生涯规划案例两个.doc_第1页
生涯规划案例两个.doc_第2页
生涯规划案例两个.doc_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

富豪的理财建议45岁张富豪，妻子33岁，孩子5岁张先生：自有公司总裁 工资240000妻子自有公司会计主管 120000公司年度净利润：200万公司净资产约：2200万其中：货币资金500万存货800万应收帐款700万固定资产（设备厂房）1000万应付帐款800万自住房产250万银行存款100万人民币外汇：10万美圆房贷：100万人民币汽车两辆约值100万（属公司固定资产）年度支出：50万（其中50万从公司帐上出）其中：日常消费10万汽车消费10万旅游消费10万教育消费10万应酬娱乐30万未来计划和理财问题：1、近期打算扩大产能投资计划投资500万购买设备，是否可贷款？可贷多少？如何贷？（年限、利率等）2、外汇的安排？3、10年后送孩子留学，帮着做一下安排年轻会计师的理财问题26岁硕士，会计师，单身。收入：8万年薪资产：40万美圆、40万人民币、1500万房产（独立洋房）目标：1. 房产如何安排2. 美圆如何安排3. 保险如何安排职业股民的家庭理财家庭成员基本资料：余先生夫妇都是30岁。没有孩子，也不打算要孩子。他们的职业是：职业股民 学历：大专健康状况：良好住房情况及来源：一室一厅 全款自购家庭资产负债表（元人民币）资产负债现金及活期存款100000信用卡贷款余额0定期存款300000汽车贷款余额0债券0房屋贷款余额0股票及股票基金300000房地产投资0自用房地产300000资产总计1000000负债总计0家庭月度税后收支表收入支出本人收入0房屋支出200其他家人收入0公用费0其他0衣食费2400交通费100医疗费100其他200合计0合计3000家庭年度税后收支表收入支出年终奖0保险费0利息和分红5000教育费0证券买卖差价不确定其他0其他0合计不确定合计05、家庭保险状况未上任何保险。6、理财目标理财目的：改变没有固定收入，总有坐吃山空的感觉。希望能够实现稳定年收入36000生活质量要求：由于不想要小孩，只想过稳定的生活，所以想通过投资能挣出日常生活费用最好每年再略有赢余（至
人人文库> 全部分类> 应用文书 > 技术指导

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论