个人代理制产险专员管理基本办法.doc

中国人寿财产保险股份有限公司个人代理制产险专员管理基本办法（试行）第一章 总则2第二章 组织管理及职责3第三章 人员招募5第四章 职级与职责7第五章 委托报酬9第六章 日常考核12第七章 职级考核14第八章 合同管理与法律责任16第九章 附则17附件1：产险专员招募申请表19附件2：健康声明20附件3：产险专员晋升审批表21附件4：产险专员降级审批表22附件5：产险专员离职审批表23 第一章 总则第一条 为了对中国人寿财产保险股份有限公司（以下简称“公司”）委托的个人代理制产险专员（以下简称“产险专员”）进行统一、规范、科学的管理，根据中华人民共和国保险法和保险监管机构相关法律、法规和规章，特制定本办法。第二条 释义（一）本办法中所称“产险专员”是指根据公司委托，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内，负责中国人寿保险股份有限公司（以下简称“寿险公司”）代理财产险业务的培训、业务推动和相关服务等工作的人员。（二）本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指产险专员达到公司相应的委托代理标准时，公司在代理手续费之外额外支付的委托报酬。（三）所称“代理职级”是指产险专员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。所称“代理职责”是指产险专员所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”。（四）本办法中相关用语指代如下：“考核”指代“代理职级评估和认定”，“晋升”指代“代理职级提升”，“降级”指代“代理职级下降”。第三条 产险专员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。第四条 本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与产险专员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。第五条 产险专员的招募、职级考核、委托报酬均由省级分公司组织实施；所涉及具体指标由省级分公司根据总公司制定的标准确定，并向总公司报批后实施。第二章 组织管理及职责销售分部第六条 总公司互动业务部对产险专员管理的主要职责:（一）制定全系统产险专员队伍发展规划；（二）制定产险专员各项管理制度，构建产险专员职级管理、目标考核、激励及培训体系；（三）指导分公司制定产险专员配置计划； （四）制定产险专员进驻寿险公司营业单位工作规范；（五）制定互动业务风险管理制度；（六）建立产险专员例会、月度报告、年度总结制度；（七）定期编写产险专员业绩分析评估报告；（八）策划全系统产险专员业务竞赛方案，组织高峰会议；（九）指导、监督和检查全系统产险专员相关管理工作。第七条 省级分公司互动业务部对产险专员管理的主要职责：（一）贯彻落实总公司产险专员管理制度，制定本辖区的产险专员管理实施细则；（二）制定所辖产险专员队伍发展规划，制定和实施产险专员的招聘和教育培训计划；（三）制定并完善产险专员驻寿险公司营业单位管理实施细则；（四）制定互动业务风险管理制度实施细则；（五）实施产险专员工作例会制度；（六）定期编写产险专员工作分析与评估报告，分别向上、下级公司互动业务部反馈产险专员管理工作的考核情况和工作建议；（七）指导、监督和检查所辖系统产险专员管理工作。第八条 中心支公司互动业务部对产险专员管理的主要职责：（一）贯彻执行上级公司制定的产险专员管理制度；（二）负责本地区产险专员的招募、日常管理和基础培训； （三）负责互动业务风险管理制度在本地区的落实与执行；（四）负责执行本地区产险专员工作例会制度；（五）编写本地区产险专员工作分析与业务质量评估报告；（六）定期向省级分公司反馈产险专员管理的考核情况和意见； （七）指导和服务产险专员在寿险公司营业单位顺利开展相关工作。第三章 人员招募第九条 产险专员的配置应遵循以下基本原则：（一）“有效覆盖”，即产险专员原则上按寿险公司营业单位及职场进行配置，为互动业务计划目标的达成提供有效人力保证；（二）“兼顾规模与效益”，即寿险公司营业单位及职场互动业务业绩产生的费用，能实现产险专员人力成本与公司互动业务规模、效益的合理平衡；（三）“满足需求”，即产险专员的配置数量和工作强度能满足寿险公司销售人员获得优质、便利的服务需求。第十条 各分公司互动业务部负责制定产险专员年度招募计划，于每年12月前上报总公司互动业务部审批，经批准后组织实施。具体招募工作由中心支公司互动业务部组织实施。第十一条 产险专员招募流程：（一）中心支公司通过多种渠道发布招募信息；（二）有意向人员提交中国人寿财产保险股份有限公司产险专员招募申请表（附件1）及相关材料；（三）中心支公司组织筛选、安排相关测试；（四）中心支公司组织拟招募人员参加产险专员新人培训：1.持有保险代理从业人员资格证书（以下简称资格证书）的，参加公司组织的新人培训和上岗培训。2.未取得资格证书的，应先参加资格证书考试培训，并在三个月内取得资格证书，期间签订培训临时协议。持证后参加新人培训和上岗培训。（五）上岗培训合格的人员，经由2名自然人或1个法人为其担保，所在公司与其签订保险营销员保险代理合同书，经当地保险行业协会注册后，发放公司保险营销员展业证，并在公司业务系统中进行产险专员代码设置。（六）中心支公司按公司相关规定为产险专员建立个人档案。第十二条 产险专员签约的基本条件： （一）年龄在1845周岁之间； （二）热爱保险事业，认同公司文化，作风正派，严格自律，遵纪守法；（三）具有大专（含）以上学历或同等学历； （四）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；（五）具有较强的学习、沟通、协调和组织能力；（六）熟练掌握电脑和办公自动化工具；（七）具备保险业务的销售或培训经验者，可优先签约；（八）持有资格证书。 第十三条 有下列情形之一者不得作为招募对象：（一）招募前五年内受过刑事处罚的； （二）曾被吊销资格证书的； （三）有赌博、吸毒、酗酒等行为的； （四）被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的；（五）因违反保险监管机构相关法律、法规和规章而被公司或其它保险公司解除保险代理合同的；（六）公司认为的其它情形。 第十四条 待签约人员必须提供下列材料： （一）填写中国人寿财产保险股份有限公司 分公司产险专员健康声明（附件2）；（二）本人最高学历原件及其复印件2份；（三）身份证原件及其复印件2份； （四）资格证书原件及其复印件2份；（五）近期一寸免冠照片2张；（六）公司认为必需的其它资料。第四章 职级与职责第十五条 公司招募的产险专员签约后进入考察期，成为见习专员，原则上见习期为三个月，见习期结束经考核通过后纳入职级管理。产险专员职级由低到高分为八级、七级、六级、五级、四级、三级、二级、一级。第十六条 产险专员的职责（一）组织业务推动活动，协助所服务的寿险公司营业单位实现业务发展目标；（二）协助开展寿险公司营业单位销售人员日常教育培训工作，参加公司组织的培训；（三）协助寿险公司营业单位开展财产险销售活动管理，收集、整理和分析相关业绩信息，撰写分析报告；（四）统计寿险公司营业单位财产险销售业绩，定期协助费用结算；（五）参加寿险公司营业单位各种互动业务专题会议，协助经营策划、组织与实施； （六）布置寿险公司营业职场的“财产险园地”，并及时更新和维护；（七）协助制作承保计划书，重点客户陪访，负责财产险业务标的查验（包括验车）及初审，协助开展理赔等售后服务；（八）负责互动业务在寿险公司营销职场的出单；（九）负责续保维护和客户资料的管理，协助续保清单的追踪与落实；（十）开展本地区市场调查，研究市场变化与对策；（十一）负责互动业务风险管理制度的落实与实施；（十二）撰写工作日志，建立业务台账；（十三）负责协调或提交相关部门解决互动业务冲突问题；（十四）完成公司交办的其他工作任务。第五章 委托报酬第十七条 产险专员可以享受的委托报酬为：项目名称适用人员项目内容代理手续费各职级实收保费的一定比例，依险种不同计提比例不同职级津贴各职级职级不同，给予不同档次的定额津贴，按月定额发放其他津贴各职级按月定额发放见习津贴见习专员按月定额发放，发满3个月；如延长一个见习期，则延长期内按照70%标准发放其他委托报酬各职级阶段性业务激励、商业保险第十八条 代理手续费代理手续费是针对产险专员的业绩进行比例发放的报酬，依险类不同、不同职级别而采用不同的计提标准。代理手续费=(分险类实收保费*代理手续费基准比例)*对应职级调整系数*月度计划达成率调整系数。代理手续费率基准比例表险类手续费率（%） 车险 1非车险 1.5代理手续费对应职级调整系数职级系数 见习专员 0.6八级 0.8七级 0.85六级 0.9五级 0.95四级 1三级 1.05二级 1.24一级 1.34代理手续费月度计划达成率调整系数月度计划达成率调整系数120%以上1.3110120（含120）1.2100110%（含110）1.195%-100%（含100）180%-95%（含95）0.880% 0.7第十九条 其他津贴其他津贴包括产险专员展业费用和教育培训费用补贴，由分公司从A、B、C方案中自行选择标准，并根据各中心支公司实际情况上下浮动，按月发放。标准交通补贴误餐补贴通讯补贴学历津贴再教育津贴合计A1201801005050500B100120805050400C7080505050300 注：各分公司可根据需要自行选择项目,发放标准可以上下浮动50%。第二十条 职级津贴职级津贴针对八级（含）以上产险专员每月定额发放。第二十一条 见习津贴见习津贴仅针对见习专员发放，定额发放三个月；如延长一个见习期，则延长期内按照70%发放。若晋升到产险专员其他职级，则享受对应职级的职级津贴。第二十二条 其他委托报酬产险专员还可享受各级分支公司开展的月度、季度、年度及其他阶段性竞赛激励。各分支公司还可根据实际情况，提供商业保障等其他报酬类型。第二十三条 分支公司在各类委托报酬的核算和列支方面应符合监管部门法律法规及公司财务规定。产险专员应依法合规领取相关报酬，并依法纳税。第六章 日常考核第二十四条 产险专员日常考核分为月度考评、季度考评和半年考核。月度考评结果主要用于产险专员各项考核指标的监控和改进，以及与委托报酬挂钩。季度考核结果作为半年度考核基础，半年度考核结果与产险专员职级考核挂钩。第二十五条 产险专员月度考评内容为：销售代理行为评分和经营指标考核两个方面。（一）产险专员销售行为评分具体参照中国人寿财产保险股份有限公司产险专员销售行为管理暂行办法（国寿财险办发200743号）执行。（二）经营指标主要包括：1.保费计划达成率：保费收入/保费计划100%。2.应收控制率：月度应收率计划指标/月度实际应收率100%。第二十六条 在月度考评的基础上对产险专员进行季度考评。第二十七条 季度考评指标主要包括：（一）销售行为评分。按每月考核得分的算术平均值计算。（二）寿险满意度测评：考评指标权重寿险公司销售人员满意度评分50%寿险公司营业单位负责人满意度评分30%培训满意度评分20%（三）经营指标主要包括： 1.累计保费计划达成率：累计保费收入/累计保费计划100%。2.应收控制率：应收率计划指标/实际应收率100%。指标权重指标说明销售行为评分15%其中计划达成率低于40%得0分，最高不超过100分寿险公司满意度15%计划达成率60%应收控制率10%第二十八条 产险专员季度考核综合考评得分小于60分，或个人季度任务计划达成率低于60%，公司可根据实际情况进行职场调整。第二十九条 根据季度考核结果对产险专员进行半年度考核。产险专员半年度考核得分，以本业务年度季度考核得分的算术平均数为基础，确定半年考核得分。第七章 职级考核第三十条 产险专员的职级考核原则上每半年进行一次，考核时间为每年的1月份和7月份，职级考核包括见习考核、维持考核和职级晋、降考核。（一）见习专员见习期原则上为3个月，在见习期内，如业绩达到公司规定的定级标准，则自当月起提前定级；如见习期业绩未达到公司规定的业绩标准，则终止保险代理合同；公司也可视情况延长一个见习期，若第二次考核仍未通过，则终止保险代理合同；（二）在八级（含）以上产险专员职级维持考核中，考核未通过者，则根据其考核期业绩重新定级，做降级处理，原则上每次降一级；（三）产险专员达到晋升更高一级产险专员的晋升条件时，可按照程序晋升为更高职级，每次最多可晋升二级。第三十一条 产险专员各职级的维持条件：（一）累计考核保费达到维持业绩条件；（二）综合考评60分（含）以上。第三十二条 产险专员各职级的晋升条件：（一）累计考核保费达到晋升业绩条件；（二）综合考评70分（含）以上。（三）通过拟晋升职级的培训考试。第三十三条 产险专员如出现以下情况，视为特殊考核：考核期内在本职级正常工作不满三个月者，该考核期不进行维持考核，维持原职级；正常工作满三个月不满五个月者，考核时按其职级保费指标的75进行维持考核；正常工作满五个月不满半年者，考核时按其职级保费指标的100进行维持考核。以上情况，均可进行晋升考核，晋升指标不变。第三十四条 代理合同制产险专员如符合公司劳动合同制产险专员招聘条件，可依据公司有关规定提出申请，参加招聘。第三十五条 产险专员晋级的程序：（一）由本人填写中国人寿保险股份有限公司产险专员职级晋升申请审批表。（二）经产险专员所在中心支公司对职级晋升考核结果进行审核确认。（三）申请人参加所在中心支公司组织的产险专员晋升职级培训，并通过培训考试。（四）所在中心支公司互动业务部审核，总经理室批准，并在本人所在中心支公司或营销服务部予以公布。第三十六条 产险专员降级的处理程序：（一）经考核应予以降级的，由产险专员所在中心支公司互动业务部填写中国人寿财产保险股份有限公司产险专员降级审批表。（二）所在中心支公司互动业务部审核，总经理室批准，并在本人所在中心支公司或营销服务部予以公布。第三十七条 产险专员对职级评议、聘任结果有异议的，自收到通知之日起15日内可以向本人所在中心支公司或上一级公司申请复议。第八章 合同管理与法律责任第三十八条 各分支公司应使用总公司统一制定的保险营销员保险代理合同文本。保险营销员保险代理合同一式四份，委托单位、营销员本人、保证人各执一份。应由委托单位留存的，由中心支公司互动业务部保存。 第三十九条 各中心支公司应在分公司指导下，负责保险营销员保险代理合同订立、履行、变更、终止和解除等管理工作。保险营销员保险代理合同期限一般为一年。第四十条 委托单位与个人代理人双方意思表示一致，按规定要求编号、书写并签章，且保证人出具保险营销员保证合同后，保险营销员保险代理合同方可生效。 第四十一条 产险专员在公司授权范围内，以公司名义代理保险业务的行为所产生的法律责任，由公司承担。超出公司授权范围或在保险营销员保险代理合同终止后仍以公司名义进行的活动，除经追认以外，公司一律不承担责任。 第四十二条 产险专员违反法律、法规及公司的有关规章制度，不履行保险营销员保险代理合同义务或违反保险保险营销员保险代理合同规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。 第四十三条 产险专员有下列情形之一者，公司有权解除保险代理合同： （一）违反规定或保险代理合同约定从事保险代理行为，情节严重的； （二）有违法犯罪行为； （三）不符合保险代理合同维持条件的要求； （四）违反法律法规规定或保险代理合同约定的其它情形。第四十四条 有下列情形之一的，保险代理合同即行终止： （一）死亡或依法被宣告失踪、死亡的； （二）成为无民事行为能力人或限制民事行为能力人；（三）法律法规规定的或保险代理合同约定的其它应当终止的情形。第四十五条 保险代理合同终止后，应将代收的保险费等相关款项全额解付至委托单位。委托单位应采取有效措施（包括法律）清收相关的应收保费。 第四十六条 与委托单位终止或解除保险营销员保险代理合同，应在10个工作日内办理有关手续，向委托单位交回保险营销员保险代理合同、领用的展业用品、业务单证和宣传材料、展业证书和相关的客户资料等。第九章 附则第四十七条 本办法由总公司互动业务部负责解释和修订。第四十八条 本办法自下发之日起施行。附件1：中国人寿财产保险股份有限公司产险专员招募申请表 填表日期： 年 月 日说明：应如实填写下列各项内容及真实提供简历、学历证明、身份证等材料。如有不实，后果自负。姓 名性 别出生年月民 族贴相片政治面貌健康状况工作时间原 职 称籍 贯省 市（县）户 口 地婚姻状况学 历专 业毕业院校身份证号外语等级本人原工作单位单位电话单位地址家庭住址、邮编宅 电手机简历（高中起）起 始 时 间在何部门（学校）工作（学习）任何职奖励或处分兴趣特长调换工作原因配偶情况姓名出生年月参加工作时间籍贯文化程度户口所在地在何单位任何职子女情况直系亲属情况姓 名性别年龄与本人关系工 作 单 位职 务支公司意见中心支公司互动业务部意见中心支公司总经理室意见附件2：中国人寿财产保险股份有限公司 分公司产险专员健康声明健康告知本人健康告知 有 无1过去有无使用镇静安眠剂、迷幻剂及其他违禁药物或吸食有机溶剂、毒品，或有酒精中毒、药物中毒。 2最近六个月内是否接受医师的诊察、治疗、用药，并对其结果医师是否建议检查、治疗、住院手术。 3最近六个月内是否有任何不适症状或体症？ 如反复头痛、眩晕、心悸、胸痛、咳嗽、咳痰、咯血、腹痛、便血、发热、乏力、健忘、多尿、消瘦（体重下降超过5公斤）视力下降、听力减退、外耳道流脓或流液、鼻衄及流脓涕等。4过去两年内的健康检查 （1） 过去两年内有无接受健康检查（包括X光、心电图、血液、肝功能、超声波、脑部等检查） （2） 上述检查结果有无异常情形或建议接受其他检查 5过去五年内曾否患有下列疾病 （1） 高血压、心脏病、血管疾病 （2） 癫痫、肢体无力、精神异常或脑部疾病 （3） 肾脏病、性病等生殖泌尿器官疾病 （4） 贫血、血友病、白血病、紫斑病、脾脏疾病 （5） 癌症、肿瘤、囊肿 （6） 艾滋病及红斑性狼疮、胶原性疾病等身体免疫系统疾病 （7） 肝炎带原、肝肿大、肝硬化、肝机能异常 6过去五年内曾否患有下列疾病（1） 肺结核、哮喘（气喘）、支气管炎、支气管扩张症、矽肺、肺气肿、肺炎 （2） 消化道发炎、溃疡或出血、胰脏炎、胆囊炎、黄疸肝炎、脂肪肝 （3） 糖尿病、甲状腺疾病、痛风、高血脂症等新陈代谢疾病 （4） 白内障、青光眼、视网膜或视神经病变 （5） 脊椎或脊髓疾病、风湿病、肌肉、骨骼、关节疾病 （6） 中毒、结石 7身体残障情况（1） 有无智能障碍 （2） 有无失明、聋哑、跛行或小儿麻痹后遗症 （3） 无言语、咀嚼、视力、听力、嗅觉、四肢及中枢神经系统机能障碍 （4） 有无脊柱、胸廓、四肢、五官、手指、足趾缺损或崎形 8您或您的配偶是否曾接受验血而得知为爱滋病毒阳性反应 9妇女栏：（若为女性时，请说明）（1） 目前是否怀孕？若有，怀孕几周？ （2） 过去五年内曾否罹患子宫、卵巢