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第一章 宏观经济基础知识第一节 国民经济的度量一个国家国民经济的状况，是通过国民收入账户来统计核算。国民收入账户由西蒙库兹涅兹始创于19世纪30年代末，是一套衡量整个国家一个季度中或一年中的支出和收入情况的账户。国民收入账户中最重要的总体经济活动衡量指标是国内生产总值。一、国内生产总值（一）GDP的定义国内生产总值是在某一既定的时期一个国家内生产的所有最终物品和劳务的市场价值。GDP既衡量总收入又衡量总支出。GDP衡量的是特定时期的特定地域的经济收入与支出的流量。GDP包括现期生产的物品与劳务，不包括涉及过去生产的东西的交易。GDP要成为全面的衡量。它包括在经济中生产并在市场上合法出售的所有东西，既包括有形的物品，又包括无形的劳务。GDP不包括非法生产与销售的东西，GDP也不包括在家庭内生产和消费，从而没有进入市场的东西。GDP只包括最终物品的价值。GDP是市场价值（市场价格）。【真题试题】（2012年多项选择第46题）关于国内生产总值的说法，正确的有（ ）。A国内生产总值是在某一既定时期内生产出来的B国内生产总值是所有中间产品和最终产品及劳务市场价值的总和C不在市场上进行交易的商品和劳务不在计算范围之内D国内生产总值是一个存量指标【真题解析】国内生产总值不计算中间产品和劳务。国内生产总值是一个流量指标。答案是AC。（二）GDP的测算GDP的测算有三种办法：支出法、收入法、部门法。GDP包括了用于国内生产的物品和劳务的所有支出形式。按照支出分类，GDP（用Y表示）由四个部分组成，消费（C）、投资（I），政府购买（G）和净出口（NX）：Y=C+I+G+NX消费是家庭除购买新住房之外用于物品和劳务的支出。它又分为三个子项目：非耐用品、耐用品以及服务。投资是对用于未来生产更多物品和劳务的物品的购买，它包括企业固定投资、住房固定投资以及存货投资。政府购买包括政府用于物品与劳务的支出。它包括政府员工的薪水和用于公务的支出。需要注意的是政府转移支付不计入政府购买，因为它们并不用于交换现期生产的物品和劳务，而是已有收入的再分配。净出口等于外国对国内生产的物品的购买（出口）减国内对外国物品的购买（进口）。我国依据收入法统计GDP分四项。劳动者报酬：指劳动者因从事生产活动得到的全部报酬，包括货币工资、实物工资和社会保险费三部分。生产税净额：生产税费减去生产补贴后的差额。固定资产折旧。营业盈余：主要是指企业的营业利润。生产法又称部门法，采用部门法统计GDP时要运用增值法统计，即计算每个部门或企业对产品和劳务的增加值。一般把支出法作为GDP统计的最基本方法。（三）实际GDP与名义GDP经济学家把按现期价格衡量的产品与服务的价值称为名义GDP。实际GDP是用一组不变价格衡量的产品与服务的价值，即实际GDP表明了如果数量变化而价格不变时对产品的支出有什么变动。实际GDP提供了一个比名义GDP更好的经济福利指标。（四）GDP相关指标.绿色GDP绿色GDP是用来衡量各国扣除自然资产损失后新创造的真实国民财富总量核算指标。就是从现行统计的GDP中，扣除由于环境污染、自然资源退化、教育低下、人口数量失控、管理不善等因素引起的经济损失成本，从而得出真实的国民财富总量。绿色GDP占GDP的比重越高，表明国民经济增长的正面效应越高，负面效应越低，反之亦然。.汇率转换的GDP和购买力平价GDP的国际比较汇率换算法包括直接汇率法、转换系数法和调整汇率法。汇率难以准确反映不同国家货币购买力的真实比率的主要原因是：汇率及其波动固然与货币购买力或物价水平有关，但它主要是受国际市场上货币购买力和物价水平的影响，而与各国的国内市场状况并无显著关系；汇率的形成与波动不仅受国际市场状况的影响，还在很大程度上受各国经济政策和人们预期的影响；国际上的经济往来并不限于商品交易，还包括国际金融市场上的国际信贷，国际投资等资本交易，后者的状况对汇率的形成和波动也有很大影响，却不属于货币购买力的范围。购买力平价法（PPP），是指在国际比较项目中，通过价格调查并利用支出法计算的国内生产总值作基础，测算出不同国家货币购买力之间的真实比率，即货币购买力平价，以取代官方汇率，从而顺利实现国际比较的一种方法。购买力平价法可以用于各种类型的国际经济比较，概括起来，购买力平价法有以下作用：评定各国经济的承受能力；把货币的实际购买力与汇率进行对比，可以判断一国货币币值是否高估或低估，为制定正确的汇率政策提供依据；比较不同国家的价格水平、居民的实际收入水平和消费水平。（五）国民经济的其他度量指标1.国民生产总值（GNP）GNP是一国永久居民所赚到的总收入。它与GDP的不同之处在于：它包括本国公民在国外赚到的收入，而不包括外国人在本国赚到的收入。2.国民生产净值（NNP）NNP是一国居民的总收入（GNP）减折旧。3.国民总储蓄国民总储蓄是可支配收入中用于最终消费支出后的剩余部分，它是投资的主要资金来源。4.恩格尔系数恩格尔系数指居民家庭中食物支出占消费总支出的比重。德国统计学家恩格尔根据经验统计资料，对消费结构的变动提出这一看法：一个家庭收入越少，家庭收入中或者家庭总支出中用来购买食物的支出所占的比例就越大，随着家庭收入的增加，家庭收入中或者家庭支出中用来购买食物的支出将会下降。国际上常常用恩格尔系数来衡量一个国家和地区人民生活水平的状况，一个国家或家庭生活越贫困，恩格尔系数就越大；反之，生活越富裕，恩格尔系数就越小。根据联合国粮农组织提出的标准，恩格尔系数在59%以上为贫困，50-59%为温饱，40-50%为小康，30-40%为富裕，低于30%为最富裕。【真题试题】（2011年多项选择第41题）对于恩格尔定律的说法，正确的是（ ）。A一个家庭收入越少，家庭总支出中用来购买食物的支出所占的比例就越大B随着家庭收入的增加，家庭总支出中用来购买食物的支出所占的比例会逐渐下降C随着家庭收入的增加，家庭总支出中用来购买食物的支出所占的比例会逐渐上升D一个国家的恩格尔系数越小，说明这个国家越富裕【真题解析】本题考查恩格尔系数。随着家庭收入的增加，家庭总支出中用来购买食物的支出所占的比例会逐渐下降。答案是ABD。5.基尼系数基尼系数是20世纪初意大利经济学家基尼，根据洛伦茨曲线所定义的判断收入分配公平程度的指标。经济学家们通常用基尼指数来表现一个国家和地区的财富分配状况。A除以A+B的商表示不平等程度。这个数值被称为基尼系数或称洛伦茨系数。若基尼系数：低于0.2绝对平均；0.2-0.3比较平均；0.3-0.4相对合理；0.4-0.5收入差距较大；0.5以上收入差距悬殊。通常把0.4作为收入分配差距的“警戒线”。【真题试题】（2012年单项选择第2题）某国家的洛伦茨曲线如下图所示。图中，A部分的面积为0.2，B部分的面积为0.3，C部分的面积为0.5，那么该国的基尼系数应该为（ ）。累计收入 100%75%50%25%AB收入分配绝对平等线实际收入分配曲线（洛伦茨曲线）C 25% 50% 75% 100% 累计人口0A0.3 B0.4 C0.5 D0.6【真题解析】基尼系数=A/（A+B）=0.2/（0.2+0.3）=0.4。答案是B【真题试题】（2011年单项选择第1题）按照国际惯例，基尼系数（ ）表示居民之间收入分配比较合理。A在0.2以下B在0.20.3之间C在0.30.4之间D在0.40.5之间【真题解析】基尼系数在0.30.4之间表示“比较合理”。答案是C。二、储蓄储蓄，用S来表示。储蓄等于投资。国民储蓄分为两个部分：私人储蓄和公共储蓄。三、利率经济学家把银行支付的利率称为名义利率，而把你的购买力增加称为实际利率。实际利率是名义利率和通货膨胀率之间的差额。费雪方程说明名义利率可以由于两个原因而变动：由于实际利率变动或者由于通货膨胀率变动。四、国际收支账户与汇率（一）国际收支广义国际收支账户是指，一国与其他国家商品、劳务与资产交易的统计记录，需要用外国货币即外汇作为媒介来实现。依据所记录的交易对象类型不同，国际收支账户分为两个账户：一是经常账户，它记录因为商品和服务进出口以及收入转移等交易活动产生的外汇收支，分为商品贸易、服务贸易、收益和经常转移四个主要项目。二是资本和金融账户，简称资本账户，它记录因为资产买卖等交易活动发生的外汇收支，分为资本项目、金融项目和储备资产三个主要项目。（二）汇率外汇汇率，即两种不同货币之间的折算比例或国际收支平衡表用一国货币所表示的另一国货币的相对价格。1、外汇标价法直接标价法，又称应付标价法，是以一定单位的外国货币为基准，折合为若干单位的本国货币来表示。这种标价法的特点是外币的数额固定不变，汇率的升降，都是以本币数额的变化来表示。间接标价法，又称应收标价法，是以一定单位的本国货币为基准，折合为若干单位的外国货币来表示。这种标价法的特点是本国货币数额固定不变，汇率的升降都是以外币数额的变化来表示。在间接标价法下，外汇汇率的升（贬）值与标价货币数额的多少成反比例变化。目前世界上大多数国际的货币汇率都采用直接标价法。美国除对英镑使用直接标价法外，对其他货币一律采用间接标价法。美元标价法是以一定单位的美元为基准，折合为若干其他外国货币的一种标价方法。目前，在国际外汇市场上，货币的标价除英镑、澳大利亚元、欧元之外，大都采用美元标价法。美元标价法对其他国家来说，事实上就是直接标价法；而对于美国而言，则是间接标价法。2、汇率的决定理论金本位制是以黄金作为本位币的币制，其中，金币本位制是其典型形态，是货币本位制度发展中维持时间最长的一种货币制度。其典型特点是：金币自由流通、自由铸造、自由熔化；银行券可自由兑换金币；黄金可自由输出入国境。两国货币之间的汇率就是两国本位币的含金量之比，即铸币平价，也就是说在金币本位制下，铸币平价是决定汇率的基础。在纸币流通条件下，影响各国汇率变动的深层因素有：国际收支，当国际收支出现逆差，使外汇汇率上升。通货膨胀，若通货膨胀上升，外汇汇率上升。利率，提高利率，汇率下降。经济增长状况。中央银行的干预。第二节宏观经济分析框架一、总供求模型图中纵轴表示经济中物价总水平，横轴表示经济中物品和劳务的总产量。总需求曲线表示在每一种物价水平时，家庭、企业、政府和外国客户想要购买的物品与劳务的数量。总供给曲线则表示在每种物价水平上，企业生产并销售的物品和劳务的数量。长期总供给曲线是垂直的。在长期中，经济中的劳动、资本、自然资源和技术决定了物品与劳务的总供给量，且无论物价水平如何变动，供给量都是相同的。长期生产水平有时称为潜在产量，充分就业产量。与长期不同，短期内物价水平确实影响经济中的产量。在一年或两年的时期内，经济中物价总水平上升往往会增加物品和劳务的供给量，而物价水平的下降往往减少物品与劳务的供给量。二、劳动力市场（一）生产函数生产函数表示生产过程实现的投入品与最终产出之间对应的数量关系，是在一定技术条件下，特定投入组合有效使用能够带来的最大产出可能性。经济生活中投入与产出之间存在一个重要规律，就是边际产出递减规律。这一规律表明，给定技术水平和其它投入不变条件，某一投入不断增加所带来的边际产量最终会越来越小。（二）劳动力市场的均衡1、劳动力的需求曲线劳动力需求是指在某一个特定时期内，在某种工资率下愿意并能够雇佣的劳动量。企业劳动需求量取决于活动劳动的成本（工资）与利用劳动带来的收益（边际产品价值）二者之间的比较。2、劳动力的供给曲线个人劳动供给曲线是指在不同的工资率下，个体劳动主体所提供的使其效用最大的劳动时间组合线。个人劳动力供给曲线分为两个阶段：在工资率较低的阶段，替代效应大于收入效应，当工资率提高时，劳动力供给增加。在工资率较高的阶段，收入效应大于替代效应，当工资率提高时，劳动力供给减少。3、劳动力市场均衡劳动力市场均衡，是指在某一市场工资率下，劳动力需求正好等于劳动力供给这样一种状况。此时的工资率即为均衡工资率或市场出清工资率，在这一工资率下通过市场实现的就业量即为均衡就业量。劳动力市场的均衡是由劳动力的供求曲线决定的。三、产品市场古典宏观经济模型的核心是要证明“供给会创造自己的需求”。储蓄s同利率r成同方向变化。公众对当前消费的偏好甚于未来消费。但是，只要有利息这种报酬，作为补偿，就可以诱使人们放弃当前消费而进行储蓄。投资和利率成反方向变化。在产品市场均衡模型中，利率是调节储蓄和投资并使两者相等的机制。储蓄和投资相等，意味着从消费品生产中游离出来的劳动资源和其他资源正好被全部投资生产所吸收，实现充分就业。四、货币市场（一）什么是货币货币是可以很容易地用于交易的资产存量。货币有三种职能：价值储藏手段、计价单位和交换媒介。我国货币量度量分为以下四个层次：M0：流通中的现金。M1：M0+企业活期存款+机关团体部队存款+农村存款+个人持有的信用卡类存款。M2：M1+城乡居民储蓄存款+企业存款中具有定期性质的存款+外币存款+信托类存款。M1与M2之差称为准货币。M3：M2+金融债券+商业票据+大额可转让存单。中央银行通过公开的市场操作、调整准备金率、贴现贷款和贴现率等手段控制整个经济中货币的供给。迄今为止，国际货币制度经历了从国际金本位制到布雷顿森林体系再到牙买加体系的演变过程。国际金本位制的特征：用黄金来规定货币所代表的价值；金币可以自由铸造；金币无限法偿；黄金可以自由输出入国境。国际金本位制的特征决定它的相对稳定性。布雷顿森林体系主要内容是：以美元作为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系。实行固定汇率制。国际货币基金组织通过预先安排的资金融通措施，保证向会员国提供辅助性储备供应。会员国不得限制经常性项目的支付，不得采取歧视性的货币措施。牙买加体系主要内容：国际储备货币多元化；汇率安排多样化；多种渠道调节国际收支，包括运用国内经济政策、汇率政策、通过国际融资平衡国际收支、通过国际协调来解决国际收支平衡问题、通过外汇储备的增减来调节。（二）货币需求货币的需求主要受三方面因素的影响：交易性因素、预防性因素、投机性因素。交易性需要是指满足日常业务的现金支付需要。预防性需要是指置存现金以防发生意外的支付。投机性需要是指置存现金用于不寻常的购买机会凯恩斯最先讨论了投机性货币需求作用。生息资产构成了持有货币的机会成本，因此货币需求和生息资产收益反向关系，货币需求与利率负相关。第三节失业与通货膨胀一、失业对失业的考察必须同时符合三个条件：有工作能力；没有工作；有工作意愿。那些没有劳动能力或者有劳动能力却不想就业的人都不能称为失业者。（一）失业的度量以失业率来度量失业，失业率是指失业人数占劳动力人数的比例。劳动力指具有劳动能力的人，它包含有工作和没有工作正在找工作的人。（二）失业的类型自愿失业和非自愿失业划分的依据是主观是否愿意就业。经济学中所讲的失业主要指非自愿性失业。非自愿失业又可以分为摩擦性失业、结构性失业和周期性失业。摩擦性失业与劳动力市场短期变动相联系。处于转岗之间的失业状态中，这类失业被称为摩擦性失业。结构性失业则与劳动力市场较为长期的变动相联系。劳动力需求和供给总量大体相等，劳动力供需结构不一致也会导致结构性失业。周期性失业与宏观经济运行周期相联系。【真题试题】（2011年单项选择第2题）劳动力的供给和需求不匹配所造成的失业，称为（ ）。A摩擦性失业B结构性失业C周期性失业D自愿性失业【真题解析】结构性失业是指由劳动力的供给和需求不匹配所造成的失业。答案是B。（三）奥肯定律需求不足导致失业的理论假设，意味着失业率与经济增长率在定性意义上存在反向关系：总需求强劲（疲软）和增长率较高（较低）时期，失业率水平较低（较高）。失业率变动=1/2(实际JDP增长率3%)实际GDP增长率为3%时，失业率保持不变。当经济增长率低于3%时，失业率会有所上升，幅度为增长率不足3%部分的一半；当经济增长率高于3%时，失业率则会有所下降。【例题：单选】根据奥肯定律揭示的实际GDP与失业率之间的关系，如果实际GDP增长率8%，失业率变动为（ ）。A 高2.5% B高4% C低2.5% D低4%【真题解析】答案：C失业率变动=1/2*(8%3%)= 2.5%二、通货膨胀在经济学上，通货膨胀意指整体物价水平持续性上升。（一）测量通货膨胀通用的测量方法包括：消费者物价指数（CPI）：反映一定时期内居民所消费商品及服务项目的价格水平变动趋势和变动程度。其计算公式是：CPI=一组固定商品按当期价格计算的价值一组固定商品按基期价格计算的价值100在美国构成该指标的主要商品共分八大类，其中包括：食品酒和饮品、住宅、衣着、教育和通讯、交通、医药健康、娱乐、其他商品及服务，市场敏感度非常高。生产者物价指数（PPI）：测量工业企业产品出厂价格变动趋势和变动程度的指数。GDP平减指数：没有剔除物价变动前的GDP（即名义GDP）与剔除了物价变动后的GDP（即实际GDP）两者之比。这一指数能够更加准确地反映一般物价水平走向，是对价格水平最宏观测量。测量通货膨胀的物价指数还有生活指数（CLI）、批发物价指数（Wholesale Price Index）、个人消费支出价格指数（PCEPI）等。【真题试题】（2012年多项选择第41题）衡量通货膨胀率的常用指标有（ ）。A消费物价指数 B货币乘数C批发物价指数 DGDP平减指数【真题解析】货币乘数与通货膨胀没有必然的关系。答案是ACD。（二）通货膨胀的分类温和的通货膨胀，通货膨胀率基本保持在2%-3%，并且始终比较稳定。一些经济学家认为，如果每年的物价上涨率在2.5%以下，不能认为是发生了通货膨胀。疾驰的或飞奔的通货膨胀也称为奔腾的通货膨胀、急剧的通货膨胀。通货膨胀率较高（一般达到两位数以上），这是一种比较危险的通货膨胀。恶性的或脱缰的通货膨胀也称为极度的通货膨胀、超速的通货膨胀。这种通货膨胀一旦发生，通货膨胀率非常高（一般达到三位数以上），而且完全失去控制，其结果是导致社会物价持续飞速上涨，货币大幅度贬值，人们对货币彻底失去信心。（三）通货膨胀的原因需求拉动的通货膨胀理论：一是凯恩斯主义的解释，强调实际因素对总需求的影响；二是货币主义的解释，强调货币因素对总需求的影响。供给推动的通货膨胀理论：工资成本推动的通货膨胀、利润推动的通货膨胀（价格推动的通货膨胀）、进口成本推动的通货膨胀。供求混合推动的通货膨胀：把总需求与总供给结合起来分析通货膨胀的原因。经济学家认为，通货膨胀的根源不是单一的总需求或总供给，而是这两者共同的作用的结果。【真题试题】（2011年单项选择第4题）工资的升高也会导致通货膨胀，这种通货膨胀称为（ ）。A需求拉动通货膨胀B成本推动通货膨胀C混合型通货鼓胀D结构性通货膨胀【真题解析】工资是重要的生产成本。答案是B。三、失业与通货膨胀的关系新西兰经济学家菲利普斯发现在失业率和通货膨胀之间存在一种负相关关系，即当失业率降低时，工资趋于上升；当失业率上升时，工资趋于下降。美国经济学家萨缪尔森、索洛得出，通货膨胀率与失业率之间也是一种负相关系。萨缪尔森和索洛把失业率、通货膨胀率之间的这种负相关关系称为菲利普斯曲线。弗里德曼引入适应性预期来分析失业与通货膨胀的关系。弗里德曼认为，长期中并不存在失业率和通货膨胀的负相关关系。第四节经济增长与经济周期一、经济增长（一）经济增长的含义经济增长通常被理解为国民产出的增加或人均国民产出水平的提高，从经济学的角度来看，并不是所有国民产出的增加都可称之为经济增长。经济增长是一种长期的经济现象，是一国潜在的国民产出或经济生产能力的持续增加。（二）经济增长的源泉可推导出经济增长的源泉在于劳动和资本的增长以及技术进步。有时，为了强调教育和培训对经济增长的贡献，还可以把人力资本作为一种单独的投入写进生产函数。【真题试题】（2012年多项选择第44题）经济增长的源泉一般包括（ ）。A医疗卫生条件的改善和人均寿命的增加B技术的进步C人力资本D资本投入的增加【真题解析】医疗卫生条件的改善和人均寿命的增加与经济增长没有直接关系。答案是BCD。（三）经济增长理论1、新古典增长理论哈罗德多马模型：凯恩斯创立的宏观经济经济体系是一种宏观静态经济学，哈罗德多马模型则是从动态、长期的角度来分析经济增长问题。哈罗德在此基础上提出了有保证的增长率、实际增长率、自然增长率三个概念。2、内生经济增长理论内生经济增长理论包括阿罗创立的干中学理论（学习效应）、舒尔茨和贝克尔创立的人力资本理论。二、经济周期经济周期：也称商业周期、商业循环、景气循环，它是指经济运行中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象，是国民总产出、总收入和总就业的波动。【真题试题】（2012年单项选择第5题）（修改）经济周期又称商业周期或商业循环，经济周期的中心是（ ）。A 国民收入的波动 B就业的波动C 物价水平的波动 D商业活动的波动【真题解析】经济周期的中心是国民总收入、总产出和总就业的波动。答案是AB。（一）经济周期的阶段划分两阶段法：经济周期波动的扩张阶段，是宏观经济环境和市场环境日益活跃的季节。 经济周期波动的收缩阶段，是宏观经济环境和市场环境日趋紧缩的季节。 四阶段法将经济周期分为四阶段：繁荣、衰退、萧条、复苏。经济衰退的普遍特征：消费者需求、投资急剧下降；对劳动的需求、产出下降、企业利润急剧下滑、股票价格和利率一般也会下降。（二）经济周期的成因外生经济周期理论认为，周期源于经济体系之外的因素战争、革命、选举、金矿或新资源的发现、科学突破或技术创新等等。其中具有代表性的是创新理论与政治周期理论。创新是奥地利经济学家熊彼特提出用以解释经济波动与发展的一个概念。政治性周期的产生有三个基本条件：凯恩斯国民收入决定理论为政策制定者提供了刺激经济的工具；选民喜欢高经济增长、低失业以及低通货膨胀的时期；政治家喜欢连选连任。内生经济周期理论认为，周期源于经济体系内部收入、成本、投资在市场机制作用下的必然现象。纯货币理论主要由英国经济学家霍特里提出。投资过度理论把经济的周期性循环归因于投资过度。消费不足理论的出现较为久远。早期有西斯蒙第和马尔萨斯，近代则以霍布森为代表。该理论把经济的衰退归因于消费品的需求赶不上社会对消费品生产的增长。第五节宏观经济政策一、货币政策（一）含义与类型货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。扩张性的货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，取得信贷更为容易，利息率会降低。因此，当总需求与经济的生产能力相比很低时，使用扩张性的货币政策最合适。紧缩性的货币政策是通过削减货币供应的增长率来降低总需求水平，在这种政策下，取得信贷较为困难，利息率也随之提高。因此，在通货膨胀较严重时，采用紧缩性的货币政策较合适。（二）货币政策工具1、再贴现率政策再贴现率是商业银行将其贴现的未到期票据向中央银行申请再贴现时的预扣利率。再贴现意味着中央银行向商业银行贷款，从而增加了货币投放，直接增加货币供应量。提高再贴现率，呈现紧缩意向，反之，呈现扩张意向。再贴现率具有调节灵活的优点，但也不宜于频繁变动，否则给人以政策意向不明确印象，使商业银行无所适从。再贴现率的调节空间有限。2、公开市场业务公开市场业务指的是中央银行在金融市场上买卖政府债券来控制货币供给和利率的政策行为，是目前多数发达国家（更准确的说是大多数市场经济国家）中央银行控制货币供给量的重要和常用的工具。当经济处于过热时，中央银行卖出政府债券回笼货币，达到压缩社会总需求的目的。当经济处于增长过慢、投资锐减不景气的状态时，中央银行买进政府债券，使总需求扩大。3、法定准备金率法定存款准备金率是指一国中央银行规定的商业银行和存款金融机构必须缴存中央银行的法定准备金占其存款总额的比率。中央银行规定的法定准备率越高，商业银行等上缴的存款准备金就越多，其可运用的资金就越少，从而导致社会信贷总量减少；反之，如果中央银行规定的法定准备率低，商业银行等上缴的存款准备金就少，其可运用的资金来源就多，从而导致社会信贷量增大。【真题试题】（2011年多项选择第43题）为把物价涨幅降下来，政府通常可选择的货币政策工具有（ ）。A提高法定存款准备金率B降低再贴现率C扩大央票发行规模D提高基准利率【真题解析】本题考查反通货膨胀政策。央票是中央银行票据的简称，是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，其实质是中央银行债券，之所以叫中央银行票据，是为了突出其短期性特点（从已发行的央行票据来看，期限最短的3个月，最长的也只有3年）。扩大央票发行规模就是央行出售有价证券，减少商业银行的超额准备金或企业、居民手中的现金，减少市场货币供应量。答案是ACD。二、财政政策增加政府支出，可以刺激总需求，从而增加国民收入，反之则压抑总需求，减少国民收入。税收对国民收入是一种收缩性力量，因此，增加政府税收，可以抑制总需求从而减少国民收入，反之，则刺激总需求增加国民收入。政府支出是指各级政府的支出，由两部分组成，一部分是政府购买，这部分计入GDP。另一部分不计入GDP，有转移支付、公债利息等。政府收入则包括税收和公债。根据财政政策调节国民经济总量和结构中的不同功能，财政政策可划分为扩张性财政政策、紧缩性财政政策和中性财政政策。扩张性财政政策（又称积极的财政政策）是指通过财政分配活动来增加和刺激社会的总需求；主要措施有：增加国债、降低税率、提高政府购买和转移支付。紧缩性财政政策（又称适度从紧的财政政策）是指通过财政分配活动来减少和抑制总需求；主要措施有：减少国债、提高税率、减少政府购买和转移支付。中性财政政策（又称稳健的财政政策）是指财政的分配活动对社会总需求的影响保持中性。【真题试题】（2012年多项选择第45题）以下政府政策中，属于扩张性财政政策的有（ ）。A提高个人所得税免征额（即个税起征点）B降低企业增值税税率C降低存款准备金率D增加国防预算【真题解析】扩张性财政政策主要措施是减税和增加财政支出。降低存款准备金率属于货币政策。答案是ABD。三、货币政策和财政政策的组合（一）货币政策和财政政策的组合模式、双松政策模式：扩张性财政政策和扩张性货币政策松的财政政策和松的货币政策能更有力的刺激经济。扩张性的财政政策和扩张性的货币政策搭配所适用的经济初始状态是：存在比较高的失业率；大部分企业开工不足，设备闲置；大量资源有待开发；市场疲软、没有通胀现象；国际收支盈余过多。这种模式能够短时间内提高社会总需求，见效迅速，但运用时应谨慎，如果掌握的尺度不好会造成通货膨胀的危险。、双紧政策模式：紧缩性财政政策和紧缩性货币政策当经济过度繁荣，通货膨胀严重时，可以把紧的财政政策和紧的货币政策配合使用。实施紧缩性的财政政策和紧缩性的货币政策搭配的初始状态是：经济处于高通货膨胀；不存在高失业率；国际收支出现巨额赤字。这一模式如果运用不当往往会造成经济停滞的后果。、松财政紧货币模式：扩张性财政政策和紧缩性货币政策这种政策组合的结果是利率上升，总产出的变化不确定。具体说来这种模式在刺激总需求的同时又能抑制通货膨胀。实施扩张性的财政政策和紧缩性的货币政策搭配适宜的条件是：经济停滞不前，甚至衰退；社会总需求不足；物价稳定，没有通货膨胀迹象；失业率高；国际收支赤字。、紧财政松货币模式：紧缩性财政政策和扩张性货币政策这种政策组合的结果是利率下降，总产出的变化不确定，一方面，通过增加税收，控制支出规模，压缩社会总需求，抑制通货膨胀；另一方面，采取松的货币政策增加货币供应，以保持经济适度增长。实施紧缩性的财政政策和扩张性的货币政策搭配的适宜条件是：经济过热；物价上涨、通货膨胀；社会失业率低；国际收支出现过多顺差。【例题单项选择题】能够短时间内提高社会总需求，见效迅速，但如果掌握的尺度不好会造成通货膨胀的政策模式是( )。A双松政策模式B双紧政策模式C紧财政松货币模式D松财政紧货币模式答案：A解析：双松政策模式能够短时间内提高社会总需求，见效迅速，但运用时应谨慎，如果掌握的尺度不好会造成通货膨胀的危险。（二）我国财政政策和货币政策组合的实证分析(了解)财政政策与货币政策的配合大体可划分为三个阶段：19791988年，总体上实行的是“双松”配合，期间表现为多次模式转换和由“双松”到“双紧”，又由“双紧”到“双松”的螺旋式循环。19891997年，总体上是“双紧”的配合，期间同样表现为“双紧”与“双松”的螺旋式循环。1998年、1999年实行的是“双松”的配合。第二章 企业与管理基本知识本章近两年考试试题与分数分布如下表所示：年份单选题多选题案例题分数合计占试卷比例重要程度20（一）、（一）、年3441913.6%20（一）、2年314139.3%第一节企业及企业管理基本概念一、企业概念与特征（一）、企业的概念企业是指从事生产、流通、服务等经济活动，以及产品或劳务满足社会需要，并以获取盈利为目的，依法设立，实行自主经营、自负盈亏的经济组织。（二）企业的特征企业是社会经济的基本单位，企业具有技术和组织特征，企业的发展状态影响整个社会经济生活发展水平。企业在技术和组织方面的如下特征：第一，企业是从事生产、流通、服务等活动的经济组织。它集聚一定数量的劳动者，为共同的生产目的组成特殊的生产经营体系。第二，企业通过交换生产经营的成果（产品或劳务），与消费者或其他生产单位发生经济联系，满足一定的社会需要，同时获得盈利。第三，企业具有独立的经济利益，自主经营，自负盈亏。企业为了自身的发展，为了获得更多利益，主动积极地发展自己的生产力。第四，企业要依法设立。企业有很多类型，但不论什么性质的企业都必须按照法律要求依法设立，取得营业执照。当然这并不意味着企业都是企业法人，个人投资企业（独资企业）和合伙企业属自然人企业，不具备法人资格。（三）企业类型：1、个人独资企业、合伙企业和公司根据企业资产构成和承担的法律责任划分，可将企业分为个人独资企业、合伙企业和公司三种基本类型。个人独资企业的优点是：设立、转让、关闭容易，出资人拥有绝对决策权，利润独享，结构简单，管理灵活，易于保护商业秘密，法律限制较松，政府管制较少。个人独资企业的缺点是：负无限责任，当企业资产不足以清偿企业债务时，法律强制企业主以个人财产来清偿企业债务，可能造成倾家荡产；规模有限，受资金和个人管理能力限制，企业的发展受到限制，企业生存寿命不稳定。个人独资企业不适宜经营风险大的项目。合伙企业的优点是：由于可以由众多合伙人共同筹资，因而可以扩大资本规模；也由于合伙人共负偿债的无限责任，减少了贷款者的风险，其筹集资金、获得商业贷款的能力较个人独资企业强；集中合伙人的才智与经验，可以提高合伙企业的管理能力和竞争能力；比较容易成长和扩展。合伙企业的缺点是：合伙企业属无限责任企业，合伙人对经营负有连带责任，风险大；产权转让困难，须经所有合伙人同意才行；合伙人皆能代表公司，权力分散，多头领导，意见易产生分歧，决策缓慢；企业寿命不稳定。公司是法人，在法律上具有独立的人格，这是公司与个人独资企业、合伙企业的重要区别。公司的优点主要表现在：一是股东负有限责任，以其出资额为限对公司负责，而公司则以其全部资产对债务负责；二是容易筹资，公司可以通过发行股票和债券来筹资，且股票易于转让，较适合投资人转移风险的要求；三是公司具有独立寿命，不受出资人寿命影响，可以长期生存；四是易于吸收人才；五是所有权与经营权分离，使得公司的经营管理职能均可由各方面专家担任，可以更有效地管理企业。公司的缺点主要表现在：一是创办公司的手续复杂，组建成本较高；二是政府对公司监管较严；三是透明度较高，企业盈亏机密难以保守；四是公司易受“内部人”控制。【真题试题】（2011年单项选择第8题）个人独资企业是指个人出资兴办、完全归个人所有和控制的企业。个人独资企业的缺点是（ ）。A决策程序复杂B创办手续复杂C发展规模有限D政府监管缺位【真题解析】个人独资企业决策程序简单，创办手续简单。对于个人独资企业而言，政府管制较少，而非政府监管缺位。答案是C。2大型企业、中型企业、小型企业最新的企业划分标准是按照从业人数、销售额和资产总额三个标准来划分的。对工业企业，大型企业需满足从业人员在2000人及以上，销售额在30000万元及以上，资产总额在40000万元及以上；中型企业从业人员在300人至2000人，销售额在3000万至30000万元，资产总额在4000万至40000万元；小型企业从业人员在300人以下，销售额在3000万元以下，资产总额在4000万元以下。【记忆提示】大中小企业，只记忆大和小即可。根据人数、销售和资产来判断，分别是234，二者相差（一）、0倍，分别为200和2000、3000万和3个亿、4000万和4个亿，由于鼓励小企业发展，将小企业的人数扩展为300。【真题试题】（2012年单项选择第6题）企业是一个总的概念，可以从不同角度把企业划分为多种类型。最新的企业规模划分标准不包括（ ）。A从业人数 B销售额C资产总额 D利润额【真题解析】最新的企业划分标准是按照从业人数、销售额和资产总额三个标准来划分的。答案是D。3劳动、资金、技术、知识密集型企业根据生产力要素比重划分，可以分为劳动密集型企业、资金密集型企业、技术密集型企业、知识密集型企业。二、管理的定义和作用（一）、管理的定义管理是由组织的管理者在一定环境下，通过计划、组织、领导和控制等环节来协调组织的人力、物力和财力等资源，以期更好地达成组织目标的过程。管理是由组织的管理者在一定环境下实施的。管理是一个过程。管理由若干个职能构成。管理的工作内容是优化调配组织的人力、物力和财力资源。管理的目的是使组织高效地达成组织目标。（二）管理的应用范围和作用各种组织都需要管理，管理是现代生产力要素之一。生产力是由劳动者、劳动对象、劳动工具以及管理活动这四大要素组成。第二节 管理知识一、计划（一）、计划的含义与类型1、计划工作是收集信息，预测未来，确定目标，制定行动方案，明确方案实施的措施，规定方案实施的时间、地点的一个过程。一份完整的计划应包括以下六个方面的内容：明确做什么（What）；明确为什么做（Why）；明确谁来实施计划（Who）；明确在什么地点实施计划（Where）；明确实施计划时间表（When）；明确计划实施的具体方法和手段（How）。计划是管理活动的依据，计划是合理配置资源、减少浪费、提高效益的手段，计划是降低风险、掌握主动的手段，计划是管理者制定控制标准的依据。2、计划的分类按照实际长短计划分为长期计划、中期计划和短期计划。根据功能性质，计划可以分为生产计划、财务计划、人事计划；根据对象范围，计划可以分为综合性计划和专业性计划；根据明确程度计划分为指导性计划和具体化计划，根据程序化程度计划分为程序性计划和非程序性计划根据影响程度，计划可以分为战略性计划和战术性计划。【真题试题】（2011年多项选择第45题）按照计划的影响程度，计划可分为（ ）。A战略性计划B综合性计划C战术性计划D专业性计划【真题解析】根据影响程度，计划可以分为战略性计划和战术性计划。答案是AC。（二）计划的过程计划的过程包括估量机会；确定目标；确定计划的前提；制定可供选择的方案；评价各种方案；选择方案（这是做决策的关键）；制定派生计划；用预算形式使计划数字化。（三）决策1、决策概述决策需要很多必备条件，称其为决策要素。决策要素包括决策者、决策对象、信息、决策理论与决策方法、决策后果。评价决策是否有效需要考虑以下几个方面：决策的合理性、决策的可接受性、决策的时效性、决策的经济性。2决策的类型决策可以划分为：战略决策和战术决策，程序性决策和非程序性决策，个体决策和群体决策，初始决策和追踪决策，经验决策与科学决策，确定型决策与风险型决策，不确定型决策。确定型决策是指决策问题的条件比较明确，各个备选方案同目标之间具有明确的数量关系，每一个备选方案只有一个肯定的结局。这种决策适合比较简单和容易解决的问题。风险型决策是指每一个备选方案可能有若干个可能的结局，但是每一个结局出现的概率是可以确定的。不确定型决策是指每个备选方案可能有若干个可能的结局，而且每一个结局出现的概率是未知的。决策方案的选取取决于决策者对风险的态度、经验和智慧。3决策的影响因素影响决策的因素包括环境因素、组织文化、过去的决策、决策者对风险的态度、决策者的知识与业务能力。二、组织（一）、组织的含义目标是组织存在的前提，没有目标的人的集合不能称为组织。分工与合作是组织运营并发挥效率的基本手段。组织必须具有不同层次的权利和责任制度。（二）、组织结构设计建立组织部门的原则包括：目标任务原则（组织结构设计必须以企业的战略任务和经营目标为出发点和归宿点）；责权利相结合的原则（责任、权力、利益之间必须是协调的、平衡的和统一的）；分工协作原则及精干高效原则；管理幅度原则（管理幅度是指一个主管能够直接有效地指挥下属成员的数目，管理幅度的大小同管理层次的多少成反比关系）；统一指挥原则和权力制衡原则；集权与分权相结合的原则。【真题试题】（2012年单项选择第7题）管理幅度是指主管人员（ ）。A指挥和管理的全部员工的数量B直接而有效地指挥和管理下属部门的数量C直接而有效地指挥和管理下属成员的数量D职责与权利的范围【真题解析】管理幅度是指一个主管能够直接有效地指挥下属成员的数目。答案是C。【真题试题】（2011年多项选择第46题）关于企业组织结构设计的说法，正确的是（ ）。A组织结构设计必须以企业的战略任务和经营目标为出发点和归宿点B责任、权力、利益之间必须是协调的、平衡的和统一的C管理幅度越宽越好D上级部门尽量对下级部门授权【真题解析】选项A符合目标任务原则，选项B符合责权利相结合的原则。选项CD的说法过于绝对。答案是AB。（三）人员配备人员配备的任务包括：物色合适的人选；促进组织结构功能的有效发挥；充分开发组织的人力资源。（四）组织结构类型组织结构类型包括：直线型结构、职能型结构、直线职能型结构、事业部结构、矩阵型结构、三维立体结构、委员会结构和团队结构。第一，直线型结构。组织的最高管理者是决策者，最低一级是执行者，从上至下执行单一的命令，形成一个单线系统，没有职能机构。第二，职能型结构。职能机构受上一级直线指挥人员的领导，并在各自的业务范围内有权向下级直线指挥人员下达命令。第三，直线职能型结构。职能机构是行政领导的业务助手和参谋，不能直接向下级部门下达命令，只能进行业务指导。职能型结构与直线职能型结构的主要区别在于各级职能机构是否对下级拥有直接的指挥权。第四，事业部结构。事业部结构是由美国通用汽车公司在20世纪20年代首创的，是指大型公司按产品的类型、地区、经营部门或顾客类别设计建立若干自主经营的单位或事业部的组织结构。事业部具有独立的产品和市场，是产品责任或者市场责任单位，具有独立的利益，实行独立核算，是利润中心，是一个分权单位，具有足够的权力，能自主经营。事业部结构的组织形式的基本原则是，政策制定与行政管理分开，集中决策，分散经营。企业的最高层是最高决策管理机构，负责研究和制定企业的总目标、总计划和各项方针政策，并保持三方面的决策权：战略发展的决策权、资金分配的决策权、人事安排权。第五，矩阵型结构。组织的矩阵型结构是从专门从事某项工作的工作小组形式发展起来的一种组织结构。项目组成员在一般意义上需要接受项目组负责人和原部门的双重领导。第六，三维立体结构。三维立体结构是矩阵型结构的进一步发展，若一个组织拥有三方面（三维）部门，一是按专业分工的职能部门，二是按产品划分的事业部门，三是按地区划分的地区管理机构（以这三方面为坐标轴，形成一个三维坐标系），将三方面结合在一起，组成由不同职能部门、不同事业部和不同地区管理机构的人员参加的委员会，共同进行某种产品的开发、生产和销售等任务。第七，委员会结构。它的作用是完善个人管理的不足，并预防过分集权化，使各方的利益得到协调和均衡。委员会在处理法律、政策、裁决等方面具有较好的效果，在处理组织、执行和领导问题方面效果较差。第八，团队结构。特点是不受部门限制，可以快速组合、重组、解散，形成相对独立的、高效的、自我管理的、可以完整地完成某种产品的制造或者服务的团队。一个有效的团队应具有明确的目标、明确的角色与任务分派；应具有平等的责任和权力、非正式的气氛、成员的自觉参与；每一个成员应虚心的倾听、公平竞争、公开的沟通。【案例分析题】某企业由一位总经理和二位副总经理组成领导班子工作有魄力，开拓创新意识强，经常超负荷工作，该企业产品在市场上有一定的竞争能力，企业经济效益也不错。但近一段时期以来，随着业