小海工作日记.doc

附件11：检查工作日记 检查日期：2011年7月7日被检查单位：开发区小海日记编号：0001检查项目：专项检查检查人员：沈炜 杨洪其检查过程及结论（抽查资料、对象及检查方法、程序等）:1、检查查库登记簿，5月27日至7月6日，运营主管及网点负责人查库情况，网点运营主管印章未在登记簿上体现，未查现金箱中的印鉴卡。网点负责人印章印鉴卡等实物未检查。6月18日，主任查库情况误登记在库存现金栏中。2、检查业务保管使用登记簿，发现个别地方有涂改现象。3、检查箱包交接登记簿，2011年6月18日主任查库记录误登记在“库存现金”栏中。（2）2011年度箱包交接登记簿中箱包出入库个数、编号等填写方面反向。4、检查自助设备登记簿，建议其它功能栏详细记录巡查情况。5月23日吞卡已过保管期限，未及时处理。5、柜面重要事项登记簿，柜面缴款差错情况只有1月17日一笔。6、档案保管登记簿，2011年档案未登记。未按规定使用总行统一登记簿，登记簿未做到一年一换，93年度以前已销毁档案，未在登记簿中及时登记。7、检查岗位责任制，检查柜员上岗情况，陆培培无上岗证。大堂经理开通掩码1、4、7、11、14、26、30、31、40、45、50。8、检查5月12日-6月11日挂失申请书，2011-#267、#285 运营主管未签名，2011-#299借记卡挂失换卡，未记载凭证号。9、查看5月28日传票，I76b 0013付现8万元，I76b0070借记卡大额付现，I76b0098-0101存单大额付现，未见非接口核查，I76b025 I76b0039、I76b0051、I76b0077、I76b0087、I76b0125电子银行业务变更申请表下方主管未签章。I76b0029、I76b0030、I76b0031现金通存确认，结果未打印在记帐凭证上。10、查看大通道录像情况，6：58-7：43，柜员接包情况，双人双锁开包情况。于水英现金直接放在大箱包中，另一柜员箱包也直接放在大箱包中。10：30-11：30查看柜员清点情况。11、抽查5月1日至6月30日新开帐户，帐户启用日期设置正确，不存在新开户三个工作日内违规发生借方业务的情况，验资户除外。开户手续齐全，帐户信息资料要素真实完整。不是法人办理的有法人授权委托书。12、抽查2011年3月1日开户资料，临时帐户727601040004449，南通市小海染织破产管理人已于2010年6月6日到期，到2011年3月1日才开立。验资户南通艳香纺织染整有限公司727601040005164，2011年3月1日销户，手续齐全，款项转入其基本户开户行。13、查看代发工资户，代发南通敢诺纺织品有限公司代发公司文件未加密，单位提供代发工资清单，清单上盖有公章和财务章。14、查看3月14日传票，南通赛宙物流有限公司，南通朝阳漂染有限公司变更印鉴审核合规，手续完整。15、查看66905科目发生额，结合传票查看柜员机长款处理是否合规。核实长款去向。16、登陆ARMS系统查询发现运营主管能如实核销预警信息，6月14日有一笔实时预警信息不及时。查询5月至6月运营主管每日签到时间和签到ABIS时间，能做到确保全程监测ABIS业务。17、抽查了抹帐交易传票，处理规范。18、随机抽了两户日均300万以上帐户