湖北汉地阳光石油化工有限公司授信方案.doc

湖北汉地阳光石油化工有限公司授信方案一、企业基本情况（1）企业简介湖北汉地阳光石油化工有限公司注册资本金1.1亿元人民币，是湖北省重点工业企业，占地面积约9万平方米，员工近100人，是一家实力雄厚，从事特种化工油品生产、销售的企业。年生产能力23万吨，以中国石化湖北炼油化工有限公司提供的其他白油原料为原料，采用高压加氢异构专利技术，生产高质量的润滑油基础油、白油、变压器油、无芳溶剂油、高档橡胶填充油白油、各种低芳溶剂油等，主要广泛应用于橡胶工业、高级工艺品制造业、化妆护肤用品制造业和常规工业机械润滑等各种行业。主要产品有：各类白油、纺织软化油、各类基础油、填充油、导热油、纺织助剂等。（2）借款人上游分析上游是湖北地区规模最大的公司中国石化湖北炼油化工有限公司，且具有十分可靠的原料来源保证。湖北炼化，是中国石化旗下特大型炼油工业企业，总投资金额近120亿，是以炼油化工为主营业务的生产企业，原油综合加工能力800万吨/年。拥有 800万吨/年常减压蒸馏、310万吨/年催化原料预处理、280万吨/年重油催化裂化、脱硫脱硫醇、60万吨/年气体分馏、10万吨/年甲基叔丁基醚、120万吨/年连续重整、20万吨/年异构化、120万吨/年加氢裂化、6万标立/小时制氢、200万吨/年柴油加氢精制、30万吨/年航煤加氢精制、8万吨/年硫磺回收和溶剂再生、180吨/小时酸性水汽提、20万吨/年聚丙烯和合资建设的8万吨/年苯乙烯等16套炼油化工生产装置及相应的油品储运设施、公用工程系统。湖北炼化广泛采用最新炼油化工工艺技术，配置以常减压蒸馏-催化原料预处理-重油催化裂化/加氢裂化（CDU/VDU-RDS-RFCC/HC）的工艺流程方案。催化原料加氢预处理，中间馏分全加氢，汽油、航煤和柴油等进行加氢精制。该流程在轻油收率、产品质量、清洁生产和环境保护等方面具有一定的优势。湖北炼化严格遵循“本质安全”、“节能减排”和“零泄漏、零污染”的原则，对生产装置产生的酸性水全部进行处理和回用，对酸性气进行硫磺回收，对硫回收排出的尾气进行加氢和焚烧等，从生产的全过程实施污染控制，对生产中产生的“三废”进行有效治理。湖北炼化以加工进口原油为主，自备的深水码头位于洋浦神头港区，拥有包括30万吨级原油、10万吨级成品油在内的泊位5座，年吞吐能力超过2500万吨。拥有110万立方米的原油和超过70万立方米成品、半成品储存能力及相应的输转设施。主要生产和销售各种规格的汽油、柴油、航空煤油、石脑油、苯、液化气、燃料油、聚丙烯、苯乙烯等石油化工产品。汽柴油产品全部达到欧标准，部分达到欧标准，产品主要销往湖北省、华南、西南及香港、澳门等地区。公司开始国际贸易，出口产品全部采用国际标准，汽油、柴油、航空煤油、车用液化气、硫磺、MTBE等产品出口销往东南亚、香港、澳门等多个国家和地区。湖北炼化践行科学发展，企业物质文明建设和精神文明建设取得了丰硕成果。（3）借款人下游分析由于借款人原料质量好、技术先进，生产的产品凝点低，能够满足我国低湿地区特别是北方地区润滑油的需求，应用范围相当广泛。根据全国各地区生产经济发展情况不同，销售主要市场为华南地区、华东地区和华北地区。销售的下游客户主要是中石化下属的各省石油分公司，如：中石化浙江石油分公司、中石化广东石油分公司等，另有大型知名企业，如：北京真实华贸易有限公司、深圳市润物通石化产品有限公司、路路达润滑油（无锡）有限公司、北京龙润凯达石油化工有限公司、淄博鲁特石油化工有限公司、广州越秀丽油库有限公司等均为各地区市场的龙头企业。供应渠道分析 前三名供应商（按金额大小排名）金额(万元)占全部采购比率%1 中国石化湖北炼油化工有限公司1002 3 根据借款人与中国石化湖北炼油化工有限公司签订的加氢裂化尾油供需协议，湖北炼化保证每年供应借款人不低于18万吨可用的其他白油原料（现实操作中湖北炼化根据借款人的实际需要提供原料），不合格的原料不计算在内。原料的供应直接由管道“嘴对嘴”输入，供货渠道稳定。合同期15年，到期或续签，或由中石化回购此项目。更为重要的是，此协议是受中石化总部认可和保证的，不会因为中石化或者湖北炼化的局部人事变动而产生变化。借款人与湖北炼化又签订了一个物料供应、公共工程及依托价格协议，该协议中规定其他白油原料的结算付款方式为：每月月底湖北炼化提供当月销售订单和发票，借款人依据发票金额于下月月底前支付货款，支付方式可采用现金、银票和国内信用证等方式。销售渠道分析 前三名销售商（按金额大小排名）金额(万元)占全部销售比率%1 北京真实华贸易有限公司26443.3238.662 中国石油化工股份有限公司浙江石油分公司16247.8223.763 深圳市润物通石化产品有限公司12964.6218.96 借款人的下游厂商总体而言比较稳定，国企以中国石油化工股份有限公司广东和浙江石油分公司为主，这两家分公司的销售额占借款人销售总额的30%左右，支付方式除了现金转账外，还有部分是以赊账的方式；而以北京真实华贸易有限公司和深圳市润物通石化产品有限公司等地方知名民企占其他70%左右的销售额，支付方式基本是款到才发货。二、银行提供的授信方案贸易融资业务方案：借款人每个月向其上游中国石化湖北炼油化工有限公司购买其他白油原料的资金需求为1亿至1.3亿，借款人先用7500万国内信用证开证额度向银行提供开证授信，待开证完毕，再用剩余7500万押汇额度对信用证提供押汇。押汇完毕后，可释放开证的7500万额度，又可供借款人开立信用证和买方押汇，如此反复授信额度类型公开授信额度授信方式综合授信额度授信额度（万元）15,000.00期限(月)12授信品种币种金额(万元)保证金比例期限(月)利/费率是否循环串用说明国内信用证项下开证授信人民币15,000.0020.0012按银行规定执行是可串用为买方押汇业务。贷款性质新增本次授信敞口(万元)12,000.00授信总敞口(万元)12,000.00担保方式及内容信用授信前需落实条件（1）追加北京汉方创业科技发展有限公司、实际控制人承担连带保证担保责任。（2）取得提供人有权机构出具的同意向银行提供授信的决议、担保人有权机构出具的同意提供担保的决议。（3）办妥保证担保手续和