收执7.1IC卡正式挂失解挂查询E401230101业务提示：本环节需要读IC卡7.2IC卡正式挂失解挂E401230201凭证打印：交易完成后，系统打印撤销卡正式挂失凭证（TY05）（一式两联），请客户签字确认国债凭证正式挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交申请书（1）客户填写个人客户挂失申请书，将挂失人有效身份证件名称、账号，联系方式等信息填写2客户资料审核（1）审核本人有效身份证件，进行联网核查并记录结果；（2）代办挂失除审核本人和代办人有效证件外，还需要审核具有法律效力的相关证明文书；（3）柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额分币种填写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认。 3账户冻结9081（1）原因栏位选择“06：凭证正式挂失冻结”，授权通过后提交，打印TY04，请客户在传票上签字确认，作为业务传票留存。 （2）应先冻结账户，再办理挂失手续；（3）对仅要求办理凭证挂失的客户，柜员应提示客户，账户活动仍存在风险，客户应在挂失申请上注明“本人自愿不冻结账户”并在所注内容后签字确认。4重空挂失29164（1）挂失类型选择“2、书面（正式）挂失”，点击“密码”，提示客户输入待挂失账户的密码。（2）柜员审核无误后点提交，系统打印个人客户挂失申请书。5前端收费21035（1）柜员按照收费标准需收取10元挂失手续费；（2）收费项目选择“个人存款凭证挂失手续费”，提交后打印TY04。6补换发凭证P345批次投产前已开立的凭证式国债挂失业务，通过核心银行系统处理。P345批次投产后开立的凭证式国债挂失业务通过债券系统办理。6.1补换发凭证501(1)签发原因为挂失补发，必须检查存单的状态为正式挂失且为挂失已核实状态，挂失期限是否已满（当日或满7日后）；(2)挂失换发时必须检查挂失流水号和挂失日期与挂失记录是否匹配。6.2补换发凭证E02055(1)签发原因为挂失补发，必须检查存单的状态为正式挂失且为挂失已核实状态，挂失期限是否已满（当日或满7日后）；(2)挂失换发时必须检查挂失流水号和挂失日期与挂失记录是否匹配。(3)签发原因：挂失补发7解冻9082（1）原因栏位选择“06凭证正式挂失解冻” （2）输入冻结日期，冻结流水号 国债凭证密码挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1 客户提交申请书（1）客户填写个人客户挂失申请书，将挂失人有效身份证件名称、账号，联系方式等信息填写2客户资料审核（1） 审核本人有效身份证件，进行联网核查并记录结果；（2） 代办挂失除审核本人和代办人有效证件外，还需要审核具有法律效力的相关证明文书；（3） 柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额填写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认。3账户冻结9081（1）原因栏位选择“07：密码挂失冻结”；（2）应先冻结账户，再办理挂失手续；（3）对仅要求办理凭证挂失的客户，柜员应提示客户，账户活动仍存在风险，客户应在挂失申请上注明“本人自愿不冻结账户”并在所注内容后签字确认；4密码挂失P345批次投产前已开立的凭证式国债密码挂失业务，通过核心银行系统处理。P345批次投产后开立的凭证式国债密码挂失业务通过债券系统办理。4.1密码挂失29187（1）功能菜单栏位选择“4：密码挂失”；（2）打印个人客户挂失申请书4.2密码挂失E02056（1）功能菜单栏位选择“4：支取方式变更；（2）打印挂失相关凭证5密码重置P345批次投产前已开立的凭证式国债密码挂失业务，通过核心银行系统处理。P345批次投产后开立的凭证式国债密码挂失业务通过债券系统办理。5.1密码重置29187（1）功能菜单栏位选择“3：密码挂失”；（2）打印支取方式变更及密码管理相关凭证（3）请客户输入新密码，收回挂失申请书客户联5.2密码重置E02056（1）功能菜单栏位选择“3：密码挂失”；（2）打印支取方式变更及密码管理相关凭证（3）请客户输入新密码，收回客户联6解冻9082原因栏位选择“07密码挂失冻结”注意事项：凭证式国债密码挂失、解挂业务在原开户网点办理。P345批次投产前已开立的凭证式国债挂失业务，通过核心银行系统处理。P345批次投产后开立的凭证式国债挂失业务通过债券系统办理 信用卡挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1审核客户资料（1）客户填写个人客户挂失申请书一式三份，可以复写。（2）审核本人有效身份证件，进行联网核查并记录结果；（3）柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额分币种填写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认。将挂失人有效身份证件名称、号码、签发单位、住址、联系电话等填写齐全，只有临时挂失可以代办，还应同时注明代办人姓名、有效身份证件等相关内容，并签字确认2查询客户名下信用卡 E62001011.通过卡号查询2.通过证件号码查询3信用卡仅挂失 E6200114选择1.仅挂失。信用卡挂失种类选择仅挂失，提交后提示“此交易会产生挂失手续费，挂失后卡片状态将无法恢复。”4信用卡挂失并补卡 E6200114选择2.挂失并补卡。信用卡挂失种类选择挂失并补卡提交后提示“此交易会产生挂失手续费，挂失后卡片状态将无法恢复，请与客户核对卡寄送地址。”5临时挂失E6200114选择3.临时挂失6解除临时挂失E6200118核对无误后点击“提交”解除临时挂失，解除临时挂失成功后实时生效。特殊事项：客户忘记密码或者未设置取现密码，不需要填写挂失申请书。持卡人办理设置密码交易业务需出示本人有效身份证件，核对是否为持卡人本人，不允许他人代办。若本人无法提供有效身份证明文件，网点人员可协助客户通过总行客服热线办理。AAS账户挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交申请书（1）客户填写个人客户挂失申请书，将挂失人有效身份证件名称、号码、签发单位、住址、联系电话等填写齐全，代办挂失，还应同时注明代办人姓名、有效身份证件等相关内容，并签字确认；（2）个人客户挂失申请书一式三份，可以复写。2客户资料审核（1）审核本人有效身份证件，进行联网核查并记录结果；（2）代办挂失除审核本人和代办人有效证件外，还需要审核具有法律效力的相关证明文书；（3）柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额分币种填写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认。3挂失（或解除挂失）E26013选择账户类别并输入账户或卡号，然后提交进入具体交易画面。修改“挂失标识”、“挂失原因”等栏位信息后，提交至授权柜员核准4打印挂失申请书直接打印客户填写的个人客户挂失申请书，同时该申请书将作为客户有效存款凭证。（解挂时，重新打印新的空白个人客户挂失申请书，作为原申请书附件，客户确认签字及银行签章仍在原挂失申请书。）特殊事项：1、凡涉及AAS的账户业务，都需要系统笔笔授权通过。办理个人账户停办产品处理业务必须本人前来办理，并提供本人有效身份证，严禁代办且笔笔授权。2、迁入AAS的账户仅限于柜台操作，标准产品且凭密码支付的可在本省内所有联网网点办理通兑业务。停办产品及非凭密码支取的，仅限开户网点办理。3、AAS相关单笔业务收费（如挂失手续费）均通过BANCS实现，手工操作。4、AAS系统在做挂失业务后不能补发存款凭证，办理挂失业务后的挂失申请书将作为有效存款凭证。5、AAS系统不支持本系统内发生的挂失、冻结的历史交易查询，柜员在进行具体挂失、冻结交易前应先查询该账户信息并打印，做为具体挂失、冻结交易传票的附件，以备查询。保险箱挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交申请书客户填写保管箱租赁业务挂失申请书，将挂失人有效身份证件名称、账号，联系方式等信息填写2客户资料审核核查客户证件，核实客户预留资料。3收取手续费及换锁费用21035（1）柜员按照收费标准需挂失手续费及换锁费用；（2）收费项目选择“个人存款凭证挂失手续费”，提交后打印TY04。 4通知封箱5更换锁，磁卡，密码挂失期满，核对身份信息，确认无误，办理更换手续。特殊事项：1.若为租箱单位办理钥匙、磁卡和预留印鉴挂失手续，还须提供加盖单位公章和法定代表人签章的公函。2.如果承租人因特殊原因不能前来办理书面挂失，应通过电话方式进行临时挂失，有效期5天，之后自动失效 存款证明1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户申请1.开立：提供存款凭证、存款人身份证明（如代办同时提供代办人身份证明）、存款证明申请书2.收回：交回所有未到期的个人存款证明原件、提供存款人身份证明（如代办同时提供代办人身份证明）3.查询：客户提供存款证明正本号码、账号、客户证件号码，用存款证明号码查询时必须出示存款证明原件2客户资料审核1.开立：开立存款证明的凭证必须是中行开立的有效凭证，非通存通兑的存款凭证只能在原开户行办理；申请书填写需清晰完整无误；委托他人代办、须同时出示代理人和存款人的有效身份证件；申请人的证件、户名和账户资料等，并留存复印件或电子影像2.收回：委托他人代办，须同时出示代理人和存款人有效身份证件；核实身份证件准确有效，并留存复印件或电子影像；执行9103交易查询开出存款证明的信息和份数，确保收回的存款证明与系统一致；3.查询：审核申请人是否具备查询资格、是否按规定出具相关申请或文书；核实申请人身份证明是否真实有效3交易处理3.1开立存款证明91011.该交易用于开立存款证明，提供最多7个账户打印在同一存款证明书的功能，并且可以打印多份；2.拼音名录入方法：拼音全部大写，姓在前名在后、姓与名之间以空格间隔，“吕”或与“吕”同音的字请特别注意对应的拼音是LU；3.存款证明由系统格局客户资料打印生成，手工填写无效3.2存款证明收回91021.该交易用于对已开立的存款证明进行收回；2.输入交回的存款证明的起始号码与始止号码，重空类型；3.核准通过后，经办打印“系统输出凭证（TY04)”收回的存款证明正本加盖“作废”章；4.收回存款证明时，系统自动检查账户是否还存在未到期的存款证明，若无存在未收回的有效证明，系统将自动解冻；如收回存款证明后账户仍处于冻结状态，则需检查是否有未收回存款证明或存在其他冻结；3.3存款证明查询91031.该交易可对已开立的存款证明的日期、状态等进行查询；2.在交易界面，“查询类型”下拉菜单中“凭账号查询、证件号码查询、存款证明号码查询”选择一项，格局不容查询类型输入相应内容；4档案保管1.开立：存款证明申请书、收费凭证一联随当日传票保管；2.收回：回收的存款证明原件、身份证明复印件、TY04一联随当日传票保管，TY04一联交还客户旅行支票挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1代售行柜台受理挂失业务代售行可根据客户要求与旅行支票发行机构取得联系。相关挂失操作由发行机构执行2审核客户资料代售行在得到旅行支票发行机构补偿授权后，按要求办理旅行支票补偿业务：1、审核旅行支票挂失人的有效证件2、客户准确填写“旅行支票销售单”（“购买合约”）3、客户准确填写“旅行支票补偿申请表”3补偿旅行支票操作29160按照客户要求选择“重空类型”、“凭证号码”、“支取方式”等信息4交付客户1、将“旅行支票补偿申请表”及“旅行支票销售单”客户回单联，连同新补偿旅行支票一并交挂失人；2、我行原则上不做现金补偿，不做与挂失旅行支票不同币种的旅行支票补偿。5寄送资料代售行在办理旅行支票补偿业务后，应将有关资料寄往旅行支票发行机构的清算中心外币银行汇票挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交资料1.提供挂失申请书2审核挂失资料1.客户填写挂失申请书2.挂失申请书中包含要素：汇票编码、出票日期、币别、金额、解付行、申请人名称、证件号码3查询并挂失/借记3.155467外币银行汇票挂失、申请借记入口3.255468根据汇票清算方式不同，挂失分为两种：1.出票类型为N的选择“L挂失”提交系统联动发送MT111止付报文，汇票状态改为“申请挂失”2.出票类型为V的选择“Q借记请求”同时联动发送MT111报文3.322174止付原因：1：退回汇票 2：丢失 3：被盗录入：说明、客户名称、电话、证件号码、挂失人、挂失人名称、挂失人证件号码、挂失人电话 4解挂55026状态默认为:5、出票止付提交后：汇票状态还原成“出票-V”或“出票-N”5退款条件的审核1.持挂失申请书（无原票据）办理退款时，需汇票到期一个月后，柜员才能进行退款交易。系统不检查退款日期，因此需要经办柜员人工判断是否满足退款条件2.如果挂失后持原票办理退款，或未挂失直接持原票办理退款的，在能判定原票真伪和票据权利状态的情况下，可为客户办理退款6挂失后退款6.1221701.录入退款账号、选择钞汇类型、是否申报、产品子类类型2.退款原因：a ：挂失后退款6.2221721.录入客户类型、名称、申报标识、结售汇统计分析码、现金统计分析码2.退款原因：a ：挂失后退款注意事项： 汇票挂失后业务编号的变更：汇票一旦挂失，业务编号DD变为DZ，在查询MT111报文时必须使用DZ编号 支票挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交资料客户提供“挂失支付通知书”、证件2审核挂失止付通知书1.审查“挂失止付通知书”是否填写完整2.审核该支票为未止付状态3支票止付291661.输入账号2.重空类型：3002 现金支票 3003 转账支票3.凭证号码4.选项为2:“使用至止付”特殊事项： 1.失票人申请挂失止付前，支票已付款，除恶意或重大过失情况，银行不承担责任 2.付款人或代理付款人自收到挂失止付通知书之日起12日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第13日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，开户银行不承担责任 3.出票人开户银行应审查“挂失止付通知书”是否详细填明支票遗失的时间、地点、原因；支票号码、金额、出票日期、付款人名称、收款人名称；挂失止付人的名称、营业场所或住所以及联系方式，缺少上述内容之一的银行不予办理挂失 单位结算卡卡正式挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交申请1、客户提供加盖公章及法定代表人签章的中国银行中银单位结算卡挂失/解挂/销卡业务申请书，申请人在申请书上也需签字确认2、指定持卡人有效身份证件 2审核资料1、经办人员通过核心系统进行查询，根据客户提供的身份证件确认申请挂失的客户是否为指定持卡人本人2、审核客户提供的申请书是否加盖公章及法定代表人签章，申请人是否签字3、持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实客户身份4、持其他有效身份证件办理的，通过其它方式进行核实。 3卡正式挂失3.1卡正式挂失37370（1）手工输入结算卡卡号后点击“密码”按钮，指定持卡人在密码键盘上输入卡密码后，点击“提交”按钮（2）系统返回037371交易画面。3.2卡正式挂失373711、核对系统返回的卡片信息 2、输入“挂失天数”栏位 3、点击“提交”，打印申请书，一联返回客户 4收取手续费21035通过“1074”交易从结算卡主账户扣收。主账户余额不足以扣收的，从卡关联的从账户中扣收或通过“21035”交易向客户收取现金 ，收费完成交付客户回单 5撤销正式挂失在挂失期内、未换卡前指定持卡人可申请撤销卡5.1撤销正式挂失37372选择“37372”交易，刷卡读入结算卡卡号并验证卡密码后点击“提交”按钮，返回37373交易画面 5.2撤销正式挂失373731、核对系统回显卡片信息及卡正式挂失信息 2、选择“确认”字段“Y”后，点击“提交”按钮,打印申请书6换预制卡6.1换预制卡371001、挂失期满客户办理解挂手续时，指定持卡人出示申请书及身份证件2、经办人员在系统选择“37100”交易，手工输入卡号,点击“密码”按钮，指定持卡人在密码键盘上输入卡密码后点击“提交”按钮 6.2换预制卡371011、手工输入新卡号 2、在新密码栏位输入原预留的密码 3、进行换卡并交付客户回单并收回申请书7收取换卡工本费1074通过“1074”交易从结算卡主账户扣收或通过“21035”交易向客户收取现金 ，收费完成交付客户回单8换非预制卡 8.1换非预制卡37250选择37250换非预制卡交易，为客户更换结算卡，待挂失期满给客户领卡8.2换非预制卡372401、挂失期满客户办理解挂手续时，指定持卡人出示申请书及身份证件 2、经办人员通过“37240”交易输入原卡号并验证密码后点击“提交”返回“37251”交易8.3换非预制卡372511、手工输入新卡号2、在新密码栏位输入原预留密码或新设的密码3、进行领卡，交付客户回单并收回申请书 9收取换卡工本费 1074通过“1074”交易从结算卡主账户扣收或通过“21035”交易向客户收取现金 ，收费完成交付客户回单10挂失销卡37222如客户需办理销卡，在挂失期满客户前来办理解挂手续时，指定持卡人出示申请书及身份证件，在系统选择37222销卡交易，为客户办理销卡。 注意事项: 1.结算卡主卡挂失业务仅限在主卡主账户开户行柜台办理，结算卡子卡挂失业务可以在主卡主账户开户行柜台、子卡主账户开户行柜台办理 2.指定持卡人办理结算卡子卡挂失业务的，可由子卡指定持卡人本人办理，或由主卡指定持卡人持主卡、主卡指定持卡人身份证件及中国银行中银单位结算卡挂失/解挂/销卡业务申请书代办 3.正式挂失的卡确认指定持卡人真实身份后后可直接办理销卡单位结算卡密码挂失1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交申请1、客户提供加盖公章及法定代表人签章的中国银行中银单位结算卡挂失/解挂/销卡业务申请书，申请人在申请书上也需签字确认2、指定持卡人有效身份证件 2审核资料1、柜员通过核心系统进行查询，根据客户提供的身份证件确认申请挂失的客户是否为指定持卡人本人2、审核客户提供的中国银行中银单位结算卡挂失/解挂/销卡业务申请书是否加盖公章及法定代表人签章，申请人是否签字3、审核指定持卡人提供信息的真实性，持居民身份证办理的，应通过联网核查系统进行核查4、持其他有效身份证件办理的，通过其它方式进行核实。 3卡密码挂失3.1卡密码挂失37388刷卡读入结算卡卡号后点击“提交”按钮，系统返回037389交易画面3.2卡密码挂失37389（1）核对系统返回的卡片信息（2）输入“密码重置天数”栏位 （3）点击“提交”，打印中国银行中银单位结算卡挂失/解挂/销卡业务申请书，一联返回客 4撤销卡密码挂失 4.1撤销卡密码挂失37390选择037390交易，刷卡读入结算卡卡号后点击“提交”按钮，系统返回037391交易画面4.2撤销卡密码挂失373911、核对返回信息，无误后点击“提交”按钮2、打印中国银行中银单位结算卡挂失/解挂/销卡业务申请书，客户签字确认5解除卡密码挂失挂失期满后办理重置密码5.1解除卡密码挂失37342选择037342重置密码交易，刷卡读入结算卡卡号后点击“提交”按钮，系统返回037343交易画面5.2解除卡密码挂失373431、核对回显信息无误后，点击“密码”按钮2、客户在密码键盘输入两次密码后，点击“提交”按钮3、打印中国银行中银单位结算卡挂失/解挂/销卡业务申请书，客户签字确认注意事项： 1.结算卡主卡挂失业务仅限在主卡主账户开户行柜台办理，结算卡子卡挂失业务可以在主卡主账户开户行柜台、子卡主账户开户行柜台办理 2.对于当场可以核实确认指定持卡人本人身份的,应即时为其办理密码重置或撤销密码挂失服务单位结算卡卡密同挂1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交申请1、客户提供加盖公章及法定代表人签章的中国银行中银单位结算卡挂失/解挂/销卡业务申请书，申请人在申请书上也需签字确认2、指定持卡人有效身份证件2审核资料1、根据客户提供的身份证件，柜员通过核心系统进行查询，确认申请挂失的客户是否为指定持卡人本人2、审核客户提供的申请书是否加盖公章及法定代表人签章，申请人是否签字3、持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实客户身份4、持其他有效身份证件办理的，通过其它方式进行核实。3卡密同挂3.1卡密同挂37392选择“037392”交易，手工输入结算卡卡号后点击“提交”按钮，系统返回037393交易画面3.2卡密同挂373931、核对回显相应卡片信息2、“挂失天数”栏位输入“7”，点击“提交”按钮3、打印中国银行中银单位结算卡挂失/解挂/销卡业务申请书，一联返回客户4收取手续费1074柜员通过“1074”交易从结算卡主账户扣收。主账户余额不足以扣收的，从卡关联的从账户中扣收或通过“21035”交易向客户收取现金，收费完成交付客户回单5换预制卡5.1换预制卡371001、挂失期满客户办理解挂手续时，柜员在系统选择“37100”交易，手工输入卡号，点击“提交”按钮，返回“37101”交易5.2换预制卡371011、手工输入新卡号2、在新密码栏位输入需要预留的新密码3、进行领卡，交付客户回单并收回申请书4、卡密同挂解挂换预制卡时只需做此交易完成6收取换卡工本费1074柜员通过“1074”交易从结算卡主账户扣收或通过“21035”交易向客户收取现金，收费完成交付客户回单7换非预制卡7.1换非预制卡37250柜员在系统选择037250换非预制卡交易，为客户更换结算卡，待挂失期满给客户领卡7.2换非预制卡372401、挂失期满客户办理解挂手续时，柜员在系统选择“37240”交易，手工输入卡号，点击“提交”按钮，返回“37251”交易7.3换非预制卡372511、手工输入新卡号2、在新密码栏位输入需要预留的新密码3、进行领卡，交付客户回单并收回申请书4、卡密同挂解挂换非预制卡时只需做此交易完成8收取换卡工本费21035柜员通过“1074”交易从结算卡主账户扣收或通过“21035”交易向客户收取现金，收费完成交付客户回单注意事项：结算卡主卡挂失业务仅限在主卡主账户开户行柜台办理，结算卡子卡挂失业务可以在主卡主账户开户行柜台、子卡主账户开户行柜台办理承兑汇票挂失止付1970-01-01 08:00操作步骤步骤名称交易码操作要点1客户提交申请书客户提交三联挂失止付通知书并签章2审核挂失止付通知书1.审核挂失承兑汇票是否为本行承兑,是否确未付款2.“挂失止付通知书”要素是否齐全,是否签章确认3.挂失承兑汇票第一联（卡片）和承兑协议副本与挂失止付通知书内容是否相符 3挂失E3520801操作类型：选“临时止付”4止付解挂条件的审核1.承兑行自收到挂失止付通知书起12日内收到人民法院停止支付通知书（或失票人未办理挂失情况下收到法院停止支付通知书），按照人民法院停止支付通知书要求办理停止支付2.未收到人民法院的停止支付通知前，失票人若撤消挂失，应出具书面撤消挂失止付申请书并签章，内容应包括撤销挂失原因、挂失日期、票据种类、号码、金额、出票日期等内容5解挂E3520801操作类型：选“解挂”6止付E3520802操作类型：选“司法止付”注意事项： 挂失至止付的必要条件：承兑行自收到挂失止付通知书起12日内收到人民法院停止支付通知书（或失票人未办理挂失情况下收到法院停止支付通知书），按照人民法院停止支付通知书要求办理停止支付 大额业务管理授权标准（汇总）1970-01-01 08:00个人业务一、大额现金存款:20万交易金额300万元由网点业务经理或内控副行长签字审批；300万元交易金额1000万元，由网点负责人或其转授权人员签字审批；交易金额1000万元由二级分行行长（含省行营业部、直管行、单列县支行）或其转授权人员签字审批。二、大额取款业务：5万元交易金额300万元由网点业务经理或内控副行长签字审批；300万元交易金额1000万元由网点负责人或其转授权人员签字审批；交易金额1000万元由二级分行行长（含省行营业部、直管行、单列县支行）或其转授权人员签字审批。 三、大额转账业务：50万元交易金额500万元由网点负责人或其转授