南财货币银行学大纲-上财戴.doc

货币银行学课程教学大纲（2004年制定，2006年修订）课程编号：050168英 文 名：Money, Banking, and Financial Markets课程类别：学科基础课前 置 课：政治经济学、西方经济学、经济数学后 置 课：商业银行经营管理、中央银行学、金融市场学、国际金融学等学 分：3学分课 时：54课时主讲教师：张国喜等选定教材：戴国强货币银行学上海：上海财经大学出版社，2005年课程概述：货币银行学是经济类各专业的一门重要学科基础课，其主要内容包括货币和货币制度、信用、利息与利息率、金融市场与金融工具、金融机构体系、商业银行、中央银行与金融监管体系、货币需求、货币供给、通货膨胀与通货紧缩、货币政策、金融创新与金融发展等内容。教学目的：通过课程教学，使学生对货币银行方面的基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、金融市场、金融宏观调控等基本范畴有较系统的掌握；使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力；提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。教学方法：本课程主要采用多媒体课件、案例分析、课堂讨论等方法进行教学。各章教学要求及教学要点第一章货币与货币制度课时分配：6课时教学要求：通过本章教学，掌握货币形态的演进及货币的职能；能具体分析马克思的货币本质理论和西方经济学中货币定义的区别与联系；掌握现代信用货币计量的基本原理；掌握货币制度的构成要素和货币制度的演变历史；重点掌握纸币本位制的特征，正确理解目前我国“一国三币”的特征和必要性。教学内容：第一节货币演进与货币职能一、货币形态的演进和发展。二、货币的职能。第二节货币本质与货币计量一、货币的本质。二、西方经济学中有关货币的观点。三、现代信用货币的层次划分。第三节货币制度及其构成要素一、货币制度的概念。二、货币制度的构成要素。三、货币制度的演变。四、我国的货币制度。思考题：1、简述足值货币、表征货币、信用货币、电子货币的含义及特征。2、简述马克思货币定义和西方经济学有关货币定义的区别。3、简述现代信用货币计量的基本原理。4、为什么说金本位制是相对稳定的货币制度，金银复本位制是不稳定的货币制度？5、什么是纸币本位制？有何特点？6、应如何正确理解目前我国“一国三币”的货币制度？第二章信用、利息与利息率课时分配：6课时教学要求：通过本章教学，掌握各种信用工具的特点及其功能；明确利息的本质和利率水平的决定因素；掌握利率理论的主要内容；了解我国利率管理体制改革的现状和发展趋势。教学内容：第一节信用一、信用的形式。二、信用工具。三、信用的作用。第二节利息与利息率一、利息的含义及其来源。二、利息率及其计算。三、决定利率的因素。四、利率的种类。五、利率变动对经济的影响。第三节利率理论一、可贷资金利率理论。二、ISLM分析的利率理论。三、利率期限结构理论。四、我国利率体制改革。思考题：1、商业本票与商业汇票有何区别？2、银行信用为何会取代商业信用成为现代信用的主要形式？3、简述可贷利率理论的主要内容。4、为什么说ISLM分析的利率理论是一种一般均衡的利率理论？5、简述利率期限结构理论的主要内容。6、我国目前的利率制度有何缺陷？我国利率制度改革应当如何进行？第三章金融市场与金融工具课时分配：6课时教学要求：通过本章教学，掌握金融市场的定义；了解金融市场的宏观与微观作用；掌握金融工具收益性、流动性、风险性的定义，了解三者之间相互关系；了解金融工具的主要构成要素；理解债券票面利率与债券收益率的区别，了解金融产品偿还的主要方式；了解金融工具的主要分析要素；了解货币市场中的金融工具；掌握债券类金融工具久期的含义及基本计算公式；了解并掌握金融衍生市场工具的概念、构成要素、交易规则及主要作用。教学内容：第一节金融市场及其功能一、金融市场的含义。二、金融市场的主要功能。三、金融市场的分类。四、金融市场主体。第二节金融工具的性质一、金融工具的性质。二、金融工具的构成要素。第三节货币市场与货币市场工具一、银行间同业拆借市场与工具。二、商业票据市场与工具。三、大额可转让定期存单市场。四、短期债券市场。五、债券回购市场。第四节资本市场与资本市场工具一、证券交易场所。二、股票。三、股票价格指数。四、债券。第五节金融衍生市场与工具一、金融远期合约。二、金融期货合约。三、金融期权合约。四、金融互换协议。思考题：1、金融市场有哪些功能？2、金融工具的构成要素有哪些？3、什么是久期？它与金融工具的到期期限有何区别？4、什么是债券回购？购回价格如何计算？5、什么是综合指数？什么是成份指数？二者有何区别？第四章金融机构体系课时分配：1课时教学要求：通过本章学习，了解金融机构体系的类型及中外金融机构体系的构成，了解我国金融机构的建立及其发展。教学内容：第一节金融机构的形成一、金融机构的含义。二、金融机构的分类。第二节西方金融机构体系一、中央银行（核心）。二、存款型金融机构。三、契约型金融机构。四、投资型金融机构。第三节我国金融机构体系一、中国人民银行。二、政策性银行。三、国有商业银行。四、股份制商业银行。五、农村信用合作社。六、其他金融机构。思考题：1、西方国家的金融机构的一般框架是什么？2、我国目前的金融机构体系是由哪些机构组成的？第五章 商业银行课时分配：5课时教学要求：通过本章学习，了解银行的起源和商业银行的形成途径，掌握商业银行的性质、职能和作用，重点掌握商业银行的业务构成及主要内容，理解并掌握商业银行的“三性”原则和商业银行资产负债管理的基本内容。教学内容：第一节商业银行的起源与发展一、商业银行的产生。二、商业银行的形成途径。第二节商业银行的性质、职能和作用一、商业银行的性质。二、商业银行的职能与作用。第三节商业银行业务一、负债业务。二、资产业务。三、传统中间业务。四、表外业务。第四节商业银行管理一、商业银行经营原则。二、商业银行资产负债管理。思考题：1、商业银行有哪些特性？它的主要功能有哪些？2、商业银行的资产、负债业务主要包括哪些？3、如何实现商业银行的“三性”管理要求？4、西方商业银行的经营管理理论经历了哪几个阶段？资产负债综合管理的指导思想是什么？第六章中央银行与金融监管体系课时分配：6课时教学要求：通过本章学习，掌握中央银行的性质，能具体剖析中央银行在现代经济中的地位；掌握中央银行的职能，并分析中央银行在现代经济中的作用；了解金融监管的意义，掌握我国目前的金融监管体系。教学内容：第一节中央银行的性质与地位一、中央银行的性质。二、中央银行的地位。三、中央银行的相对独立性。第二节中央银行的职能与作用一、中央银行的职能。二、中央银行在现代经济中的作用。第三节金融监管体系一、金融监管的意义和监管体系。二、现阶段我国的金融监管状况及改革思路。思考题：1、简述中央银行的性质与地位？2、中央银行有何职能？试分析中央银行在现代经济中作用?3、如何提高我国现行的金融监管水平？第七章货币需求课时分配：3课时教学要求：通过本章学习，熟悉货币需求的基本概念；掌握货币需求的主要决定因素，并能说明这些因素对货币需求的影响，掌握货币需求函数的定义、作用；掌握传统货币数量说与凯恩斯的流动偏好理论的主要内容；了解凯恩斯学派与弗里德曼的货币需求理论及其和凯恩斯货币需求理论的联系。教学内容：第一节货币需求的概念一、货币需求是一个存量的概念。二、货币需求是一种能力与愿望的统一。第二节货币需求的决定因素一、收入状况。二、市场利率。三、信用发达程度。四、消费倾向。五、货币流通速度。六、社会商品可供量。七、一般物价水平。八、人们的预期和偏好。第三节货币需求函数一、货币需求函数的含义。二、货币需求函数的作用。三、货币需求函数中的变量。第四节货币需求理论一、传统货币数量说。二、流动偏好理论。三、新货币数量论。思考题：1、什么是货币需求？为什么说货币需求是有限的？2、试分别说明收入状况和市场利率对货币需求的影响？3、货币需求函数中机会成本变量主要有哪些？它们对货币需求有何影响？4、根据凯恩斯的分析，人们的货币需求取决于哪三个动机？5、为什么说投机动机的货币需求是利率的递减函数？第八章货币供给课时分配：6课时教学要求：通过本章学习，熟悉有关货币的定义，掌握M1、M2的含义，理解存款货币的多倍扩张与多倍收缩过程，掌握货币供给决定机制的一般模型，掌握基础货币、货币乘数的含义，并能说明它们对货币供给的影响，了解弗里德曼施瓦茨与卡甘模型。教学内容：第一节货币的定义一、狭义的货币。二、广义的货币。第二节存款货币的多倍扩张与多倍收缩一、原始存款与派生存款。二、存款准备金与存款准备金率。三、存款货币的多倍创造。四、存款货币的多倍收缩。第三节货币供给决定的一般模型一、简单货币乘数。二、乔顿货币乘数模型。三、乔顿货币乘数模型的扩展及修正。第四节货币供给的决定因素：基础货币与货币乘数一、基础货币。二、货币乘数。第五节货币供给理论一、弗里德曼施瓦茨货币供给模型。二、卡甘货币供给模型。三、货币供给理论中的新观点。思考题：1、什么是基础货币？它对货币供给有何重要影响？2、原始存款与派生存款有何不同？它们对货币总量有什么不同的影响？3、试根据乔顿货币乘数模型分析货币乘数的决定因素？4、何谓通货比率？主要决定于哪些因素？它对货币供给有何影响？第九章通货膨胀与通货紧缩课时分配：6课时教学要求：通过本章学习，掌握通货膨胀和通货紧缩的定义和内容，能通过物价水平变化测试通货膨胀和通货紧缩的程度；能深入揭示通货膨胀的成因，剖析通货膨胀的社会经济效应，并提出治理通货膨胀的对策和建议；能深入分析通货紧缩的成因，全面而合理地评价通货紧缩的社会经济效应，理解通货紧缩和社会经济发展之间的关系。教学内容：第一节物价水平、通货膨胀与通货紧缩一、物价水平是测度通货膨胀和通货紧缩的主要标志。二、通货膨胀的定义和类型。三、通货紧缩的定义和类型。第二节、通货膨胀与通货紧缩的成因一、通货膨胀的成因。二、通货紧缩的成因。第三节通货膨胀与通货紧缩对社会经济的影响一、通货膨胀的社会经济效应。二、通货紧缩对社会经济的影响。思考题：1、什么是通货膨胀与通货紧缩？简述通货膨胀与通货紧缩的类型？2、为什么说物价水平是测度通货膨胀与通货紧缩的主要标志？3、试分析通货膨胀的成因和社会经济效应，并抽出治理对策？第十章货币政策课时分配：6课时教学要求：通过本章学习，明确货币政策的最终目标及各目标之间的关系，明确货币政策的主要工具，尤其是一般性货币政策工具及其运用，明确货币政策中介目标的概念及选择中介目标的标准，了解凯恩斯与货币学派关于货币政策传导机制问题的分歧。教学内容：第一节货币政策的最终目标一、西方发达国家货币政策的最终目标。二、货币政策最终目标之间的矛盾及协调。三、我国的货币政策目标。第二节货币政策工具一、一般性的货币政策工具。二、选择性货币政策工具。三、其他货币政策工具。第三节货币政策的中介目标与传导机制一、货币政策的中介目标。二、货币政策的传导机制。思考题：1、西方国家的货币政策最终目标有哪些？中央银行能否同时实现这几个目标？2、中央银行的一般性货币政策工具有哪几种？它们分别是怎样调控货币供给量的？其各自的优缺点分别有哪些？3、为什么说货币政策的作用是间接的？4、中央银行选择货币政策中介目标的依据是什么？5、在货币政策传导机制问题上，凯恩斯学派与货币学派分别有怎样的解释？第十一章金融创新与金融发展课时分配：3课时教学要求：通过本章学习，明确金融创新的概念，了解金融创新的动因和内容及其影响。了解发展中国家金融制度的基本特征，认识金融抑制与金融深化理论的主要内容及其政策主张。教学内容：第一节金融创新一、金融创新的国际背景。二、金融创新的内容。三、金融创新的影响。第二节金融抑制论与金融深化论一、金融抑制论（一）发展中国家金融状况（二）金融抑制的表现（三）金融抑制的原因（四）金融抑制的后果二、金融深化论（一）麦金农-肖模型（二）金融深化的政策主张（三）金融深化的效应（四）对金融抑制与金融深化理论的评价思考题：1、什么是金融创新？哪些因素推动了金融创新的发展？2、金融创新对货币政策提出了哪些挑战？3、什么是金融抑制？发展中国家为什么普遍存在金融抑制？4、什么是金融深化？金融深化论有哪些政策主张？5、简述麦金农-肖模型的主要内容？附录：参考书目1、黄达金融学M北京：中国人民大学出版社，20042、殷孟波货币金融学M北京：中国金融出版社，20043、陈观烈货币、金融、世界经济M上海：复旦大学出版社，2000.4、米什金货币金融学M北京：中国人民大学出版社