认证私人银行家(CPB)考试大纲.pdf

章节 内容 重要程度 1 私人银行概述和客户需求分析 1 1 私人银行的定义及发展 B1 1 2 中国私人银行客户的分类及需求分析 B1 1 3 中国富豪的产生和需求的案例分析 B1 1 4 私人银行课程的框架 B1 2 私人银行家工作组织 职业操守 与执业风险 2 1 私人银行家工作组织 B1 2 2 私人银行家职业操守 2 2 1 职业道德八项原则 B2 2 2 2 执业标准 B2 2 2 3 行为准则 B2 2 3 私人银行家执业风险 2 3 1 洗钱 B3 2 3 2 道德风险 B3 2 3 3 利益冲突 B2 2 3 4 法律风险 B2 2 3 5 名誉风险 B2 2 3 6 操作风险 B2 3 产权梳理与公司架构设计 3 1 产权与产权梳理基本概念 3 1 1 产权的定义和种类 B3 3 1 2 产权界定的定义和原则 B1 3 1 3 产权梳理的概念 B2 3 2 私人银行客户的产权现状 3 2 1 家族企业的产权现状 B3 认证私人银行家 CPB 考试大纲 2012 根据认证私人银行家 CPB 资格认证办法 依据 金融理财师职业道德标准 和 金融理 财师执业操作准则 国际金融理财标准委员会 中国 暨现代国际金融理财标准 上海 有限 公司制定本大纲 备注 B1 CPB了解 B2 CPB理解 B3 CPB掌握 带 章节暂不作为CPB资格认证考试内容 3 2 2 红帽子企业的产权现状 B1 3 3 3 典型产权问题与风险 B2 3 3 产权梳理与公司架构设计的策略与原则 3 3 1 产权梳理策略与工具 B3 3 3 2 产权梳理原则 B3 4 财富保全与家族信托 4 1 财富永续保全的必要性 B1 4 2 财富永续保全的工具简介 B3 4 3 财富永续保全的方法与利弊 4 3 1 遗嘱 B2 4 3 2 联名账户与授权委任 B2 4 3 3 私人投资公司 B2 4 3 4 境外信托 B3 4 4 信托基础知识 4 4 1 信托的概念 B3 4 4 2 信托起源 B1 4 4 3 信托架构 B3 4 4 4 信托的优势 B3 4 4 5 成立信托的步骤 B3 4 4 6 信托主要种类 B3 4 5 信托设立注意事项 4 5 1 信托成立后的需求与服务 B2 4 5 2 信托的消灭 B3 4 5 3 无效的信托 B3 4 5 4 中国信托与海外信托法的区别 B3 4 5 5 信托架构所产生的费用 B2 4 6 财富保全方法的应用 B1 5 全球税务统筹及家庭成员身份安排 5 1 全球税务统筹的目的 B1 5 2 全球主要国家的税制 5 2 1 基础税务知识 B1 5 2 2 中国税收制度 B2 5 2 3 美国税收制度 B2 5 2 4 加拿大税收制度 B2 5 2 5 澳大利亚税收制度 B2 5 2 6 英国税收制度 B2 5 2 7 香港税收制度 B2 5 2 8 新加坡税收制度 B2 5 3 全球税务统筹基本方法 5 3 1 居住地的选择 B3 5 3 2 利用避税港 B3 5 3 3 成立特殊目的公司 B3 5 3 4 利用税收协定 B3 5 3 5 利用当地税收优惠 B2 5 3 6 留学及移民的税务考虑 B3 5 4 中国对外投资最新政策 B1 5 5 子女留学和移民 5 5 1 子女留学 B1 5 5 2 移民 B3 6 资产增值与投资管理 6 1 投资工具 6 1 1 固定收益投资工具 B1 6 1 2 股权投资 B1 6 1 3 基金 B1 6 1 4 衍生金融产品 B2 6 1 5 投资银行业务 B2 6 1 6 私募股权投资 B3 6 1 7 风险投资 B3 6 1 8 杠杆收购 B3 6 1 9 夹层资本 B2 6 1 10 危机债务 B2 6 1 11 对冲基金 B3 6 1 12 信用衍生工具 B2 6 1 13 结构性金融产品 B2 6 1 14 其他适合富人的投资工具 B1 6 2 投资管理与服务 6 2 1 资产管理服务 B2 6 2 2 法律和商业服务 B1 6 2 3 其他服务 B1 7 私人银行客户关系管理与沟通 7 1 客户关系经理的角色 7 1 1 客户关系经理主要扮演的角色 B2 7 1 2 私人银行家的工作程序 B2 7 1 3 优秀的客户关系经理特质 B2 7 1 4 客户关系发展的步骤 B1 7 2 客户关系管理的策略 7 2 1 开发优质的高资产客户 B2 7 2 2 维护现有客户关系 B2 7 2 3 维持既有老客户关系 B2 7 3 客户类型与需求分析 7 3 1 客户定位 B2 7 3 2 客户类型 B2 7 3 3 客户需求分析 B2 7 4 私人银行客户关系管理与沟通方法的应用 B1 8 高端群体的海外房地产投资 8 1 全球房产配置的原因 8 1 1 国内外房产投资市场比较 B1 8 1 2 海外房产投资优势 B3 8 1 3 房产理财及全球房产配置的必要性 B2 8 2 海外房产投资的时机 8 2 1 海外房产投资起源的相关因素 B2 8 2 2 主要国内客户青睐投资国家 地区 历史房价走势 B1 8 2 3 海外房产投资的时机选择 B2 8 3 海外房产投资项目和投资目的地选择 8 3 1 针对追求稳定资本增值和现金流的选择 B2 8 3 2 针对追求资本回报率和回报周期的选择 B2 8 4 海外房产投资实务 8 4 1 投资理念 B2 8 4 2 投资工具 B2 8 4 3 投资策略 B2 8 4 4 海外房产投资风险揭示及规避策略 B2 8 4 5 海外房产投资建议 B2 8 5 海外房产购买流程及费用 B3 9 慈善事业与公共关系管理 9 1 传统文化与慈善 9 1 1 慈善文化理念 B1 9 1 2 成功商人的理财观 B1 9 1 3 美国慈善公益事业的发展 B1 9 1 4 慈善的原则 B2 9 2 慈善与税收 9 2 1 税法的支持与激励 B3 9 2 2 税收优惠对于美国慈善事业的影响 B1 9 3 中国慈善事业的发展 B1 9 4 社会组织的类型与特点 B3 9 5 社会企业及社会企业家 9 5 1 美国现代公益事业主要特征 B1 9 5 2 社会企业及社会企业家 B2 9 5 3 社会企业投资的概念及基本特征 B2 9 6 慈善公益事业的理性分析 B1 9 7 慈善与公共传播 B1 10 奢侈品特征分析 10 1 奢侈品概念及特性 B3 10 2 中国奢侈品消费者行为分析 B3 10 3 奢侈品品牌价值及行业趋势 B2 10 4 主要奢侈品品牌 B1 11 私人银行综合案例 11 1 家族策略基本原理 11 1 1 家族的组织与领导 B1 11 1 2 财富服务系统 B2 11 1 3 家庭管理办公室 B2 11 1 4 家族财富保全与管理 B3 11 1 5 家族企业 B1 11 1 6 家族慈善捐献 B1 11 2 家族财富的定义