分支机构管理流程.doc

分支机构管理流程 文件编号：ABZ-RL-004分支机构管理流程1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）分支机构管理流程及控制要点，旨在规范分支机构的新增、变更、撤销等申报程序，确保分支机构布局科学合理，有效控制和防范系统风险，推动本行持续稳步发展。2适用范围本文件适用于本行分支机构的新增、变更、撤销等管理活动。3定义、缩写与分类3.1定义1）分支机构：是指本行依法设立的支行、分理处和自助银行。2）分支机构管理：是指本行根据国家和监管部门有关规定和要求，在分支机构新增、变更和撤销等环节实施规范化管理的过程。3）分支机构新增：是指本行依法增加支行、分理处和自助银行的行为。 4）分支机构变更：是指本行依法对分支机构进行名称变更，营业场所变更，临时变更营业场所，机构升格、降格，临时停业等的行为。5）分支机构撤销：是指本行依法撤销已设立的支行、分理处和自助银行的行为。3.2缩写 无3.3分类 无4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责董事会审议审批分支机构新增、撤销申请。行长办公会议/行长1）审核人力资源部门报送的调查报告；2）审核人力资源部门报送的申报材料。人力资源部门/经理岗1）负责对新增分支机构调查报告、新增申请以及申报材料进行初审；2)负责对分支机构变更和撤销申请及申报材料进行初审。人力资源部门/机构管理岗1）收集资料，拟定新增分支机构调查报告和新增分支机构申请及可行性报告；2）负责准备筹建申报及开业申报材料；3）负责拟定分支机构变更和撤销的申请及申报材料，并上报；4）负责对分支机构金融许可证的领取和注销、报备工作。综合管理部门/后勤服务岗1）负责做好后勤保障工作；2）负责申请办理和更换营业执照。监察保卫部门/安保管理岗负责做好安全防范设施规划、建设指导、把关及申报验收工作，并负责提供安保相关材料。分支机构/负责人负责做好分支机构开业、变更、撤销工作。5原则与基本规定5.1原则 1）统筹规划原则。本行分支机构新增、变更、撤销应由总行统一规划，统一安排。 2）合理布局原则。分支机构新增、撤销应以业务经营规模、管理水平和经营效益等为基础，科学、合理增设或撤销分支机构。 3）保障安全原则。新增、变更、撤销分支机构应将安全放在首位，必须在安全条件落实到位的基础上，再办理开业、变更和撤销工作。5.2基本规定5.2.1分支机构的设立 1）分支机构筹建审批应提供以下材料：a）申请书。申请书应载明是否符合设立分支机构的条件、拟设立分支机构名称、营业场所、营运资金、业务范围、筹建工作方案等；b）董事会同意设立分支机构的决议；c）可行性研究报告。内容包括当地经济金融情况、组建分支机构的可行性和必要性、市场前景分析（包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务）、未来业务发展规划（拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利、机构、客户、农业贷款比率、不良贷款比例、新增不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测）、业务拓展策略、风险控制能力等；d）本行近2年的经营管理情况；e）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；f）银监部门需要提交的其他材料。2）分支机构开业核准应提供以下材料：a）申请书。内容包括拟开业分支机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及占资本总额比例情况、经营方针和计划、安全防范设施等筹建落实情况；b）主要管理制度和业务授权书；c）拨付营运资金原始凭证的复印件；d）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构）及名册（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称）；e）营业场所所有权或使用权的证明材料；f）公安、消防部门出具的安全、消防设施合格证明；g）筹建批复或延期筹建批复的复印件；h）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；i）银监部门需要提交的其他材料。 3）自助银行设立审批应提供以下材料： a）申请书。内容至少包括地址、拟设置的机型、数量及提供的服务种类等内容；b）有权机构关于设立自助银行的有效书面文件；c）可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地点的市场分析，包括市场目标、服务需求、竞争状况等；联网系统情况；管理控制部门和管理方式等；d）拟负责自助银行日常管理的机构、人员及联系方式；e）安全监控方案及维护措施；f）营业场所所有权或使用权的证明文件；g）公安、消防部门出具的安全和消防设施合格证明；h）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；i）银监部门需要提交的其他材料。5.2.2分支机构的变更1）变更名称审批申请应提供以下材料： a）申请书；b）因行政区划变动的而变更名称的，需要提供行政区划变动文件；c）工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书；d）申请机构的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；e）银监部门需要提交的其他材料。2）变更营业场所审批申请应提供以下材料：a）申请书；b）拟变更营业场所的所有权或使用权的证明材料或有权部门出具的行政区划、街道名、门牌号等情况变化证明；c）公安、消防部门出具的安全、消防设施合格证明；d）申请单位的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；e）银监部门需要提交的其他材料。 3）机构升格审批申请应提供以下材料： a）申请书。内容应载明营运资金拨付及占资本总额比例情况的说明；b）可行性研究报告。内容包括拟升格机构的服务区域现有同业竞争状况、业务重点领域和经营策略、市场前景分析、未来三年发展规划并附主要经营指标预测表及其预测依据和说明；c）法人机构对拟升格机构的主要管理制度和业务授权书；d）法人机构拨付营运资金原始凭证的复印件；e）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构）；f）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；g）关于对高级管理人员任职资格进行审核的请示和拟任职高级管理人员的资格证明；h）银监部门需要提交的其他材料。4）机构降格审批申请应提供以下材料：a）申请书；b）法人机构对拟降格机构的主要管理制度和业务授权书。c）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构）；d）申请单位的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；e）银监部门需要提交的其他材料。 5）临时停业审批申请应提供以下材料：a）申请书。内容应载明临时停业原因、停业期限、恢复措施等情况；b）临时停业后的善后处理方案，包括存贷款等金融服务处理办法等；c）临时停业公告样式；d）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；e）银监部门需要提交的其他材料。6）临时停业后复业审批申请应提供以下材料：a）复业报告。内容包括复业时间及相关情况；b）银监会按照审慎性原则规定的其他文件；c）报告人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；d）银监部门需要提交的其他材料。5.2.3分支机构的撤销终止 1）终止营业审批申请应提供以下材料： a）申请书。内容应载明终止理由；b）董事会同意机构终止的决议；c）机构终止方案。内容包括债权债务、财务处理和员工安排等；d）机构终止小组成员名单、简历和职责；e）停止吸收存款公告样式；f）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；g）银监部门需要提交的其他材料。2）自助银行市场退出审批申请应提供以下材料：a）申请书。内容应载明终止理由；b）终止方案；c）停止吸收存款公告样式；d）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；e）银监部门需要提交的其他材料。6流程描述与控制要求阶段环节风险点6.1.1申请环节名称 : 拟定调查报告适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 机构管理岗 ;职责要求 : 拟定调查报告操作规范 : 机构管理岗应根据本行业务经营规模、管理水平和经营效益情况开展调查，并对拟增设机构区域经济状况、人口状况、社会资源等情况进行调查分析，对业务发展快、经营效益好、管理水平高的营业网点，可根据业务发展需要建议增设分支机构，撰写调查报告。调查报告内容应包括：1）拟增设机构区域的基本情况；2）对拟增设机构区域经济状况、人口状况、社会资源等情况分析；3）设立机构业务发展预测；4）调查意见等。环节名称 : 初审调查报告适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 初步审核调查报告操作规范 : 对机构管理岗提交的调查报告的真实性、合理性，报告分析和预测的准确性以及报告调查结论的可行性进行初审，初审通过后报行长办公会议审批。环节名称 : 审批调查报告适用部门 : 行长办公会议;适用岗位 : 行长;职责要求 : 审批调查报告操作规范 : 召开行长办公会议，研究审议人力资源部门提交的新增机构调查报告的可行性和合理性，提出明确的审核意见，可行则通知人力资源部拟定新增申请。环节名称 : 拟定申请和可行性报告适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 机构管理岗 ;职责要求 : 拟定新增申请和可行性报告操作规范 : 拟定机构新增申请及可行性报告后，提交部门经理初审。具体申报材料见5.2基本规定5.2.1分支机构设立的有关要求。环节名称 : 初审申请和可行性报告适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 初步审核新增申请和可行性报告操作规范 : 按照监管部门相关要求初步审核机构管理岗拟定的新增设立申请书是否符合要求，可行性分析是否依据充分、合理可行。审核同意后，提交行长办公会议审核。环节名称 : 审核申请和可行性报告适用部门 : 行长办公会议;适用岗位 : 行长;职责要求 : 审核新增申请和可行性报告操作规范 : 召开行长办公会议，审核人力资源部门报送的新增申请书是否符合要求，可行性分析是否合理、可行。同意则报董事会研究审批，不同意则退回。环节名称 : 审议审批适用部门 : 董事会;适用岗位 : 董事长;职责要求 : 审议批准新增申请和可行性报告操作规范 : 董事长收到新增申请和可行性报告后，组织召开董事会进行集体审议，如同意则形成决议并签批，不同意则退回。6.1.2筹建环节名称 : 准备筹建申报材料适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 机构管理岗 ;职责要求 : 准备申报材料操作规范 : 根据董事会审议决议，机构管理岗准备申报材料，申报材料应包括以下：1）申请书；2）董事会同意设立分支机构的决议；3）可行性研究报告；4）本行近2年的经营管理情况；5）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；6）银监部门需要提交的其他材料。环节名称 : 审核申报材料适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 审核筹建申报材料操作规范 : 审核查验申报材料是否齐全符合要求，不符合则退回重新修改补充，审核通过则通知机构管理岗上报银监部门。环节名称 : 审批申报材料适用部门 : 银监局;适用岗位 : 相关人员;职责要求 : 审批筹建申报材料操作规范 : 银监部门依据机构新增设立管理的相关规定，予以受理审批。6.1.3开业环节名称 : 准备开业材料适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 机构管理岗 ;职责要求 : 准备开业材料操作规范 : 收到银监局批复后，机构管理岗负责准备开业材料，办理金融许可证并通知综合办公室和监察保卫部做好开业准备工作。 环节名称 : 后勤保障适用部门 : 综合办公部门;适用岗位 : 后勤服务岗;职责要求 : 做好后勤保障工作操作规范 : 接人力资源部门通知后，准备机构开业所需办公楼的布置、车辆、办公用品、设备耗材等的采购工作以及外部形象规划和服务环境设计。环节名称 : 安全保障适用部门 : 安全保卫部门;适用岗位 : 安保管理岗 ;职责要求 : 做好安全保障工作操作规范 : 接人力资源部门通知后，指导监督新增分支机构安全设施的施工建设以及监控、自助设备、消防设施的配备和安装工作。完工后及时向公安部门申请验收。环节名称 : 报送申报材料适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 机构管理岗 ;职责要求 : 报送开业申报材料操作规范 : 准备工作到位后，及时向银监局报送开业申报材料，具体申报材料见5.2基本规定5.2.1分支机构设立的有关要求。环节名称 : 审批开业材料适用部门 : 银监局;适用岗位 : 相关人员;职责要求 : 审批开业申报材料操作规范 : 银监部门依据机构网点开业的相关规定，予以审查审批。环节名称 : 申请营业执照适用部门 : 综合办公部门;适用岗位 : 后勤服务岗;职责要求 : 申请营业执照操作规范 : 综合办公部门根据银监局下发的金融许可证到工商部门申请办理营业执照，办好后将金融许可证和营业执照移交给分支机构负责人，并办理好交接登记手续。环节名称 : 开业适用部门 : 分支机构;适用岗位 : 负责人;职责要求 : 做好准备工作及时开业操作规范 : 分支机构负责人收到金融许可证和营业执照后，应及时向上级申请综合业务系统机构行号，并与会计结算部、信息科技部联系好网络系统布置等开业相关准备工作，及时开业。阶段环节风险点6.2.1变更申请环节名称 : 提出申请适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 机构管理岗 ;职责要求 : 提出变更申请操作规范 : 根据本行实际发展需要和客观条件变化等因素提出变更申请，申请包括变更原因、变更事项等内容，报人力资源部门经理岗审核。环节名称 : 审核申请适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 审核变更申请操作规范 : 审核机构管理岗提交的变更申请的合理性，提出明确的审核意见后，报行长办公会议审批。环节名称 : 审批申请适用部门 : 行长办公会议;适用岗位 : 行长;职责要求 : 审批变更申请操作规范 : 召开行长办公会议，研究审议审批人力资源部门提交的变更申请的合理性和可行性，合理、可行则通知人力资源部门准备变更申报材料。6.2.2变更申报环节名称 : 变更申报适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 机构管理岗 ;职责要求 : 拟定变更申报操作规范 : 行长办公会议审批同意后拟定变更申报材料。具体材料见5.2基本规定5.2.2分支机构的变更有关要求，其中营业场所的所有权或使用权的证明材料由综合办公部门负责提供，消防材料由监察保卫部门负责提供。环节名称 : 审核申报材料适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 审核变更申报材料操作规范 : 审核机构管理岗拟定的申报材料是否齐全、是否符合申报要求。审核通过通知机构管理岗报银监部门。环节名称 : 审批变更申报材料适用部门 : 银监局;适用岗位 : 相关人员;职责要求 : 审批变更申报材料操作规范 : 银监部门依据机构变更的相关规定受理审批提交的变更申报材料。6.2.3落实变更环节名称 : 换取相关证照适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 机构管理岗 ;职责要求 : 换取新金融许可证操作规范 : 收到银监部门批复后，办理金融许可证的更换手续，并将新金融许可证移交给办公室，做好移交登记手续，通知其在一个月内到工商部门申请更换营业执照。风险描述:经办人员不尽责,未按规定程序办理交接或保管不善,导致金融许可证丢失，造成监管处罚。风险等级:中等风险控制措施:经办人员要认真负责，保管好金融许可证，做好交接登记工作，否则追究相关人员责任。控制部门:人力资源部门;控制岗位:经理岗 ;环节名称 : 落实变更适用部门 : 分支机构;适用岗位 : 负责人;职责要求 : 落实变更操作规范 : 领取新金融许可证和营业执照后落实变更工作。变更营业场所和临时停业的在原营业场所粘贴公告，提前告知客户。阶段环节风险点6.3.1撤销申请环节名称 : 撤销申请适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 机构管理岗 ;职责要求 : 提出撤销申请操作规范 : 根据支行、网点经营现状、周边环境、经济发展情况等提出撤销申请，阐明撤销理由。环节名称 : 初审申请适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 初审撤销申请操作规范 : 根据支行、网点的经营现状审核支行、网点是否确实无法继续营业，撤销理由是否合理、可行。初审后报本行行长办公会议审核。环节名称 : 审核申请适用部门 : 行长;适用岗位 : 主管领导;职责要求 : 审核撤销申请操作规范 : 召开行长办公会议，研究审核支行、网点是否确实无法继续营业，撤销理由是否合理、可行。审核后报董事会研究审议。环节名称 : 审批申请适用部门 : 董事会;适用岗位 : 董事;职责要求 : 审批撤销申请操作规范 : 组织召开董事会会