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第三方银行存管业务1. 客户申请关联三方存管银行的业务1.1 目前邮政储蓄、地方商业银行尚不能作为第三方存管银行。1.2 客户可以先在我部开户发送银行的预指定之后，再去对应的银行开卡进行关联，而无需事前就必须要持有该银行的银行卡（开B股则由于需要在银证转账申请书上写明招行的卡号，所以客户若需开B股必须先有招行的银行卡）。1.3 三方存管可以异地关联，但联通时必须用属地卡联通，也就是说，你在哪个城市联通三方存管，就得用那个城市的银行卡（例外：对于能够进行网上预约、无需去银行网点办理关联的银行，如招行，客户可以通过该方式联通其它城市的银行卡）。同时，银证转账不因为存管银行为外地银行加收手续费，故在我部开户而使用其它城市的银行作为存管银行影响并不大。1.4 对于新开立的银行关联，客户要求变更或者断开的，必须在我部发送预指定的T+2日方可进行（无论是否已经关联该银行），因为柜台系统要求银行账号需开立两个工作日。1.5 银行预指定：永久有效；招行网上预约：一个自然月有效。2. 客户申请变更三方存管银行的业务（假设客户从A银行变更成B银行）2.1 只要A银行不是中国银行，民生银行，上海银行，北京银行，而且A跟B属于不同银行的情况下，客户只要当天来办理变更业务之前没有资金变动（包括银证转账和交易股票），那么无论保证金账户是否有余额，系统都可以一站式断开并发送新银行，客户当天就可以去联通新的银行。2.2 当A银行和B银行是同一家银行的时候，如果客户两张卡是同一归属地（同个城市的卡），那么只要客户过去银行那边跟银行申请A卡换B卡的业务即可，我部无需在柜台系统进行操作。（实践中，也发生过个别招行网点要求客户出具三方存管协议方可办理该业务的情形，可以让客户到天河支行办理该业务或来我部签署三方协议后再去银行网点办理该业务）换卡的过程中，银行方应该会校验客户的资金密码，所以指导客户前往银行前要先让客户弄清楚证券这边的资金密码，同时要跟客户核对其身份证，我部如果是15位身份证那么也需要客户回我部做一次身份证升位变更。2.3 当A银行和B银行是同一家银行，但客户两张卡的归属地不一样（非同城卡），比如广州招行换成上海招行的情况，那么，客户必须在T天将证券保证金账户里面资金余额转回银行（客户的“可取金额”为0即可，可以有利息），且当天不能进行证券交易，因为交易的话，当天晚上清算基本都会出现零头，导致资金账户余额不为零，T+1天来我部（或者其他营业部见证）申请断开原银行的联通，T+2我部帮客户重新发送一次银行预指定，随后客户还得去当地银行做三方存管联通。若客户移居异地，想更换为当地银行且不能回本地办理该业务的，则可去当地营业部见证办理，该营业部在客户输入交易密码的情况下可以查看该客户的资料，在确认客户的真实身份，见证客户填写和补齐相关资料后，将资料寄回我部，我部进行操作。2.4 当A银行为：中国银行，民生银行，上海银行，北京银行时，客户办理换银行的程序也比较复杂，需要T天转空牛卡资金（同上），T+1天临柜办理断开（此环节需要客户输入银行的密码作为校验，中国银行是其电话银行密码，民生银行是其查询密码），T2我部再帮客户发送新银行B银行预指定，随后客户过去B银行再联通三方存管。2.5 由于银行资金都是在工作日当晚结算，故若客户将A银行变更为B银行，且在当天去银行进行关联的，如果其在连通后试图将证券保证金账户转账回银行账户的，则系统会因A银行尚未对账户资金进行结算而提示“可取金额不足”，但从银行账户转账入证券保证金账户不受影响。3. 客户申请断开三方存管银行的业务对于中行和民生银行的客户而言，变更（该操作实质上为断开旧银行和关联新银行两步）和断开存管银行都必须要客户输入密码，故该类操作以及销户都不能留单处理。4. 关联个别银行的注意要点4.1 中国银行中行的变更和断开都需要客户输入中行电话银行的密码，而客户即使拥有多张中行卡，也只能就其中一张银行卡设置电话银行密码（中行的电话银行密码需要客户本人去银行柜台设置），因此，当客户要求关联中行时，务必提醒客户其是否已经在其它券商开户并将中行设置为三方存管银行，如果是，则在我部不应仍然关联中行。另外，关联中行的客户进行销户的，因为断开银行关联需要客户输入密码，所以不能留单处理。对于关联时间较早的中行的客户，如果其在我方的银行账号显示的是“601”开头的卡号，且客户证券转银行成功，银行转证券提示“取款密码错”，一般是由于之前客户可以关联中行的存折，后来中行系统升级，客户需要新开立银行卡，设置电话银行密码后方能再进行正常的银证转账。因此，需要客户去中行开立新的银行卡，并替换现在的虚拟账户，客户方可正常进行银证转账。注意：如果客户当天有进行银证转账，则无法当天在银行端进行三方存管的账号的替换。在上述情况下，如果客户在我部的身份证号码显示为15位，则需和客户沟通，有两种解决方法：第一，让客户将新开立的银行卡对应的身份证号码降为15位，再将该银行卡账号替换原先的虚拟账户（因为若不降位的话，则银行端会显示无法将身份证号码18位的银行卡挂入身份证号码15位的证券保证金账户中），我部显示银行账户更新为新的银行卡号后，再通知银行端进行身份证号码的升位，我部再通知客户到营业部输入电话银行的密码，进行身份证号码的升位。第二，如果客户资产主要购买了股票，则可以让其进行股东卡迁移。即以新的18位身份证开立新的资金账户，将原来账户的股东卡迁移进来，关联一个其它的银行。原来的资金账户结息，将钱清空。但由于客户没有电话银行密码，所以不能断银行销户。4.2 招商银行一张银行卡只能关联一家券商（但可同时作为在该家券商开立的A股和B股的资金账号），所以客户如果在多家券商开立资金账户，且都想关联招行时，需开立相同数量的招行卡。尤其是当客户关联招行，在我部撤销指定交易而又保留资金账户时，需向其说明该情况。招行的网上预约只是针对第一次使用招行卡进行关联的客户，因此，如果客户之前使用招行、后变更为其它银行，再想变更为招行的话，则无法进行网上预约，而只能去招行网点进行关联。如果客户之前关联其它银行，现想更换为招行、且想进行网上预约的话，则需要客户在T日将钱清空，T+1日断开旧银行，T+2日在客户预约后由柜员将招行进行关联。客户在招行升级银行卡时，如果普通卡对应的身份证号码是15位，则需要来我部进行身份证升位，才可以成功。4.3 工商银行：一张银行卡可以同时关联两家券商。4.4 农业银行：进行农行关联的时候，农行会要求客户提供股东卡原件，要提醒客户携带，尤其是其申请变更三方存管银行为农行时，有时候可能没有带股东卡。4.5建设银行：我部所有的建设银行的第三方存管协议中，建行的签章是建行广东省分行，所以如果客户是想关联广东省外的建行，则不能适用该协议，因此，要建议客户更换其它银行。客户实收佣金查询以及A类签署柜台系统：营业部菜单综合查询其他信息查询客户实收佣金费率查询，里面输入客户号，挑选查询品种，点击查询之后，查询结果里面有一项“实际费率”，显示的比率就是客户的实际收费情况。客户约谈A类时，由于我部有很多历史存量户，客户的资料严重缺失，有一些甚至在资料里面身份证是没有的，所以，如果客户签了A类再将客户的身份证复印在A类的背面，这样可以避免我部无客户最新证件的情况。同时，在时间允许的情况下，要先核对客户在A类协议上的签名与影响资料中的签名是否一致，如不一致，请客户签回原有风格的签名，或者补签开户文本。大宗交易沟通细节如果客户有做大宗交易的意愿，需提前跟柜台说，让柜台做好登陆大宗交易系统以及交易下单的准备。大宗交易的交易时间是交易日下午15：00-15：30，客户如果要做大宗交易，需要在交易时间开始之前，明确对手方的相关信息，包括：对方股东卡号，股票代码，交易数量，交易价格，席位号，约定号等等，提供我方信息给对手方的时候，也务必要准确。如果客户在我部的席位非011500 则大宗交易无法在我部做，需要跟总部联系，由总部协调，所以，如果客户有做大宗交易的倾向，则需要跟柜台充分沟通，看具体的解决方案。如果客户是天河东的客户，天河东001800 的主席位是沪江苏营业部，大宗交易下单需要对方营业部配合，同样需要提前跟柜台沟通清楚，否则可能影响交易。客户已有股东卡进行开户通过新意系统查询其状态，可以分为四种情况：沪A休眠指定、休眠未指定、沪A正常指定、正常未指定。分别有如下四种应对方法：1. 沪A休眠指定1.1 向客户进行解释，若要将股东卡激活，则需回原券商撤销指定，故建议其直接注销该股东卡。客户同意的，则需填写：证券账户注销申请表、证券账户注册申请表和承诺书（表明其明白和承担相关的法律后果），附身份证和股东卡复印件。1.2 登陆新意系统：账户管理上海账户管理申报，录入业务类别：“04休眠账户销户”，输入证券账户，进行复核、提交，在“结果查询”中确定注销是否成功。（注意：休眠账户注销的，可当即生效；正常账户注销的，需第二天才能查询到结果，故需T+1日进行核实。）1.3 查询注销成功后，在柜台系统向中登注册新的沪A账户并挂入客户的牛卡。2. 休眠未指定2.1 客户填写证券账户激活申请表，附身份证和股东卡复印件。2.2登陆新意系统，对于沪A，进入：账户管理上海账户管理申报，录入业务类别：“03休眠账户激活”，输入相关信息，进行复核、提交，在“结果查询”中确定是否成功。对于深A，进入：集中交易深圳委托申报，录入业务类别：“19休眠激活”，输入相关信息，进行复核、提交，查询是否成功。激活时注意身份证号码要与客户原先在新意登记的号码位数保持一致，即可能为15位。2.3 查询激活成功后，在柜台系统挂入客户的牛卡。对于沪A，提醒客户当天不能交易，指定交易留待第二天再做；对于深A，提醒客户当天不能交易，同时激活当天不能设置创业板。(已经在股票交易经验查询和设置菜单中对客户进行创业板设置的，应立即在“创业板数据报送查询”处将报送数据删除。)3. 沪A正常指定客户开户是上海仍然指定在其他券商的时候，需要多让客户填写客户资料变更申请表中的添加股东卡，和上海指定交易申请处签署，柜台见证客户开户之后会在该单据后签字作为标识，然后交还给营销人员。待客户去对方券商办理了撤销指定之后，营销人员需将该添加指定单据移交柜台，柜台核实无误后方给予办理。4. 正常未指定直接挂入牛卡即可。注意：我部深A有多个席位号，天河北深A 主席位是011500，其他从席位有：007400， 026600，060700，256000；天河东深A主席位是 001800，从席位 256000。营销新客户转托管至我部，提供席位号给客户的时候，注意客户开户的营业部是天河东还是天河北，对应的主席位是哪一个。既有客户在其他券商有深A股票要转托管进来，服务人员必须先从柜台系统里面看客户挂在我部深A那个席位号，查询路径：客户综合信息股东代码席位代码，如果提供给客户的席位出错了，客户的股份是不会到账的。机构开户、后续维护办理业务所需资料机构开户需要客户携带公章、财务专用章、法人章，营业执照副本复印件2、组织机构代码证复印件2、国税和地税复印件2（一份用于开牛卡，一份用于开股东卡），加盖公司公章。【三章四证】另外，需要携带法人身份证复印件，代理人人身份证原件，由机构开立的法人证明以及授权委托书（这两份我部有模板）。跟客户明确其在银行开立公司账户时，银行用于登记的基本证件是什么证件（营业执照、组织机构代码证），我方发送三方存管预指定的时候需挑选一个指定证件。机构户的基本证件一般都是营业执照。如果客户进行三方关联的证件是组织机构代码证，那么需注意两点：（1）因为其进行风险测评时输入的证件号码是营业执照号码，所以在柜台系统开户时，需先将其基本证件选择为营业执照，才能显示风险测评信息，故需要在开户激活客户后让客户填写资料变更申请表，将证件号码由营业执照号码变更为组织机构代码证号码；（2）在开户指定三方存管银行时，因为进行三方存管的证件类型为营业执照，做不了银行的预指定，所以需要在不做银行预指定的情况下直接激活客户，让客户填写添加银行账户的申请，在进行了前述的变更客户基本证件号码的操作后，进行三方关联的指定。（即客户在资料变更申请表中需要填写两项内容。）对于营业执照的年检期限，由于年检起止日期为每年的3月1日至6月30日，登记主管机关在规定的时间内，对企业上一年度的情况进行检查。因此，客户在2010年开户且非当年设立的，其副本的年检时间需要盖有09年的章，表示其在当年6月底前已经进行年检，那么，该营业执照的下一年检的最后期限为2011年的6月30日（工商局对2010年进行检验），即其证件到期日为20110630。机构客户无需填写创业板的单据，在客户的代理人为全权代理的情况下（最好在授权委托书上的其他事项中标明“开通创业板”），在咨询其意见后，在“客户股东代码卡业务控制”为客户的深A股东卡添加创业板的操作权限。机构客户后续维护，如果客户资料不完善的（包括缺组织机构，国地税证件，主要控股股东的）需要客户补齐证件复印件，加盖机构公章；另外，机构每年营业执照都必须年检，每年的年检结束时间是6月30日，那么从每年7月份开始，在服务机构客户的时候，就必需跟客户提醒让客户提供最新年检的营业执照来变更年检有效期。机构客户后续办理与资金账户相关的业务的，如修改密码，创业板呢？需要其携带印鉴卡上留存的印章。当机构客户发生了营业执照变更（含公司名称变更和执照号码变更两种情况），需到营业部办理变更手续。申请变更的时候，客户除了需要带齐开户所需证件复印件之外，还需要带上工商局为其开立的变更核准证明，该证明上面需有变更前的公司注册信息，以及变更后的公司注册信息，两者作为比对，审核无误方能变更，另外，机构股东卡信息也需同步变更，变更时需向客户收取100元/张的变更费用。A股的撤销指定交易、转托管、销户1. 客户要求撤指定、转托管的，填写客户资料变更申请表的“撤销指定交易”一栏，由大堂经理引至挽留组进行挽留，挽留不成功的，挽留组在申请表右下方注明原因并签名，同时要提请营业部领导签名（尤其是金卡客户）。另外，柜员需在挽留组出具的营业部流失客户登记表的交易岗处签字确认。2. 核实客户身份，查看客户的身份证、CRM中客户的正面照是否和本人一致，CRM中的签字是否和客户资料变更申请表上的签字一致，如果不一致，请客户签回申请表上风格的签名（尤其要注意以“037”开头的牛卡号，因为该段牛卡号在2007年开立，有一些可能是非现场开户，不是客户本人签名，在和客户沟通确认非其签名后，需要客户补签一套完整的开户资料）。查看一致的，请客户补充以往遗漏的资料。核对无误后，由柜台总监复核。如果客户总资产达到十万以上的，还需运营总监复核。（如果客户的身份证号码为15位，则要先询问客户在银行端是否已经进行身份证号码的升位，没有的话则不随意将该身份证号码升位，否则可能会导致在帮客户结息后，客户不能将本金转出，耽误客户时间，引发可能的纠纷。故如果客户要销户、需要清空证券保证金的，要先进行结息，让客户清空本金和利息后（尤其是招行和工行），再做身份证的升位。）3. 复印客户的身份证和股东卡，由客户签名。客户如果没有股东卡的，一般都要求其补打股东卡，并收取相应费用。4. 进入“客户交割汇总对账单”菜单，输入客户号，选择币种：人民币，起始日期为一个月前的当日，查询，输出，即可打印客户最近一个月汇总对账单，请客户在每一面上都签字确认。5. 进入“指定撤销”菜单，输入客户号后，系统提示客户输入资金密码，勾选账号，点击确定，“Y”，“确认非休眠”、“打印回单”，打印回单后交给客户签名。6. 客户需要转托管的，填写转托管申请书。柜员进入“深圳转托管”菜单，输入客户号后，系统提示客户输入资金密码，选择市场：深A，输入客户的深圳账户，操作选择：（1）全选，即转托管全部深A股票；（2）指定，填写转托管的证券代码和股数，即转托管部分深A股票。要求客户确认转入的席位号，确定并打印回单交由客户签名，在客户签名后点击“确认”转托管。收取30元费用。7. 查看客户的委托明细之中，是否有对应的撤指定和转托管的委托。8. 用“息转本金”菜单为客户结清利息，打印结息单要求客户签字确认（如果客户的利息为0，利息积数不为0，也必须进入打印的界面后再关闭，使得利息积数清零）。能够当天结息当天转出利息的银行有招行和工行，因此，招行和工行的客户在结息当日即可取出结息回单中的“本次金额”所指示的金额，其它银行的客户则只能取出结息回单中的“上次余额”所指示的金额，剩余的利息需要等到第二天才能转回银行账户，在此之后的第二个工作日方可销户。9. T+1日，进入“综合查询”菜单确认账户保证金余额已结息、资金已取出（可取金额、利息积数、利息皆为零），上海证券账户已撤销指定交易等。客户填写客户资料变更申请表中“删除银行账户”、“删除证券账户”、“销户”三栏。10. 进入“第三方存管登记取消”菜单，输入客户号，断开和银行的关联。注意中行和民生银行的特殊性。11. 进入“客户管理撤销深圳中登信息”菜单，输入客户号，撤销深圳证券账户使用信息，注意席位号要和综合查询中“股东代码”显示的信息一致才能成功。12. 进入“客户管理销户客户销户”菜单，输入客户号，完成销户工作。13. 柜员将客户资料变更申请表及客户签字的最近一个月对账单留存归档，并将牛卡收缴剪角作废，留存在客户资料中。经办、复核、运营总监、营业部负责人在客户资料变更申请表上签名或加盖私章。注意：如果客户的“股东代码”显示其有开放式基金账户，且客户的“股票明细”显示其没有持有基金的，客户要注销牛卡的，则需要填写开放式基金注销申请表，注销类型勾选“撤销券商代理”，并签名确认。柜员协助抄写所有的基金账号。柜员进入“销户基金账号销户”菜单，输入客户号，根据基金编码前两位数字选择对应基金，选择“1撤销代理”，确认。操作后，客户“股东代码”中的基金的状态变为“冻结”，一般而言，T+2日该账户会消失，但由于基金销户并非由券商系统实时删除，而是由中登公司处理，因此可能不成功，此时需要重复操作，再过两个工作日后看是否成功。如果还不成功，则进行“0基金账户销户”的操作，待两个工作日后再确认。如果客户的“股东代码”显示其有开放式基金账户，且客户的“股票明细”显示其持有基金的，客户要注销牛卡的，则（1）如果该基金对应的是沪A或者深A股东卡，则进行正常的撤指、转托管即可；（2）如果该基金对应的是开发商基金账户，则需要进行开放式基金的转托管。客户从其它券商转托管开放式基金至我部的，我部可能需要进行二次转入的操作。【公司文件有规定相关流程】T日撤指定、转托管后：T日去新券商新指定、开深圳户的，T日在旧券商可以看到股票，在新券商暂时看不到股票（因T日方进行结算）；T+1日在新券商可以进行交易（因同一日中股票只能做一次变动？故要将其卖出需要等到第二日？）。T+1日去新券商新指定、开深圳户的，T+1日在新券商处即可看到股票，但要等到T+2日才可以进行交易。【对于申购新股的，则该股申购的情况将保留在原券商，待该股上市后，才能在新券商处显示。】如果客户当天进行买卖的委托，即使进行撤单且成功的，也无法撤指定；当天进行买卖的委托的，无法转托管，但是如果撤单且成功的，能够转托管。如果客户的股票余额显示有申购、配股的，证明客户新股中签或者有配股权，此时可以撤指定，但客户在其它券商指定交易后，需要等到新股上市，才能看到该类新股，在此之前，申购、配股的权证仍然显示在我部系统之中。但是，A股的配股权证不允许转托管。有购买招证理财产品的，不能销户。休眠账户1.1 休眠账户的产生理论上而言，保证金账户小于100元，证券账户为零且连续三年未交易的，则该账户为成为休眠账户，但是，1.如果沪A账户有指定交易在某个券商的话，则该账户即使满足前述条件，也需等到年终时，其指定的券商批量向中登上海公司进行申报（中登上海公司不接受年中的、单独客户的申报），方会进入休眠状态。2. 如果沪A账户没有指定交易在某个券商的话，则中登上海公司会在年终自行将该类账户统一转为休眠状态。因此，客户即使在三年前开户且无任何交易，也需等到年终时，其账户状态方有可能变为休眠。（关心此问题的客户多是已指定交易于招商证券且三年未交易，现想直接去其他券商注销原沪A账户而新开户。）1.2 小额休眠户的激活查看资料，补齐欠缺的资料。查看状态，“存管银行”为小额休眠，需进入新意查询股东卡是否休眠，如果休眠，则需让客户填写证券账户激活申请表，附身份证和股东卡复印件。登陆新意，进行股东卡激活。如果“客户状态”为“冻结”，进入“休眠户激活”，输入客户号，确认客户非休眠，确定，“客户状态”即可变为“正常”。进入“存管状态变更”，输入客户号，新存管状态和授权码皆为空白，确认。客户的的“存管银行”变为空白。如果客户的“风险分类”为2C，进入“客户风险分类设置”，更改为2A1；如果客户的“业务控制”异常（为禁止买入等），进入“单个客户业务控制”更改；如果客户的“股东代码”的“股东业务控制”异常（禁止买入、卖出等），进入“股东代码业务控制”删除该等限制；如果客户的“股东代码”的“账号状态”为冻结，则进入“股东代码解冻”，输入客户号，选择对应账号，确认。如果客户的“股东代码”的深A“指定标志”为“未指定”，则新增深圳中登信息。询问客户是否遗忘密码，是则重置密码。第二日方可预指定第三方存管银行，因为当日变更存管状态已相当于变更第三方存管银行，同日不能进行两次该类操作。如果股东卡已经休眠，提醒客户在激活当天不能进行交易。根据客户资金账户管理办法6.13.3的规定，柜员应在客户资料变更申请表“备注”栏注明上述业务操作的原因，同时将相关操作依据附后，提请客户本人签字确认。三板确权客户购买的主板股票如果业绩不良，可能退市，并在一段时间之后进入三板进行交易（经常会有客户询问其退市的股票何时进入三板，此时可通过百度、交易软件等途径寻找该股票的公告，确定股票当前的状态以及未来的安排）。1.明确待确权股票的信息1.1.确定待确权股票的股数根据客户进入三板的股票之前有无托管在我部，在确定待确权股票的股数方式上有所不同：1.客户在我部开户后，所买股票进入三板的，可以通过柜台总监的CRM查询到该股票的具体股数，路径为：统计分析代办股份退市股票持股明晰，通过客户号查询，明确客户持有该股的股数。2.客户在其它券商开户购买的股票进入三板，而后又在我部开户进行操作的，或者客户在没有代办股份转让资质的券商购买的股票进入三板，想来我部开户进行确权的，只能依靠客户的记忆来确定其持有该股的股数。3.银证通客户则只能在招行处查询到其持股数。1.2.通过交易系统的F10和百度确定待确权股票的名称、股票代码和退市之前是在沪A或深A上市。2.1 代办股份转让业务开户流程2.1.1 客户在我公司办理代办股份转让业务，须先在我公司开立资金账户。2.1.2 若客户在营业部已有资金账户，申请开通代办转让A类、B类业务的，按如下程序办理：(1) 客户本人临柜签署股份转让风险提示书、股份转让委托协议书，填写客户资料变更申请表中的“添加证券账户”栏，并提供深市证券账户及有效身份证明文件、招商牛卡。(2) 柜员按照客户资金账户管理办法有关规定，为客户添加深市证券账户至“6-代A”或“7-代B”市场。在添加深市证券账户时，须注意：1) 若客户为境内个人账户，需分别选择市场6-代A、7-代B类进行添加；2) 若客户为境内机构账户，只能选择市场6-代A类进行添加；3) 若客户为境外个人或境外机构账户，只能选择市场7-代B类进行添加。2.1.3 柜员使用股东代码业务控制菜单，输入客户号、按客户类型选择相应市场（6-代A、7-代B），操作选择“1-单个股东代码”，选择股东代码，在“股东代码业务控制”项勾选“6-允许代办转让”。经过股东代码业务控制设置了对应关系的股东代码方具有对应市场的交易权限。3 “确权”业务的柜台操作流程3.1 经办柜员进入“代办股份代办股份业务录入”菜单；3.2 选择业务类别：根据客户业务申请，选择“00全部确权”、“01部分确权”、“02全部过户”、“03部分过户”；3.3 依次输入： “市场代码”、“证券代码”、“原股东代码”、“股份性质”、“原证件类型”(视该股票原来在沪市或深市而定)、“原证件号码”（应与退市前在登记公司登记的号码一致，很有可能为15位）、“原股东姓名”、“原股东地址”、“原股东邮编”、“原股东电话”、“原持有股数”、“委托数量”、“确权席位号”（默认为721300）、“股份转让账户”（即代A账户）等信息。3.4 对于股东信息不一致的情况，还需输入“新证件类型”、“新证件号码”、“新股东姓名”、“新股东地址”、“新股东邮编”、“新股东电话”、“对方性质”等信息；3.5 对于身份证号码正常升位且姓名未发生变更的，“新股东姓名”无需输入。3.6 柜员确定输入无误后，点击“确认”；3.7 柜台业务部经理电脑复核后，柜员在非上市公司股份确权申请表【？现在的操作流程都是让客户填写非上市公司股份转让股票登记托管申请表，并在备注处签名】客户联上加盖交易清算专用章并签名或加盖私章，作为确权受理回执交客户。3.8 柜员按规定向客户收取费用，个人：10元/每笔；机构：30元/每笔。3.9 确权后的第二个工作日（T+2日）可以在“代办股份代办股份业务查询”菜单查询客户确权的结果。柜员进入“报表打印业务报表代办股份确认明细表”菜单，根据客户的要求打印客户股份确权回执。6.6 资料保管6.6.1 营业部柜台业务部员工将客户资料变更申请表原件放入开户资料中，还需复印一份按时间顺序装订成册，妥善保管；客户资金账户开户资料永久保管；交易、确权、资料变更、清算等资料保管期限为20年。6.6.2 确权凭证资料由营业部柜台业务部归档保管。个人和机构确权凭证资料复印件放入开户资料中，原件按确权日期顺序分开装订；个人每本100户、机构每本50户装订成册，封面注明股份转让公司名称及代码、营业部名称、起止时间，注明册数，永久保管。【貌似我们没有装订成册保管的做法。】【深A和代A的合并是否影响该操作？是否最近开立深A账户的，则无需再单独添加代A账户，而直接在“股东代码业务控制”添加功能即可？】由于三板确权涉及的股票和客户多具有一定的历史，故经常会出现名字、身份证号码变更的情况，因此在录入时要充分注意与原来资料相互匹配，比如名字中由于生僻字的出现而用“（”代替，在录入时也要输入同样的格式。另外，即使在查询结果中已经出现“确权成功”的记录，但该股票最终在客户的“股票余额”处显示仍需几个工作日，因此，在和客户沟通时，因向其说明因为该业务涉及众多问题，需要两三个星期方能最终确认是否能够确权。客户基本资料的修改1. 原则在办理资金账户客户资料变更的同时，为保持信息一致，柜员应注意同步变更证券账户的相关资料。客户资料修改后，柜员应仔细核对客户资料（如姓名、证件号码、证件类型等）是否已变更为新的资料，如变更成功，则需提醒客户前往银行修改第三方存管的客户资料，否则可能会影响银证转账的顺利进行；如变更失败，则柜员应提请客户先到银行做资料变更，再到营业部做同步变更。目前能够明确的是，存管银行为工行、中行和广发行的客户资料，必须请客户先去银行变更资料，我部才能进行同步的变更。（所以如果客户刚好要做银行变更的，且变更后的银行能够由我部自行修改资料的，如广发行变更为招行，可以先变更银行，再更新资料。）2. 正常的身份证号码升位2.1 进入“客户资料修改”菜单，核对是否为正常升位，是则请客户在客户资料变更申请表相应位置签字，之后机读身份证，确认。2.2 进入“修改股东代码卡信息”菜单，分别在对“沪A”和“深A”对应的身份证号码进行升位。2.3 告知客户去银行进行身份证号码的升位。【事实上，除招行外，多数银行是不要求证券保证金账户的身份证号码和银行卡的身份证号码位数要一致的，但保险起见，还是要求客户去银行做身份证升位。】2.4 工作日下午四点之后，如果客户来办理后续业务时，发现客户身份证信息为“手录”时，不能进行机读。若进行机读则由于系统原因，不仅不能变更相应信息（如身份证的正常升位），而且录入方式会变为“机读”，发生误差，从而需要再手动将录入方式改为“手录”。但四点之后如果是新开户，则不受影响。即在四点之后，只可通过机读身份证新录信息，但不可以修改信息。3. 姓名、名称变更或者非正常的证件号码变更（客户必须提供公安局或者工商局提供的资料变更的证明原件和复印件，当其只更改姓名或证件号码其中一项的，则券商可以受理并修改资料；当其同时或异时变更姓名和证件号码的，则需由券商核对其资料和身份，将资料加盖“与原件一致”的印章后，寄往中登公司处理。在后一情形中，需将前后两次变更的资料证明都寄给中登公司，否则，中登公司会拒绝进行变更。）3.1 客户所提供的资料必须都是一式两份（如果为法人，则所有资料都需加盖法人公章），一份附证券账户资料变更申请表交给中登公司，一份附客户资料变更申请表由公司留存。3.2 在新意系统修改客户资料：3.2.1 客户填写证券账户资料变更申请表：涉及的股东卡号码、变更前后的资料内容、勾选变更内容，填写经办人签名和电话地址。3.2.2 柜员登陆新意系统，对于上海账户，进入“集中开户上海资料修改”，输入证券账号，查询，修改相应的资料，完备后点击“新增”，并将资料进行“复核”、“提交”；对于深圳账户，进入“集中开户深圳委托申报资料变更申报”，选择对应的A股或B股的账户类别，输入更新的信息，点击“提交”。【如为法人，特别注意资料中的证件号码和组织机构代码证！】3.2.3 查询资料修改状态，对于上海账户，进入“上海查询打印回报日志开户类回报”；对于深圳账户，进入“深圳查询打印回报日志回报数据查询”。确认处理成功，防止客户之前已经修改过名称或者证件号码。3.2.4 柜员将客户提供的公安局或者工商局提供的资料变更的证明原件扫描后归还给客户，在证券账户资料变更申请表相应位置勾选资料齐备情况，处理意见为“处理成功”，注意代理机构盖章为沪、深的证券股东卡用章，而非交易清算章。3.3 在集中交易柜台修改客户资料：3.3.1进入“客户资料修改”菜单，修改姓名或证件号码。对于法人的代理人的身份证号码和有效期，需要重新键入一次信息，即使没有发生改变。3.3.2 进入“修改股东代码卡信息”菜单，分别在对“沪A”和“深A”对应的身份证号码进行修改。3.3.3 在客户资料变更申请表上盖经办人、复核人的签章，并加盖交易清算章。3.3.4 返还柜台综合信息，查看客户的资料是否都已经全部更新。（对于法人户应尤其小心）3.4 向客户收取费用，标准：个人：10元/股东卡；机构：100元/股东卡，因此若同时修改沪A和深A的客户资料，则对应收取20元或200元。【客户修改资料时，持有开放式基金的】B股业务只开通B股的客户在综合信息栏中“存管银行”为空；综合信息栏中“股东代码”处深B的状态为“未指定”（类似的还有代A的股东卡状态）1. 开立B股账户1.1 在集中交易柜台开立B股账户1.1.1 客户初次开立资金账户集中交易柜台系统中，在“证券账号”中勾选相应的“沪B”或“深B”，发送请求，在“银行开户”中选择对应的美元或者港币币种，自动转账为默认的“1-是”，点击“添加”。客户填写保留出款银行账号通知书的添加银行账号，并签名确认，柜员签名盖章后保存于开户文本中。1.1.2 客户已有资金账户客户填写证券账户注册申请表，勾选相应的账户类别，填写资料变更申请表中的“添加证券账号”和“指定上海交易”两栏，附身份证复印件。集中交易柜台系统中，在“股东开户”中选择业务“1-中登开户并添加股东”，输入客户号，勾选主账号，选择沪B和（或者）深B，确定，并打印股东卡。客户填写预留出款银行账号通知书的添加银行账号，并签名确认，附一份身份证、股东卡和银行卡的复印件，柜员签名盖章后保存于开户文本中。1.2 填写银证转账申请书广州营业部B股业务的转账模式并非三方存管，而是以前的银证转账。客户需要填写银行提供的银证转账功能申请书一式三联，个人信息（包括身份证号码、银行卡号码）必须准确无误且不能涂改，注意右下角的客户签名处。客户填写栏：沪B和深B市场必须分别填写一张，且只能选择“开通”或者“关闭”的其中一项功能（故同时开通沪B和深B需要填写两份申请书）。身份证号码和银行卡号码要与原件核对一致，每日、单笔最大限额为“无限额”，股东代码卡号要和勾选的股市类型一致，券商号为“920001”。券商确认栏：席位号要根据柜台系统填写，公章为交易清算章。一份申请书附一份客户身份证、股东卡和银行卡的复印件，交给招行工作人员办理。【银证转账和第三方存管的区别：第三方存管“银证转账”：客户在银行开立单独的客户交易结算资金管理账户，用于管理客户交易结算资金，并与客户指定的同名银行结算账户和客户在证券公司开立的证券资金台账建立一一对应关系。客户交易结算资金进出只能通过证券公司或银行电话、网上或自助等银证转账方式完成，证券公司不再提供客户资金存取服务，客户取出的交易结算资金只能回到其指定的同名银行结算账户，客户交易结算资金实现封闭运行。传统的银证转账：客户在证券营业部开立资金账户存放证券交易结算资金，资金账户与银行储蓄账户为两个独立的账户，客户通过拨打证券公司（或银行）的转账电话实现资金在银行储蓄账户与证券公司资金账户之间的相互划转。第三方存管业务与以往的银证转账、银证通业务的根本区别在于，第三方存管业务为每个客户单独立户管理证券交易保证金。相同之处在于客户的证券交易习惯无需改变、客户的委托方式未发生变化。另外，我公司在银证转账模式下可以通过让客户输入资金密码将其保证金转出到券商的账户，而第三方存管模式下则不可以；银证转账模式下客户只能通过银行端进行转账，第三方存管模式下则可以通过券商端进行转账。】1.3银行账号开户进入“银证业务银行账号管理银行账号开户”菜单，输入客户号和银行存折（卡）号，提请客户输入资金密码，完成添加银行账号操作（该步骤可以在客户去招行做完关联，返回营业部后再进行）。1.4 划扣开卡费客户在银行关联之后，要返回营业部划扣开卡费。1.4.1 客户转账由于公司不允许收取外币现金，所以客户开股东卡费用必须先预存于银行卡里面，待开户完成之后转账进入牛卡，B股银证转账的方式：网上银行或者打95555转账，转账在交易日下午15时15分左右就没法转了，所以客户如果要新开B股账户，要提前过来办理（距离收市提前半个钟）才能够确保开户转账扣款，成功顺利进行。（利用网站转账的步骤：客户登陆招行网站的个人大众版或者专业版，初次登陆时需要设置查询密码，方法：点击“忘记密码”，在输入取款密码后可设置查询密码。进入界面后，点击进入“卡内转账银证转账”，会显示“活期转保证金”和“保证金转活期”的选项，前者需要输入取款密码，后者需要输入资金密码，客户需要进行前者的操作转入最低19美元或者120港币的金额。）B股开卡费原则上不能免除，除非向营业部领导申请，由其在证券账户注册申请表备注栏签名同意。1.4.2 柜员扣款进入“资金业务资金存取现金存取”，根据开卡类型选择美元或者港币，输入客户号，客户输入资金密码，柜员选择“现金取”，金额为沪B19美金，深B120港币，备注：“沪（深）B开卡费”，确认。填写保证金转出凭单，填写客户名称、账户等内容后，客户签名，我部盖章，将客户联返还给客户，将券商联扫描至本金调整单据后，附开卡费表，交给财务室。1.5 沪B的指定交易沪B指定，沪B指定交易与沪A 的指定交易不一样，沪B的指定交易在新意系统做，申请指定交易之后第二天柜台才会显示指定成功，客户才能交易。也就是说，B股指定交易要T1方能生效（沪B开卡后第二天才能做指定交易，【why?】如果客户T天开卡，T+1做指定交易，T2才能交易）。2. 变更B股银证转账银行账号客户携带身份证、股东卡和银行卡，填写银证转账申请书两份（分别对应原卡的关闭和新卡的开通）、预留出款银行账号通知书，附身份证、股东卡和新旧银行卡复印件（旧银行卡若未带，可以不复印，但新卡一定需要复印件；预留通知书也需要附相关的复印件）。【客户资金账户管理办法要求填写客户资料变更申请表】（在第三方存管模式下，客户更换同一家银行的不同银行卡，只需去银行办理业务即可，无需到券商处。）客户可到银行端或券商端办理断开银证转账关系，如在券商端办理断开，柜员进入“银证业务银行账号管理建立/断开连通”菜单，选择该银行账号，在请求类别中选择“断开连通”并确认。【客户资金账户管理办法有此步骤，但貌似实际操作中无此做法。】客户断开转账关系后，柜员进入“客户管理销户银行账号销户”菜单，输入客户号，柜员选择须删除的银行账号。进入“银证业务银行账号管理银行账号开户”菜单，输入客户号和银行存折（卡）号，提请客户输入资金密码，完成添加银行账号操作。将银证转账申请书及相关复印件拿给招行处理。3. 注销B股资金账户3.1 撤指定3.1.1 客户要求撤指定、转托管的，填写客户资料变更申请表的“撤销指定交易”一栏，复印客户的身份证和股东卡，由客户签名。客户如果没有股东卡的，一般都要求其补打股东卡，并收取相应费用。3.1.2 进入“客户交割汇总对账单”菜单，输入客户号，选择币种：美元，起始日期为一个月前的当日，查询，输出，即可打印客户最近一个月汇总对账单，请客户在每一面上都签字确认。3.1.3 登陆新意系统，上海B股指定，业务类型：2撤销B股指定；指定席位：根据“股东代码”信息确定，下拉选项无此席位号则可点击“维护”进行添加；证券账号：不能在号码前加字母“C”，否则账号数字不能全部输入，造成撤指失败。3.1.4撤指定要等到T+1日才能确认是否生效。3.2 转托管3.2.1 客户填写转托管申请书，在最近一个月的港币对账单上签字确认。3.2.2柜员进入“深圳转托管”菜单，输入客户号后，系统提示客户输入资金密码，选择市场：深A，输入客户的深圳账户，操作选择：（1）全选，即转托管全部深A股票；（2）指定，填写转托管的证券代码和股数，即转托管部分深A股票。要求客户确认转入的席位号，确定并打印回单交由客户签名，在客户签名后点击“确认”转托管。3.2.3 柜员通过“现金存取”收取客户100元港币的转托管费用。（深B转托管，客户办理深B转托管之前，账户里面必须足够100港币，可以先结息，再让客户转差额进保证金账户以便扣款。如果账户内港币不够，直接通过网上银行购汇，步骤：。）3.3 息转本金柜员进入“息转本金”菜单，选择“美元”或者“港币”的币种，结息，客户清空保证金账户的资金。3.4 断开银证转账填写银证转账申请书（“关闭功能”）、预留出款银行账号通知书，附身份证、股东卡和银行卡复印件（没有银行卡也可以），签妥后给招行处理。（目前发生招行在为客户将一卡通升级为金卡时，直接将其B股对应的银证转账由一卡通升级为金卡的情形，此时若客户进行B股的销户，妥当起见，让客户填写两份银证转账的关闭申请表，分别对应一卡通和金卡。）3.5 银行账号销户客户断开转账关系后，柜员进入“客户管理销户银行账号销户”菜单，输入客户号，柜员选择“美元”或者“港币”，删除对应的银行账号。3.6 客户销户4. 注销B股证券账户转账额度调整的申请：由于B股的转账是需要用到营业部外币头寸的，柜台系统对于每一个B股账户转出资金都做了一个默认的设置（一户一天累计转账最多等值30万人民币），如果需要转出更多的资金（比如100万港币），必须提前一天到柜台预约，柜台再跟财务预约，以保证营业部第二天头寸足够能够客户转取。同时柜台向总部运行管理部申请临时放开客户转账限制，方式：填写权限申请表，勾选“临时申请”一项，各方签名后，传真给总部运行管理部，在柜台集中交易系统的“银证业务银证转账额度管理”进行操作。点击“新增”，可以先查询已有客户的信息，再在此基础上输入要设置的客户号，对单笔转让额度和累计转让额度进行修改，确认。设置成功后便可通知客户进行转账，客户转账后，该菜单会自动消失，柜员应及时将该设置删除，否则该客户可以在以后都进行该额度的转账。若没有在菜单消失前删除客户额度设置的，需要在第二天再次申请权限，将其删除。几个重要的时间点：下午3点：1. 不能开立沪A和深A账户；2. 不能进行撤指定、转托管，即使该类业务的委托时间超出3点几秒钟的，一般情况下也都是不成功的。下午3点15分左右：不能通过系统划扣开立B股所需的费用下午4点：1. 不能机读身份证来修改客户资料；2. 开户时开立深A账户的，系统将不能自动申报试用信息，需T+1日手动批量申报试用信息；3. 不能进行第三方存管银行的预指定和关联（招行可能会延后半个小时），银证转账通道也被关闭，不能进行转账；4. 不能继承过户1查明来者身份核实来者或者询问者与死者之间的关系，确认身份。要求来者提供被继承人的死亡证明：比如医院的死亡证明、火化证明、户籍页的死亡注销说明，复印留底，归入文本存档。2客户正常关联银行21 客户的继承人如果知道客户的交易和资金密码建议其将股票清空、把钱转回银行卡后，携带被继承人的死亡证明来我部销卡、销户。该方法较为简单，因为如果其遗忘密码来我部重置的话，则将会启动继承过户的手续，会变麻烦。22 客户的继承人不知道客户的密码重置交易密码，将继承人的股票卖出；重置资金密码，将钱转回银行卡，取出。3客户未正常关联银行3.1 向客户提供该客户的对账单，加盖公章。让其去公证处进行公证，并嘱咐该对账单要保留，到时候带回营业部。向客户阐明公证