《金银岛网交所现货交易中心交易管理办法》(试行).doc

金银岛大宗产品现货交易中心管理办法V3.3第一章 总 则第二章 定义与术语第三章 交易商第四章 交 易第五章 结算与资金监管第六章 货物交收第七章 信息发布与管理第八章 违约与纠纷第九章 其他第一章 总 则第一条 目的为规范金银岛（北京）网络科技股份有限公司（下称“金银岛”）的大宗产品电子交易平台（）“金银岛大宗产品现货交易中心”（以下简称“中心”或“本中心”）的现货交易活动，根据中华人民共和国合同法、中华人民共和国物权法等法律法规规定，制定本办法。第二条 适用范围和对象本办法适用于在本中心注册的交易商会员进行的大宗产品现货交易活动及与现货交易相关的其他活动。本中心的交易商会员、监管银行应严格遵守本办法。货物的仓储、保险等事宜由买卖双方自行协商，本办法另有规定的除外。第三条 电子商务平台网站地址本中心依托网站，为交易商提供电子交易平台及相关服务。第二章 定义与术语第四条 定义和术语交易：本办法所指交易是指在本中心主持下，交易商通过互联网进入本中心电子商务交易系统，在交易系统中所包括的交易品种范围内，进行报价、签署自动生成的电子交易合同，及收付信用金、订金、货款和交收货物等大宗产品交易业务的活动。现货交易：在本中心规定的可交易的货物范围内，由卖方发布卖盘，买方以全款模式、订金模式下单成交，签订不可撤销和不可变更的电子交易合同，买卖双方必须按合同条款进行现货交收的一种交易模式。交易商：是指在中国境内注册登记，具有良好的资信，承认并遵守本管理办法和有关文件，在本中心注册并经过本中心审核批准获得交易帐号，在本中心从事大宗产品现货交易活动的企业法人。交易商分为供应商（卖方）、采购商（买方）。监管银行：是指由本中心指定，代为监管本中心交易商的交易资金，进行资金结算、资金划拨的银行。交易日：是指本中心设定的可以利用交易系统进行交易的时间。开市：是指本中心在交易日启动交易系统的操作；开市后交易系统开始接受报盘和订购，买卖双方可以进行交易；开市时间一般为交易日早上9：00，本中心认为必要时，有权决定调整开市时间或暂停交易，同时予以公告。闭市：是指本中心在交易日关闭交易系统的操作；闭市后交易系统停止接受报盘和订购，所有未撤销的报盘自动撤销；闭市时间为交易日下午17：00，本中心认为必要时，有权决定调整闭市时间或暂停交易，同时予以公告。电子交易合同：是指交易商约定彼此间的买卖行为，买方、卖方、金银岛（即交易平台）通过交易系统签订的电子交易合同。货物交收：是指买卖双方按照电子交易合同约定对合同标的物办理所有权转移手续的过程。交货验收期：买卖双方自下单起第三个交易日12时前完成交货验收、货款划转。实际提货量：是指买方收货时的实际提货量。专用银行监管账户：在监管银行为本中心交易商会员进行交易资金结算专门开立的专用银行监管帐户。入款：是指交易商把货款划转到在监管银行开立的银行专用监管帐户。监管银行负责客户的资金安全和按照本办法进行资金冻结、划转和结算等操作。出款：是指交易商将监管帐号中的未冻结资金划出到企业自身的对公帐号。结算：是指结算是指根据交易结果、交易商之间的合同约定和本中心相关规定对交易商货款等进行资金计算、冻结、划拨的业务活动。信用金：是指交易商在金银岛交易系统进行交易时向本中心交付的资金，以保证依法律、法规及本管理办法进行诚信交易，该笔资金不作为货款的一部分。交易商退市后，信用金将返还给交易商。本中心将在相应交易品种上市交易前公布信用金标准，本中心有权在交易前对信用金标准进行调整。交易佣金: 是本中心按照既定的收费标准向买方或卖方收取的管理费。交易佣金在交割时由系统自动核算并收取。本中心将在相应交易品种上市交易前公布其交易佣金收费标准，本中心有权在交易前对交易佣金标准进行调整。冻结：是指在交易过程中的资金、货物状态，为保护买卖双方安全，对已存入专用银行监管帐户的交易信用金、订金、买方货款等交易资金暂时由监管银行监管，交易货物由指定交货仓库监管，在本办法规定之外的任何情况下，交易参与方和本中心都不能对该交易货物的权利进行任何处分。解冻：是解除冻结的资金、货物的冻结状态，监管银行根据本办法将参与交易的双方没有异议的款项进行结算、划转。指定交货仓库根据本办法将参与交易的双方没有异议的货物进行货权转移或者出库。锁死：由本中心对有争议的订单或者异常订单依本管理办法进行锁死，锁死状态下，买卖双方都不能对订单进行任何操作。根据调解/仲裁结果决定订单处理。解锁：买卖双方对于已锁死的订单在达成一致后可以通知本中心“解锁”，解除订单的锁死状态，买卖双方继续履约，监管银行按正常规则进行货款划转。第三章 交易商第五条 交易商的一般规定本中心实行会员制，所有交易商须注册为本中心会员方能在本中心网站入市交易。交易商应按本中心的规定标准配自行备有关设施，并接入互联网。交易商对于自身交易账户在本中心的所有行为负责。第六条 交易商的条件及申请程序成为本中心会员，应申请本中心交易账号和密码。申请本中心交易帐号和密码，须具备以下条件：1、经工商行政管理部门登记注册，并有权从事与交易品种有关的生产、经营活动的企业法人；2、具有企业对公帐号；3、承诺遵守本办法； 4、依本中心有关规定在专用银行监管账户内存有信用金； 5、如交易商信息发生变更，应及时通知本中心。申请者须填写本中心制发的入市申请表，并提交相关文件，存入信用金。申请者须对注册和提交的全部文件的真实性、准确性和合法性自行承担全部法律责任。申请者提交的入市申请表经本中心批准后，即获得交易帐号和密码，具有本中心交易商资格。第七条 交易商的权利本中心交易商享有下列权利：1、在本中心发布报盘，在交易日入场交易；2、对本中心的工作提出意见和建议；3、本中心规定可享有的其他权利。第八条 交易商的义务本中心交易商应履行下列义务： 1、遵守法律法规及商业道德，诚实信用开展交易；2、遵守本中心管理办法、有关规定，接受本中心的监督和管理；3、保护好自己的交易帐号和密码，并对因其帐号和密码在本中心使用所产生的后果承担全部责任，本中心不负任何个别及连带责任；4、按规定缴纳各项费用；5、维护本中心声誉；6、其它依法应履行的义务。第九条 信用金交易商申请成为本中心会员时，应将信用金存入专用银行监管账户。信用金归交易商所有，交易商退市办理账户注销后，信用金（不计利息）应及时退还交易商。第十条 交易账号的注销若交易商不再继续在本中心参与交易，应申请注销交易帐号。若因未及时办理注销而产生的任何纠纷由交易商承担全部责任。第四章 交易第十一条 交易日和交易时间本中心的交易日为每周一至周五早上9：00至下午17：00（国家法定节假日除外），以本中心公告为准；如遇法定节假日，则本中心将提前在上公告通知法定节假日期间的交易日与交易时间的具体安排；如遇不可抗力及其他紧急事由，本中心有权自主决定临时调整交易日与交易时间。第十二条 交易模式l 全款模式：全款模式是指在本中心规定的可交易的产品范围内，由卖方发布卖盘，买方全款下单成交，签订不可撤销和不可变更的电子交易合同，买卖双方依合同条款进行现货交收的一种交易模式。l 订金模式：订金模式是指在本中心规定的存放于监管仓库中可交易的产品范围内，由卖方发布卖盘，买方支付拟购买产品全部货款30%的订金, 其余70%货款由买方依金银岛“在线融资”服务中 “订单融资”的方式向银行申请贷款，下单成交，四方签订不可撤销和不可变更的电子交易合同，买方依“在线融资”的相关规定分批或一次性赎货，进行现货交割的一种交易模式。第十三条 交易流程l 全款模式交易流程：1、卖方报盘：卖方在本中心发布卖盘，发布卖盘的信息应包括：品名牌号、交货日期、持仓量、起订量、挂牌价、原产地、交货地、执行标准、包装说明、详细说明、卖盘有效期、相关图片。 价格为含税自提价，卖盘信息最长有效期为当日17：00，卖方可以在最长有效期内自由选择有效期时间； 2、中心审核：1）卖方发布报盘，中心进行审核。2）在交易过程中，中心依本管理办法及收费标准收取交易佣金，交易佣金在结算时从货款中扣除。3、买方购买：买方点击“购买”填写订单，确认提交即生成电子交易合同。根据电子交易合同享有权利并承担义务；4、买方付款：买方通过银行进行充值付款，将货款全额汇入监管账户中，全款到账后货款冻结；卖盘持仓量根据买方购买量自动减少。买方必须在自下单起第二个交易日12时前，补足全额货款。 5、交割： 1）买方全额货款冻结后，卖方开始办理发货，协助买方完成验货、收货；卖方在本中心交易系统中提交实际提货量，买方须在卖方填写实际提货量后的第二个工作日12时前点击“确认收货”；监管银行据此将买方全额货款解冻，划转给卖方，交易成功。2）若买方未进行任何操作，则在卖方填写实际提货量后的第二个工作日12时，系统默认买方已“确认收货”，监管银行据此进行解冻并划转相应货款。3）若买方在提货中发现货损，则在办理出库时由仓库出具相关证明，卖方在提单系统中提交实际提货量，买方在“确认收货”时确认实际提货量。若实际提货量小于或者等于下单量，则货款按照实际提货量进行划转； 4)如实际提货量大于下单量，则买方需在“确认收货”后的第二个交易日12时前补足实际提货量的多出部分货款。若买方没有在交货验收期间对实际提货量进行任何操作，系统默认为买方同意实际提货量自动进行确认，监管银行自动将货款解冻并划转给卖方，若解冻资金不足实际提货量全部货款，该订单将自动锁死。5）卖方应在买方提货后即提交实际提货量，若至下单起第三个交易日12时卖方未提交，且买卖双方均未提出任何异议，则视为双方约定交割日顺延。l 订金模式交易流程：1、采用订金模式前提： 1）采用订金模式的交易商应为金银岛本中心“在线融资”会员”； 2）交易商会员拟购买的货物应存放于监管仓库中； 3）其他事项以在线融资相关规定及中心公告为准。2、卖方报盘：1）卖方在线提交入库申请：2）经物流公司审核后，办理入库；3）卖方发布卖盘，发布卖盘的信息包括：品名牌号、交货日期、持仓量、起订量、挂牌价、原产地、交货地、执行标准、包装说明、详细说明、卖盘有效期及相关图片。4）价格为含税自提价，卖盘信息最长有效期为截至当日17：00，卖方可以在最长有效期内指定其具体报盘的有效期限；3、买方资金划入：买方在正式下单购买前，需根据本中心信用金入款标准将信用金汇入监管银行账户；本中心开通交易权限后方能交易。4、买方购买：1）买方点击“购买”填写订单，确认提交即生成电子交易合同。此时订单成交，买卖双方根据电子交易合同的约定享有权利并承担义务；2）订单一经成交，监管银行将买方监管账户中的信用金冻结；卖盘持仓量根据买方购买量自动减少。3）自下单起第二个交易日12时前，买方应在监管银行账户内充值货款总额的30%作为订金，监管银行将该笔订金冻结。5、交割： 具体操作流程详见本中心在线融资相关规定。6、买方订单融资及还款赎货： 具体操作流程详见本中心在线融资相关规定。7、每日无负债结算：具体操作流程详见本中心在线融资相关规定。 8、本模式中未提及部分按全款交易模式执行。第十四条 订单的修改与撤销卖方在交易日的交易时间内可以随时修改尚未成交的报盘信息，买方在下单后则不可以修改订单，也不能撤销订单。 第五章 结算与资金监管第十五条 信用金标准 本办法中的信用金为交易商入市进行交易时，一次性缴纳的为履约提供担保的资金。 一般交易的信用金为人民币20000元，依交易金额和品种不同，本中心有权进行调整。第十六条 资金查询本中心通过网络向交易商提供每笔资金的数据，交易商可通过“帐户管理”模块查看帐户内资金变化情况。第十七条 应收应付款计算1、 在全款模式下：1） 买卖双方依本管理办法及合同结算款项；2） 本中心依本管理办法及收费标准向卖方收取交易佣金；2、 在订金模式下：本交易模式收费标准，详见在线融资收费标准。第十八条 监管帐户管理在监管银行设立专用账号，对交易商存入监管银行专用帐户的款项实行分帐管理，为每一交易商设立二级明细帐户，对每一交易商发生的货款、价差及各项费用进行明示。第十九条 资金划拨交易商划拨资金在本中心交易管理部办理，其划拨资金的方式为： 1、入款：交易商在本中心交易系统中下单后，将货款、订金汇入银行监管账号，进行充值。 2、冻结、解冻：监管银行根据交易系统中订单状态，对货款进行暂停操作和恢复操作。 3、划转：交易成功后，监管银行根据提单交易系统中订单状态，将买家货款划转给卖家。 4、出款：交易商在交易系统中作出提款申请，本中心审批通过后，办理资金划出。交易商须有对公帐号，在办理第一次出款时，要绑定公司的对公帐号；如需更改划出帐号，需要填写本中心制发的对公账号更改申请表，经本中心审核确认后更改绑定。第二十条 发票的开具 交易结束后，根据交易系统中的交易结果，开具发票。第六章 货物交收第二十一条 货物交收买方在“确认收货”点击操作时实际提货数量则完成所有权从卖方到买方的转移。在买方采用订金模式时，质押申请审核通过后，银行取得货物的质押权，买方为质押人。第二十二条 进口货物卖方销售的如为进口货物，卖方须提供准予在国内销售的合法有效凭证。第二十三条 交货验收在验货交收期结束前，买卖双方完成交货验收。如买方没有按时收到货物或对货物质量有异议，可点击“锁死订单”，继续冻结剩余货款，待收到货物并认可后或产生纠纷经过双方协商一致可以继续交易后通知本中心将订单解锁，对剩余货款进行解冻并划转。如买方未进行任何操作，监管银行在验货交收期届满之日的12时进行货款划转。第二十四条 货物的仓储、保险全款模式：货物的仓储、保险等相关费用由买卖双方自行协商；订金模式：货物的仓储、保险依在线融资相关规定办理。第七章 信息发布与管理第二十五条 信息的发布本中心通过网站发布文件与公告，向交易商提供本中心行情、相关交易规则、监管银行的信息。第二十六条 信息管理本中心配备相应设施，建立大宗产品现货交易系统。本中心交易系统正常，但因不可抗力事件等非本中心原因影响会员正常交易的，本中心不负责任。为保证交易数据安全，本中心建立严格的数据备份制度。第二十七条 信息内容保证本中心、交易商和物流公司均应保证所发布信息的真实性。会员或物流公司在本中心电子交易系统中或直接向本中心提供有关信息时隐瞒或虚假发布，造成本中心和第三方损失的，本中心有权对其进行处罚并要求赔偿由此遭受的全部损失。 本中心、交易商、物流公司和监管银行应严格保守业务中涉及的商业秘密。第八章违约与纠纷处理第二十八条 违约责任交易商对其名下的交易帐号在本中心成交的合同负有履行合同和承担风险的责任。第二十九条 争议解决交易商在本中心交易发生纠纷时，可自行协商解决，也可由本中心调解解决。协商或调解不成，交易商承诺放弃通过诉讼解决争议的权利，同意提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的网上仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。交易商承诺仲裁及与仲裁有关的各项费用和相关支出，由交易商承担，本中心、金银岛不承担任何个别及连带责任。第三十条 卖方违约 卖方有下列行为之一的，本中心均判定其违约，违约方应依本管理办法承担违约责任：1、卖方在买方补足全款期限届满之前取消订单的；2、订单成交后卖方无法在交货日交付货物的；3、卖方交付货物与发布的信息不符，且未与买方达成一致的；4、有证据证明买卖双方一致同意变更电子合同，但卖方未按变更后合同履行的；5、卖方违反合同的其他约定。出现上述第1种情况，本中心即确认卖方的违约行为。本中心将对订单进行 “锁死”操作，直接从卖方信用金中扣除人民币2000元，作为违约金划给买方，该合同解除；并将违约方的违约行为在本中心公告。出现上述第2、3种情况，并且经买方确认，卖方构成根本违约。本中心将扣除全部卖方信用金人民币20000元，作为违约金划给买方，该合同解除；并将违约方的违约行为在本中心公告。其他卖方违约情况情况，任何一方可按本管理办法第二十九条解决，本中心将根据仲裁裁决执行，仲裁败诉方承担仲裁费用和纠纷期内的仓储、提存等费用；并将违约方的违约行为在本中心公告。第三十一条 买方违约买方有下列行为之一的，本中心均判定其违约，违约方应依本管理办法承担违约责任：1、买方下订单后无正当理由单方要求取消本次交易；2、买方购买后未在本管理办法规定时间内补足应支付款项（以汇款汇出时间为准）；3、非因卖方原因，买方未在本管理办法规定时间内取得银行贷款并划转到卖方，且未与卖方协商一致另行解决