保险教学大纲.doc

人身保险实验教学大纲（兼实验指导书）一、课程代码二、课程名称1、中文名：人身保险实验 2、英文名：Life insurance三、课程管理院（系）及教研室 财政金融学院保险教研室四、关于本教学大纲的说明1、适用专业（层次）：保险或金融专业全日制本科2、总学时与总学分：总学时48，其中实验学时8学时 总学分 33、课程的性质、目的与任务：人身保险是保险专业的必修课程。本课程实践教学着重培养运用所学知识分析和解决实际问题的能力，尤其是保险业务处理能力，包括人身保险承保、续保、保全、理赔、给付、查询统计、打印等业务处理操作能力。实验课程教学中应在老师指导下，以学生为主体，充分调动学生的积极性和能动性，重视学生动手能力的培养。本实验共开设5个实验项目。 4、先行、后续课程：先行课程：保险学后续课程：保险经营管理5、考核方式与成绩构成比例：按学生实验操作水平及实验结果确定考核成绩。6、制订本教学大纲的依据：依据相关人身保险教材和本校学生实际情况制定本教学大纲。五、指导教师 原则上由人身保险课程讲授教师负责。该课程由年轻教师担任主要实验指导教师，实验室人员配合指导。在每次实验前指导教师应讲清实验目的、基本原理、实验要求等，并指导学生在规定的时间内完成相关课程实验。 六、考核与报告 学生在网上学习人身保险实务流程并在网上提交实验作业。指导教师对每个学生提交的作业进行审阅、评分。 该实验课程内容是对理论教学内容的应用与验证，实验课的成绩记入课程平时成绩，占总成绩的20%。实验一 人身保险的承保操作一、实验题目 人身保险的承保二、实验课时 3课时三、实验目的让学生对保险公司的承保有一个感性的认识，知道承保的步骤，流程，掌握一些承保的技巧，包括保单信息录入、保单信息甄别、信息复核等。四、实验内容和要求1. 熟悉人身保险业务流程中的承保处理过程。2. 分角色（客户、保险公司、经纪公司）学习承保流程。客户和经纪公司均可查看保险公司审核状况，保险公司针对投保单进行审查，确定是否可以接受承保以及以什么条件进行承保。 3.及时作出承保决定。4. 独立完成上述内容，并在网上提交作业。五、实验步骤步骤1 分角色登录模拟教学系统步骤2 首先登陆团体人身保险的界面，熟悉保险模拟系统菜单及基本功能含义，输入投保人基本信息，并在输入时利用所学人身保险知识确定其合理性。在录入时尤其注意基本险、附加险的保险金额。作为客户或经纪公司登录时，查看保险公司审核状况。作为保险公司登录时，查看投保单，审核风险大小步骤3 登陆长期寿险录入界面，注意缴费标准、健康状况、各类保险金领取方式的确认。 保险公司作出承保与否或以什么条件接受承保的决定 客户根据保险公司决定采取相应决策，或者重新投保，或者缴费。实验二 人身保险的保单保全与售后服务一、实验题目人身保险的保单保全与变更二、实验课时 2课时三、实验目的通过实验，让学生对保险公司的客户有关资料的变更有一个直观的了解，熟悉如何变更保险的一些事项。四、实验内容和要求1. 熟悉人身保险业务流程中的保全事项及在线处理。2. 分角色（客户、保险公司保全人员）学习保全与批改流程。熟悉审核单证及流程，包括团体保险和个人长期保险业务 3. 独立完成上述内容，并在网上提交作业。五、实验步骤步骤1 分角色登录模拟教学系统步骤2 在前次已建数据库的基础上，进行各类保全处理，包括变更投保人姓名及身份证号码，变更受益人、变更投保人、被保险人地址、联系电话等事项步骤3 进行批单复核，包括新批单、修改批单、复核批单、打印批单，包括退保处理的批单等。实验三 人身保险理赔及查询统计一、 实验题目人身保险理赔及给付处理二、实验课时 2课时三、实验目的让学生对人身保险欺诈的理赔有一个感性的认识，熟悉理赔的处理过程，熟悉查询有关信息四、实验内容和要求1.了解人身保险欺理赔的处理过程。2. 在审查投保单、录入并审查给付申请的基础上，制作案件报告单，并处理到期给付，同时处理有关查询业务。熟悉如何查找相关信息。3. 独立完成上述内容，并在网上提交作业。五、实验步骤步骤1登录模拟教学系统步骤2 审核给付申请单是否存在可疑之处，录入相关内容，对于出险原因加以核实并输入相应代码。步骤3 填写制作出现案件报告单，重点注意出险时间、地点、原因及结案情况的审核。步骤4 对有关事项进行查询统计 实验四 养老保险业务处理一、 实验题目养老保险业务处理二、实验课时 2课时三、实验目的让学生熟悉养老保险业务的操作流程，并能对整个处理系统进行熟练操作。四、实验内容和要求1.熟悉系统主菜单及表达的主要内容。2.对从承保到批改、再到理赔及有关查询统计、打印等各个环节都要熟悉，能够处理一张保险单的全流程环节。3. 独立完成上述内容，并在网上提交作业。五、实验步骤步骤1 登录养老金业务处理系统教学系统步骤2 进行承保处理，首先选择企业年金进行处理，模拟录入有关事项，尤其是缴费标准，主险和附加险的保费步骤3 录入被保险人有关信息，录入交费信息。步骤4 进行保单批改与保全处理，包括模拟进行批改单位情况、增加被保险人、退保处理、迁出