反洗钱知识测试_题目及答案_.doc

反洗钱知识测试（答案）答题者姓名： 所属部门： 得分：选择题：一、单选题，共10题，每题2分1、我国的反洗钱行政主管部门是：（D）A、财政部 B、公安部 C、银监会 D、中国人民银行2、我公司划分的客户操作类型不包括（C）A、保守型 B、稳健型 C、冲动型 D、积极型3、（A ）为公司反洗钱工作办公室，是公司反洗钱工作小组常设机构。A、合规管理部反洗钱组 B、清算部 C、审计稽核部 D、法律事务部4、反洗钱工作内部控制制度由公司（A）负责责拟订和解释。A、合规管理部 B、法律事务部 C、审计稽核部 D、总裁办6、（ B ）是一个专门制定反洗钱和反恐融资领域内的国际指引，并积极推动各国相关政策制定和实施的政府间组织。A、反洗钱监测中心 B、FATF C、FIU D、联合国7、反洗钱的基本原则是（D）A、认识客户 B、监督客户C、保护客户 D、了解客户 8、本公司客户身份资料实行( A )保管制度，对每个客户身份证件或身份证明文件等档案资料分别建档，完整的进行保存。A、 一户一袋 B、特别存放 C、多户存放 D、分类存放9、单笔或者当日累计人民币交易( )万元以上或者外币交易等值( )万美元以上的现金缴存、现金支取、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。（ A ）A、20；1 B、100；10 C、5;0.5 D、 50；510、洗钱风险等级最高的客户，每（C）审核一次。A、半月 B、一月 C、半年 D、每季度二、多项选择题，共10题，每题3分。1、在识别或重新识别客户身份时，可以采取的措施是：（ABCDE）。A、核对有效身份证件或身份证明文件B、要求客户说明或补充其他身份资料或身份证明文件C、回访客户或实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、其他可依法采取的措施。2、人民银行反洗钱工作检查关注的重点至少包括（ABCDE ）A、反洗钱工作相关的制度和流程是否建立；B、下发的各种文件是否已经组织学习，开展的情况如何；C、公司是否组织关于反洗钱工作报表填报的培训，营业部是否认真填报。D、开展反洗钱工作的各种记录（公司对于我们的培训和营业部自己的培训）； E、可疑交易数据的产生方式，分析、上报流程。3、我国反洗钱法律法规包括（ABDE）A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、中华人民共和国中国人民银行法D、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法E、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4、下面情况中属于反洗钱中所称可疑交易的是(ABCD) 。A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测B、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途C、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易或者大量开放式基金业务5、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有（BCD）下列行为之一的，依法给予行政处分：A、按规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D、其他不依法履行职责的行为6、人民银行反洗钱工作检查关注的重点至少包括（ABCDE）A、反洗钱工作相关的制度和流程是否建立B、下发的各种文件是否已经组织学习，开展的情况如何C、公司是否组织关于反洗钱工作报表填报的培训，营业部是否认真填报D、开展反洗钱工作的各种记录 E、可疑交易数据的产生方式，分析、上报流程7、客户具有以下特征的为高洗钱风险客户或高风险账户（ABCE）（外国政要）A、公安、司法机关等部门要求协查或关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖活动分子B、与黑社会性质组织有关的C、来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）的D、外国知名人士 E、国家反洗钱主管部门要求确定为高洗钱风险客户并予以特别关注的8、我公司现行客户洗钱风险等级划分工作阶段包括（ABD）A、2007年8月1日之前开户的账户在2011年12月底之前完成划分工作；B、2007年8月1日至2009年1月1日开户客户须2009年底前必须完成风险等级划分； C、长期D、2009年1月1日后新开户客户须在开户完成10个工作日内完成风险等级划分。9、我公司将洗钱风险因素划分为(ABCDE)A、客户身份风险因素 B、地域风险因素 C、行业风险因素（机构客户） D、职业及收入情况因素（个人客户） E、交易行为风险因素10、公司关于可疑交易核查的要点包括（ABCDF）A、客户资料完整性 B、客户收入和资产的匹配性 C、居住地和户口地的一致性D、客户执业的正当性和资产的匹配性 E关注资金突然频繁进出且成5-10倍以上的放大F、前台客服人员对客户的了解三、判断题：共15题，每题2分。1、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易 8 年。（错）5。2、既属大额交易又属可疑交易的交易行为，只需报送可疑交易。（错）需同时报送大额和可疑交易。3、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。（对）4、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。（错）受保护5、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（对）6、身份证明文件已过有效期，客户未在合理期限内更新且无合理理由的，应中止为客户办理业务。（对）7、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于3人，并应出示执法证和检查通知书。（错）2人8、公司合规部应对公司各部门反洗钱工作进行内部审计，保障公司反洗钱工作相关制度和工作流程得到有效执行。（错）审计稽核部9、公司向中国反洗钱检测中心报告大额交易和可疑交易的报送平台设在合规管理部。（对）10、在识别和报告涉嫌恐怖融资活动的可疑交易行为过程中，工作人员应严格遵守保密制度的规定，不得擅自将相关信息向无关人员泄露。（对）11、按照人民银行的规定，各金融机构及分支机构的相关指定人员是本部门反洗钱工作的第一责任人。（错）的负责人12、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。（对）13、公司对客户洗钱风险等级划分为高洗钱风险、中洗钱风险、低洗钱风险三个等级。（对）14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。(对) 15、本公司制度要求，营业部应根据业务量的大小，至少每月进行一次客户资金账户业务资料的归档处理。（错）每周四、简答题：共3题，1题5分、2题8分、3题7分。1、简述反洗钱的定义。答：反洗钱指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照中华人民共和国反洗钱法规定采取相关措施的行为。 2、根据反洗钱内控制度简述公司反洗钱工作的目标和遵循的主要原则有哪些。答：反洗钱工作的目标，是建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，切实履行反洗钱义务, 保证公司依法对洗钱活动有效预防、监控、报告。主要原则包括： 全面性原则、长期性原则、有效性原则、适时性原则。3、简述中国人民银行总行决定组织开展2012年度全国反洗钱主题宣传月活动的具体时间和宣传的主题，宣传内容中如出租或出借自己的身份证，可能产生的后果有哪些。答：反