小额贷款公司设立程序 及所需材料目录.doc

小额贷款公司设立程序 及所需材料目录三、公司设立登记（公司注册地工商局）一、企业名称预先核准申请（公司注册地工商局）二、小额贷款公司设立县（区）政府金融工作部门初审、市金融办（局）复审、省金融办核准一、企业名称预先核准申请所需材料 1.全体投资人签署的企业名称预先核准申请书。（企业名称为“行政区划+字号+小额信贷有限责任公司/股份有限公司”）2.全体投资人签署的申请人授权委托意见。3.代办人或代理人身份证复印件适用于所有申请企业名称预先核准的企业；企业名称预先核准申请书由国家工商行政管理总局制印，申请人授权委托意见已印制在企业名称预先核准申请书里，投资人按要求填写或打印即可； 代办人或代理人身份证复印件粘贴在企业名称预先核准申请书相应的位置； 投资人可通过国家工商行政管理总局企业登记注册网站下载或以国家工商行政管理总局制印的企业名称预先核准申请书为蓝本复印企业名称预先核准申请书； 代办人或代理人应出示身份证原件查看。注：a.有限责任公司的股东必须在2-50个(国有独资有限公司可为单一股东)；b.股东(投资方)为企业法人的，其累计投资额不得超其净资产的50%; c.在办理设立登记（开业）时，此申请书连同公司（企业）设立登记申请书交回登记机关；d.名称经预先核准后，变更股东的，应交回公司（企业）名称预先核准通知书、提交股东的声明及新股东的法人资格证明或自然人身份证；变更注册资本（金）的，交回公司（企业）名称预先核准通知书；重新核发公司（企业）名称预先核准通知书；e.公司（企业法人）变更名称的，须带执照副本；名称变更登记核准之日起30日内，公司（企业法人）应当申请办理其分公司（分支机构）名称的变更登记。 二、小额贷款公司设立申请应提交的文件（一）有符合中华人民共和国公司法规定的章程。（二）有限责任公司的注册资本不低于3000万元人民币山区县（市、区）不低于1500万元，股份有限公司的注册资本不低于5000万元人民币山区县（市、区）不低于2000万元，全部资本来源应真实合法，为实收货币资本，由出资人或发起人一次性缴足。试点期间，注册资本的上限为2亿元人民币。健康运营1年以上，各方面达到监管要求，可根据实际需要申请扩大资本金注入。（三）主发起人（或最大股东）及其关联方合计持股比例不超过45，其中每一个主发起人（或最大股东）及其关联方合计持股比例不超过20，其余单个股东及其关联方持股比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的10，单个股东持股不得低于1。主发起人（或最大股东）持有的股份自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员。（五）有具备任职专业知识和从业经验的工作人员。（六）有必需的组织机构和管理制度。（七）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。（八）省级业务主管部门规定的其他条件。【广东】（一）设立小额贷款公司申请书。应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。（二）公司设立方案。内容包括小额贷款公司的设立步骤、时间安排；注册资本、股东名册及其出资额、出资比例；公司章程草案及管理制度，包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度、信息披露制度；拟聘高级管理人员（即小额贷款公司的总经理/总裁和副总经理/副总裁，下同）的基本情况和聘任其他从业人员计划。（三）责任承诺书。股东承诺自愿出资入股小额贷款公司，资金来源真实合法；上报申请材料真实、准确、完整；自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法或变相吸收公众存款、非法集资等金融违法活动。（四）可行性研究报告。内容至少包括：拟设地经济金融情况；拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、设立后所能提供的服务等；未来3年财务预测，经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、资本收益率、资产收益率等；业务拓展计划；风险控制能力等。（五）股东基本情况。包括股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议；各股东承诺相互之间没有关联关系；法人股东的名称、注册地址、经股东（代表）大会通过的同意投资设立小额贷款公司的决定，法定代表人姓名，法人代码证复印件、经过工商年检的营业执照复印件、贷款卡复印件，经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况、纳税记录等事项；自然人股东的姓名，简历，身份证复印件，入股资金来源和个人财产性收入的相关证明材料。（六）法人股东最近2年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。（七）各股东信用记录查询授权书。（八）法定验资机构出具的验资证明（可在机构准入审查委员会审核前提供）。（九）营业场所所有权或使用权的证明材料。（）（十）工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书。（十一）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。（十二）申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址。（十三）省级业务主管部门规定的其他材料。三、公司设立登记应提交的文件（一）有限公司设立登记申请书 、公司董事长或执行董事签署的公司设立登记申请书（登记机关领取或网上下载）。、企业（公司）申请登记委托书（登记机关领取或网上下载），股东盖章或签字（自然人股东），应标明具体委托事项和被委托人的权限。、公司章程以实物、工业产权、非专利技术和土地使用权出资的，应当就实物、工业产权、非专利技术和土地使用权所有权转移的方式、期限在章程中做出明确的规定。有限责任公司章程由股东盖章或签字（自然人股东）。、股东的法人资格证明或者自然人身份证明：股东为企业法人的提交营业执照副本复印件；股东为事业法人的事业法人登记证书复印件；股东人为社团法人的提交社团法人登记证复印件；股东是民办非企业的，提交民办非企业证书复印件；股东是自然人的提交身份证复印件。、验资报告。、董事、监事的任职文件根据公司章程的规定和程序，提交股东会决议，由股东盖章或签字（自然人股东）。、经理的任职文件。提交董事会的聘任决议，由董事签字。、董事长或执行董事的任职证明和身份证明；根据本公司章程的规定和程序，提交股东会决议或董事会决议等。股东会决议由股东盖章或签字（自然人股东），董事会决议由董事签字。、公司董事、监事、经理身份证复印件。、住所使用证明自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议原件或复印件以及出租方的产权证复印件；以上不能提供产权证复印件的，提交其它房屋产权使用证明复印件。、企业名称预先核准通知书及企业名称预先核准申请书。、法律、行政法规规定设立有限责任公司必须报经审批的，提交有关部门的批准文件。、公司的经营范围中，属于法律、行政法规规定必须报经审批项目的，提交有关部门的批准文件。、股东是外商投资企业的，公司的经营范围属于鼓励或允许外商投资的领域的，外商投资企业股东应提交：外商投资企业关于投资一致通过的董事会决议；外商投资企业的批准证书和营业执照复印件；法定验资机构出具的注册资本已经缴足的验资报告；外商投资企业经审计的资产负债表；外商投资企业缴纳所得税或减免所得税的证明；法律、行政法规及规章规定的其它材料。股东是外商投资企业的，公司的经营范围属于限制外商投资的领域的，除外商投资企业股东应提交上述规定提交材料外：公司还应提交省级以上外经贸主管部门的批准文件。注： 依照公司登记管理条例申请设立的有限责任公司适用本规范。 董事、经理及财务负责人不得兼任监事。以上各项未注明提交复印件的一般均应提交原件。提交的复印件均需持原件到登记部门核对，不能提交原件的（身份证、计生证、许可证等除外）,由原件持有方核对复印件并加盖公章或签名并署明与原件一致。登记依据中华人民共和国公司法公司登记管理条例企业名称登记管理规定企业名称登记管理实施办法企业登记程序规定企业年度检验办法申请设立有限责任公司，应当向公司登记机关提交下列文件：（一）公司董事长签署的设立登记申请书；（二）全体股东指定代表或者共同委托代理人的证明；（三）