华泰定级考试二.doc

营销人员定级公共在线练习您的得分:66, 恭喜你通过此次练习。 练习设置人:汤国玮分数设置： 按原试题分数比例，将总分折算成分 单选题1.按（）划分，证券账户可分为上海证券账户和深圳证券账户。1分已自动评判A.交易权限B.交易场所C.账户用途D.开立主体 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 2.按我国现行的做法，投资者入市应事先到（）及其代理点开立证券账户。1分已自动评判A.证券交易所B.证券公司C.商业银行D.中国证券登记结算有限责任公司上海和深圳分公司 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 3.按照我国相关制度规定，新股上网定价发行过程中，当申购量大于发行量时，认购成功者的确认方式是（）。1分已自动评判A.按竞价决定B.按抽签决定C.按价格优先D.按时间优先 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 4.比较下列证券投资基金，风险最大的基金是（）。1分已自动评判A.股票基金B.债券基金C.混合型基金D.衍生工具基金 学员答案：A 标准答案：D 学员得分：0分 5.采用（）方式，投资者和证券经纪商面对面办理委托手续，有利于加强双方了解。1分已自动评判A.柜台委托B.传真委托C.自助委托D.网上委托 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 6.当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益称为（）。1分已自动评判A.股息B.红利C.资本利得D.利息 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 7.证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程是（）。1分已自动评判A.客户招揽B.产品及服务销售C.客户服务D.客户促成 学员答案：B 标准答案：A 学员得分：0分 8.根据我国沪市交易规则的规定，A股及债券现货的申报价格最小变动单位是( )元。1分已自动评判A.0.01B.0.02C.0.03D.0.04 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 9.关于投资者买卖证券，以下说法错误的是（）。1分已自动评判A.投资者买卖证券的第一步是要向证券登记结算结构申请开立证券账户B.投资者通过委托经纪商来进行证券交易C.投资者在柜台委托、网上委托和电话委托中只可选择一种委托方式D.投资者在办理委托买卖证券时，要向经纪商下达委托指令 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 10.我国证券法的核心旨在（）。1分已自动评判A.保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益B.扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务C.打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害D.为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 11.下列选项中，不属于证券业从业人员执业行为准则所规定的禁止行为是（）。1分已自动评判A.从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动B.编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息C.贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务D.拒绝对客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 12.证券投资基金管理人的目标函数是（）利益的最大化。1分已自动评判A.管理人B.托管人C.份额持有人D.监管人 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 13.下列（）环节实际上起到了投资者教育的作用。1分已自动评判A.开立资金帐户B.签订证券交易委托代理协议C.讲解业务规则、协议内容D.以上三种说法都不对 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 14.下述投资策略中最不适合中小投资者参与的是（）。1分已自动评判A.长期投资（定投）B.指数中短期趋势交易C.主题、行业、板块轮动投资D.利用申购赎回进行价差套利投资 学员答案：B 标准答案：D 学员得分：0分 15.（）不是场外交易市场。1分已自动评判A.店头市场B.债券柜台交易市场C.证券交易所D.银行间债券市场 学员答案：D 标准答案：C 学员得分：0分 16.当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而（）。1分已自动评判A.下降B.增加C.不变D.无法判定 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 17.股票的内在价值就是股票未来收益的（）。1分已自动评判A.现值B.期值C.均值D.虚值 学员答案：B 标准答案：A 学员得分：0分 18.深圳证券交易所上市开放式基金（LOF）合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过（）个月。1分已自动评判A.3B.2C.4D.1 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 19.实行客户交易结算资金第三方存管制度后，证券投资者结算资金的存取方式是（）。1分已自动评判A.直接取现B.转账C.汇款D.划款 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 20.下列各项中，不属于证券经纪商与投资者签订的证券交易委托代理协议内容的是（）。1分已自动评判A.双方声明及承诺、协议标的B.证券经纪商内幕信息披露原则C.资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销D.甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 21.操纵证券交易价格罪的惩罚措施是（）。1分已自动评判A.证监会的纪律处分B.行业协会的纪律处分C.行政处罚D.刑事处罚 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 22.根据客户的财富周期可将客户划分为（）。1分已自动评判A.积累期B.巩固期C.花费期D.以上三者都是 学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分 23.营销人员不得兼任客户代理人，发现营销人员兼任客户代理人，对该营销人员采取的处罚为（）。1分已自动评判A.警告处分B.记过处分C.解除合同D.经济处罚 学员答案：C 标准答案：A 学员得分：0分 24.在与客户或同事交流时，不符合聆听的原则的是（）。1分已自动评判A.要适应讲话者风格B.左耳进，右耳出C.首先要理解对方D.鼓励对方 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 25.巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（）。1分已自动评判A.10%B.9%C.8%D.7% 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 26.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（）。1分已自动评判A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月 学员答案：C 标准答案：C 学员得分：1分 27.每次营销人员根据职级考核管理标准定级后，须任职满（）后再开始进行常态化绩效考核管理。1分已自动评判A.三个月B.六个月C.九个月D.十二个月 学员答案：A 标准答案：B 学员得分：0分 28.营销人员达不到续签标准时的调整原则有误的是（）。1分已自动评判A.理财经理系列调整到客户经理系列或证券经纪人系列B.客户经理系列调整到经纪人系列C.营销经理系列调整到团队经理系列D.团队经理系列调整到客户经理系列或证券经纪人系列 学员答案：C 标准答案：A 学员得分：0分 29.证券从业人员后续执业培训每年报名学时为（）个学分，其中（）个学分必修和（）个学分选修。1分已自动评判A.15,10,5B.15,5,10C.20,15,5D.20,5,15 学员答案：C 标准答案：A 学员得分：0分 30.营销人员甲某月开发客户的股基交易佣金率为0.15%，则当月甲的佣金调整系数P1为（）（备注：股基交易佣金率=三个月内开发的客户当月的佣金额/当月股基交易量）。1分已自动评判A.1B.1.05C.1.1D.1.15 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 多选题1.证券业从业人员执业行为准则的适用对象包括（）。2分已自动评判A.基金管理公司的管理人员和业务人员B.证券投资咨询机构的管理人员和业务人员C.商业银行的高级管理人员D.保险公司的从业人员 学员答案：A,B, 标准答案：A,B, 学员得分：2分 2.上海、深圳证券交易所采取的股票成交价格的决定方式有（）。2分已自动评判A.集合竞价B.连续竞价C.逐节竞价D.上网竞价 学员答案：A,B, 标准答案：A,B, 学员得分：2分 3.华泰柏瑞与嘉实两只沪深300ETF的主要区别有（）。2分已自动评判A.华泰柏瑞申赎时，深市股票采用现金替代，而嘉实则全为股票B.T日买入沪深300成份股，申购华泰柏瑞300ETF，当天可卖出；而申购嘉实，T+2日ETF份额才能到账并卖出C.T日买入华泰柏瑞300ETF份额，当天可赎回成股票并卖出；而买入嘉实份额，T+3日赎回股票才能到账并卖出D.华泰柏瑞300ETF最小申赎份额为90万份，嘉实为200万份 学员答案：A,B,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：0分 4.证券投资基金具有（）等作用。2分已自动评判A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.有利于证券市场的稳定C.有利于抑制通货膨胀，提振市场消费信心D.丰富和活跃了证券市场的投资品种 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,D, 学员得分：0分 5.上证综合指数是（）。2分已自动评判A.以全部上市股票为样本B.以经流动性调整后的全部上市股票为样本C.以股票发行量为权数D.按加权平均法计算 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,C,D, 学员得分：0分 6.下列关于禁止内幕交易措施的描述中，正确的有（）。2分已自动评判A.在思想上提高认识，自觉地不利用内幕信息从事证券自营买卖B.为上市公司提供服务的人员与自营业务决策人员分离C.严格保密纪律，有机会获取内幕消息的人员不泄露、不利用内幕消息D.加强员工内部管理，严禁从业人员炒买炒卖股票 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 7.下列哪些行为违反了证券交易必须遵守的公开原则（）。2分已自动评判A.上市的股份公司财务报表、经营状况等资料未及时向社会公开B.上市的股份公司一些重大事项未及时向社会公布C.公正地处理证券交易中的违法违规行为D.公正地办理证券交易中的各项手续 学员答案：A,B, 标准答案：A,B, 学员得分：2分 8.证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解（）。2分已自动评判A.基本资料B.投资经验以及诚信记录C.还款能力D.融资融券需求 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 9.证券营业部接收客户买卖证券委托，委托执行采用的申报方式有（）。2分已自动评判A.口头申报B.由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报C.电脑申报D.由证券经纪商的场内交易员进行申报 学员答案：A,C, 标准答案：B,D, 学员得分：0分 10.根据客户的投资能力可将客户划分为（）。2分已自动评判A.入门型B.进阶型C.准专业型D.专业型 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C, 学员得分：0分 11.我公司提供给客户从事融资融券交易的手段有（）。2分已自动评判A.网上交易B.涨乐交易（理财）C.热自助 学员答案：A,B,C, 标准答案：A,B,C, 学员得分：2分 12.证券经纪业务营销人员在招揽客户或提供服务时，属于有损害客户利益或者扰乱市场秩序的其他行为有（）。2分已自动评判A.为客户合规办理证券认购、交易等事项B.与客户有获取不正当利益的约定C.迎合客户的违法违规要求D.为客户的违法违规行为提供便利 学员答案：B,C,D, 标准答案：B,C,D, 学员得分：2分 13.自然人开立深A及沪A证券帐户个人客户需提供（）。2分已自动评判A.委托他人代办的，还应核验经公证的代办人银行帐户B.填妥的自然人证券账户注册申请表C.委托他人代办的，还应核验经公证的委托代办书D.客户有效的身份证明文件 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：B,C,D, 学员得分：0分 14.自然人只开立资金帐户需提供（）。2分已自动评判A.个人驾照原件及复印件B.有效的身份证明文件C.填妥的资金帐户开户申请书D.个人客户委托他人代办的，还应提供经公证的委托代办书、代办人身份证明文件 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：B,C,D, 学员得分：0分 15.工作中，如果不知从何处着手时可以用（）方法来改变这种局面。2分已自动评判A.跳出现在的位置B.分解工作C.询问领导D.交给别人做 学员答案：B,C, 标准答案：A,B, 学员得分：0分 16.华泰证券已获得下列哪些业务的经营资格（）。2分已自动评判A.为期货公司提供中间介绍业务资格B.融资融券C.现金管理产品试点D.信贷业务 学员答案：A,B,C, 标准答案：A,B,C, 学员得分：2分 17.下列关于综合调整系数K5的说法中，正确的有（）。2分已自动评判A.营业部负责人可以对营销人员业绩、日常表现、公司理财产品销售情况、风险控制表现、培训及成长情况进行综合考评，根据营业部实际情况制定相应的营销人员综合调整系数管理办法，并报经纪业务总部审批，审批通过后方可实施.B.营业部可以根据其制定的综合调整系数管理办法计算所有营销人员综合调整系数K5，调整区间为0%,130%C.营业部每月营销人员K5考核系数超过100%的人数不超过该营业部营销人员总数的30%D.业务类营销人员K5考核业绩薪酬以及服务津贴，管理类别营销人员K5考核管理津贴 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 18.营销人员在营销和服务客户活动中的禁止行为包括（）。2分已自动评判A.向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断；B.自身或联合他人利用内幕信息买卖证券或者操纵证券市场；C.向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺；D.与客户约定分享证券投资收益或分担证券投资损失； 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 19.证券营销的金融产品，包括（）。2分已自动评判A.股票B.债券C.基金D.集合理财产品E.以上都不是 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,B,C,D, 学员得分：2分 20.下面关于特等级理财经理的维持指标说法正确的是？2分已自动评判A.名下客户累计托管资产一类地区6000 T1万元（二、三类地区5000T1万元，四、五、六类地区4000 T1万元）；B.名下客户累计有效户达到60户；C.名下客户套餐签约率达到统一服务营销推广办法新增客户套餐签约率目标值的A类标准；D.名下客户月均净新增有效户3户或月均净新增资产30万； 学员答案：A,B,C,D, 标准答案：A,C,D, 学员得分：0分 判断题1.股票分割是将1股股票均等地拆成若干股，又称拆股、拆细。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 2.股票市场中，经常观察到某一行业（例如房地产）或者板块（例如金融）的股票在特定时期中表现出齐涨共跌的特征。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 3.交易所应依照法定程序，在规定的期限内安排已通过核准发行的股票上市。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 4.我国公司法规定，有限责任公司可以向社会公开发行股票。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 5.在深圳证券交易所证券交易的托管制度下，投资者在一家证券营业部买入证券后，可以在其他任一家证券营业部卖出该证券。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：A 标准答案：B 学员得分：0分 6.在证券交易所的交易中，投资者都是法人，个人投资者只能进入证券公司柜台市场买卖证券。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：A 标准答案：B 学员得分：0分 7.证券公司或证券公司营销人员必须对有效投诉负责，但不需要承担相应的法律责任。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 8.证券经纪人可以为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 9.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 10.内幕信息必须具备的两个基本条件是具有价格敏感性和尚未公开。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 11.普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 12.业绩薪酬净创收等同于贡献度净创收。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 13.英雄人物是企业文化的核心。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 14.营销人员可根据业务开展需要，自行印制名片。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分 15.按证券发行主体的不同，有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：A 标准答案：B 学员得分：0分 16.对于ETF，当日赎回的证券，同日可以卖出，但不得用于申购基金份额。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 17.基金资产净值等于基金资产总值减去基金负债。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 18.有价证券的交易在转让一定收益权的同时，也转让了特有的风险。1分已自动评判A. 正确B. 错误 学员答案：A 标准答案：A 学员得分：1分 19.在证券经纪业务中，如果受托人没有根据委托合同限定的证券种类、数量、价格、期限