（行政管理专业论文）中国城市化进程中农民工社会保障问题研究.pdf

西南交通大学硕士研究生学位论文第1 页 摘要 长期以来国家对城市的投入远远超过对农村的投入，这使得农村与城市 的差距不断拉大。随着改革开放的推进，越来越多的农民离开农村进城打工， 形成了不容忽视的农民工问题。其中，农民工的社会保障问题涉及到我国社 会转型、“三农”问题、“民工荒”问题、社会稳定问题和提高我国城市化水 平等诸多社会问题。因此研究农民工的社会保障问题具有重要的现实意义 和战略意义。 本文通过实证分析方法，对农民工杜会保障制度的必要性、农民工个人 缴费能力的可行性、农民工社会保障模式选择等问题进行了分析。 首先，本文回顾社会保障制度的发展历史把握社保制度的内容与分类， 进一步运用支撑社会保障制度的理论基础着力探索我国城市化进程中农民工 地社会保障问题，这对我们推进中国农村社会保障制度更深层次的改革有着 积极的现实意义。 其次，文章分析了农民工的产生原因及其特征。究其原因来说，一方面， 改革开放之后，城乡之间的二元结构被经济发展的动力所松动，这使得户籍 制度对农民的约束力变得不再那么顽固：另一方面，由于家庭承包责任制的 推行，农村劳动力得到极大释放，同时，农村人口的增加使得农村变得地少 人多，出现了大量的农村剩余劳动力。第三，城市第二、三产业的迅猛发展 而创造的就业机会和收益效应的巨大拉力吸引农民进城。在这些因素的综合 作用下，农民工人群体不断发展壮大。对于农民工的特征分析发现，农民工 是农村中的佼佼者群体，但又是被城市边缘化了的群体。他们文化程度较低、 收入低，大多在高风险的行业就业，以1 “- 2 9 岁这一年龄段最多，他们在城 市与农村中面临双重问题。 第三，在对农民工社会保障缺失的原因进行分析的基础上，文章进一步 探讨了农民工社会保障制度建立的可行性，并主要引用了王曼教授2 0 0 5 年对 北京的农民工的5 9 0 份调查，分析了农民工的收入与支出及社会保障费的缴 费能力，认为部分农民工已经基本具备了缴费能力。 第四，对现有城市的农民工社会保障模式进行了比较，分析了上海、北 京、广东、和其他省份这四个模式的优缺点，从分析中得出广东模式在现阶 段还不具有普及畦：其他省份模式由于土地的保障能力不断降低，已经不能 t s oj _ # h w e s tj i a o t o n gu n i v e r s i p c h e n 州【f 2 0 0 6 ，4 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 i 贞 提供全面有效的社会保障：最后，认为北京和上海模式更具有适应性和生命 力，并提出将这两种模式的优点进行综合，为农民工建立一套单独的、更具 有适应性的社会保障模式。 关键词：农民- r 社会保障制度；可行性分析；模式选择 n s o u t h w e s t j i a o t o n gu n i v e r s i ec h e n g d u 2 0 0 64 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 i i 页 a b s t r a c t 、i t ht h ef u r t h e rd r i v i n go fr e f o r ma n do p e n i n gu pi nc h i n a ，t h e r ei sal a r g e d i s t a n c e sb e t w e e nr u r a la r e a sa n dc i t y m o r ea n dm o r ef a r m e r sl e a v et h e i r c o u n t r y s i d et of i n dag o o dj o bi nt h ec i t y t 1 l i sq u e s t i o nc a nn o tb en c g l f e t e dn o w t h ep r o b l e mo fn e ws o c i a ls e c u r i t ys y s t e mf o rr u r a lw o r k e r si nc i t i e sw a st h ek e y f a c t o rt os o l v et h eq u e s t i o no fs o c i a ls t a b i l i t y t h er e f o r m i n go fo u rs o c i e t y , t h e p r o b l e mo fo u ra g r i c u l t u r ea n dt h el e v e lo fo u ru r b a n i z a t i o n t h e r e f o r e ，s t u d y i n g t h en e ws o c i a ls e c u r i t ys y s t e r nf o rr u r a lw o r k e r si nd r i e si ss i g n i f i c a n t , p r a c t i c a l ，i n t h el o n gr u n ，a n da d v a n t a g e o u s t h r o u g he m p i r i c a la n a l y s e s ，t h i sp a p e rs y s t e m a t i c a l l ye x p o u n d ss u c hp r o b l e m sa s t h en e c e s s i t ya n df e a s i b i l i t yo fb u i l d i n gas o c i a ls e c u r i t yn e t w o r kf o rm i g r a n tr u r a l w o r k e r s ，a n dt h ec h o i c e o ft h es y s t e mm o d e l s ，e t c 。 f i r s t t h i sa r t i e l fs u m m a r i z e dt h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e m sd e v e l o p m e n th i s t o r ya s w e l la ss o c i e t yg u a r a n t e e st h es y s t e mt h ec o n t e n ta n d 也ee l a s s i f i c a t i o n f u r t h e rh a s a l l a l y z e dt h es u p p o r ts o c i a ls e c u r i t ys y s t e r n sr a t i o n a l e u n d e r s t a n d st h e s o c i a l s e c u r i t ys t u d yt h e o r ys k e l e t o n u n d e r s t o o dt h e s et h e o r i e sa d v a n c eac h i n e s e c o u n t r y s i d es o c i a ls e c u r i t ys y s t e m sd e e p e rl e v e lt on st h er e f o r mh a v et h ea c t u a l v a l u ev e r ym u c h i n s t r u c t st h er e f o r mp r a c t i c ew i t ht h et h e o r yo n l yt h e nt ob ea b l e t oh a v et h ep e r s u a s i v ep o w e r a 1 s om u s te s t a b l i s hr e g a r d i n gt h ec h i n e s ea tp r e s e n t c o u n t r y s i d es o c i a ls e c u r i t ys y s t e m sr e f o r mi nt h e s er a t i o n a l e ，o t h e r w i s eo nw i l l b e c o m et h ec a s t l ei nt h ea i r s e c o n d t h ea r t i c l eh a sa n a l y z e dp e a s a n tl a b o r e r s p r o d u c t i o nr e a s o na n d 也e c h a r a c t e r i s t i c t h ep e a s a n tl a b o r e rh a st h er e a s o ni sv a r i o u s a tt h es a m et i m e ， a f t e rr e f o r ma n do p e np o l i c y ，b e t w e e nt h ec i t ya n dc o u n t r y s i d ed u a ls t r u c t u r e b e c o m e s1 e s sc r o w d e db yt h ee c o n o m i c a ld e v e l o p m e n tp o w e r t h i sc a u s e st h e l a t e r a ie c o n o m i ct i e st ob e c o m en ol o n g e rt of a r m e r sb i n d i n gf o r c ei ss os t u b b o r n ； o nt h eo t h e rh a n d ，b e c a u s et h er u r a lp o p u l a t i o ni n c r e a s ec a u s e st h ec o u n t r y s i d et o b e c o m eo v e r p o p u l a t e d a p p e a r e dt h em a s s i v eu n i f i e dp u r c h a s i n go ff a r mp r o d u c e b yt h es t a t ea c c o r d i n gt of i x e dq u o t e s t h i r d ，t h ec i t ys e c o n d ，t h r e ei n d u s t r i a ls w i f t a n dv i o l e n td e v e l o p m e n tc r e a t e st h ee m p l o y m e n to p p o r t u n i t ya n dt h eh i g hi n c o m e f o r ma t t r a c tt h eh u g ep u l l i n gf o r c ew h i c ht h ef a r m e re n t e r sac i t y 1 1 1u n d e rt h e s e f a c t o rc o m b i n e da c t i o n ，t h ef a r m e rw o r k e rc o m m u n i t yg r o w ss t r o n gu n c e a s i n g l y i i i s o t * l z w e s tj i a o t o n gu n i v e r s i t y , c h e n g d u ，2 0 0 6 , 4 西南交通大学硕士研究生学位论文第页 r e g a r d i n gp e a s a n tl a b o r e r sc h a r a c t e r i s t i ca n a l y s i sd i s c o v e r y ，t h ep e a s a n tl a b o r e ri s ac r o w dn a m e l yi sd i f f e r e n ta n dt h e c i t yp e o p l ea l s o i sd i f f e r e n tw i t ht h e c o u n t r y s i d ef a r m e r sc o m m u n i t y t h e yi nt h ec i t ya n dt h ec o u n t r y s i d ef a c e dw i t h t h em u l t i p l eq u e s t i o n s ，u r g e n t l ya w a i tt ob es o l v e d 麟，t h ea r t i c l ec “a l t i e so i lt h ea n a l y s i st ot h ep e a s a n tl a b o r e rs o c i a ls e c u r i t yf l a w r e a s o n ，o b t a i n st h ep e a s a n tl a b o r e rs o c i a ls e c u r i t yf l a wi sc o n s t i t u t e sb yt h ev a r i o u s r e a s o n 。f u r t h e rh a sd i s c u s s e dt h e p e a s a n tl a b o r e r s o c i a l s e c u r i t ys y s t e m s e s t a b l i s h m e n tf e a s i b i l i t y 髓ea r t i c l eh a sm a i n l yq u o t e dt h eb e i j i n gi n d u s t r ya n d c o m l l l e r e eu n i v e r s i t yb u s i n e s ss c h o o l s k i n gg r a c e f u l l yi n2 0 0 5t ob e i j i n g s p e a s a n tl a b o r e r sa r t i f i c i a l5 9 0i n v e s t i g a t i o n s ，h a sa n a l y z e dp e a s a n tl a b o r e ro n e s e l f t h ep a y m e n ta b i l i t yw h i 馥s p e n d st ot h es o c i a ls e c u r i t y t h r o u g hc 凝w i e so nt h e a n a l y s i st ot h eb e r i n gp e a s a n tl a b o r e r si n c o m ea n dt h ed i s b u r s e m e n t , t h o u g h tt h e y a l r e a d yw e r eb a s i ch a v eh a dt h ep a y m e n ta b i l i t y f i n a l l y ，h a sc a r r i e do nt h ec o m p a r i s o nt ot h ee x i s t i n gc i t yp e a s a n tl a b o r e rs o c i a l s e c u r i t yp a t t e r n ，h a sa n a l y z e ds h a n g h a i ，b e i j i n g , g u a n g d o n g ，a n do t h e rp r o v i n c e t h e s ef o u rp a t t e r ng o o da n db a dp o i n t s ，o b t a i n st h eg u a n g d o n gp a t t e r nf r o mt h e a n a l y s i sn o tt oh a v et h ep o p u l a r i z a t i o ni nt h ep r e s e n ts t a g e ；b e c a u s eo t h e rp r o v i n c e p a t t e r nl a n ds u p p o r t i n gc a p a b i l i t i e sr e d u c eu n c e a s i n g l y , a l r e a d yc o u l dn o tp r o v i d e t h ec o m p r e h e n s i v ee f f e c t i v es o c i a l s e c u r i t y ；f i n a l l y ，t h o u g h tb e i j i n ga n dt h e s h a n g h a ip a t t e r nh a st h ec o m p a t i b i l i t ya n dt h ev i t a l i t y ，a n dp r o p o s e dc a r r i e so n t h e s et w ok i n do f p a t t e r nm e r i tt h es y n t h e s i s ，e s t a b l i s h e sas e ti n d e p e n d e n t ，f o rt h e p e a s a n tl a b o r e rh a st h ec o m p a t i b l es o c i a ls e c u r i t yp a t t e r n k e y w o r d s ：r u r a lw o r k e r s ；s o c i a ls e c u r i t ys y s t e m s ；f e a s i b i l i t ya n a l y s i s ；p a t t e m c h o i c e i v s o u t h w e s tj i a o t o n gu n i v e r g i 蛐, c h e n g d u 。2 0 0 6 ，4 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 页 1 1 研究问题的提出 第1 章绪论 中国开始改革开放以来，工业化与城市化随着改革开放的深入而逐步加 快，同时，越来越多的农村剩余劳动力离开了农村进入城市打工。在现行的 制度中，他们在非农产业就业并保持着农民身份，这就是本文研究的对象一 “农民工”随着经济的发展，农民工己成为一个不容忽视的特殊社会群体， 成为促进经济社会发展的重要力量。 自2 0 世纪年代以来，中国每年大约有5 0 0 0 8 0 0 0 万农村劳动力自发 的进城寻找就业机会，农民工是我国的制度变迁与社会转型期问所出现的特 殊群体，特指具有农村户口身份却在城镇务工的劳动者现在我国常年外出 务工、经商人数达8 6 0 0 万人，其中，2 0 0 2 年以来新增6 0 0 万人，全国处于 流动状态的农业人口已达1 3 亿人【1 1 农民进城务工、经商加快了城镇服务 业的发展、方便了城市居民的生活、为当地创造了财富、促进了城市经济和 社会的繁荣，并已逐渐取代城市居民成为产业工人的主角。目前，我国每3 个产业工人中，就有2 个来自农村。低成本的农民工，使得以劳动密集型产 业为主的中国经济始终保持着较强的国际竞争力。 根据有关部门的调查，2 0 0 2 年，农民工的人均年收入仅为5 5 9 7 元，也 就是说每人每月平均工资仅为4 6 6 元，2 0 0 2 年。全国城市在岗职工的平均年 工资为1 0 8 7 0 元，平均月工资为9 0 6 元。农民工的工资水平是很低的，大约 只是城市在岗职工的平均工资的1 2 。根据相关资料我们得知，农民工在2 0 0 2 年人均寄回家3 4 7 2 元；留作个人消费使用的只有人均2 1 2 5 元，也就是说平 均每人每月盼生活费只有1 7 7 元【2 i 。这个生活水平比全国平均的城镇最低生活 保障线( 2 0 0 2 年8 月为1 5 2 元) 稍高一点点。然而，就是这些农民工寄向家 乡的汇款成为贫困农村的主要资金来源，这些宝贵的资金支持着农业和农村 的发展，还在一定程度上平衡东西部地区之间的经济发展差距。另外，农民 工来自农村，生活在城市，是农村的“精英”，他们突破了传统的地缘、血缘、 业缘关系，有更大的活动范围、地域空间，有着更强的号召力和组织能力， 因此，规模巨大的农民工又是影响社会稳定的一个重要因素。 社会保障是保障人的基本生存权利、平衡社会差距、促进社会公平、维护 社会稳定的重要工具，在经济社会发展中担负着越来越重要的作用。随着我 国经济社会的发展，我国的社会保障制度作为与新中国发展相伴的制度安排 取得长足进步，但在城乡二元经济社会结构的主导下，长期以来，我国的社 陆了修“民工潮”现象再透视绛济ij l f 2 0 0 3 年2 月2 6 f f r2 1 2 虹夏 农民工就业呈现七大特点人民l l 报2 0 0 3 年1 月1 6l 。2 ) 西南交通大学硕士研究生学位论文第2 页 会保障制度沿续着二元经济社会结构的轨迹，以户籍为确认标准，以城市社 会保障为核心，而占人口绝大多数的农村社会保障却在整体社会保障体系始 终处于次要的地位，这种城乡分割、依照户籍身份来享有的社会保障制度也 继续延伸到农民工的社会保障中，农民工在城市就业，从事工业生产，面临 着和城市居民同样的生活风险和职业风险，却无法获得公平的社会保障的保 护，他们在遇到工业伤害、疾病或者失业等情况时，往往处于生活窘迫、难 以维持基本的生活水平的境地。无论是在职业的选择方面还是在工资水平的 决定方面，农民工都受到了不公平的待遇，在初次分配中已处于不利的地位。 而在社会保障待遇方面，农民工同样受到不公正的待遇，本该促进社会公平、 弥补初次分配不足的社会保障，客观上反而起到了拉大差距的作用。 随着社会的发展和进步，农民工这一群体将不可避免地要对中国现行的 社会保障政策等产生巨大的冲击党的十六大提出要全面建设惠及十几亿人 口的、更高水平的小康社会的奋斗目标，其中一项重要内容就是：“社会保障 体系比较健全。社会就业比较充分，家庭财产普遍增加，人民过上更加富足 的生活”。因此，健全社会保障制度是推动经济增长、实现小康社会目标的必 然选择。为农民工提供适度的社会保障，是这个特殊群体的力量发展到一定 程度的必然要求，更是经济发展到一定程度的必然结果 农民工的社会保障问题实际上是在农村富余劳动力向城市转移过程中， 如何实现从传统的土地保障向现代社会保障制度转换的问题。然而，直到目 前为止，有关农民工社会保障制度的全面系统的研究仍然缺乏针对农民工 的社会保障现状，一些拥有大量农民工的大城市目前或多或少的启动了养老、 医疗等社会保障机制，这标志着社会保障政策开始关注农民工人。在这些政 策的实施过程中，出现了不尽如人意的地方，一方面，引起人们对农民工社 会保障制度的必要性和可行性的质疑，另一方面，由于各个城市的社会保障 模式不同，这使得许多学者开始关注模式的选择问题。因此，本文旨在回答 三个问题：一是有没有必要将农民工纳入社会保障制度? 二是目前建立农民 工社会保障制度有没有可行性? 三是从实际情况看，我国应选择什么样的社 会保障模式来更有效的卫农民工服务。 1 2 论文的研究意义 根据我国第五次人口普查，全国平均外出时间超过半年以上者达1 2 1 0 7 万人，其中省内流动的有7 8 6 5 万人，占6 5 ，跨省流动的有4 2 4 2 万人，占 7 3 。在跨省流动的4 2 0 0 多万人中，男性占5 2 8 ，1 6 4 5 岁的占8 2 7 。农 民工问题已经成为一个不可忽视的社会问题。他们构成了一个特有的群体， 人数众多、流动性大。如何为其建立有效的社会保障制度是一个难题。在一 个农民如此之多的国家，顺利而迅速的实现由家庭保障到社会保障的过渡， 2 s o u t h w e s t j i a o t o n gu n i v e r s i t y , c h e n g d u , 2 0 0 6 , 4 西南交通大学硕士研究生学位论文第3 页 不仅对中国有现实意义，而且对世界社会保障经验也是个重要的贡献。因 此，研究中国的社会保障，尤其是中国农民工社会保障问题具有伟大的现实 意义 首先，社会保障制度是建立和发展市场经济的必然要求，而农民工社会 保障制度是农村经济建设和发展的必然条件之一在市场经济条件下，竞争 机制所形成的优胜劣汰，必然会造成部分劳动者被迫退出劳动岗位，从而使 其本人和家庭因失去或减少收入而陷入危机。目前，国际社会对社会保障制 度在市场经济中的作用己形成共识，即社会保障不能被简单的看作是对国家 的一种负担，而应把它看作是为在经济中工作能力，效率和劳动保持高水平 的一种市场经济体制。 其次，社会保障制度是社会公平的调节器，为农民工建立社会保障制度 更体现其公平性所在。社会公平是人类社会发展中产生的种客观要求。社 会公平体现在经济利益方面主要是社会成员之间没有过分悬殊的贫富差别。 为解决这一社会问题，就需要运用政府的力量对社会经济生活进行干预，通 过社会保障措施，对社会成员的收入进行必要的再分配，将高收入者的一部 分收入适当转移给另一部分却少收入的社会成员，从而在一定程度上缩小社 会成员之间的贫富差距，弥补市场经济的缺陷，缓和社会矛盾，促进社会公 平目标的实现。 ， 第三，社会保障是维护社会稳定的安全网，农民工社会保障制度是促进 农村经济发展，维护社会稳定的一道重要防线。社会保障制度本身就是一种 社会安全体系它通过对没有生活来源者、贫困者和一切工薪劳动者在失去 劳动能力或工作岗位后，给与救助，满足其基本生活需要，消除社会成员的 不安全感，以维护社会稳定。因此，在中国推进市场化改革的今天，农民工 还处于弱势群体，面临的困难还没有得到应有的重视。农民工与城市职工一 样，会面对各种各样的自然灾害，市场风险和收入不稳定风险。 总之，社会保障作为一种经济范畴，它的存在是入类文明的成果，是经 济发展与社会进步的标志。在中国，尽管国家政府比较重视社会保障问题， 但总的来说，中国的社会保障制度目前还很不完善。农民工的状况关系到整 个现代化建设事业的经济环境和社会环境的优劣。也就是说，农民工的社会 保障问题关系到整个社会稳定和发展的基础。因此，选择研究中国农民工社 会保障制度的模式选择问题，具有重要的现实和长远意义。 1 3 研究现状综述 农民工的出现是在8 0 年代以后，随着沿海经济发展而出现的。随着农民 1 人数的不断增加，已成为了一群特殊的群体，围绕他们出现了许多新事物 s o u t h w e s t d i a o t o n gu n i v e r s i t y , c h e n g d u , 2 0 0 6 , 4 西南交通大学硕士研究生学位论文第4 页 这一切都引起了学术界的关注，并逐渐成为学术界研究的热点 早在2 0 0 0 年学者蔡劝就指出农民工的产生是由于我国农村存在的大量的 剩余劳动力，他们为了寻找就业机会来到城市，这就形成了现在的。民工潮” 学者孙立平( 2 0 0 1 ) 认为农民工的产生原因是。农村中大量剩余劳动力的存 在而造成的普遍贫困化”而王春光( 2 0 0 2 ) 认为农民工初期产生的原因可能 是上面提到的，但随着时代的进步，现代的农民工主要是由于他们希望享受 城市文明而从农村到城市打工的。另外，陆学艺( 2 0 0 3 ) 提出观点，认为农 民工的产生是由于中国城乡二元社会格局的结构而产生的这些观点都在试 图解释农民工产生的原因。这中间最普遍被接受的观点还是蔡唠( 2 0 0 0 ) 的 剩余劳动力观点。 而对于农民工到底是农民还是工人这一观点也有许多学者提出他们的看 法。陆学艺( 2 0 0 2 ) 将其归为一个“相对独立”的群体认为他们既不能完 全归为农民，也不能完全归为工人农民工有农民与城市工人的双重特性， 是介于两者之间的一个特殊的过渡群体。杨立雄( 2 0 0 3 ) 提出农民工是农民 的观点，认为农民工最终是要回到农村的，他们的身份也没有因为到城市打 工的这段经历而改交。与杨立雄观点相反的是朱力( 2 0 0 3 ) ，他认为农民工虽 然身份是农民，但农民工具有更多的是工人的特征，无论从农民工的工作场 所、和收入来看他们已经不同于农民，而是完完全全的卫人将农民工视为 农民还是城市工人对于农民工社保模式的选择具有非常重要的影响，是影响 模式选择的主要因素之一。 而对于农民工社会保障模式的选择又有分歧。学者张启春( 2 0 0 3 ) 认为， 应该将农民工纳入城市社会保障体系之内。另有学者周涛( 2 0 0 3 ) 认为应该 为这群特殊的群体建立一套单独的杜保模式。笔者赞成周涛的观点，应该为 这群及不同于农民又不同于城市居民的群体建立一套单独的社保模式，只有 这样的模式才能适应社会的发展，满足农民工这一特殊群体的要求。 1 4 主要概念界定 为了使研究能够顺利进行，需要对研究中涉及的主要概念作出解释并界 定其外延本文的研究主要涉及到两个基本概念农民工和杜会保障。 1 4 1 社会保障 社会保障( s o c i a ls e c u r i t y ) 叉称为“社会安全”，该词最早出自美国1 9 3 5 年 颁布的社会保障法。国际劳工组织在1 9 4 2 年出版的文献中给社会保障下 的定义是：“通过一定的组织对这个组织的成员所面i 瞄的某种风险提1 ：共保障， 4 s o u t h w e s t j i a o t o n gu n i v e r s 峨c h e n g d u , 2 0 0 6 , 4 西南交通大学硕士研究生学位论文第5 页 为公民提供保证金、预防或治疗疾病、失业时资助并帮助他重新找到工作”。 社会保障制度( s o c i a lp r o t e c t i o ns y s t e m ) - - 般指国家通过立法和行政措施 为公民提供各种基本生活保障的制度，是一种社会制度或社会形态，既包括 国家以各种形式提供或主办的保障项目，也包括企业、团体、家庭和个人提 供的各类保障国我国学者李珍认为，社会保障制度这个概念有三个层面的意 义：首先，在最广泛的意义上，它是指一个社会通过正式的和非正式的制度 为它的国民提供的安全保障，在正式的制度中涉及国家的作用，而在非正式 的制度中则较少或不涉及国家的作用，定义在这种意义上定额情况很少其 次，在较广泛的意义上，社会保障制度是国家以再分配为手段而达到社会安 定目标的一种正式的制度安排，它的主要内容包括社会保险和社会救济及社 会福利制度。这一制度涉及到国家的权力与义务问题，它是工业化的产物， 所以又称它为现代社会保障制度。最后在狭义的意义上，社会保障制度仅 指社会保险中的退休金制度，这是一种约定俗成的用法，西方学者在谈社会 保障制度改革时，多是指退休金制度的改革。 与社会保障制度密切相关的一个概念是社会保护系统( s o a ap r o t e c t i o n s y s t e m ) 。它既包括国家以各种形式提供的或主办的保障项目，也包括企业、 团体、家庭和个人提供的各类保障。也就是说，社会保护作为一种社会制度 囊括了由政府提供的社会保险、社会援助、社会福利等项目和由私人企业提 供的附加退休金和福利待遇、私人保险、慈善事业、家庭互助甚至私人储蓄( 刘 燕生，2 0 0 1 ) 。在这里相当于最广泛意义上的社会保障概念目前在国际上， 对社会保障和社会保障制度的含义并没有形成一个统一的、被普遍接受的说 法。世界各国对社会保障和社会保障制度含义有不同的理解。 在英国，社会保障被看作是一种公共福利计划，其目的在于保护个人及 其家庭在遭受失业、年老、疾病或死亡等情况时，能够减轻或免除收入上的 损失，并借助于公益服务和家庭生活补助提高其福利。英国的贝弗里奇报 告把社会福利作为一项社会责任确定下来，并把有关救济贫困的含义由原 来的救济贫民改为保障国民的最低生活标准。这一份报告明确地规定，凡是 由于各种原因达不到最低生活标准的公民，都有权从社会获得相应的救济， 以使自己的生活水平达到这一标准。贝弗里奇报告成为战后英国建立社会 保障制度的蓝本，而把社会保障制度理解为国家的一种经济保障制度，自然 就易于成为一般的英国国民的“共识”。 德国人对社会保障和社会保障制度的理解是与社会“公正”、“安全”联 系在一起的。战后，原联邦德国在社会市场经济体制建立之初就已经意识到 在一个有序的、运行良好的市场经济中，即使出台一项再好的政策，也难以 避免出现某些“负面”作用，因而必须用相应的社会保障制度加以“修补”。 因此，德国的一些经济学家认为，社会市场经济应包含两个密不可分的领域 际冬红，王敏社会保障学 m 】西南财绎大学m 版针1 9 9 6 ，4 0 - 5 2 一 让盘华西方社会保障制度的宏观考察哪现代国际关泵1 9 9 9 ，( 1 1 j s o u t h w e s r j i a o t o n gu n i v e r s i o j , c h e n g d u , 2 0 0 6 , 4 西南交通大学硕士研究生学位论文第6 页 一是能够带来经济效率的市场；- - 是能够带来社会“公正。安全”的社会保 障制度。这里所说的“公正”、“安全”，指的是使那些在市场竞争中失败的人， 不致因此失去其最基本的生活来源，要使他们有可能获得重新参与市场竞争 的机会：使那些丧失劳动能力的人，也能获得基本的生活资料，避免造成对市 场经济顺畅运行的所需要的社会环境的冲击。当然所有维护和扩大社会保障、 社会“公正”的措施，都不得妨碍或限制市场机制的作用。 美国自1 9 3 5 年罗斯福提出的社会保障法被批准实旌后，产生了历史 上第一个全国性的并由联邦政府承担义务的用以解决失业和老年闻题为主的 社会保障立法。社会保障法是以罗斯福“新政”为起点的美国现代市场经 济体制发展的重要一环。在此基础上，也逐步形成了美国人对社会保障和社 会保障制度含义的一般理解他们普遍认为，社会保障是一种“安全网”，它 对人们遇到的疾病，老年、伤残、死亡、失业等社会问题提供安全性的保护 这种保护既包括对接受者收入和支出方面、教育和培训方面的支持和补助， 也包括对接受者遭受的某些损失的支持和补助。 日本对社会保障和社会保障制度的理解是同战后日本实施的由国家统管 的社会保障制度联系在一起的对此，日本“社会保障制度审议会”在1 9 5 0 年作出了权威性的说明。这一说明把社会保障制度分为三个层面：一是对由疾 病、负伤、分娩、残疾、死亡、失业、多子女及其他相关原因造成的贫困， 以保险和国家直接负担的方式给予一定经济保障；- - 是对陷入生活困境者，以 国家援助的方式，保障他们达到最低限度的生活水平；三是通过提高公共卫生 和社会福利水平，使全体国民能够过上真正有文化的社会成员的生活回。 我国在第七个五年计划开始使用“社会保障”一词。在十四届三中全会 通过的中共中央关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定，明确划 定了社会保障的范围，即社会保障体系包括社会保险、社会救济、社会福利、 优抚安置和社会互助，个人储蓄积累保障。这个界定沿用至今由此看出， 我国界定的社会保障概念泛化的倾向十分明显，甚至把个人储蓄这一商业化、 个体化的行为，也归入社会保障。 综合以上国家的共同点我们可以把社会保障制度的含义概括为以下三点： 第一，社会保障制度是通过立法建立的，并且目的是提供经济上保障的制度： 第二，社会保障制度是对社会成员的最低生活水平、基本生活权利予以保障 的一种生活保障制度；第三，社会保障制度是通过国民收入的分配和再分配而 直接或间接实施的一种社会安全制度。 金明馥石宏伟社会保雌制度改革研究【h q 中国经济出版钍 1 9 9 9 1 1 2 - 1 2 3 6 s o u t h w e s t j i a o t o n 8u n i v e r s i t y , c h e n g d u , 2 0 0 6 , 4 西南交通大学硕士研究生学位论文第7 页 1 4 2 农民工 农民工是指兼具农民与工人身份的劳动者，包括在第二，第三产业中的劳 动者，其特征是持农村户口但在城市、乡镇企业工作，同时还没有放弃农村 土地承包经营权，但以务工所得为主要谋生手段中国的农民工是计划经济 时期城乡二元社会结构的遗留物。改变人口结构和生产力分布的两种基本方 式是人口的迁移和流动根据传统的统计定义，把户籍变动的居住变化叫做 “迁移”，而把没有户籍变动的居住地变化叫做“流动”目前的城乡人口是 根据严格的户籍登记制度来划分的，。人户分离”现象的存在，事实上并不能 真正反映出城乡人口的分布状态然而就社会保障制度而言，许多保障项目 是根据城乡户籍身份来确认其是否可以纳入进来的，因此，这种人口划分在 社会保障制度研究中仍有重要作用 根据国家统计局第五次全国人口普查数据，目前全国有迁移人口超过 1 2 5 亿人，其中省内迁移为9 1 4 6 万人，5 2 为农村到城市的移民；跨省迁移为 3 3 1 4 万人，7 8 为农村到城市的移民。由此可以看到乡一城迁移的普遍性 进入城市的农民工人就是我们通常所说的城市农民工人第二产业是城市农 民工人就业集中的行业根据第五次人口普查资料，农村劳动力在城市就业 主要集中于制造业( 4 6 6 ) 、建筑q ，( 1 4 5 ) 在这两个行业就业的农村劳动力占 农村劳动力在城市就业总数的6 1 1 ( 蔡防，2 0 0 3 b ) 因此，6 0 以上的城市农 民工人在第二产业就业。由于外出务工的农民他们不仅从事工业，也有经商 的，为了研究的方便，因此本文所指的农民工是从农村来到城市从事第二产 业的劳动者 1 5 本论文的创新点及不足 本文研究工作的主要创新之处有如下四点： 1 、通过分析政府对农民工问题的重视和北京农民工收入与支出情况，利 用北京工商大学商学院的王曼2 0 0 5 年对北京的农民工作的5 9 0 份调查数据， 对农民工缴纳社保费用的可行性进行了分析结论是农民工已经具备了一定 的缴费能力，农民工社会保障制度的建立已经具备了条件 2 、通过对北京、上海、广东这三个城市对农民工社会保障模式在实践中 的运用进行总结，将我国现阶段主要的农民工社会保障模式进行了分析比较， 总结出北京、上海、广东和其他省份模式。经过分析得出其他省份模式和广 东模式都不能很好的解决农民工社保问题。其他省份模式是将农民工归为农 民，将其划归到农村社会保障体系中，这种模式不能负担庞大的农民工群体， 7 s o u t h w e s t j i a o t o n gu n i v e r s 咄c h e n g d u , 2 0 0 6 4 西南交通大学硕士研究生学位论文第8 页 不能适应社会的发展需要。而广东模式由于条件要求过高，在现阶段也不现 实迸一步比较、分析上海和北京模式，得出结论是将上海和北京模式综合， 选择他们的优点，建立一套相对独立的农民工社会保障模式是一种比较适合 当前形势的选择 论文的不足： 1 国外农民工于中国农民工有很大差异，并且国内对农民工问题研究也 比较晚，造成了资料收集有限这使得论文分析主要建立在文献资料上，对 企业缴费毖力没有进行分析，下一步应该开展问卷调查，收集数据对企业的 缴费能力进行分析 2 农民工社会保障问题涉及的面太广，使得论文在许多方面有不足的地 方，还有很多地方值得完善 8 s o u r h w c s f j i a o t o n gu n i v e r s i t y , c h e n g d u , 2 0 0 6 , 4 西南交通大学硕士研究生学位论文第9 页 第2 章社会保障制度的理论基础及主要内容 2 1 社会保障制度的基础理论 社会保障制度的理论由于研究的角度不同分为社会保障的消费理论、风 险理论、经济学理论和社会需求理论 2 1 1 社会保障的消费理论 2 1 1 1 恒常所得理论 恒常所得理论是美国经济学家米尔顿弗里德曼o 讧f r i e d m a n ) 教授于 1 9 5 7 年提出的一种消费理论。该理论假设消费者在其毕生总消费现值不超过 毕生总收入现值的限制条件下，在最适当的终生消费模式下，求取最大效用， 即获得最高满足水平 弗里德曼认为典型的劳动者个人收入莹抛物线状，年轻时收入较低，然 后随着知识和技术的积累，其收入逐渐上升，到达某一高点，便开始下降， 当劳动者在其收入达到高峰时，应意识到将来退出劳动市场后，会丧失正常 收入，因而必须考虑调整现有的消费水平，换言之，他必须在其终身生存期 间，按照平均预期收入流量，平均其消费支出水平因此，弗里德曼认为劳 动者注重的应是永久收入而非当期收入，只有这样，才能维持永久消费水平， 否则退出劳动市场后，生活将陷入困境。 2 1 1 2 生命循环储蓄理论 生命循环储蓄理论是i r v i n ef i s h e r 在1 9 3 0 年提出的一种消费理论。该理 论后由美国经济学家弗朗科，莫迪利安尼“em o d i # i a n ) 发扬光大，他们认为 典型的劳动者在年轻和老年时期，生产能力较低，收入也随之较低，而中老 年时期则因生产力较高，收入也较高。所以，就劳动者而言，其收入正如图 中y 线所示。假设劳动者总消费的现值不能超过总收入，个人在一生中，希 望能维持一种近乎固定或稍微递增的消费水平，如图中c 线所示。即希望在 其有生之年，把劳动期间积累的储蓄，分配到终生来消费，而使得在年老停 止劳动后，也能维持一定的消费水平。总之，在经济循环过程中，当劳动者 的收入增加与减少时，总消费也随之增加与减少。因此，当劳动者在中年收 入较高时期，应该事先从收入中