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文档简介

融资租赁租金及收益测算表 租金计算方式 等额租金期末付 项项目目总总额额2 700 000 00租租期期 年年 3返返点点收收入入0 00总总收收益益 首首付付款款 年年费费用用率率 1 15 5 4 44 4 手手续续费费收收入入120 000 00690 451 27 保保证证金金270 000 00年年还还租租次次数数12其其他他收收入入32 280 00总总资资金金占占用用 资资产产余余值值0 00每每期期租租金金9 94 4 1 17 79 9 2 20 0残残值值收收入入2 700 000 00 月月费费率率1 1 2 29 9 租租前前息息收收益益率率 项项目目租租金金收收入入利利息息收收入入回回收收成成本本未未回回收收成成本本现现金金流流量量25 49 25 49 起租日2 700 000 00 2 547 720 00IRR IRR 月月 1117 000 0034 740 0082 260 002 617 740 00117 000 00 95 41 2117 000 0033 975 2283 024 782 534 715 22117 000 00 76 15 3117 000 0033 200 5983 799 412 450 915 81117 000 00 58 18 4117 000 0032 416 0084 584 002 366 331 81117 000 00 44 77 5117 000 0031 621 3185 378 692 280 953 12117 000 00 35 01 6117 000 0030 816 4086 183 602 194 769 52117 000 00 27 78 7117 000 0030 001 1386 998 872 107 770 65117 000 00 22 32 8117 000 0029 175 3887 824 622 019 946 03117 000 00 18 10 9117 000 0028 338 9988 661 011 931 285 02117 000 00 14 78 10117 000 0027 491 8589 508 151 841 776 87117 000 00 12 12 11117 000 0026 633 8190 366 191 751 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那预期年化收益率就毫无意义了 PPMT rate per nper pv fv type 有关函数 PPMT 中参数的详细信息 请参阅函数 PV Rate 为各期利率 Per 用于计算其本金数额的期数 必须介于 1 到 nper 之间 Nper 为总投资期 即该项投资的付款期总数 Pv 为现值 即从该项投资开始计算时已经入帐的款项 或一系列未来付款当前值的累积和 也称为本金 Fv 为未来值 或在最后一次付款后希望得到的现金余 额 如果省略 fv 则假设其值为零 也就是一笔贷款 的未来值为零 Type 数字 0 或 1 用以指定各期的付款时间是在期初 还是期末 Type 值 支付时间 0 或省略 期末 1 期初 第1 12期117000 第1 12期102000 87000 20000 IPMT rate per nper pv fv type IPMT 函数语法具有以下参数 Rate 必需 各期利率 Per 必需 用于计算其利息数额的期数 必须在 1 到 nper 之间 Nper 必需 年金的付款总期数 Pv 必需 现值 或一系列未来付款的当前值的累积 和 Fv 可选 未来值 或在最后一次付款后希望得到的 现金余额 如果省略 fv 则假定其值为 0 例如 贷 款的未来值是 0 Type 可选 数字 0 或 1 用以指定各期的付款时间 是在期初还是期末 如果省略 type 则假定其值为 0 3 不同于年收益率 年化收益率只是一个短期收益的年化显示 只有在未来收益都能一直保持不变的情况下 年化收益才会等于年收益 投资者在看到某理财产品标明高年化收益率时不要太过追崇 一旦未来收益率下跌 那预期年化收益率就毫无意义了 140400012 122400012 87000010 400002 353800036 融资租赁租金及收益测算表 租金计算方式 等额租金期末付 项项目目总总额额3 000 000 00租租期期 年年 3返返点点收收入入0 00总总收收益益 首首付付款款 年年费费用用率率 1 13 3 9 99 9 手手续续费费收收入入120 000 00690 659 49 保保证证金金300 000 00年年还还租租次次数数12其其他他收收入入32 280 00总总资资金金占占用用 资资产产余余值值0 00每每期期租租金金1 10 02 2 5 51 18 8 3 32 2残残值值收收入入2 700 000 00 月月费费率率1 1 1 17 7 租租前前息息收收益益率率 项项目目租租金金收收入入利利息息收收入入回回收收成成本本未未回回收收成成本本现现金金流流量量25 49 25 49 起租期3 000 000 00 2 547 720 00IRR IRR 月月 1117 000 0034 975 0082 025 002 917 975 00117 000 00 95 41 2117 000 0034 187 5682 812 442 835 162 56117 000 00 76 15 3117 000 0033 390 9383 609 072 751 553 49117 000 00 58 18 4117 000 0032 585 0284 414 982 667 138 52117 000 00 44 77 5117 000 0031 769 7285 230 282 581 908 24117 000 00 35 01 6117 000 0030 944 9186 055 092 495 853 14117 000 00 27 78 7117 000 0030 110 4886 889 522 408 963 63117 000 00 22 32 8117 000 0029 266 3387 733 672 321 229 95117 000 00 18 10 9117 000 0028 412 3388 587 672 232 642 28117 000 00 14 78 10117 000 0027 548 3889 451 622 143 190 66117 000 00 12 12 11117 000 0026 674 3590 325 652 052 865 01117 000 00 9 95 12117 000 0025 790 1491 209 861 961 655 15117 000 00 8 16 13102 000 0024 895 6277 104 381 884 550 77102 000 00 6 84 14102 000 0023 990 6778 009 331 806 541 44102 000 00 5 69 15102 000 0023 075 1678 924 841 727 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2887 000 001 95 3487 000 003 503 5783 496 43189 128 8587 000 002 07 3520 000 002 349 2217 650 78171 478 0720 000 002 10 3620 000 001 181 4218 818 58152 659 4920 000 002 12 3 538 000 00690 659 492 847 340 51990 280 002 12 1 年费用率里面包含手续费和销项税和利息 2 年利率是又称利息率 利息与本金的比率 3 不同于年收益率 年化收益率只是一个短期收益的年化显示 只有在未来收益都能一直保持不变的情况下 年化收益才会等于年收益 投资者在看到某理财产品标明高年化收益率时不要太过追崇 一旦未来收益率下跌 那预期年化收益率就毫无意义了 4 IRR反映的是存在于项目中的实际投资 即未被回收的资金 的收益能力 5 ROI反映的是全部投资的收益能力 690 280 00 总收益率 25 58 25 58 3 000 000 00 32 280 00 120 000 00 年化收益率300 000 00 8 50 2 547 720 00 序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 1 年费用率里面包含手续费和销项税和利息 2 年利率是又称利息率 利息与本金的比率 3 不同于年收益率 年化收益率只是一个短期收益的年化显示 只有在未来收益都能一直保持不变的情况下 年化收益才会等于年收益 投资者在看到某理财产品标明高年化收益率时不要太过追崇 一旦未来收益率下跌 那预期年化收益率就毫无意义了 4 IRR反映的是存在于项目中的实际投资 即未被回收的资金 的收益能力 PPMT rate per nper pv fv type 有关函数 PPMT 中参数的详细信息 请参阅函数 PV Rate 为各期利率 Per 用于计算其本金数额的期数 必须介于 1 到 nper 之间 Nper 为总投资期 即该项投资的付款期总数 Pv 为现值 即从该项投资开始计算时已经入帐的款项 或一系列未来付款当前值的累积和 也称为本金 Fv 为未来值 或在最后一次付款后希望得到的现金余 额 如果省略 fv 则假设其值为零 也就是一笔贷款 的未来值为零 Type 数字 0 或 1 用以指定各期的付款时间是在期初 还是期末 Type 值 支付时间 0 或省略 期末 1 期初 第1 12期117000 第1 12期102000 87000 20000 IPMT rate per nper pv fv type IPMT 函数语法具有以下参数 Rate 必需 各期利率 Per 必需 用于计算其利息数额的期数 必须在 1 到 nper 之间 Nper 必需 年金的付款总期数 Pv 必需 现值 或一系列未来付款的当前值的累积 和 Fv 可选 未来值 或在最后一次付款后希望得到的 现金余额 如果省略 fv 则假定其值为 0 例如 贷 款的未来值是 0 Type 可选 数字 0 或 1 用以指定各期的付款时间 是在期初还是期末 如果省略 type 则假定其值为 0 3 不同于年收益率 年化收益率只是一个短期收益的年化显示 只有在未来收益都能一直保持不变的情况下 年化收益才会等于年收益 投资者在看到某理财产品标明高年化收益率时不要太过追崇 一旦未来收益率下跌 那预期年化收益率就毫无意义了 140400012 122400012 87000010 400002 353800036 融资租赁租金及收益测算表 租金计算方式 等额租金期末付 项项目目总总额额3 000 000 00租租期期 年年 3返返点点收收入入0 00 首首付付款款 年年利利息息率率 11 05 手手续续费费收收入入120 000 00 保保证证金金300 000 00年年还还租租次次数数12其其他他收收入入32 280 00 资资产产余余值值0 00每每期期租租金金9 98 8 2 28 87 7 2 20 0残残值值收收入入 租租前前息息 日日期期租租金金收收入入利利息息收收入入回回收收成成本本未未回回收收成成本本现现金金流流量量 2018 1 13 000 000 00 2 547 720 00 2018 2 1117 000 0027 625 0089 375 002 910 625 00117 000 00 2018 3 1117 000 0026 974 3290 025 682 820 599 32117 000 00 2018 4 1117 000 0026 317 6590 682 352 729 916 97117 000 00 2018 5 1117 000 0025 654 9391 345 072 638 571 89117 000 00 2018 6 1117 000 0024 986 1092 013 902 546 558 00117 000 00 2018 7 1117 000 0024 311 1292 688 882 453 869 12117 000 00 2018 8 1117 000 0023 629 9393 370 072 360 499 05117 000 00 2018 9 1117 000 0022 942 4694 057 542 266 441 50117 000 00 2018 10 1117 000 0022 248 6694 751 342 171 690 16117 000 00 2018 11 1117 000 0021 548 4795 451 532 076 238 63117 000 00 2018 12 1117 000 0020 841 8396 158 171 980 080 47117 000 00 2019 1 1117 000 0020 128 6996 871 311 883 209 16117 000 00 2019 2 1102 000 0019 408 9882 591 021 800 618 14102 000 00 2019 3 1102 000 0018 682 6583 317 351 717 300 79102 000 00 2019 4 1102 000 0017 949 6284 050 381 633 250 40102 000 00 2019 5 1102 000 0017 209 8484 790 161 548 460 25102 000 00 2019 6 1102 000 0016 463 2685 536 741 462 923 51102 000 00 2019 7 1102 000 0015 709 8086 290 201 376 633 30102 000 00 2019 8 1102 000 0014 949 3987 050 611 289 582 70102 000 00 2019 9 1102 000 0014 181 9987 818 011 201 764 69102 000 00 2019 10 1102 000 0013 407 5288 592 481 113 172 21102 000 00 2019 11 1102 000 0012 625 9289 374 081 023 798 14102 000 00 2019 12 1102 000 0011 837 1390 162 87933 635 26102 000 00 2020 1 1102 000 0011 041 0690 958 94842 676 33102 000 00 2020 2 187 000 0010 237 6776 762 33765 914 0087 000 00 2020 3 187 000 009 426 8877 573 12688 340 8887 000 00 2020 4 187 000 008 608 6378 391 37609 949 5187 000 00 2020 5 187 000 007 782 8479 217 16530 732 3587 000 00 2020 6 187 000 006 949 4480 050 56450 681 7987 000 00 2020 7 187 000 006 108 3880 891 62369 790 1787 000 00 2020 8 187 000 005 259 5681 740 44288 049 7387 000 00 2020 9 187 000 004 402 9382 597 07205 452 6687 000 00 2020 10 187 000 003 538 4183 461 59121 991 0887 000 00 2020 11 187 000 002 665 9484 334 0637 657 0187 000 00 2020 12 120 000 001 785 4218 214 5819 442 4420 000 00 2021 1 120 000 00896 8019 103 20339 2420 000 00 3 538 000 00538 339 242 999 660 76990 280 00 年化收益与年收益区别 年化收益率工具 房贷计算器 IRR函数现金流量是定期的 XIRR现金流为非定期的 XIRR 2020 3 1 2020 4 15 2020 5 10 2020 6 19 2020 7 25 总总收收益益 690 619 2425 58 3 000 000 00 总总资资金金占占用用32 280 00 2 700 000 00120 000 00 收收益益率率 300 000 00 28 73 2 547 720 00 IRR IRR 月月序号 95 41 1 76 15 2 58 18 3第1 12期117000140400012 44 77 4第13 24期102000122400012 35 01 5第25 34期8700087000010 27 78 6第35 36期20000400002 22 32 7353800036 18 10 8 14 78 9 12 12 10 9 95 11 8 16 12 6 84 13 5 69 14 4 70 15 3 84 16 3 08 17 2 42 18 1 83 19 1 32 20 0 85 21 0 44 22 0 07 23 0 26 24 0 52 25 0 75 26 0 97 27 1 17 28 1 35 29 1 52 30 1 67 31 1 82 32 1 95 33 2 07 34 2 10 35 2 12 36 37 38 2 12 PPMT rate per nper pv fv type 有关函数 PPMT 中参数的详细信息 请参阅函数 PV Rate 为各期利率 Per 用于计算其本金数额的期数 必须介于 1 到 nper 之间 Nper 为总投资期 即该项投资的付款期总数 Pv 为现值 即从该项投资开始计算时已经入帐的款项 或一系列未来付款当前值的累积和 也称为本金 Fv 为未来值 或在最后一次付款后希望得到的现金余 额 如果省略 fv 则假设其值为零 也就是一笔贷款 的未来值为零 Type 数字 0 或 1 用以指定各期的付款时间是在期初 还是期末 Type 值 支付时间 0 或省略 期末 1 期初 IPMT rate per nper pv fv type IPMT 函数语法具有以下参数 Rate 必需 各期利率 Per 必需 用于计算其利息数额的期数 必须在 1 到 nper 之间 Nper 必需 年金的付款总期数 Pv 必需 现值 或一系列未来付款的当前值的累积 和 Fv 可选 未来值 或在最后一次付款后希望得到的 现金余额 如果省略 fv 则假定其值为 0 例如 贷 款的未来值是 0 Type 可选 数字 0 或 1 用以指定各期的付款时间 是在期初还是期末 如果省略 type 则假定其值为 0 IPMT rate per nper pv fv type IPMT 函数语法具有以下参数 Rate 必需 各期利率 Per 必需 用于计算其利息数额的期数 必须在 1 到 nper 之间 Nper 必需 年金的付款总期数 Pv 必需 现值 或一系列未来付款的当前值的累积 和 Fv 可选 未来值 或在最后一次付款后希望得到的 现金余额 如果省略 fv 则假定其值为 0 例如 贷 款的未来值是 0 Type 可选 数字 0 或 1 用以指定各期的付款时间 是在期初还是期末 如果省略 type 则假定其值为 0 融资租赁租金及收益测算表 租金计算方式 等额租金期末付 项项目目总总额额3 000 000 00租租期期 年年 3返返点点收收入入0 00总总收收益益 首首付付款款年年利利率率11 05 手手续续费费收收入入120 000 00690 619 24 保保证证金金300 000 00年年还还租租次次数数12其其他他收收入入32 280 00总总资资金金占占用用 资资产产余余值值0 00每每期期租租金金9 98 8 2 28 87 7 2 20 0残残值值收收入入2 700 000 00 租租前前息息收收益益率率 项项目目租租金金收收入入利利息息收收入入回回收收成成本本未未回回收收成成本本现现金金流流量量25 49 25 49 起租日3 000 000 00 2 547 720 00IRR IRR 月月 1117 000 0027 625 0089 375 002 910 625 00117 000 00 95 41 2117 000 0026 974 3290 025 682 820 599 32117 000 00 76 15 3117 000 0026 317 6590 682 352 729 916 97117 000 00 58 18 4117 000 0025 654 9391 345 072 638 571 89117 000 00 44 77 5117 000 0024 986 1092 013 902 546 558 00117 000 00 35 01 6117 000 0024 311 1292 688 882 453 869 12117 000 00 27 78 7117 000 0023 629 9393 370 072 360 499 05117 000 00 22 32 8117 000 0022 942 4694 057 542 266 441 50117 000 00 18 10 9117 000 0022 248 6694 751 342 171 690 16117 000 00 14 78 10117 000 0021 548 4795 451 532 076 238 63117 000 00 12 12 11117 000 0020 841 8396 158 171 980 080 47117 000 00 9 95 12117 000 0020 128 6996 871 311 883 209 16117 000 00 8 16 13102 000 0019 408 9882 591 021 800 618 14102 000 00 6 84 14102 000 0018 682 6583 317 351 717 300 79102 000 00 5 69 15102 000 0017 949 6284 050 381 633 250 40102 000 00 4 70 16102 000 0017 209 8484 790 161 548 460 25102 000 00 3 84 17102 000 0016 463 2685 536 741 462 923 51102 000 00 3 08 18102 000 0015 709 8086 290 201 376 633 30102 000 00 2 42 19102 000 0014 949 3987 050 611 289 582 70102 000 00 1 83 20102 000 0014 181 9987 818 011 201 764 69102 000 00 1 32 21102 000 0013 407 5288 592 481 113 172 21102 000 00 0 85 22102 000 0012 625 9289 374 081 023 798 14102 000 00 0 44 23102 000 0011 837 1390 162 87933 635 26102 000 00 0 07 24102 000 0011 041 0690 958 94842 676 33102 000 000 26 2587 000 0010 237 6776 762 33765 914 0087 000 000 52 2687 000 009 426 8877 573 12688 340 8887 000 000 75 2787 000 008 608 6378 391 37609 949 5187 000 000 97 2887 000 007 782 8479 217 16530 732 3587 000 001 17 2987 000 006 949 4480 050 56450 681 7987 000 001 35 3087 000 006 108 3880 891 62369 790 1787 000 001 52 3187 000 005 259 5681 740 44288 049 7387 000 001 67 3287 000 004 402 9382 597 07205 452 6687 000 001 82 3387 000 003 538 4183 461 59121 991 0887 000 001 95 3487 000 002 665 9484 334 0637 657 0187 000 002 07 3520 000 001 785 4218 214 5819 442 4420 000 002 10 3620 000 00896 8019 103 20339 2420 000 002 12 3 538 000 00538 339 242 999 660 76990 280 002 12 PPMT rate per nper pv fv type 有关函数 PPMT 中参数的详细信息 请参阅函数 PV Rate 为各期利率 Per 用于计算其本金数额的期数 必须介于 1 到 nper 之间 Nper 为总投资期 即该项投资的付款期总数 Pv 为现值 即从该项投资开始计算时已经入帐的款项 或一系列未来付款当前值的累积和 也称为本金 Fv 为未来值 或在最后一次付款后希望得到的现金余 额 如果省略 fv 则假设其值为零 也就是一笔贷款 的未来值为零 Type 数字 0 或 1 用以指定各期的付款时间是在期初 还是期末 Type 值 支付时间 0 或省略 期末 1 期初 25 58 3 000 000 00 32 280 00 120 000 00 300 000 00 2 547 720 00 序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 IPMT rate per nper pv fv type IPMT 函数语法具有以下参数 Rate 必需 各期利率 Per 必需 用于计算其利息数额的期数 必须在 1 到 nper 之间 Nper 必需 年金的付款总期数 Pv 必需 现值 或一系列未来付款的当前值的累积 和 Fv 可选 未来值 或在最后一次付款后希望得到的 现金余额 如果省略 fv 则假定其值为 0 例如 贷 款的未来值是 0 Type 可选 数字 0 或 1 用以指定各期的付款时间 是在期初还是期末 如果省略 type 则假定其值为 0 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 第1 12期117000140400012 第1 12期102000122400012 8700087000010 20000400002 353800036 PPMT rate per nper pv fv type 有关函数 PPMT 中参数的详细信息 请参阅函数 PV Rate 为各期利率 Per 用于计算其本金数额的期数 必须介于 1 到 nper 之间 Nper 为总投资期 即该项投资的付款期总数 Pv 为现值 即从该项投资开始计算时已经入帐的款项 或一系列未来付款当前值的累积和 也称为本金 Fv 为未来值 或在最后一次付款后希望得到的现金余 额 如果省略 fv 则假设其值为零 也就是一笔贷款 的未来值为零 Type 数字 0 或 1 用以指定各期的付款时间是在期初 还是期末 Type 值 支付时间 0 或省略 期末 1 期初 IPMT rate per nper pv fv type IPMT 函数语法具有以下参数 Rate 必需 各期利率 Per 必需 用于计算其利息数额的期数 必须在 1 到 nper 之间 Nper 必需 年金的付款总期数 Pv 必需 现值 或一系列未来付款的当前值的累积 和 Fv 可选 未来值 或在最后一次付款后希望得到的 现金余额 如果省略 fv 则假定其值为 0 例如 贷 款的未来值是 0 Type 可选 数字 0 或 1 用以指定各期的付款时间 是在期初还是期末 如果省略 type 则假定其值为 0 融资租赁租金及收益测算表 租金计算方式 等额租金期末付 项项目目总总额额3 000 000 00租租期期 年年 3返返点点收收入入0 00 首首付付款款0 00年年利利率率11 05 手手续续费费收收入入120 000 00 保保证证金金332 280 00年年还还租租次次数数12其其他他收收入入 资资产产余余值值0 00每每期期租租金金9 98 8 2 28 87 7 2 20 0残残值值收收入入0 00 租租前前息息 项项目目租租金金收收入入利利息息收收入入回回收收成成本本未未回回收收成成本本现现金金流流量量 起租日3 000 000 00 2 667 720 00 198 287 2027 625 0070 662 202 929 337 80218 287 20 298 287 2026 974 3271 312 882 858 024 9298 287 20 398 287 2026 317 6571 969 552 786 055 3698 287 20 498 287 2025 654 9372 632 272 713 423 0998 287 20 598 287 2024 986 1073 301 102 640 121 9998 287 20 698 287 2024 311 1273 976 082 566 145 9198 287 20 798 287 2023 629 9374 657 272 491 488 6498 287 20 898 287 2022 942 4675 344 742 416 143 9098 287 20 998 287 2022 248 6676 038 542 340 105 3598 287 20 1098 287 2021 548 4776 738 732 263 366 6298 287 20 1198 287 2020 841 8377 445 372 185 921 2598 287 20 1298 287 2020 128 6978 158 512 107 762 7498 287 20 1398 287 2019 408 9878 878 222 028 884 5398 287 20 1498 287 2018 682 6579 604 561 949 279 9798 287 20 1598 287 2017 949 6280 337 581 868 942 3998 287 20 1698 287 2017 209 8481 077 361 787 865 0398 287 20 1798 287 2016 463 2681 823 941 706 041 0998 287 20 1898 287 2015 709 8082 577 411 623 463 6898 287 20 1998 287 2014 949 3983 337 811 540 125 8898 287 20 2098 287 2014 181 9984 105 211 456 020 6798 287 20 2198 287 2013 407 5284 879 681 371 140 9998 287 20 2298 287 2012 625 9285 661 281 285 479 7198 287 20 2398 287 2011 837 1386 450 081 199 029 6498 287 20 2498 287 2011 041 0687 246 141 111 783 5098 287 20 2598 287 2010 237 6788 049 531 023 733 9798 287 20 2698 287 209 426 8888 860 32934 873 6598 287 20 2798 287 208 608 6389 678 57845 195 0898 287 20 2898 287 207 782 8490 504 36754 690 7298 287 20 2998 287 206 949 4491 337 76663 352 9698 287 20 3098 287 206 108 3892 178 83571 174 1398 287 20 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