社会保障对居民消费影响的国内外文献综述.pdf

第 10卷第 1期 西北农林科技大学学报 社会科学版 Vo l 10 No 1 2010 年 1 月Journal ofNorthwestA 国内研究的理论基础上存在明显的时间阶段性 但实证分析的结果基本一致 关键词 社会保障 居民消费 国内外研究 中图分类号 C913 7 文献标识码 A文章编号 1009 9107 2010 01 0115 04 一 前言 提振消费信心 加大消费对于拉动经济增长的 作用不是应对当前经济危机的权宜之计 而是我国 经济增长方式转变的内在要求 逐步由主要依靠投 资 出口拉动的经济增长模式转变为依靠消费 投 资 出口协调拉动即内需驱动型的经济增长模式是 我国经济增长模式发展的必然之路 拉动内需的关 键是如何启动居民消费 而长期以来我国居民消费 不振的一个关键原因是居民对未来的不确定性预期 增强所致 社会保障对我国居民消费的影响也越来 越引起学术界的关注 面对这一复杂而又具有重大 研究价值的课题 本文主要就国内外的相关研究成 果进行综述 二 社会保障对居民消费影响的 理论基础 国外在有关社会保障对消费是否有影响的理论 基础上并无大的分歧 主要是基于 Modigliani和 Brumberg的生命周期假说和 Barro的私人代际转移 支付理论进行分析 国内研究上则有较明显的时间阶段性 这主要 与我国的社会保障制度改革以及变迁有关 我国社 会保障制度改革是在 1997年左右进行 1999年之 前国内学者主要是基于绝对收入假说和生命周期 持久收入假说来分析 臧旭恒 1 认为 绝对收入假 说对于解释计划经济时期的消费者行为效果很好 贺菊煌 2 基于生命周期理论模型 研究认为当经济 增长率为 0时 稳态储蓄率为 0 养老社会保险对储 蓄并无影响 养老保险的提高会增加消费 由于绝对收入假说和生命周期 持久性假说严 格的假设条件 以及在实证分析中也存在很多挑战 1999年之后 随着这种保障制度的改革 居民消费 的不确定性增强 大多学者更倾向于基于预防性储 蓄理论来研究社会保障对消费的影响 宋铮 3 认 为 根据预防性储蓄理论 造成中国近年来居民储蓄 高速增长的原因是中国居民进行了更多的预防性储 蓄 龙志和 周浩明 4 根据预防性储蓄模型 研究 认为中国城镇居民储蓄中存在着较强的预防性储蓄 动机 臧旭恒 裴春霞 5 认为预防性储蓄量的多少 收稿日期 2009 07 06 基金项目 国家社会科学基金重点项目 07AS H008 北京市教委社科计划 SM200910038012 北京市属高等学校 中青年骨干人才培养 计划 项目 作者简介 刘慧 1984 女 陕西西安人 首都经济贸易大学经济学院硕士研究生 主要研究方向为收入分配 消费 与不确定性的程度和消费者的谨慎动机的强度密切 相关 陶长琪 齐亚伟 6 认为 城乡居民存在显著 的预防性储蓄动机 城乡居民的预防性储蓄动机交 替变化 除了基于以上理论进行分析之外 陈树 文 7 基于基尼系数 恩格尔系数和消费倾向分析社 会保障对居民消费需求的拉动 在基于基尼系数的 理论中 依据边际消费倾向递减规律 认为财富分配 的严重不均或个人收入分配差距过大将导致有效需 求不足 在恩格尔系数理论中 他认为新的社会保 障体系覆盖面小和保障功能欠缺造成中国居民从无 风险预期变为风险预期 使一部分增加的收入转化 为家庭保障金 减少了现期消费 三 社会保障对居民消费影响的 研究现状 一 国外研究现状 国外的研究中大多都是利用时间序列数据或面 板数据以储蓄为变量来进行实证分析 并且更倾向 于分析养老保险财富对居民消费和储蓄的影响 其 结论也不尽相同 主要观点有 1 社会保障对消费有促进作用 Feldstein 8 引 入扩展的生命周期模型 提出社会保障对储蓄的影 响存在双重效应 即资产替代效应和退休效应 他 利用美国 1929 1971年 不包括 1941 1946年 的 时间序列资料预测了社会保障总给付 进而研究社 会保障对储蓄的影响 在他 1974年和 1996年的研 究中 认为社会保障财富对消费的影响是显著的 他 认为社会保障制度使私人储蓄减少 30 50 社会保障大幅度降低储蓄额和资本总积累 对居民 消费的促进作用十分显著 W outer Zant 9 认为 社会保障财富对边际消费 倾向有显著作用 能够增加荷兰居民总消费 Todd Gor m ley H ong L iu Guofu Zhou 10 认为 在没有政府 的安全网 如失业保险 工伤保险 社会保障计划的 情况下 对于居民来说 理性的原则是尽量缩减消费 支出 增加储蓄 在许多发达国家 包括美国 社会 保险市场的发展能够减少储蓄 增加消费 H Yigit Aydede 11 以土耳其为例 首先尝试利用时间序列数 据分析发展中国家社会保障对总体消费的影响 土 耳其是 OECD地区社会保障体系最完善的国家 为 了量化社会保障变量 他使用土耳其的社会保障财 富进行了独立研究 该研究指出社会保障财富是土 耳其家庭财富中最大的部分 对基于社会保障财富 中有关消费进行敏感性测试 发现社会保障财富对 总消费有显著的影响 还有一些学者利用部分均衡模型分析了社会保 障制度与消费的关系 12 14 他们均发现 提高社会 保障水平可以显著减少预防性储蓄 进而降低储蓄 率 提高私人消费水平 2 社会保障对消费的影响不确定 Barro等 15 的代际转移支付理论批驳了生命周期模型 以储蓄 为中介变量 认为社会保障有可能被个人代际转移 支付所补偿 抵消一部分挤出效应 在存在遗产动 机的情况下 公共养老体系对于个人储蓄的挤出效 应为零 Jonathan Gruber 16 认为 失业保险福利能够帮 助失业者在失业期间平滑其消费 但失业保险福利 的这种积极作用只是在一段时间内有效 在最初失 业期间能够平滑消费 对消费水平没有永久的影响 Melvin Stephens Jr 17 认为 在英国 在标准的生命周 期 持久收入假说下框架下 实际的社会保障待遇 的提高能够增加实际的消费支出 但与标准的生命 周期 持久收入假说模型很难符合 当提前三个月 宣布社会保障待遇要增加时 同时期的消费并未因 社会保障待遇的增加而有所变化 3 社会保障对消费有抑制作用 Phillip Ca gan 18 的研究发现参与养老金计划反而会增加储 蓄 养老金计划能唤起人们对退休的需要和期望 促进了一种 认知效果 抵消了人们对未来的不确 定性 Kotlikoff 19 则将生命周期储蓄模型作为分析 框架 其研究结果发现 退休效应仅仅是部分抵消了 社会保障在资本存量上的替代效应 因此社会保障 增加了私人储蓄 世界银行认为 社会保障对储蓄 和消费的影响取决与筹资模式的不同 对于完全积 累制 世界银行则认为社会保障可能会增加居民储 蓄 减少消费 综上 国外在研究社会保障对居民消费的影响 上尚无统一定论 一方面是由于模型界定的差异以 及样本选择和解释统计数据造成的差异 另一方面 是由于不同国家的社会保障体系以及筹资模式的差 异 低保障的发达国家的私人消费主要依赖于其自 身的劳动收入 社会保障的收入再分配作用有限 不 足以刺激或抑制消费 对消费的影响也不确定 而高 116 西北农林科技大学学报 社会科学版 第 10卷 保障的发达国家的社会保障对收入再分配有较大影 响 对于大多数发展中国家的社会保障体系还不健 全 社会保障对消费有促进作用 二 国内研究现状 基于我国的特殊国情以及社会保障制度的不健 全 国内学者普遍认为社会保障对我国居民的消费 有促进作用 我国在从计划经济向市场经济转轨的 过程中 社会保障制度随之变迁 使居民对未来的不 确定性增强 导致居民在收入一定的情况下增加预 防性储蓄 从而抑制居民的消费 吴敬琏提出在社 会生活越来越不稳定的情况下 扩大居民的消费需 求 首先要 启动预期 万广华 张茵 牛建高 20 也 认为 居民对未来的不确定性已经成为决定消费变 化的重要因素 孙凤 21 认为 由于居民对未来支出 的不确定性 包括失业 下岗 子女教育支出 身体健 康等 增强了居民的预防性储蓄 由于我国城乡二元的社会保障制度和城乡二元 的消费结构 在进行社会保障与居民消费关系的实 证论述时 国内学者通常将城镇和农村分开 分别研 究社会保障与城镇和农村居民的消费关系 1 城镇社会保障对城镇居民消费的影响 韩 冰 22 利用 2002年全国分地区城镇居民的横截面数 据 建立消费函数模型并进行回归分析 得出社会保 障支出与城镇居民消费支出呈正相关关系 其相关 系数为 0 171125 是除了居民可支配收入之外相关 系数最高的 张继海 23 的实证研究认为 社会保障 养老金财富对户人均消费支出的影响是正效应 即 社会保障养老金财富的增多能使人均消费支出增 加 樊彩耀 24 针对中国的国情和历史条件 认为我 国居民消费需求增长与社会保障之存在明显的相关 关系 中国城镇居民消费倾向所发生的阶段性变化 与社会保障福利费用支出的变化有着极为密切的关 系 二者变化趋势基本吻合 社会保障福利支出增 长较快 中国城镇居民消费倾向就较高 消费增长就 较快 反之则较慢 2 农村社会保障对农村居民消费的影响 刘建 国认为 由于农村保险制度不完善等原因导致农民 收入的不确定性程度提高 从而影响农村居民的消 费倾向 冉净斐等 25 27 通过实证分析证明 当农户 参加经济合作组织或医疗保险时 就会增加即期消 费 并提出建立能替代农民土地保障的社会保障制 度对农村消费需求的增长有极大的促进作用 王涛 等 28 29 认为 健全农村社会保障制度是提高农村居 民消费的关键 对启动农村消费市场有重要意义 综上所述 虽然我国有着城乡二元的社会保障制度 和城乡二元的消费结构 但由于总体上我国的社会 保障制度不完善 社会保障对城镇居民和农村居民 的消费都有促进作用 完善的社会保障制度能够提 高居民消费支出 四 简要评论 由于我国的社会保障体系一直处于不断的变革 中 加之近几年来国内消费一直萎靡不振 内需驱动 型的经济增长模式的转变为我国经济增长的必然之 路 转变的一个重要前提是国民要具有稳定的安全 预期 而只有很好的社会保障才能给全体国民带来 普遍的安全感 由此 社会保障与居民消费的关系 以及对消费的影响也越来越引起学术界的关注 但 目前的研究还是主要停留在理论的研究上 对实证 的分析相对缺乏 在有限的实证研究中 尽管我国 呈现城乡二元的社会保障制度和城乡二元的消费结 构 但随着经济的发展以及社会保障制度的完善和 一体化步伐的加快 总体上社会保障对居民消费影 响的实证研究切实而有必要 参考文献 1 臧旭恒 持久收入 暂时收入与消费 J 经济科学 1994 1 44 49 2 贺菊煌 消费函数分析 M 北京 社会科学文献出版 社 2000 3 宋铮 中国居民储蓄行为研究 J 金融研究 1999 6 47 51 81 4 龙志和 周浩明 西方预防性储蓄假说评述 J 经济 学动态 2000 3 33 38 5 臧旭恒 裴春霞 预防性储蓄 产生及其决定 J 东岳 论丛 2004 6 88 94 6 陶长琪 齐亚伟 转轨时期中国城乡居民预防性储蓄 比较研究 中国城乡居民消费的理论框架及实证 研究 J 消费经济 2007 5 51 56 7 陈树文 社会保障拉动需求增长的理论分析 J 大连 理工大学学报 社会科学版 2002 4 26 29 8 MARTIN FELDSTEI N Social security induced retire ment and aggregate capital accumulation J The Journal ofPoliticalEcono my 1974 82 5 905 926 9 WOUTER ZANT Social security wealth and aggregate 117 第 1期 刘慧 社会保障对居民消费影响的国内外文献综述 consumption An extended life cycle model esti mated for The Netherlands M De Econom ist 2005 10 TODD GORMLEY HONG LI U AND GUOFU ZHOU L i m ited participation and consumption saving puzzles A si mple explanation and the role of insurance R work ing paper 2006 11 H YIGI T AYDEDE Saving and