柜面公共业务操作规程.doc

柜面公共业务操作规程【概述】 柜员公共业务涵盖柜面日初、日终业务操作，现金、凭证、尾箱、柜员管理、系统公共业务等内容，是核心系统内所有角色柜员均需使用的业务操作流程。第一章 柜面业务日初、日终操作规程第一节 柜面业务日初操作规程1.1基本规定 1.每一台终端柜员登录时必须进行前台日启，系统同步各类参数。 2.网点开机交易可以由任意柜员操作，系统自动检查是否是机构第一个登录柜员。 3.现金款包的接包、开包、清点必须严格按照抚顺银行出纳业务管理办法执行。1.2流程图终端开机柜员签到、日启网点开机现金款包接包、开包、清点凭证包开包、清点绑定现金尾箱凭条、凭证、印章准备是否第一个签到柜员是否是否首日上班柜员是否1.3操作流程l 柜员操作 1.开启柜面终端后，柜员应使用【7301柜员签到】交易进行签到，且必须进行前台日启，系统自动同步各类参数。 2.每个营业机构第一名签到的柜员应进行【7321网点开机】操作，否则无法进行其他业务操作。 3.柜员对现金实物款包进行接包、开包、清点。 （1）营业机构双人与押运人员必须在监控范围内交接款包，登记库存交接登记簿； （2）营业机构双人于监控范围内打开款包； （3）当日上岗柜员及首日接包库管员在第二人监督下打开现金款包及凭证包，进行清点，整个过程须在监控范围内。 4.库管柜员通过【7344库管尾箱归属查询】检查系统内库管尾箱归属，当日库管柜员通过【7316领用/上缴尾箱】领用库管尾箱；库管柜员通过【7330尾箱出入库】为首日上班柜员领用现金尾箱。 5.上岗柜员准备业务凭条、凭证、印章等，做好营业前准备工作。l 授权审核无须授权l 操作要点提示 1.机构第一名登录的柜员前台日启后必须进行【网点开机】操作，否则做其他交易提交失败。 2.带有活滚动日期的印章及时调整至当日日期。1.4风险点提示 1.机构款包及柜员款包必须双人在监控范围内打开。 2.为首日上班的柜员绑定的现金尾箱余额必须与柜员实际接收的现金款包一一对应。第二节 柜面业务日终操作规程1.1基本规定 1.综合柜员日终尾箱现金余额不允许超过5万元，超过限额柜员平帐失败。 2.最后一个平帐的柜员进行机构平帐及网点关机。 3.所有柜员平帐后需正式签退系统。 1.2流程图核查现金库存上缴库管员换人清查现金、凭证库存现金尾箱入库整理当日传票是否超限额是否是否次日休息柜员是否系统内柜员日终流程系统内柜员日终流程机构日结、关机是否最后日结柜员是否机构款包封包、交接1.3操作流程l 柜员操作 1.柜员通过【7010尾箱现金余额查询】查询尾箱余额是否超限额，如超限额，由本机构库管柜员通过【7007柜员上缴现金】交易将超额现金上缴库管柜员。 2.换人进行现金及凭证清点，必须进行细点，清点完成后立即双人封包，整个过程必须在监控范围之内。 3.柜员于核心系统内进行平帐操作。 4.如柜员次日休息，则由库管柜员通过【7330尾箱出入库】交易将现金尾箱入库。 5.最后一个平帐的柜员进行机构平帐及网点关机操作，并正式签退系统。 6.双人于监控范围内封机构款包，并与押运人员交接，登记库存交接登记簿。 7.柜员各自整理当日传票，将凭证包入库保管。l 授权审核无须授权l 操作要点提示 1.柜员平帐后，必须正式签退系统，否则影响机构平帐。 2.进行系统关机的柜员必须正式签退退出核心系统。1.4风险点提示 1.柜员现金款包日终时必须换人细点，且保证系统内现金碰库成功，保证帐实相符。两名柜员不可互相清点，清点完成后必须立即封包。 2.柜员凭证款包必须清点，且保证系统内凭证碰库成功，保证帐实相符。第二章 现金管理【概述】 为规范和加强现金调缴业务操作流程,防范操作风险,提高工作质量，避免在现金调缴过程中出现差错,根据中华人民共和国人民币管理条例、抚顺银行出纳业务管理办法等制度，制定本操作规程。本操作规程适用于抚顺银行各营业网点及现金业务库。【基本规定】1. 各现金业务库及营业网点设置现金库管员进行现金业务的调缴及管理；现金库管员应配备独立的现金钱箱，该现金钱箱在库管员进行交接时同时进行交接管理；各营业网点及现金业务库的现金清点必须在监控器下进行，现金库管员钱箱必须在监控范围之内。2. 现金解缴、现金库间调拨、部门内调拨（除柜员间调拨外）必须由库管员完成，其他柜员无操作权限。库管员进行现金库间调拨前，必须在第二人监督下进行清点，并由双人进行封包，整个过程必须在监控范围内进行。3. 部门内调拨必须在同一网点内完成，库管员与柜员间领缴、柜员与柜员间可进行调剂。柜员领用及上缴现金由库管员操作，柜员间现金调剂由调出柜员操作。 现金部门内调拨前，库管员或调出柜员必须在调入柜员的监督下进行清点，并扎把、打捆，交与调入柜员，或调出柜员调出时清点后交与调入柜员，调入柜员再进行二次清点，清点无误后进行系统操作，现金部门内调拨整个过程必须在监控范围内进行操作。4. 总行现金业务库库管做“现金解缴”交易后如需要可进行冲账处理；行内现金调拨业务完成后，不能做冲账处理，只能进行反方向操作。5. 营业终了不允许存在在途现金，必须全部调入现金尾箱。营业终了前，柜员应根据尾箱限额将超额库存上缴库管员；柜员上缴库管员的款项应在库管员监督下进行清点并扎把、盖章、打捆，库管员无须进行二次复点；所有柜员款项上缴完毕后，库管员应在第二人监督下清点库管员库存（核整捆钱款，无须拆捆，如有尾数必须进行清点）后，进行双人封款包。整个现金上缴及库管员核库过程必须在监控范围内进行操作。第一节 现金解缴业务1.1基本规定 1.现金解缴是指：总行现金业务库向人民银行或其他银行的现金调缴，包括收入现金、付出现金；付出现金包括实物调出、解缴入账两步。 2.现金解缴业务完成后如有需要可进行冲账处理。 3.现金解缴业务只能由总行清算中心操作。1.2流程图调缴款申请调款并封包与金融护卫交接清点现金并入库系统记账系统记账与金融护卫交接现金出库并封包款项缴存入账调款缴款1.3操作流程l 柜员操作现金调款操作流程： （1）调款申请 总行现金业务库库管员根据现金业务库主管的指令，按实际所需调款金额在系统中进行【7001现金出入库申请】交易进行现金解缴收入申请，开具合法、有效的现金支票。会计分录借：100102运送中现金 贷：100501存放中央银行准备金存款（2）调款并封包 库管员凭现金支票前往人民银行或其他银行提取现金，办妥取款手续，认真点捆、卡把、验券别、点清总数，换人复核无误后，共同将现金封包加锁。（3）与金融护卫交接 库管员按款包交接规程与金融护卫交接款包，款项运送回行后，库管员与金融护卫进行二次交接。（4）清点现金并入库 库管员清点现金与现金支票存根联所记调款金额核对一致，换人复核无误后，将现金入库。（5）系统记账 库管员按实际调款金额，通过【7003现金解缴】交易将现金调至库管员尾箱。打印业务凭条，加盖业务讫章。会计分录 借：100101业务现金 贷：100102运送中现金 付：810201重要空白凭证1. 现金缴款操作流程（1）缴款申请总行现金业务库库存现金超限额时，经业务库主管批准后将款项缴存中国人民银行或其他银行，现金业务库库管员按所缴现金的实际券别填写中国人民银行或其他银行现金缴款凭证，库管员通过【7001现金出入库申请】交易进行现金解缴付出现金申请。 （2）系统记账库管员通过【7003现金解缴】交易界面将现金从库管员尾箱中做“实物调出”，并输入券别明细。会计分录 借：100102运送中现金 贷：100101业务现金 （3）现金出库并封包 现金业务库库管员在监控器下将现金点捆、卡把、验券别、清点准确无误，与系统录入的现金解缴金额及现金缴款凭证核对，换人复核无误后，共同将现金封包加锁。 （4）与金融护卫交接按款包交接规程与金融护卫交接，将款包运往人民银行或其他银行，款项送达后库管员与金融护卫二次交接。（5）款项缴存入账现金业务库库管员办妥缴存手续后，将人民银行或其他银行交付的现金缴款凭证回单联持回，由业务库库管员登陆系统通过【7003现金解缴】交易进行“解缴入账”操作。 会计分录 借：100501存放中央银行准备金存款 贷：100102运送中现金l 授权审核1.现金业务库库管员做调款、缴款申请时，需业务库主管授权；2.现金业务库库管员做“7003现金解缴”交易进行系统记账时，需业务库主管授权。l 操作要点提示 1.现金解缴交易分“实物调出”、“解缴入账”两部分，现金调款时，实物入库完成后，直接进行“解缴入账”；现金缴款时，实物出库后，进行“实物调出”操作，人民银行现金入库并取回现金缴款凭证回执后，进行“解缴入账”操作。 2.总行清算中心现金库存按券别进行管理，因此进行系统记账时需录入券别信息。第二节 现金库间调拨业务1.1基本规定 1. 现金库间调拨是指：行内上下级机构之间的现金调拨，包含支行现金业务库向总行现金业务库、各网点向支行的现金调缴，包括收入现金、付出现金。 2.库间调拨业务完成后不能进行冲账，只允许反方向操作。1.2流程图下级机构提出出入库申请上级机构进行审批上级机构系统出库记账上级机构现金封包与金融护卫交接下级机构现金清点入库申请调款申请缴款下级机构系统入库记账上级机构进行审批下级机构系统出库记账下级机构现金封包与金融护卫交接上级机构现金清点入库上级机构系统入库记账申请撤销，业务终止1.3操作流程l 柜员操作1. 下级机构申请调款操作流程： （1）下级机构提出调拨申请支行或营业网点库管员根据库存现金需要通过【7001现金出入库申请】交易界面录入相关调款信息。 （2）申请维护支行或网点库管员操作【7001现金出入库申请】交易成功后，如需将此笔现金调拨申请撤销，在【7038现金出入库申请处理】交易界面进行撤销，申请撤销必须在“待审批”申请状态下进行。 （3）调拨审批上级机构库管员通过【7038现金出入库申请处理】界面查看各网点的现金调款申请情况，核对无误后可以批准或拒绝下级机构的调款申请，打印两联业务凭条，加盖业务讫章，一联上级机构留存，一联同款包交与下级机构。 （4）系统记账如上级机构的审批结果为“已审批”，则由上级机构库管员通过【7002现金库间调拨】交易界面，将下级机构网点所调现金从本机构调往在途现金库，打印业务凭条。会计分录总行给支行拨款付出现金借：100102运送中现金 贷：100101业务现金（总行）支行给网点拨款付出现金借：100102运送中现金 贷：100101业务现金（支行） （5）现金出库并封包 上级机构库管员在监控器下配款，一名库管员根据调款金额进行配款，另一名库管员核对无误后，共同将现金及一联调款审批凭条封包出库。 （6）与金融护卫交接上级机构库管员按款包交接规程，将现金款包与金融护卫交接。款项送达网点后，网点库管员与金融护卫进行二次交接。 （7）清点现金并入库下级机构库管员在监控器下打开调款包,取出现金拆捆逐把清点，双人核对无误后，将现金入库。 （8）系统记账下级机构库管员通过【7002现金库间调拨】交易界面，将上级机构运送来的现金从在途现金库调入本网点库管员钱箱，打印业务凭条，加盖业务印章。会计分录支行接收总行拨款收入现金借：100101业务现金（支行） 贷：100102运送中现金借：30010108下级行存放备付金存款 贷：30010107存放上级行备付金存款网点接收支行拨款收入现金借：100101业务现金（支行） 贷：100102运送中现金下级机构申请缴款操作流程： （1）调拨申请支行或营业网点库存现金超限额时，库管员通过【7001现金出入库申请】交易界面录入相关缴款信息。 （2）申请撤销库管员操作【7001现金出入库申请】交易成功后，如需将此笔现金调拨申请撤销，在【7038现金出入库申请处理】交易界面进行撤销，申请撤销必须在“待审批”申请状态下进行。 （3）调拨审批上级机构库管员通过【7038现金出入库申请处理】界面查看各网点的现金缴款申请情况，核对无误后批准或拒绝下级机构的缴款申请。 （4）系统记账支行或网点库管员查询到该笔缴款申请为“已审批”状态时，通过【7002现金库间调拨】交易界面，将超库存的现金从本机构库管员钱箱调往在途现金库，打印两联业务凭条，并加盖业务印章，一联作为记账凭证，一联随款包上缴。会计分录支行向总行、网点向支行上缴付出现金 借：100102运送中现金 贷：100101业务现金（支行） （5）现金出库并封包支行或网点库管员根据实际缴款金额，在监控器下清点现金，双人核对无误后，共同将现金及一联缴款凭证封包加锁。 （6）与金融护卫交接网点库管员按款包交接规程，将现金款包与金融护卫交接，款项送达上级机构后，上级机构库管员与金融护卫进行二次交接。 （7）清点现金并入库上级机构库管员在监控器下共同拆包，清点现金，双人核对无误后将现金入库。 （8）系统记账上级机构库管员通过【7002现金库间调拨】交易界面，将网点运送来的现金从在途现金库调入库管员钱箱，打印业务凭证。会计分录总行接收支行缴款收入现金借：100101业务现金（总行） 贷：100102运送中现金借：30010107存放上级行备付金存款 贷：30010108下级行存放备付金存款l 授权审核1.支行向总行进行现金出入库申请及申请撤销均需支行主管进行授权；网点向管理支行进行现金出入库申请及申请撤销不需进行授权。 2.上级机构审批下级机构提交的出入库申请时均需主管进行授权。l 操作要点提示 1.现金库间调拨调出方系统记账后所调现金为在途状态，在调出方可进行在途现金查询，日终时存在在途现金双方均不能平帐。 2.现金库间调拨业务完成后不能进行冲账，如有需要可进行反方向交易处理。第三节 现金部门内调拨业务1.1基本规定 1. 部门内调拨是指：同一网点内库管员与柜员间及柜员与柜员间的现金调剂，包括柜员领用现金、柜员上缴现金及柜员间现金调剂。 2.柜员领用现金、柜员上缴现金均由库管柜员操作，领用或上缴柜员录入指纹确认；柜员间现金调剂由调出柜员操作，调入柜员录入指纹确认。 3.现金部门内调拨交易完成后即实现调出方现金减少，调入方现金增加，不存在在途现金。1.2流程图库管柜员操作系统给柜员领用现金库管柜员与柜员进行现金清点及交接库管柜员操作系统给柜员上缴现金库管柜员与柜员进行现金清点及交接调出柜员操作系统给调入柜员调剂现金调出柜员与调入柜员进行现金清点及交接1.3操作流程l 柜员操作柜员领用现金： （1）系统记账网点库管员根据每个柜员当天业务的用款额度，登录系统通过【7004柜员领用现金】交易界面将款项调给对应柜员，由领用柜员录入指纹确认，并打印两联业务凭条，一联库管员留存，一联同现金共同交予领用柜员。 （2）现金清点及交接库管员在监控器下点捆、卡把，清点准确，与系统中现金调出记账金额核对无误后将现金交予领用柜员，领用柜员在监控器下进行拆把复点；或库管员在领用柜员监督下拆把复点调拨款项，清点无误后扎把、盖章打捆后交予领用柜员，领用柜员无须进行复点。柜员上缴现金： （1）现金清点及交接柜员按超库金额上缴现金，在监控器下拆捆逐把清点，准确无误后扎把、盖章、打捆交给库管员，库管员在监控器下进行复点；或缴款柜员在库管员监督下进行拆把复点调拨款项，清点无误后扎把、盖章打捆后交予库管员，库管员无须进行复点。 （2）系统记账库管员根据柜员实际上缴现金的金额，通过【7007柜员上缴现金】交易界面，将款项调入库管员尾箱，由上缴柜员录入指纹确认，并打印两联业务凭条，一联库管员留存，一联同现金共同交予上缴柜员。柜员间现金调剂： （1）系统记账调出柜员根据调入柜员需求，登录系统通过【7005柜员间现金调剂】交易界面将款项调给对应柜员，由调入柜员录入指纹确认，并打印两联业务凭条，一联调出柜员留存，一联同现金共同交予调入柜员。 （2）调拨现金调出柜员在监控器下点捆、卡把，清点准确，与系统中现金调出记账金额核对无误后将现金交予调入柜员，调入柜员在监控器下进行拆把复点；或调出柜员在调入柜员监督下拆把复点调拨款项，清点无误后扎把、盖章打捆后交予调入柜员，调入柜员无须进行复点。l 授权审核无须授权l 操作要点提示 1.柜员领用现金、柜员上缴现金均由库管柜员操作，柜员录入指纹确认，柜员间现金调剂由调出柜员操作，调入柜员录入指纹确认。 2.现金部门内调拨交易完成后不能进行冲账处理，如有需要可进行反方向交易。第三章 凭证管理【概述】为规范和加强重要空白凭证调拨业务操作流程,防范操作风险,提高工作质量，避免在重要空白凭证调拨过程中出现差错,根据抚顺银行重要空白凭证管理办法等制度，制定本操作规程。本操作规程适用于抚顺银行各营业网点及重要空白凭证（以下简称重空凭证）业务库。本操作规程所指重空凭证管理业务是指总行重空凭证业务库重空凭证的出、入库；各支行向总行重空凭证业务库的凭证调拨，各营业网点向管理支行重空凭证业务库的凭证调拨；各营业网点库管员与柜员间的凭证调拨及营业网点柜员间的凭证调剂。凭证调拨包括凭证出、入库、凭证库间调拨、部门内调拨三种方式。【基本规定】1. 各重空凭证业务库及营业网点设置凭证库管员进行凭证业务的操作及管理；凭证库管员应配备独立的尾箱或吨位库；各营业网点及重空凭证业务库的凭证清点、交接必须在监控器下进行，凭证库管员尾箱或吨位库必须在监控范围之内。2.凭证出入库、凭证库间调拨、部门内调拨（除柜员间调拨外）必须由库管员完成，其他柜员无操作权限。库管员进行凭证库间调拨前，必须在第二人监督下进行清点，并由双人进行封包，整个过程必须在监控范围内进行。3.部门内调拨必须在同一网点内完成，库管员与柜员间、柜员与柜员间可进行调剂。柜员领用及上缴凭证由库管员操作，柜员间凭证调剂由调出柜员操作。 凭证部门内调拨前，库管员或调出柜员必须在调入柜员的监督下进行清点后，交与调入柜员，或调出柜员调出时清点后交与调入柜员，调入柜员再进行二次清点，清点无误后进行系统操作。凭证部门内调拨整个过程必须在监控范围内进行操作。4.凭证调拨业务全部完成后，不能做冲账处理，只能进行反方向操作。5.重空凭证（除卡凭证外）调拨业务操作在核心系统“凭证管理”模块进行操作，卡凭证调拨业务在核心业务系统“卡凭证管理”模块进行操作；卡凭证在我行核心业务系统的相关业务操作独立于其他重空凭证。第一节 重空凭证出、入库1.1基本规定 1.重空凭证出、入库是指：总行重空凭证入库是指向重空凭证印刷单位购进重空凭证后，由总行重空凭证业务库库管员进行凭证入总库；重空凭证出库是指总行重空凭证业务库库管员将系统内重空凭证调出我行核心业务系统。 2.重空凭证出、入库由总行清算中心操作，其他机构无操作权限。 3.重空凭证在核心业务系统内按照“凭证批号（四位字母或数字）+凭证序号（八位字母或数字）”唯一确认，核心业务系统按照同批号重空凭证最小号控号使用。1.2流程图凭证入库申请凭证清点入库系统记账凭证出库申请凭证出库并封包系统记账1.3操作流程l 柜员操作凭证入库操作流程： （1）入库申请总行重空凭证业务库库管员按照凭证需求通过【7110凭证出入库申请】交易进行入库申请，并打印业务凭条，加盖业务印章。（2）清点凭证并入库 总行凭证业务库库管员清点购入凭证与凭证购入清单等文件核对一致，换人复核无误后，将凭证入库。（3）系统记账 库管员按实际购入凭证数量，通过【7101凭证入库】交易将凭证调至库管员尾箱。打印业务凭条，加盖业务印章。收：810201 重要空白凭证（总行）凭证出库操作流程 （1）出库申请总行重空凭证业务库库管员按照凭证需求通过【7110凭证出入库申请】交易进行出库申请，并打印业务凭条，加盖业务印章。 （2）系统记账库管员通过【7103凭证出库】交易界面将凭证从库管员尾箱中将重空凭证调出系统，并打印凭证，加盖业务印章。付：810201 重要空白凭证（总行）3、凭证出库并封包重空凭证业务库库管员在监控器下将凭证清点准确无误，与系统录入及凭证调出凭条核对，换人复核无误后，共同将凭证封包加锁。l 操作要点提示 1.系统操作时，必须按照正确的凭证批号进行录入，同一凭证批号下凭证序号不允许重复。2.凭证出入库交易不支持冲账处理。第二节 凭证库间调拨1.1基本规定 1.凭证库间调拨是指：支行重空凭证业务库向总行重空凭证业务库、各网点向支行的凭证调拨，包括收入凭证、付出凭证。 2.凭证库间调拨业务完成后不能冲账，只能反方向逐级上缴。1.2流程图下级机构提出调拨申请上级机构进行审批上级机构系统出库记账凭证清点、交接及入库申请领用申请上缴下级机构系统入库记账上级机构进行审批下级机构系统出库记账凭证清点、交接及入库上级机构系统入库记账申请撤销，业务终止1.3操作流程l 柜员操作下级机构领用凭证操作流程： （1）调入申请支行或营业网点库管员根据实际凭证库存需求通过【7110凭证出入库申请】交易界面录入相关凭证调拨信息。并打印申请凭证，加盖业务印章。 （2）申请维护支行或网点库管员操作【7110凭证出入库申请】交易成功后，如需将此笔凭证调拨申请撤销，在【7111凭证出入库申请处理】交易界面进行撤销，申请撤销必须在“待审批”状态下进行，并打印凭证，加盖业务印章。 （3）调拨审批上级机构库管员通过【7111凭证出入库申请处理】界面查看各网点的凭证调拨申请情况，核对无误后可以批准或拒绝下级机构的调拨申请。 （4）系统记账如上级机构的审批结果为“已审批”，则由上级机构库管员通过【7102凭证库间调拨】交易界面，将下级机构网点所调凭证从本机构调往在途凭证库，打印两联业务凭条，加盖业务印章。总行做出库交易：付：810201重要空白凭证（总行）支行做出库交易付：810201重要空白凭证（支行） （5）凭证清点及交接上级机构两名库管员将出库凭证进行清点后，交与下级机构两名库管员进行复点，复点无误后，在交接登记簿上进行签字确认。下级机构两名库管员将领入凭证封包，并按规定运回本机构，入专门凭证吨位库。 （6）系统记账调入机构库管员登陆系统，通过【7102凭证库间调拨】交易将在途凭证领入库管员尾箱，并打印凭条，加盖业务印章。支行做入库交易收：810201重要空白凭证（支行）网点做入库交易收：810201重要空白凭证（支行）1. 下级机构上缴凭证操作流程 （1）调拨申请支行或营业网点需要将库存凭证上缴上级机构时，库管员通过【7110凭证出入库申请】交易界面录入相关凭证信息。 （2）申请撤销库管员操作【7110凭证出入库申请】交易成功后，如需将此笔凭证上缴申请撤销，在【7111凭证出入库申请处理】交易界面进行撤销，申请撤销必须在“待审批”申请状态下进行。 （3）调拨审批上级机构库管员通过【7111凭证出入库申请处理】界面查看网点的凭证上缴申请情况，核对无误后批准或拒绝下级机构的上缴申请。 （4）系统记账支行或网点库管员查询到该笔凭证上缴申请为“已审批”状态时，通过【7102凭证库间调拨】交易界面，将需上缴凭证从本机构库管员尾箱调往在途凭证库，打印两联业务凭条，并加盖业务印章。支行或网点做出库交易付：810201重要空白凭证（支行） （5）凭证出库下级机构两名库管员将出库凭证进行清点后，按规定运送至上级机构，交与上级机构两名库管员进行复点，复点无误后，在交接登记簿上进行签字确认。上级机构两名库管员将领入凭证封包，入专门凭证吨位库。 （6）系统记账上级机构库管员通过【7102凭证库间调拨】交易界面，将下级机构上缴凭证从在途凭证库调入库管员尾箱，打印业务凭证，加盖业务印章。总行做入库交易收：810201重要空白凭证（总行）支行做入库交易收：810201重要空白凭证（支行）l 操作要点提示1. 凭证库间调拨时，系统支持断号凭证分段调拨。2. 凭证库间调拨时，调拨的数量必须与申请的数量相同，否则交易不成功。3. 凭证库间调拨交易不允许进行冲账，如有需要可进行反方向交易。4. 凭证库间调拨交易调出方系统记账后，调入方如不进行调入记账，则双方均不能进行平帐。第三节 凭证部门内调拨1.1基本规定 1. 凭证部门内调拨分为柜员领用凭证、柜员上缴凭证及柜员间凭证调剂。 2. 柜员领用凭证、柜员上缴凭证应在网点库管员与柜员之间进行，由网点凭证库管员操作，同一网点柜员与柜员间也可以进行凭证调剂，由调出柜员操作。1.2流程图库管柜员操作系统给柜员领用凭证库管柜员与柜员进行凭证清点及交接库管柜员操作系统给柜员上缴凭证库管柜员与柜员进行凭证清点及交接调出柜员操作系统给调入柜员调剂现金调出柜员与调入柜员进行现金清点及交接1.3操作流程l 柜员操作1. 柜员领用凭证操作流程：2. （1）系统记账网点库管员根据每个柜员办理业务的需要，登录系统通过【7104柜员领用重空凭证】交易界面将凭证调给对应柜员，并打印两联业务凭条，加盖业务印章，一联库管员留存，一联同凭证共同交予领用柜员。收：810201重要空白凭证（柜员尾箱账号） 付：810201重要空白凭证（库管员尾箱账号） （2）凭证清点及交接 库管员在监控器下清点重空凭证，与系统中凭证调出记账数量核对无误后将凭证交予领用柜员，领用柜员在监控器下进行复点；或库管员在领用柜员监督下清点调拨凭证，清点无误后交予领用柜员，领用柜员无须进行复点。3. 柜员上缴凭证操作流程 （1）凭证清点及交接柜员按实际需求上缴重空凭证，在监控器下清点，准确无误后交给库管员，库管员在监控器下进行复点；或上缴柜员在库管员监督下清点上缴凭证，清点无误后交予库管员，库管员无须进行复点。 （2）系统记账库管员根据柜员实际上缴凭证的数量，通过【7105柜员上缴重空凭证】交易界面，将凭证调入库管员尾箱，由柜员进行确认，并打印两联业务凭条，加盖业务印章，一联库管员留存，一联交予上缴柜员。收：810201重要空白凭证（库管员尾箱账号） 付：810201重要空白凭证（柜员尾箱账号）4. 柜员间凭证调剂（1）系统记账调出柜员根据调入柜员需求，登录系统通过【7106柜员间凭证调剂】交易界面将凭证调给对应柜员，并打印两联业务凭条，加盖业务印章，一联调出柜员留存，一联同凭证共同交予调入柜员。收：810201重要空白凭证（调入柜员尾箱账号） 付：810201重要空白凭证（调出柜员尾箱账号）（2）凭证清点及交接调出柜员在监控器下清点调拨凭证，与系统中凭证调出记账数量核对无误后将凭证交予调入柜员，调入柜员在监控器下进行复点；或调出柜员在调入柜员监督下清点调拨凭证，清点无误后交予调入柜员，调入柜员无须进行复点。l 操作要点提示 1.凭证部门内调拨交易完成后不能进行冲账，如有需要可进行反方向交易。 2.柜员领用凭证、柜员上缴凭证均由库管柜员操作，柜员录入指纹确认。 3.凭证部门内调拨业务不存在凭证在途，交易完成业务即完成。第四节 凭证其他业务处理1.1基本规定 1.柜员尾箱中的凭证如有遗失，须逐级上报至总行主管会计业务行长，经过审批后可进行遗失作废处理；柜员尾箱中的凭证如有损毁，应经网点业务主管确认，授权后可进行作废处理。 2.总行凭证库凭证入库时如按本(凭证单位分为：张、本、个）为单位入库，可以将凭证按本逐级下拨，由领用柜员进行凭证单位调整，将凭证单位调整为张，方便出售。 3.客户办理销户业务前，应将已购买未使用的凭证缴回，未使用的凭证未缴回的要提交说明，加盖企业预留印鉴及公章，由受理柜员在系统中作凭证作废处理后进行销户。 4.作废的客户凭证在柜员尾箱中为待销毁凭证，定期逐级上缴至总行进行销毁。1.2流程图柜员尾箱中凭证联动使用损毁/遗失出售柜员为客户开立账户尾箱凭证状态维护柜员开户、出售凭证客户凭证作废、销户使用未使用已使用客户凭证作废凭证逐级上缴、销毁1.3操作流程l 柜员操作 1.尾箱凭证状态维护 遗失凭证状态维护如柜员尾箱中的凭证确认遗失，经支行、总行逐级审批后，可以通过【7107尾箱凭证状态维护】交易将遗失凭证状态维护为“遗失”状态，由网点业务主管授权，保证柜员尾箱凭证账实相符。损毁凭证状态维护如柜员尾箱中的凭证确认损毁，无法继续使用，经营业机构主管确认后，可以通过【7107尾箱凭证状态维护】交易将损毁的凭证状态维护为“作废”状态，由网点业务主管授权，打印业务凭条，并将损毁的凭证作为该笔业务的附件。1. 凭证单位调整总行清算中心将购置的凭证进行入库操作时，凭证单位可以选择按“本”入库，之后逐级调拨时，均可以按本调拨，但凭证至柜员尾箱中后，应将凭证单位均调整为“张”，否则无法正常签发或出售。柜员可通过【7108】凭证单位调整交易将单位为“本”的凭证调整为单位为“张”。2. 柜员出售重要凭证柜员尾箱中的凭证，可以通过交易联动签发给客户，如一本通、存单、卡凭证等，另外一些凭证如支票、结算申请书、则需先出售给对应客户，然后由客户进行签发。柜员可以通过【7121柜员出售重要凭证】交易，将凭证出售给客户，联动收取凭证工本费、手续费等费用。如一次性出售凭证超过100张，则需要主管授权，如未按要求进行联动收费，即手续费收取标志选择“不收”，则需要主管授权。向客户出售凭证，客户需出示有效身份证件。3. 客户凭证作废柜员手工作废已出售给客户的现金支票及转账支票，如发生凭证填写错误、损毁等情况，可按客户要求通过【7130客户凭证作废】交易对支票进行作废处理，如客户将作废支票缴回，则在是否缴回标志中选择“是”，交易完成后，作废的支票将作为待销毁凭证进入柜员尾箱；如客户未缴回作废支票，则由客户出具书面说明，然后在是否缴回标志中选择“否”为客户做作废处理； 如客户提出销户，则由柜员通过【7152客户凭证信息查询】交易查询客户所剩现金支票及转账支票，要求客户缴回剩余支票。如客户将支票缴回，通过【7130客户凭证作废】交易是否缴回标志中选择“是”作废，交易完成后，作废的支票将作为待销毁凭证进入柜员尾箱；如客户未缴回剩余支票，则由客户出具书面说明，然后在是否缴回标志中选择“否”为客户做作废处理。销户联动作废 如柜员直接做客户销户交易客户项下所有未使用凭证都将联动作废，打印的销户清单中凭证是否缴回项则默认为“是”，其中包括客户未使用也未缴回的凭证，这会造成柜员手中缴回凭证与清单上的缴回张数不符，所以柜员在操作客户销户前一定要在【7152客户凭证信息查询】中核对无误后再操作客户销户交易。4. 待销毁凭证上缴柜员尾箱中形成的待销毁凭证，定期由网点主管通过【7133待销毁客户凭证上缴/销毁】交易上缴至库管柜员尾箱，再由上级库管柜员逐级收缴至总行清算中心库管柜员尾箱后，按照实物销毁日期进行待销毁客户凭证销毁处理。l 操作要点提示1.柜员在做销户时必须先通过【7152客户凭证信息查询】中查询客户缴回的凭证与未使用的凭证是否数量一致，如核对不符要查明原因，在做【7130客户凭证作废】交易时，未实际缴回的凭证，将是否缴回标志置为“否”，使系统未使用的数量与实物相同。2.柜员缴回客户凭证在未上缴前应将作废凭证与作废清单专夹保管。第五节 卡凭证管理1.1基本规定 1.卡凭证制卡信息生成及制卡由总行社区银行部负责。 2.卡凭证制卡完成后由总行清算中心凭证库管员进行入库操作，总行凭证库管员尾箱中的卡凭证如需调出系统则按照相关要求进行卡凭证出库操作。 3.卡凭证由各级机构凭证库管员逐级领用，由网点库管柜员给本机构综合柜员领用，由综合柜员进行使用。1.2流程图总行凭证库卡凭证入库/出库支行凭证库管柜员尾箱卡凭证为客户签发卡凭证柜员尾箱卡凭证状态维护客户卡凭证销卡/换卡柜员尾箱待销毁卡凭证网点库管员尾箱待销毁卡凭证网点凭证库管支行库管员尾箱待销毁卡凭证总行库管员尾箱待销毁卡凭证待销毁卡凭证销毁领用上缴领用上缴上缴领用正常损毁/遗失上缴上缴上缴1.3操作流程l 柜员操作 1.总行凭证库管员清点接收到的卡凭证实物无误后，通过【7211卡凭证入库】交易进行卡凭证入库；如总行凭证库管员尾箱中的卡凭证按照需要须调出系统，则由总行凭证库管员通过【7213卡凭证出库】交易进行卡凭证出库操作。 2.卡凭证领用时：上级机构凭证库管员通过【7212卡凭证库间调拨】交易将卡凭证出库，下级机构凭证库管员通过【7212卡凭证库间调拨】交易将卡凭证入库，完成卡凭证的领用；卡凭证上缴时：下级机构凭证库管员通过【7212卡凭证库间调拨】交易将卡凭证出库，上级机构凭证库管员通过【7212卡凭证库间调拨】交易将卡凭证入库，完成卡凭证的上缴。卡凭证实物交接时，调出及调入机构均需双人进行办理，且需当面清点并办理交接。 3.网点凭证库管员通过【7214柜员领用卡凭证】交易为本网点综合柜员领用卡凭证；网点凭证库管员通过【7215柜员上缴卡凭证】交易为本网点综合柜员上缴卡凭证；同机构综合柜员之间可以通过【7216柜员卡凭证调剂】交易进行卡凭证调剂；交易完成后由卡凭证调出方及调入方于监控范围内清点并交接卡凭证。 4.综合柜员尾箱中的正常卡凭证通过【3002实时单张发个人卡主卡】交易签发给客户；如客户的卡凭证丢失，则正常凭证挂失后通过【3340】交易为客户换发新卡凭证；客户的卡凭证损坏则使用【3340】交易为客户换发新卡，原卡作为待销毁卡进入柜员尾箱；柜员通过【3008】交易为客户办理销卡业务，销户卡作为待销毁卡进入柜员尾箱。 5.柜员尾箱中的卡凭证如有损坏或遗失，应经网点业务主管管理人员确认并授权后，通过【7217尾箱卡状态维护】交易将该卡做作废处理，如为损坏卡，则变为待销毁卡进入柜员尾箱，如为遗失卡，则为最终作废状态。 6.“没收卡、拾遗卡、代保管他行卡、代保管异地卡”四类无法或不需归还给持卡人的卡凭证，柜员可以通过【7221录入待销毁卡信息】交易将此类卡凭证做待销毁处理，变成待销毁卡进入柜员尾箱；如此类卡进行待销毁处理后需归还给持卡客户，则需经过营业网点业务主管授权后，通过【7222柜员待销毁卡退回】交易做待销毁卡退回。 7.柜员尾箱中的待销毁卡按照总行相关部门的要求定期通过【7223待销毁卡上缴】交易逐级上缴至总行清算中心凭证库管员尾箱，由凭证库管员通过【7224待销毁卡销毁】交易做系统内待销毁卡销毁操作，待销毁卡实物由总行社区银行部负责进行销毁。l 操作要点提示 1.卡凭证的库间调拨无须进行申请，由总行统一按照支行需求进行下发。 2.卡凭证无批号，卡面卡号即为系统账号及凭证号。 3.卡凭证调拨业务均不能进行冲账处理，且同一种类型卡凭证卡号不允许重复。第四章 柜员及尾箱管理第一节 柜员管理1.1基本规定 1.柜员是指凡在综合业务系统中拥有一定权限可执行交易的柜面柜员。 2.综合业务系统遵循柜员代码终身一码制的原则，同一柜员不允许拥有两个或两个以上级别的柜员代码。 3.综合业务系统的柜员号于柜员本身在系统内使用的客户号一一对应，柜员不可以经办自身客户号下账户所发生的业务。 4. 所有机构柜员角色由总行综合管理员统一维护；分、支行综合业务科主管可以在本分、支行内部对非主管柜员所属机构进行调整； 5.核心业务系统柜员须使用柜员代码及指纹登录核心系统。 6.柜员必须凭自己的柜员号和指纹上机签到，临时离岗必须退出系统，任何人不得使用他人已签到的计算机终端处理业务。 7.柜员不再担任综合业务系统柜员时，由分、支行综合业务科向总行提出申请，由总行会计结算部综合管理员将对应柜员代码进行删除。 8.柜员由于各种原因预计超过一个月以上（含一个月）不登录综合业务系统的，分、支行综合业务科及时向总行会计结算部提交经主管行长签字确认的书面申请，由总行会计结算部综合管理员对柜员代码进行封存，如需再次启用，提交经主管行长签字确认的书面申请，由总行会计结算部综合管理员对柜员代码进行启用。 9.营业机构营业期间只有一个主管柜员上岗，且有特殊情况需要临时离岗时，提请主管行长同意，并做好交接登记后，可将权限交接给本机构的普通柜员，权限交接时间原则上不允许超过一个工作日（当日交出当日交回），超过一个工作日的权限交接须提交主管行长进行授权审核。权限交接到期前未进行权限恢复的，权限交接到期后高级别柜员的权限自动封存，须经总行进行重新启用，低级别柜员的权限自动恢复。 10.柜员按岗位职责和隶属机构级别划分不同的角色，一个柜员只允许分配一个角色。 11.虚拟柜员按属性不同由系统新增代号时自动指定角色；虚拟柜员不可登录综合业务系统。1.2流程图分支行综合业务科向总行提出申请新建柜员总行综合管理员新建柜员号总行综合管理员绑定柜员角色分支行综合业务科为新增的柜员采集指纹柜员登录核心业务系统总行综合管理员调整柜员归属机构分支行综合业务科主管调整柜员归属机构总行综合管理员封存柜员信息总行综合管理员删除柜员信息是否普通柜员机构内调整是否1.3操作流程l 柜员操作 1.分、支行申请新增柜员时，分、支行综合业务科主管按实际情况填写新增柜员信息申请表一式两份，经主管行长签字确认后交总行人力资源部审批，审批完成后交由总行会计结算部。由会计结算部综合管理员进行新增柜员及角色绑定。柜员信息变更申请表一份由总行会计结算部保管，一份由总行综合管理员填写完整加盖印章后返回分、支行综合业务科进行指纹扫描并存档。 1.总行会计结算部综合管理员按照分支行的申请，通过【7312新建柜员代号】交易为柜员新建柜员号，柜员号由系统自动按号生成。 2.总行会计结算部综合管理员通过【7307柜员信息维护】为新建的柜员号绑定柜员角色，选择柜员登录模式，需选择指纹登录，录入柜员核心系统内客户号信息；如分支行提交的为柜员信息变更申请表，则总行会计结算部综合管理员直接对柜员进行角色调整。 3.分支行综合业务科指纹系统管理员为新增柜员采集指纹信息。 4.柜员登录核心业务系统。 5.按照实际柜员工作需要，在不改变柜员角色的条件下可以对柜员的归属机构进行调整，普通柜员分支行内部机构调整由分支行综合业务科主管进行操作，其他角色柜员或普通柜员跨分支行机构调整由总行会计结算部综合管理员操作。 6.柜员休假或离职时，由分支行提出柜员信息变更申请表，由总行会计结算部综合管理员通过【7313柜员状态维护】对柜员信息进行封存或启用，如确定柜员不再继续从事柜面柜员工作，可以对柜员信息通过【7307柜员信息维护】交易进行删除。l 操作要点提示 1.新建柜员号由系统自动按顺序生成，虚拟柜员新建柜员号后无须进行角色绑定。 2.柜员号与柜员客户号需一一对应，一个客户号只能建立一个柜员号。 3.绑定柜员角色时需选择柜员登录模式，必须选择指纹登录。 4.确定柜员永远不需登录核心业务系统时，可将柜员号进行删除，删除的柜员代号不可再次使用。 5.新建柜员号及柜员信息维护交易不允许取消。 6.维护柜员角色或进行机构调整前柜员必须平帐且正式签退系统，且柜员尾箱（现金、凭证尾箱）必须上缴。第二节 柜员权限交接1.1基本规定不同角色、不同级别的两个柜员间由于工作需要，可以在规定时间内进行权限交接。营业机构营业期间只有一个主管柜员上岗，且有特殊情况需要临时离岗时，提请主管行长同意，并做好交接登记后，可将权限交接给本机构的普通柜员，权限交接时间原则上不允许超过一个工作日，超过一个工作日的权限交接须提交支行主管行长进行授权审核。权限交接到期前未进行权限恢复的，权限交接到期后高级别柜员的权限自动封存，须经总行进行重新启用，低级别柜员的权限自动恢复，交接成功后需做【7382柜员参数同步】交易，使权限交接生效。1.2流程图1.3操作流程l 柜员操作 1.两个柜员权限交接前，必须各自进行账务平衡检查及现金、凭证尾箱碰库，保证双方帐帐、帐实相符；权限交接还需交接尾箱，则接收权限的柜员应先将尾箱上缴或入库。 2.两个柜员交接权限时，需交出柜员发起通过【7309柜员权限交接】交易，可以选择是否交接限额，如选择交接限额则接收柜员同时获得交出柜员的交易权限和交易限额；如为库管柜员将权限交与普通柜员，需先通过【7317库管尾箱权限交接】交易将库管尾箱交与接收柜员，再交接权限。 3.权限交接到期前，接收权限柜员可以通过【7309柜员权限交接】 交易将权限交还给交出柜员；如为库管柜员将权限交与普通柜员，权限交回后，通过【7317库管尾箱权限交接】交易将