河南省2016年上半年基金从业-我国股票的分类试题.doc

河南省2016年上半年基金从业 我国股票的分类试题一、单项选择题（共 27 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有_。 A基金托管人的资金运作能力 B基金管理人的投资管理能力 C基金代销机构的宣传能力 D基金管理人的风险控制能力 2、以下哪种基金的管理费率最高_ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金 D：货币市场基金3、在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于_。 A公司净资产/发行在外的普通股数量 B公司总资产/发行在外的普通股数量 C公司净资产/公司库存股票数量 D公司总资产/公司库存股票数量 4、境内居民个人可以用_从事B股交易。 A现汇存款 B外币现钞存款 C外币现钞 D从境外汇入的外汇资金5、统一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的_ A：10% B：20% C：30% D：40% 6、关于债券与股票的比较，下列说法错误的是_。 A债券和股票都属于有价证券 B债券和股票的收益率是相互影响的 C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定 D债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债 7、导致基金销售操作风险的原因主要有_。 A基金销售机构业务制度不健全 B销售人员违章操作 C销售人员操作失误 D销售人员不遵循规章制度 8、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向_支付基金收益。 A基金自律组织 B基金监管部门 C基金托管人 D基金份额持有人 9、防范基金销售机构合规风险的措施不包括_。 A要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失 B要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循 C基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识 D要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作 10、_ 是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。 A：证券业协会 B：中国证监会 C：中国银监会 D：基金业委员会11、基金会计报表至少应包括_。 A现金流量表 B资产负债表 C利润表 D所有者权益(基金净值)变动表 12、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是_。 A基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B参与市场的主体具有完全平等的权利 C监管部门执法必须公正 D促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 13、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收_ A：营业税 B：印花税 C：增值税 D：企业所得税14、按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于_。 A现金 B剩余期限为366天的国债 C剩余期限为180天的可转换债券 D6个月的银行定期存款 15、银行理财产品相比于基金_。 A可作为自身负债的一种受益凭证 B可以给投资者带来较为确定的利息收入 C流动性较差 D信息披露程度较低 16、证券承销业务采取的方式有_。 A直销 B分销 C代销 D包销 17、_是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。 A股票分红方式 B现金分红方式 C红利再投资 D股票买卖差价 18、假定证券A的收益率分布如表1所示。那么，该证券的期望收益率为_ A：20.6% B：21.6% C：22.8% D：23.6% 19、证券投资基金利润的主要来源包括_。 A买卖证券的价差收入 B销售服务费收入 C债券利息 D股利 20、基金年度报告披露的主要内容有_。 A基金管理人报告 B审计报告 C投资组合报告 D托管人报告 21、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为_元人民币。 A1 B0.1 C0.01 D0.001 22、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是_。 A佣金 B过户费 C经手费 D证管费23、开放式基金应当至少_公告一次基金的资产净值和份额净值。 A每月 B每周 C每三个交易日 D每个交易日 24、目前我国的基金会计核算细化到_。 A日 B周 C月 D季25、基金会计中，本期利润及利润分配的核算内容包括_。 A基金期末结转基金损益 B对基金分红的除权进行核算 C对基金分红的派息进行核算 D对基金分红的红利再投资进行核算26、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是_。 A股票期货 B股票价格期权 C远期外汇合约 D利率互换27、某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是_份。 A8203.36 B8303.72 C8403.36 D8503.72二、多项选择题（共 27 题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。） 1、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是_。 A最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币 B拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格 C基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统 D最近3年无重大违法违规记录 2、下列属于社会公益基金的有_。 A教育发展基金 B养老基金 C福利基金 D文学奖励基金3、我国封闭式基金在发售方式上，主要有_方式。 A场内发售 B场外发售 C网上发售 D网下发售 4、股票型基金的分析一般从_入手。 A业绩 B风险 C久期 D投资组合5、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为_元/股。 A32 B40 C50 D80 6、_一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。 A：算术平均收益率 B：平均收益率 C：时间加权收益率 D：几何平均收益率 7、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是_。 A实体资产证券化 B资产支撑证券化 C住房抵押贷款证券化 D现金资产证券化 8、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为_个等级。 A3 B5 C6 D10 9、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是_ A：是委托人、受益人与受托人的关系 B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理 C：是所有者和经营者之间的关系 D：是相互制衡的关系 10、某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易_。 A为折价交易，折价率为5.76% B为折价交易，折价率为12.68% C为溢价交易，溢价率为14.52% D为溢价交易，溢价率为6.11%11、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有_。 A将投资人认购款项加计利息退还投资人 B补偿投资人认购损失 C以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 D重新发售该基金 12、基金已实现收益是指基金利润减去_后的余额。 A利息收入 B投资收益 C公允价值变动收益 D其他收入扣除相关费用后的余额 13、基金产品风险等级应当至少包括_。 A低风险等级 B中风险等级 C无风险等级 D高风险等级14、可转换公司债券的双重选择权特征是指_。 A投资者可自行选择是否转股 B发行人可自行选择是否修正利率 C投资者可自行选择是否修正转股价 D发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 15、基金信息披露的作用包括_。 A有利于提高基金管理人的收入水平 B有利于保证基金投资者的高收益 C有利于防止利益冲突与利益输送 D有利于提高证券市场的效率 16、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率_几何平均收益率。 A小于等于 B大于等于 C小于 D大于 17、_是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险.经营风险.财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避。 A：操作风险 B：系统性风险 C：非系统性风险 D：管理运作风险 18、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是_。 A股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易 B股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积 C股价指数是以实物结算方式来结束交易的 D股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的 19、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是_。 A复苏阶段股价下跌 B高涨阶段股价上涨 C危机阶段股价低迷 D萧条阶段股价回升 20、基金经理管理基金未满_的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。 A：3个月 B：半年 C：9个月 D：1年 21、基金经理任职报告材料应当包括_。 A基金从业资格证明复印件 B基金经理任职报告和任职登记表 C具有3年以上证券投资管理经历的证明 D最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见 22、以下不属于开放式基金的费用的是_ A：管理费、托管费 B：印花税 C：认(申)购费、赎回费 D：持续销售服务费23、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向_下达投资指令。 A：研究部 B：交易部 C：监察稽核部 D：市场部 24、与债券相比，债券型基金_。 A可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险 B也面临着信用风险 C所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限 D分散了系统风险25、对于指数型基金