个人外贸银行开户流程.ppt

银行离岸业务介绍 银行离岸银行服务 在中国内地为非居民 中国境外 含港 澳 台地区 自然人 法人 含在境外注册的中国境外投资企业 政府机构 世界组织及其他经济组织等机构提供的存款 贷款 结算等海外银行服务 离岸业务 离岸的概念相对在岸业务而产生 内容 离岸金融业务的起源 我国离岸金融业务发展 一 1989 1998年 首次试点阶段二 1999 2002年 停止整顿阶段 市场模式的监管设计存在缺陷 经营监管制度存在漏洞 风险监管制度不到位 有关的法律制度建设总体上处于比较滞后的状态和落后的水平 三 2002年至今 离岸公司 在离岸地注册的商业组织但不在当地经营 同时在登记 监管 信息披露 税务等方面享有法律规定的特殊政策 办理离岸业务的银行 浦东发展银行 深圳发展银行 交通银行 招商银行 外资银行 经人民银行批准持有离岸业务经营牌照 四个内资银行对比情况 深发 开的离岸户较多 银行经理经验丰富 浦发 手续费低 交通 全国第五大国有银行 网点多 招商 服务全面 网点较多 离岸业务的主要优点 1 资金调拨自由 无外汇管制客户的离岸帐户等同于在境外银行开立的帐户 客户可从该帐户上自由调拨资金 不受国内外汇管制2 存款利率 品种不受限制 灵活自由外汇币种多样 存款品种丰富 利率优惠 还可以度身定做存款产品 不受任何限制 离岸业务汇款离岸账户资金汇划自由 方便保有外汇离岸账户境外账户或其他离岸账户 自由进出离岸账户国内账户 在岸端按国内收付汇管理贸易项下 出口收汇可以核销退税资本项下 视为境外投资款 柜面服务 网上银行 3 免征存款利息税 提高实际收益免征存款利息税的优势 这相当于提高了实际存款收益率 利率 4 提高境内外资金综合运营效率和效益通过在岸 离岸资金的互动运作 可以提高企业资金的运营效率 还可以提高企业整体资金的综合收益 银行离岸银行服务离在岸联动 离岸担保在岸授信融资 外保内贷 利用境外资金提供离岸帐户质押担保 对在岸客户提供综合授信在岸客户须为三资企业 有投注差 同一家银行办理质押和授信业务 效率高 离岸大额质押资金享受优惠存款利率 在岸授信作为低风险业务 离岸账户 在岸客户 分行 离岸部 资金质押 质押确认 授信 银行离岸银行服务离在岸联动 在岸担保离岸授信融资 内保外贷 利用国内母公司授信额度 对境外子公司提供授信融资境外离岸公司为国内企业对外投资的子公司 有商务部批文和外管投资资本金汇出登记 融资用途符合相关规定 国内母公司在我行有授信额度 离岸账户 在岸客户 分行 离岸部 授信融资 担保确认 担保 其他综合效益与优势离岸国际公司可以得到英美法系的法律保障和相关公司注册及运营便利通过设立离岸公司 可以享受相关公司注册地法律规定的税收优惠合法运营的离岸公司 可以合法保有外汇离岸公司还可以实现境内外转移定价 利润 转移支付 外贸SOHO 自主掌握账户 方便款项收付 中间贸易商 灵活定价 财务安排充分利用贸易优惠政策 出口 进口 工厂 灵活定价 财务安排 加工贸易 国外客户 外贸公司 离岸公司 TT全款汇入 离岸公司提供全款单据 外贸公司提供货款部分单据 货款部分汇入外贸公司 涉及到的单证 发票 箱单 离岸操作模式 T T 国外客户 外贸公司 离岸公司 开给离岸公司信用证 离岸公司提供全款单据 外贸公司提供货款部分单据 货款部分TT汇入外贸公司 离岸操作模式 L C 一 离岸操作模式 L C 二 国外客户 外贸公司 离岸公司 开给离岸公司信用证 离岸公司提供全款单据 外贸公司提供货款部分单据 货款部分开出转让信用证给外贸公司 银行离岸业务主要业务品种 一 经营范围 外汇存款外汇贷款国际结算同业拆借外汇买卖咨询 顾问业务中国人民银行批准的其他业务 二 负债业务类产品活期存款通知存款定期存款协定存款注 大额存款利率由双方协定 三 中间业务类产品代理外汇买卖 外币理财国际结算跨境通 2IN1 离岸国际结算产品 汇入汇款 汇出汇款进口开证 信用证通知 信用证议付进口代收 跟单托收 光票托收开立保函 含备用信用证 四 资产业务类产品综合授信流动资金贷款国际银团贷款贸易融资 离岸贸易融资 承兑电贴现福费廷第三方融资 代付 贴现 福费廷 出口押汇对比 七离岸业务特色产品 离岸网银帐户变动短信通知跨境通 2in1 离岸代付离岸外汇存款质押在岸授信业务转让信用证业务保理业务福费廷 贴现 押汇业务 离岸网银为您提供24小时的离岸银行业务 大大提高了业务处理速度 使您足不出户就享受到家中理财便利 离岸网银特点 离岸网银特点 操作方便客户资料管理功能存储往来客户 银行资料 免除录入信息的繁琐安全性高使用国际先进的USBKEY 确保客户的账户资料和交易信息的安全银行 客户双向流程监控客户可随时查询 监控各类交易所处环节 动态监控业务流程 防范风险 主要包括以下功能 查询功能 a 帐户详细信息查询 b 汇入汇款查询 光票托收查询 外汇买卖查询 c 报文查询 网银转帐查询 业务申请功能 a 境内外汇款申请 深圳发展银行离岸网点内转帐申请 b 外汇买卖申请 光票托收申请 业务管理功能