




已阅读5页,还剩29页未读, 继续免费阅读
版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
国泰人寿牵手中行初夏理财沙龙 投资 理财 理财的目标 实现财富的保值增值建立一个财务安全健康的生活体系 理财规划蓝图 理财规划 不要把鸡蛋放在同一个篮子里 资产配置合理化 保险的意义与功能 理财 保险产品 详解分红险 定义 分红险指保险公司在每年 将上一会年度该类分红保险的可分配盈余 按一定的比例 不低于70 分配给客户的一种人寿保险 分红险的五大功用 不偿债 老板的救命符 安然公司2002年破产 2000年2月买了400万美元保险 破产清算了其公司资产 但这400万美元的保险受法律保护 无法用来偿债 嘻嘻 分红险的五大功用 资产转移 留给孩子 美国2006年起征点为200万美元55 日本 4亿60 20亿70 德国全部征收3 35 英国28 5万英镑40 中国不久的将来很可能征收 分红险的五大功用 保单贷款 低息无抵押贷款 你的抵押财产 我们需要审查 研究 调查 借钱没问题 但是 月息15 而且利滚利 没问题 拿去 半年还一次利息就行 利息吗 按银行的5 6 分红险的五大功用 3 25 5 3 抵御通货膨胀 保险 加息加机会 分红 投连险 国泰吉利金福两全保险 存5年取10年 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 60000 保额10万 存10年取15年 180000 保额10万 存15年取20年 360000 保额10万 其实这份保单它有三个账户 第一个账户 年金账户 领多少 积极存款期每年领一次 6000元共领回5次 存满享受期 不交费 白领钱 每年领一次 6000元共领回5次 36 40岁 41 45岁 保额10万 第二个账户 红利账户 驴打滚 分红险又一大功用 投资成功案例 企业债 金融债 2010年收益率超 投资成功案例 基金 股票 我司约为5 83 保险业平均收益率4 42 第三个账户 保障账户 保障账户就是指 万一有事时 本案例如每年缴100000 万一第三年发生意外身故 家属就可获得615000元这就不是用任何利息可取代的功能 商品妙用 专款专用 理性理财 有心有爱 尽兴生活 国泰财富经典B款投资连结保险 25 追求较高风险收益配置目标为投资于偏股型基金90 现金类资产比例低 追求适度风险收益配置目标为投资于偏股型基金20 60 现金类资产比例适中 追求高度的本金安全性与流动性现金类资产比例高 账户划分 增长型 平衡型 货币性 26 帐户投资历史业绩1 27 帐户投资历史业绩2 28 帐户投资历史业绩3 跑得过指数 拼得过基金 31 帐户投资历史业绩4 年化收益率1 39 活期存款利率0 50 实际案例分析 客户XXX购买20万元财富经典B款 当时账户100 投资于平衡型账户 截至10年10月25日 账户总值为223 462 5元 收益接近11 7 而同期大盘跌幅约37 实际案例分析 XXX购买200万财富经典B款 当时两个账户的投资比例为各50 XXX于10年
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 厚植新质生产力土壤
- 民族弹拨乐器课件
- 2025年传染病防治知识检测综合试卷答案及解析
- 新质生产力黑龙江进展
- 2025年疼痛管理知识应用练习试卷答案及解析
- 变形及胡克定律
- 2025年麻醉科急救抢救技能测验纲要答案及解析
- 民族团结特色课件
- 2025年急诊科重症监护护理论述题答案及解析
- 民族团结教育条例课件
- 2025年中国药用菌行业投资前景及策略咨询研究报告
- 软陶教学课件
- 2025年黑吉辽蒙高考化学试卷真题解读及答案详解(精校打印)
- 报废汽车回收拆解企业技术规范
- 美术教育学新编
- TCDSA 201.22-2024 呼吸气体质量分析仪
- 特种设备重大事故隐患判定准则试题及答案
- 三级安全教育试题及答案
- 二年级语文(统编版)二年级上册学习导引课课件
- 脱硝培训试题一及答案
- 两人合伙贷款合同范本
评论
0/150
提交评论