银监会就《商业银行公司治理指引》答记者问.doc

贷款易 WWW DAIKUANE COM YMCB2 银监会就 商业银行公司治理指引 答记者问 为进一步完善我国银行业金融机构公司治理促使银行业金融 机构建立科学的决策执行监督激励约束机制提高公司治理有 效性中国银监会起草了 商业银行公司治理指引征求意见稿 以下简称 指引 向社会各界公开征求意见详见本网站公告 通知栏目银监会有关部门负责人就相关问题回答了记者提问 制定 指引 的背景是什么 答商业银行公司治理有效性是商业银行健康可持续发展的基 石也是银监会对法人监管的重点反思本次国际金融危机金融 机构公司治理机制缺陷风险管控失效以及制衡激励机制不科 学是造成危机的重要原因金融危机后加强银行公司治理和强 化对银行公司治理的监管成为世界各国银行业金融机构和监 管当局的共同选择 近年来银监会牢牢把握公司治理监管在整个银行业监管中的 核心地位持续通过制度建设和国际国内最佳做法的推广引领 使银行业金融机构从上到下充分认识到公司治理的重要意义 并付诸实践银行业公司治理建设取得了显著成效但是我们应 当清醒地看到当前银行业金融机构公司治理方面仍存在一些 亟待改进的问题需要监管部门继续从制度上予以解决和完善 制定新的符合银行业金融机构发展现状的 商业银行公司治 理指引 的时机已成熟 制定覆盖各类银行业金融机构的公司治理指引的必要性是什 贷款易 WWW DAIKUANE COM YMCB2 么 答以来银行业监督管理部门先后颁布了 股份制商业银行公 司治理指引 股份制商业银行独立董事和外部监事制度指 引 股份制商业银行董事会尽职指引 国有商业银行公司 治理及相关监管指引 信托公司治理指引 和 加强外资 转制法人银行公司治理指导意见 等一系列针对公司治理不 同领域和不同类型金融机构的公司治理法律文件对我国银行 业金融机构逐步构建公司治理框架完善治理机制发挥了重要 作用 随着金融体制改革的不断深化和各类银行业金融机构股份制 改革的推进原有的公司治理指引和指导文件在实践中显示出 了一些不足如对公司治理的一些重点领域如激励约束机制对 董事和监事的履职评价以及信息披露问题没有涉及部分银行 业金融机构近年来改革发展速度较快需要以法规或指引的形 式加强对其公司治理的监管同时在国际金融危机中显现出来 的公司治理的部分缺陷在我国银行业机构中也不同程度地存 在因此迫切需要我们进一步梳理现有的相关指引出台统一的 适用于各类银行业金融机构的公司治理指引完善公司治理要 求指导各类银行业金融机构不断提高治理水平 我国银行业金融机构近年来在公司治理方面取得了哪些主要 成绩 为什么说 指引 发布的时机已成熟 答从国内银行业金融机构的发展情况看近年来监管部门在不 贷款易 WWW DAIKUANE COM YMCB2 断推动以国有银行为主的股份制改造深化银行业金融机构经 营体制机制变革银行业金融机构初步建立了符合行业特点的 公司治理机制公司治理制度不断完善公司治理水平显著提高 公司治理有效性逐步增强一是公司治理理念和意识已深入人 心银监会牢牢把握公司治理监管在整个银行业监管中的核心 地位持续通过制度建设和国际国内最佳做法的推广引领使得 银行业机构从上到下充分认识到公司治理的重要意义并付诸 实践二是银行业金融机构普遍搭建了较为健全规范的公司治 理组织架构普遍建立了股东大会董事会监事会和高级管理层 简称三会一层为主体的公司治理组织架构基本明确了职责边 界和议事规则三会一层各司其职有效制衡协调运作的公司治 理结构基本形成三是银行业金融机构通过股改上市等方式形 成了多元化股权结构四是银行业金融机构初步建立了独立运 作有效制衡协调发展的公司治理运作机制通过设立董事会专 门委员会优化董事会构成提高董事独立性和专业性等措施不 断强化董事会的核心地位和决策职能董事监事和高管人员的 履职评价和激励约束机制初步建立全面风险管理和内审职能 垂直独立等内控体系建设逐步完善公司治理的有效性开始显 现五是逐步形成了市场约束机制目前绝大部分银行业金融机 构实现了向社会公众披露经营管理信息特别是上市银行信息 披露的及时性准确性全面性显著提高市场约束机制开始发挥 作用六是银行业金融机构的企业社会责任意识不断增强自觉 贷款易 WWW DAIKUANE COM YMCB2 履行社会责任倡导和推行绿色信贷积极投身公益事业树立了 良好的社会形象 制定 指引 的基本思路是什么 答制定 指引 的基本思 路是针对我国银行业金融机构公司治理存在的突出问题和亟 待改善之处基于监管部门已经出台的现有法规指引充分借鉴 国际上金融危机以来颁布的相关公司治理的文件内容全面考 虑国内各类银行业机构在公司治理方面存在的共性和差异性 制定适用于各类银行业金融机构的公司治理指引 良好银行公司治理应包括哪些主要内容 答根据近年来对各类银行业金融机构的监管实践经验的总结 银监会认为良好银行公司治理应包括以下主要内容即健全的 组织架构清晰的职责边界科学的发展战略价值准则与良好的 社会责任有效的风险管理与内部控制合理的激励约束机制完 善的信息披露制度本 指引 在依照六条良好标准的基础上 构建了相关框架 指引 的主要框架及内容如何 答 指引 的主要内容既涵盖规范公司治理架构和各治理主 体职责边界的制衡机制又创新性地纳入发展战略和价值准则 及社会责任风险管理与内部控制激励约束机制信息披露等公 司治理运行机制的主要内容 指引 的主要内容包括第一部分规范公司治理的组织架构 和职责边界体现在第二和第三章主要通过明确公司治理各主 贷款易 WWW DAIKUANE COM YMCB2 体及董事监事和高级管理人员的职责来规范公司治理组织架 构职责边界和人员履职要求 第二部分强化对公司治理中决策执行监督激励和约束机制等 运行有效性的指导体现在第四章至第七章中强调公司治理运 行有效性的重要内容包括发展战略和价值准则风险管理和内 部控制激励约束机制信息披露 第三部分对监管部门的职责进行规定本 指引 借鉴巴塞尔 委员会 加强银行公司治理 的要求设立独立章节明确了监 管部门对商业银行公司治理的评估指导与干预作用 指引 的主要创新内容有哪些 答一是加强董事会运作及 董事履职的内容二是强化监事会职责要求三是加强对主要股 东行为的约束四是强化了商业银行的战略规划和资本管理五 是增加对风险管理与内部控制的具体规定六是明确了对建立 科学的激励机制和有效的问责机制的要求七是增加了对信息 披露建设和透明度的具体规定八是增加了监管部门对商业银 行公司治理的评估指导与干预职能九是采用了新的公司治理 定义借鉴 OECD 和巴塞尔委员会的定义提出了利益相关者的 概念更加突出银行的公司治理应履行对存款人商业银行雇员 等利益相关者的权利保护责任 指引 的适用范围是什么 答本 指引 的适用范围包括中华人民共和国境内经银行业 监督管理部门批准设立的商业银行经国务院批准实行股份制 贷款易 WWW DAIKUANE COM YMCB2 改革的金融资产管理公司如外资在华的法人银行已进行商业 银行改革的政策性银行邮政储蓄银行和农村商业银行都在适 用范围之内由中国银监会监管的其他金融机构参照执行本 指引 并应符合本 指引 所阐述的精神 指引 与有关法律法规的融合性及以往由银行业监管部门 颁布的有关公司治理指引的关系是什么 答一是 指引 较好地衔接了 公司法 银监法 商业银 行法 以及 上市公司治理准则 等相关法律法规具有清晰 的指导作用二是 指引 在起草过程中吸取了银行监管部门 发布的针对不同类型金融机构公司治理指引的精髓新 指引 发布后原有针对