车行代理专业团队考核管理办法(6页).doc

圈中人保险网收集整理制作，未经授权请勿转载XX分公司车行代理专业团队考核管理办法（2008版）根据车行专员2006年绩效考核、定级和调薪的指导意见及XX分公司车行代理专业团队考核管理暂行办法（2007年4月），结合XX分公司的实际情况制定本办法。圈中人保险网中国最大的保险专业资源仓库第一章 车行团队岗位职责第一条 团队主管的主要职责1、负责车行代理网点的拓展和关系维护；2、负责团队团队的经营和保费计划的达成；3、团队的日常管理；4、其他相关工作。第二条 团队主管的日常管理职责（一）晨会管理参加分公司晨会，根据分公司晨会制度执行，团队经理、团队内勤和开拓型专员需参加该日晨会； （二）主持夕会，其基本内容包括：1、总结展业成果，分析成败经验，评估机会，寻找解决办法；2、进行个别指导；圈中人保险网中国最大的保险专业资源仓库3、发布信息；4、业务学习或经验交流；5、了解成员思想动态，激励工作士气；6、其它相关事宜；（三）主持周（月）例会，其基本内容包括：1、检讨团队上周（月）业绩，找出差距并分析原因；2、交流销售经验，讨论提高团队业绩的办法；3、准备团队下周（月）销售活动；4、分析市场信息，制定新车行攻关目标和策略；5、检查团队成员销售活动工具；6、组织培训；7、团队激励；8、其它相关事宜。第三条 车行专员的主要职责：（一）开拓型专员1、协助团队主管进行车行代理网点的拓展；2、协调所开拓车行代理网点的维护，保证车行代理点保费计划的达成。3、遵守团队日常管理并积极参与；4、其他相关事宜。（二）维护型专员1、驻店，负责车行代理网点的维护和深度开拓；2、负责车行代理保费计划的达成；3、负责车险代理网点的业务培训；4、协助进行售后服务；5、遵守团队日常管理并积极参与；6、其他相关事宜。第二章 车行团队的考核指标及权重第四条 团队主管的考核指标及权重（一）月度考核圈中人保险网中国最大的保险专业资源仓库 KPI指标项目目标值月度权重计划达成率100%50%历年制赔付率68%20%续保率35%5%旧车占比40%10%应收率6%5%主管领导评价10%监控指标人均产能250万监控指标作为车行团队年度考核及团队长定级的参考指标手续费率12%非车占比2.5%（二）年度考核年度考核项目目标值权重业绩指标70%计划达成率100%50%历年制赔付率68%30%续保率35%10%应收率6%10%日常管理30%人均产能200万20%非车占比2.5%10%旧车占比40%20%行动/执行力20%专员的培养及育成20%工作能力10%第五条 车行专员的月度考核指标及权重（一）KPI考核（70%）KPI 指标目标值权重计划达成率100%50%历年制赔付率68%20%应收率6%10%非车险件数占比30%5%活动率100%15%（二）日常管理考核（30%）日常管理考核指标权重考勤上班考勤45%会议考勤15%执行力分公司20%部门20%第六条 数据来源1、计划达成率、历年制赔付率、非车占比、旧车占比、手续费率MIS系统2、应收率财务系统3、续保率SAS系统第三章 考核指标统计及计算方法第七条 KPI考核指标及计算方法1、计划达成率：取数区间的实收保费/保费计划2、历年制赔付率：历年制赔付率得分*权重历年制赔付率60%，得100分圈中人保险资料库 历年制赔付率60%-68%（含68%），得80分历年制赔付率68%-70%（含70%），得50分历年制赔付率70%-75%（含75%），得20分历年制赔付率75%，不得分3、续保率：续保率35%，得100分续保率30%-35%（含30%），得80分续保率25%-30%（含25%），得60分续保率20%-25%（含20%），得40分续保率20%，不得分4、非车占比：非车占比2.5%，得100分非车占比2.0%-2.5%（含2.0%），得80分非车占比1.5%-2.0%（含1.5%），得60分非车占比1.0%-1.5%（含1.0%），得40分非车占比1.0%，不得分5、手续费率：当期手续费/当期净保费（MIS系统数据）6、旧车占比：取数区间旧车保费/全部保费（MIS系统数据）7、非车险件数占比：非车险保单销售件数（每百元折合一件）/车险承保台数第八条 日常管理指标考核方法1、主管领导评价：圈中人保险资料库 车行团队经理由车行团队直属主管、个人市场营销部、个人中心分管总直接考核，权重分别为40、30和30。2、活动率：以月为单位，开拓型专员在维护现有车行的同时保证每月拜访4家车行（每周一家）；维护型专员在未接到主管领导其它工作安排的情况下保证每天8小时驻店。3、其他日常考核：通过相关工具表，由车行团队、机构负责人、个人市场营销部、分公司分管总进行考核打分。第四章 考试与问责第九条 两核考试1、车行团队成员必须参加每年3月和7月的举行的两核初级资格考试；2、车行专员转正一年内必须通过分公司的个人车险上岗资格考试；车行主管必须通过主管任职资格考试。3、考试成绩将作为年度定级的重要参考依据，未通过上述考试的人员年终定级不得晋升，考核等级最高为一般。第十条 问责圈中人保险网收集整理制作，未经授权请勿转载分公司每年3月和7月对车行主管进行问责，落实月度、季度考核指标，日常管理，员工培养和通关考试等工作。问责结果与主管的考核相挂钩，对于一次问责不合格的主管，分公司将择日进行二次问责，如仍未通过，分公司将建议机构进行撤换；一次问责未通过的主管，当季度考核最高为一般。第五章 晋升与淘汰第十一条 考核级别个人市场营销部负责对每月度和年度的车行团队主管及专员的考核进行汇总，按照得分高低分为五个级别：卓越（95分以上，包括95分）、优秀（85分-95分，包括85分）、良好（70分-85分包括70分）、一般（60分-70分，包括60分）、需改善（60分以下）第十二条 定级定薪1、团队经理的定级（薪酬）定级参照标准：本年实收保费收入、下一年团队保费计划、下一年计划人均产能GGS11 实收保费收入1000万-2000万 GGS12 实收保费收入2000万-3000万 GGS13 实收保费收入3000万以上 2、团队专员的定级（薪）定级参照标准：本年实收保费、团队历年制赔付率、本年考核情况GGS8 实收保费收入200万以上GGS9 实收保费收入250万以上GGS10 实收保费收入300万以上、且团队历年制付率不超过70；年度考核为优秀以上GGS11 实收保费收入500万以上、且团队历年赔付率不超过70；年度考核为优秀以上3、试用培养期专员，三个月内达到40万的转正标准后，按照客户主任8级、年保费计划200万考核标准执行4、产能200万以下的车行专员，级别根据考核指标得分情况制定。第十一条 撤换与淘汰圈中人保险网收集整理制作，未经授权请勿转载 1、车行专员连续3个月KPI考核为需改善，将由正式专员降为考查期专员，下月未有明显改善者将自动淘汰2、车行专员日常管理考核连续2个月为需改善，将由正式专员降为考查期专员，下月未有明显改善者将自动淘汰3、车行专员月度业绩挂零，将由正式专员降为考查期专员，下月未能达成月均计划者将自动淘汰4、车行专员半年累计业绩达成率不足40%，将由正式专员降为考查期专员，下月未能达成月均计划者将自动淘汰5、车行专员两年内未通过两核考试