合规建设年活动实施方案.doc

合规建设年活动实施方案 导读：XXX 用社案件防控 合规建设年活动实施方案为引导 XXX 信用社稳健经营，促进案件防控合规建设，实 现又好又快发展，XXX 信用社决定在全辖范围内开展“案件防控 合规建设年”活动。一、活合规建设年活动实施方案.docXXX 用社案件防控 合规建设年活动实施方案为引导 XXX 信用社稳健经营，促进案件防控合规建设，实 现又好又快发展，XXX 信用社决定在全辖范围内开展“案件防控 合规建设年”活动。一、活动目的 通过“合规建设活动”，使全辖农村信用社风险管理机制不 断完善，案件防范意识和执行力明显增强，合规文化逐步成熟， 员工更加规范，违规问题逐渐减少，竞争力显著提高。 二、基本原则 （一）坚持学习与检查相结合原则。把合规制度的梳理、学 习、教育、培训与自查等活动有机结合起来，边学习、边对照检 查，切实提高“合规建设活动”的针对性和有效性。 （二）坚持全面部署与突出重点相结合原则。既要全面部署 “合规建设活动”，又要把工作重点放在案件比较突出、内控制 相对薄弱的地区、机构和环节，确保“合规建设活动”真正取得 实效。 （三）坚持发现问题与整改相结合原则。将整改作为“合规 建设活动”最终目的，同过“合规建设活动”，使案件防控合规 建设达到新水平。 三、活动内容（一）加强内控制度和案件防控制度的学习。组织全辖员工 认真学习资产类业务、负债类业务、结算类业务、案件防控类等 制度。重点学习商业银行操作风险管理指引、商业银行合规 风险管理指引、银行业从业人员职业操守指引等合规方面指 导性文件，以及银行业金融机构案件防控警示教育读本和银 行业金融机构案件防控宣传手册，逐步树立全员自觉合规意识。（二）强化内控制度和案件防控制度的执行。结合 XXX 经 营实际，有针对性的开展“合规建设活动”。以“三法一指引” 为契机，强化 XXX 以信贷业务为重点的合规建设，纠正执行贷 款新规过程中的违规行为，真正从源头上控制信贷违规及资金被 挪用风险。继续加强经济联保责任制，完善内控管理，深入排查 案件风险防控方面的漏洞和问题，确保对该项工作抓实、抓好、 抓出成效。（三）通过采取自查的方式，督促全辖机构认真执行案件防 控有关制度，提高自我约束力。大力开展制度后评价工作，按照 轻重缓急和难易程度，切实做好内控制度的废、改、立工作，进 一步增强内控制的针对性和实效性。四、活动安排 XXX“合规建设活动”分三个阶段进行，具体时间为 2011 年 6 月至 2011 年 9 月。 （一）学习培训阶段：（2011 年 6 月） 1、学习培训，增强意识。以开展案件防控为主题，以银监会商业银行合规风险管理指引、商业银行风险管理指引、 银行业从业人员职业操守指引、“三法一指引”和各项案件防 控制度等为主要学习内容，开展全员学习培训活动，解决知规、 守规、执规的问题，增强全员主动合规意识，积极倡导和营造合 规有益、违规有害的合规文化。2、以案施教，警示风险。将银行业金融机构案件防控警 示教育读本和银行业金融机构案件防控宣传手册以及警示 教育片作为案例，加强风险教育和案例警示教育。3、开展竞赛，扩大效应。开展竞赛活动，充分发挥和调动 从业人员学习案件防控合规建设等法规的积极性，充分发挥和调 动全员合规建设的主动性。（二）自查自纠阶段：（2011 年 7 至 8 月） 1、排查风险，数理分析。按照“突出重点、标本兼治”的 总体原则，重点对 2010 年以来发生的业务，以案件防控合规建 设的内容为基础，以操作风险和员工行为规范自查为重点，以充 分揭示机制落后、制度缺失、执行偏差、行为失范为主线，摸清 底数，透析成因，研究对策，强化合规风险防范措施，夯实合规 风险防范基础。 2、落实整改，强化内控。在“合规建设活动”自查的基础 上，结合近年来内部审计、外部审计等渠道发现的问题，开展纠 偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位制约， 堵塞各种漏洞。（三）总结提高阶段：（2011 年 9 月） 1、深入开展规章制度的后评价和完善工作。结合前两个阶 段查找的突出问题，深入剖析制度执行中存在的不足和偏差，对 发现的问题和薄弱环节要制定具体的整改方案，提出整改措施。 2、以防范操作风险和规范员工行为为重点，进一步提升员 工职业操守。对照监管政策，修订内部规章制度缺陷；对照内部 政策要求，堵塞操作行为漏洞；对照员工从业规范行为，规范员 工个人行为。 3、认真做好活动的总结工作。全面总结活动成果，并以此 次活动所取得的成果为基础，继续深入推进内控与合规文化建 设，强化风险管理。 五、工作要求 （一）坚持统筹兼顾。正确处理开展“内控与合规建设年” 活动与做好当前工作的关系，精心组织，周密安排。把活动融入 到实际工作中去，把推进各项工作结合到活动中来，做到“两不 误、两促进”。 （二）及时上报自查报告。按照属地监管原则，于 2011 年 10 月 10 日前将“合规建设活动”自查报告报送呼伦贝尔银监分 局监管三科。二一一年五月十日 人类在漫长的岁月里，创造了丰富多彩的音乐文化，从古至今，从东方到西方，中国文化艺术，渊源流长。我国最早的歌曲可以追溯到原始社会，例如传说中伏羲时的【网罟之歌】，诗经中的【关关雉鸠】，无论是思想内容，还是艺术形式，都已发展到很高的水平。我们华人音乐有着悠久的历史，有着独特的风格，在世界上，希腊的悲剧和喜剧，印度的梵剧和中国的京剧，被称为【世界三大古老戏剧】，而京剧则是国之瑰宝，是我们华人的骄傲， 亦是世界上最璀璨的一颗明珠。你可知道高山流水遇知音的故事？你可知道诸葛亮身居空城，面对敌兵压境，饮酒抚琴的故事？ 列宁曾经说过：我简直每天都想听奇妙而非凡的音乐，我常常自豪的，也许是幼稚的心情想，人类怎么会创造出这样的奇迹？一个伟大的无产阶级革命家，为什么对音乐如此痴狂？音乐 究竟能给我们带来什么？ 泰戈尔说：我举目漫望着各处，尽情的感受美的世界，在我视力所及的地方，充满了弥漫在天地之间的乐曲。 【二】 音乐，就是灵魂的漫步，是心事的诉说，是情愫的流淌，是生命在徜徉，它可以让寂寞绽放成一朵花，可以让时光婉约成一首诗，可以让岁月凝聚成一条河，流过山涧，流过小溪，流入 你我的麦田 我相信所有的人，都曾被一首歌感动过，或为其旋律，或某句歌词，或没有缘由，只是感动，有的时候，我们喜欢一首歌，并不是这首歌有多么好听，歌词写的多么好，而是歌词写的像 自己，我们开心的时候听的是音乐，伤心的时候，慢慢懂得了歌词，而真正打动你的不是歌词，而是在你的生命中，关于那首歌的故事 或许，在我们每个人的内心深处，都藏着一段如烟的往事，不经阳光，不经雨露，任岁月的青苔覆盖，而突然间，在某个拐角，或者某间咖啡厅，你突然听到了一首歌，或是你熟悉的旋 律，刹那间，你泪如雨下，即使你不愿意去回忆，可是瞬间便触碰了你心中最柔软的地方，荡起了心灵最深处的涟漪，这就是音乐的神奇，音乐的魅力！ 【三】德国作曲家，维也纳古典音乐代表人贝多芬，49 岁时已经完全失聪，然而，他的成名曲【命运交响曲】却是震惊世界，震撼我们的心灵，在他的音乐世界里，你能感受到生命的悲怆，岁 月的波澜，和与命运的抗衡，这就是音乐赋予的力量！贝多芬说：音乐是比一切智慧、一切哲学更高的启示，谁能渗透我音乐的意义，便能超脱寻常人无以自拔的苦难。其实，人生就是一次漫长的旅行，一场艰难的跋涉，无论遇见怎样的风景，繁华过后，终归平淡，无论遇见还是告别，相聚亦是别离，我们都应该怀着感恩的心，善待生命，善待自己 每一首歌都是一个故事，每一段音乐都是一段过往，不知哪首歌里写满了你的故事？哪段音乐有你最美的回忆？想念一个人的时候，是否在安静的夜晚？悲伤的时候，是否单曲循环？高 兴时分，是否在音乐里手舞足蹈？我喜欢音乐，没有任何理由，音乐是我灵魂的伴侣，是我生活的知己，它能懂我的喜，伴我的忧，伴随着淡淡的旋律，它便融入我的生命，浸透我的灵魂。我喜欢音乐，音乐不仅仅是一种艺术享受，还能丰富我的生活，给我带来创作灵感，一首歌，或一句歌词，都是我写作的素材，都是我灵感的源泉，它犹如涓涓细流，汩汩流淌，令我思 绪翩翩，令我意象浓浓当我忧伤的时候，我喜欢在音乐里漫步，当我