20071101营业部风险控制小组管理办法.doc

营业部风险控制小组管理办法为规范营业部各项工作，有效防范经营风险，根据证券公司内部控制指引、关于加强证券公司营业部内部控制若干措施的意见等国家相关管理规章要求，结合公司具体情况，特制定本办法。一、组织原则（一）成员构成营业部风险控制小组主要由营业部总经理、副总经理、运行总监、财务负责人、电脑负责人等岗位人员组成，营业部负责人任组长，运行总监任副组长，日常工作由运行总监牵头负责，一般成员由营业部决策小组根据工作需要确定。营业部可指定专人配合副组长日常工作。中心营业部对所辖营业部的风险控制小组工作进行指导并检查。（二）成员要求营业部风险控制小组由3至5人组成，组成人员要有较强的工作责任心和较为丰富的业务实践经验。风险控制小组应充分发挥主观能动性，组织提高全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的风险控制氛围，建立完善的风险防范体系，确保内部风险控制制度的全面性、有效性及适时性。二、工作职责（一）负责审定营业部各项业务的规章制度、业务流程、岗位职责及重大突发事件的应急方案，根据市场变化、与公司规章制度有冲突或重大变化的情况、日常风险控制检查以及内外部检查中发现的问题提出有关制度修订和完善的建议或要求，并督促落实。（二）根据相关政策法规、公司相关制度，结合营业部实际工作情况，制定针对性强、具体细化的风险控制制度或实施细则。（三）整理国家法律法规、政策方针、公司规章制度等方面的信息资料，组织员工认真学习领会。 （四）负责对营业部信息系统安全管理工作和系统运行状况进行定期检查。（五）负责对营业部的新业务、特殊业务进行风险与收益的评估，审定相应业务流程和风险防范措施。（六）负责监督营业部交易系统权限设置和员工岗位交接情况，并对关键岗位的工作日志进行不定期抽查。（七）负责对营业部重要参数修改、重要客户资料修改、大额转托管及撤销指定交易、账户清理、开户手续、反洗钱、创新业务等重要业务进行及时监控。（八）负责对营业部客户异常交易行为进行核查，及时处理外部监管部门及公司相关管理部门下发的各类协查函件。（九）保持与外部监管部门信息畅通，协助监管部门及公司相关管理部门完成各项检查。（十）负责制定、细化、落实经纪人管理方面的相关制度及流程，定期检查经纪人工作开展及培训情况，查找风险点，及时完善相关规范。（十一）负责对营业部员工进行职业道德教育，检查营业部员工内部培训情况。（十二）根据外部监管部门及公司相关制度要求，不断细化投资者教育相关工作，并定期检查投资者工作的落实情况，主动与当地监管部门沟通。（十三）负责对营业部的现金、有价证券、重要空白凭证等管理情况进行定期专项检查。（十四）负责对营业部印章保管和使用登记情况进行不定期抽查。（十五）负责对营业部佣金政策的执行情况进行定期检查。（十六）负责对营业部交易差错损失进行确认。（十七）负责其他风险控制管理工作。 三、工作要求（一）营业部应根据具体情况，在小组成员内对日常风险控制工作进行分工，并明确相应责任，分工时注意对小组成员岗位工作的检查需由其他成员进行。（二）营业部风险监控责任人需按公司相关规定负责每日对本部门职责和管理范围内的监控指标进行查询、处理、跟踪、记录和汇报。如在日常监控中发现问题或预警信号，则应及时填写监控日志，查询发生原因并进行跟踪处理，如无法解决，则风险监控责任人应及时将相关信息转送中心营业部和公司风险管理部。 （三）日常发生的重大风险控制问题、重大业务差错要及时向零售客户服务总部、风险管理部和中心营业部报告。在安全检查中发现的技术隐患、重大技术及通讯故障要及时向信息技术部、风险管理部汇报。接受监管部门检查，要及时与零售客户服务总部、风险管理部沟通进展情况，并报送检查结果。（四）营业部风险控制小组应于每月3个工作日前完成对上月业务、财务、技术、后勤保障等各方面工作内控制度执行情况的检查，对新业务、特殊业务等开展情况应进行专项检查。对检查内容可参照但不限于营业部风险控制检查表，将检查结果及处理情况、管理建议形成风险控制月报。（五）营业部风险控制小组责任人应于每月第4个工作日前通过OA将风险控制月报送至风险管理部和中心营业部。 （六）营业部风险控制小组应每月召开例会，汇总前期工作情况，安排下阶段工作，对例会内容需做详细记录，并向决策小组汇报。（七）每半年末由营业部风险控制小组总结半年度营业部风险控制工作情况和信息系统安全管理工作情况，并形成书面总结材料报零售客户管理总部、风险管理部、中心营业部。（八）营业部应将风险控制小组例会会议记录、监控日志、即时风险报告、风险控制月报、半年度书面总结材料、营业部风险控制检查表等资料应作为重要档案定期存档。四、营业部可结合营业部情况制定风险控制小组工作实施细则。五、为保证风险控制工作的有效性、适时性，营业部可根