北京市融资性担保公司规范工作操作流程

附件：北京市融资性担保公司规范工作操作流程范本市 有融 性担保公司的 行 ，促为规 现 资 经营 为 进本市融 性担保 健康 展，根据融 性担保公司管理资 业 发 资行 法、北京市融 性担保公司管理 行 法和暂 办 资 暂 办 于 展融 性担保公司 范工作的意 等相 定关 开 资 规 见 关规合本市融 性担保公司 ，制定本市 有融 性担保结 资 现状 现 资公司 范工作操作流程。规1、监管部门本操作流程中所 市 管部 是指北京市金融工作局称 监 门 ，本操作流程中所 （ ） 管部 是指各 （ ）人民称区 县 监 门 区 县政府指定的管理部 。门2、适用对象本操作流程适用 象 在北京市行政 域 注 的对 为 区 内 册（即 照 明的公司住所在北京市行政 域范 之营业执 载 区 围）、 展融 性担保 的担保机 和在京外注 且已内 开 资 业务 构 册取得 地 管部 核 的融 性担保机 可 的经 当 监 门 发 资 构经营许 证担保公司在京分支机 （以下 “在京融 性担保公构 统称 资司”）。三、申请时限及受理方式1保障 范工作如期完成，为 规 2011年 2月 28日前采取集中受理的方式，此后采取常 受理的方式。规集中受理：在京融 性担保公司可在资 2011年 2月14日起至 2011年 2月 28日期 ，提交融 性担保机间 资可 申 及相 配套文件（ 附件构经营许 证 请书 关 详见 1）、融 性担保公司董事、 事、高 管理人 任 格申资 监 级 员 职资及相 配套文件（ 附件请书 关 详见 2）和符合 管部监 门规范的律 事 所出具的法律意 （ 附件师 务 见书 详见 3、 4）。受理部 ：市 管部 ；受理地点：北京市西城 市口门 监 门 区闹大街 1 安 融中 号长 兴 4号楼 3 。层常 受理： 规 2011年 3月 1日及之后提交申 的，请提交融 性担保机 可 申 及相 配套文资 构经营许 证 请书 关件融 性担保公司董事、 事、高 管理人 任 格资 监 级 员 职资申 及相 配套文件和符合 管部 范的律 事请书 关 监 门规 师 务所出具的法律意 （ 附件见书 详见 3、 4）。 管部区县监市 管部 。（受理地点 附件门报 监 门审 详见 5）申 提 、 （ 据 ） 式请 请 纸质 电 数 盘。份四、操作流程（ ）集中受理。市 管部 和 （ ） 管部 成工作 ，监 门 区 县 监 门 组 组申 的 核。 核符合 的，市 管部 出负责 请 审 经审 监 门2具受理 （ 附件书 详见 6）。市 管部 受理后监 门 20日， 出 的 定。内 决在京融 性担保公司所提交申 符合 的资 请受理， 后符合 的，可 市 管经补 监部 提交申 。门 请（ ）常 受理。规2011年 3月 1日后 交申 的， （ ） 管部递 请 区 县 监交申 。 核符合 的，市 管部 出具受门递 请 经审 监 门理 。书（ ） 流程 。业务 图3融 性担保公司 交申 资 递 请市 管部 监 门审核 的， 融审 发性担保机资 构经营许可 和高管人 任证 员 职格的核 文件。资符合 本 的对 ，可发 经营许 证及高管人 任 格员 职资的核 文件。符合 本 ，对 经可 范 件达 规 条的融 性担保公司，资提交 。计划市 管部 监 门评 计划可行性， 出具 意 。并 评 见 具 可行性的，计划 备 取任相 可领 关经营许及核 文件， 证 并 结。 申 审查 请 申 符合 请五、审核结果通知及许可证发放（ ） 融 性担保公司currency1 。资 馈审 结核 的融 性担保公司，以 “式 对审 资 书取融 性担保公司 可和融 性担保公司董事、领 资 经营许 资 监事、高 管理人 任 格的核 文件。级 员 职资 核 的融 性担保公司，以 “式 对 获审 资 书 ； 本符合 ， 可 范 件的融结 对 经 达 规 条性担保公司（“ 融 性担保公司”），可 资 资制定 提交 。并 计划（ ）市 管部 。监 门评 计划融 性担保公司提交 。市 管部 合资 计划 监 门综 评融 性担保公司所提交 的可行性， 合已资 计划 并结采取的 行 出具 意 。动 评 见4具 可行性，可计划 备 领取融 性担保机 可资 构经营许（有期 年以 ）和融证 内性担保公司董事、 事、高资 监管理人 任 格的核 级 员 职资文件。合 ， 可行的，融 性担保公司经综 评 计划 资 签fi fl （ 附件诺书 详见 7），可 取融 性担保机领 资 构经可 （有期 年以 ）和融 性担保公司董事、营许 证 内 资 监事、高 管理人 任 格的核 文件。级 员 职资合 ， 可行的， 经综 评 计划 评 结 。（ ） 取 可 。领 许 证取融 性担保机 可 ，在京融 性担领 资 构经营许 证时 资保公司 提交下 文件：应1.在京融 性担保公司 。资 绍2. 人 的民 。经办 员 份证 在 2011年 3月 31日前 得融 性担保机获 资 构经可 的担保公司， 展的融 性担保 ；营许 证 应 开 资 业务currency1 定的，市、 （ ） 管部 有 部违 规 区 县 监 门将会 关 门对该融 性担保公司法 ”。类 资 处六、在京非公司制融资性担保机构规范工作参照本流程执行。5附件 1：融资性担保机构经营许可证申请书单位名称（公章）： 法定代表人（签字）： 申请时间： 年 月 日6（单位名称） 关于融资性担保机构经营许可证的申请（ 管部 ）监 门 称 ：根据融 性担保公司管理 行 法、北京市资 暂 办融 性担保公司管理 行 法的有 定及 于 展资 暂 办 关规 关 开北京市融 性担保公司 范工作的意 ， 资 规 见 单 现申 融 性担保机 可 。请 资 构经营许 证核 。请 审 （公 ）：单 称 法定 人（ ）：签 年 月 日7附件 1 1：融资性担保机构基本情况表单 称注 地册地 经营范经营 围性单 质 成时间法定 人 电 政 电 注 本册资 本 资工职 数 人 业 员分支机 构 况（ ） （公 ） 单 称8附件 1 2： 融资性担保机构 查报 提 ： 件， 法定 人 公 。单 签 并 单 ：查报 应 1、 本 ；单 况 2、 本 ；况 3、 及注 本 ； 册资 4、 ；单 组 结构5、董事、 事、高 管理人 本 ；监 级 员 况 6、分支机构 ；况 7、 制 ；单 规 8、公司 部 制内 管理 ； 况 9、 2009 年 、 2010 年 年业务经营 （ 照融 性担保公司 指 、况 资 条）；条 10、 2010年 担保 （业务 于担保 、 担保 合 的 人业务类 业务 人、担保金 及 担保 合 的行 等）； 务 业务 况11、 合作金融机 ；构 12、 ；资 13、 、 ； 务 况 14、 、 行政 ； 处 况 15、金 提 ；备 计 况 16、 明的 ； 况 17、结意 （ 照 以具 据 明是符合融 性担见 应 条对 并 数 资保公司管理 行 法 、 、 、 暂 办 条 条 条 、 、 、 、 条 条 条 条 条 、 、 及北京市融 性担条 条 条 资保公司管理 行 法 、 等相 定，暂 办 条 条 关规 并9得出具 意 ）。结 见10附件 1 3： 营业执（currency1业法人“证） 提 ： 管理部 年 年 合格的 照（ 事经 “ 门 审 营业执法人 ） 件 公 ， 件核 。业 “证书 并 单 11附件 1 4： fifl 关 提 ： 相 文件 金融管理部 、各部 、市政府关 门相 局、各 （ ）人民政府等机 公司成 关 办 区 县 构展相 的文件。开 关业务 件 公 ， 件核 并 单 。 中机 出具的用 。构 评级报12附件 1 5： 经审计的务报 提 ： 件，本期 提 请 符合 管部 范的中机经 监 门规 构审的计 2009年 、 2010年 务 - ， 至报 务报 应 、 、 金流 、所有 资 负 现 、融 性担保 各 性指 、 动 资 业务 审 备达以及 附注况 务报 。13附件 1 6: 公司章程 提 ： 公 。单14附件 1 7: 单位 名册 单 称 住 所 法定 人 照注营业执 册号 出 “式资 出 资 出 资 所 ”人 名册 住 所 性 份证号 出 “式资 出 资 出 资 所 15附件 1 8： 资报 提 ： 件 公 。 并 单16附件 1 9： 资 提 ： 有注 本 为 册资 5%（）以的 。 提交 ； 于法人 的， 应 书 应明的 、 制人 、 年 、 结构 况 经营 况 、 、 制的 及所况 资 负 况 资 业 称出 等事 ， 附相 明文件； 于然人 资 并 关证 的， 明 本 ， 于、性 、民族应 况 出生日期、政治貌、 籍、 、工作 、 经 经 资制的 及所出 等事 ， 附相 业 称 资 并 关明文件。证fi确 确 提交的 容 应签 书 书 内的 性。 法人 的 法人 法定 人 书 应 签法人 公 ，然人 的 然人并 书 应。 签17附件 1 10： 的营业执份证 提 ： 提 照， 人 提 明。单 营业执 份证照（事 法人 ） 营业执 业 “证书 为 管理部经 “年 年 合格的 照（ 事 法人 ）门 审 营业执 业 “证书 件 公 和 公 。并 单 明 公 。 份证 签 并 单18附件 1 11： 单位名称 年发 情况报 一、基本情况（ ）融 性担保公司 展 。资 发 况明公司分支机 ，工作人 、 模 构 况 员 业务规 、 。业务结构 况（ ）融 性担保公司 行 金融公司合作资 业 况。（ ）融 性担保公司落 政策 。资 业 况明公司 中小 、 、高 的担保 为 业 业 ， 担保余 ，担保 ，担保 等。况 数 数（ ）本公司 得相 部 政策扶、 金支、获 关 门 资免 。 况二、经营与管理情况（ ） 。负 况模 、 指 （ 本 率、 规 结构 经营 资 资 率、成本收入 、 率等） 。 资 负 况（ ）公司治理 。况、董事 、 事 及高 管理 架建 会 会 监 会 级 层组 构 ，董事 、 事 及高 管理 的 ，以及 况 会 监 会 级 层 职 况人 培 。员 况19（ ） 部 制 管理。内 公司 政策 流程 ； ；业务 况 监 况 制 ” ； 外部 合 ；管理 处 况 内 审计 规 况的建 。统 况（ ）市 成本 制。 开发 品 服 ； 展 好的 和管理 务 况 发 业务；担保 率收取的水平；市 ； 管理成本况 营 状况 经营化 管理 。 务 况三、担保业务风险情况（ ） 本 。资 备公司 本金 及 用资 数 况 ； 提取的 足 备性 ；融 性 大倍 ； 本 及 本增 。资 数 资 资 补计划（ ）用 。 公司用 水平；客 、行 、 域等集中 业 区；currency1担保措施 用 的 解 ； 、 失 追况 对 况 （融 性担保 率、融 性担保 失率分析）； 况 资 资 ； 管理的适 性分析。 补 况 当（ ）流 性 。动 公司 外 期匹配 ；公司流 性管内 资 负 况 动理 ； 急管理 案相 。况 应 关 况（ ）市 。 公司fl担的市 寸及水平；市 管理相 20 。关 况（ ）操作及合 。规 提 公司 制 及 行力相 。内 执 关 况四、融资性担保公司总体情况自评公司本年 在公司治理、 部 制、 管理方内 的 合 以及在 和 展中取得的 成 和存在的综 况 经营 发 困 ， 分析因。 并五、公司融资性担保业务发展趋势提出本公司 在公司管理、 拓展、 制 业务 的思路和 。计划六、工作建议公司在 程中遇的突出 ， 提 结 经营 并出 完善 管、扶政策、相 制 方的意 和建对 监 关 见，重点是有于 和完善 管部 日常 管工作方 进 监 门 监 。21附件112： currency1 监currency1 级 人员情况表 性 年 最高 最高 业 任现 职务 电 22附件 1 13： 经营发 规划 提 ： 件， 法定 人 公 。单 签 并23附件 1 14： 经营 证单 位 名 称住 所（经营场所）北京市 区（县） （门牌号）产权人证明同意将位于上述地址 m2的房屋以 方式提供给该企业使用，使用期限 年。产权单位盖章：产权为个人的，由本人签字：年 月 日需 要证 明情 况证明单位公章： 年 月 日24 提 ： 1、有房 提 件 房合 件； 证 租 房屋提交租 件以及出租方的房 件 证房合 件。 文件 公 。 应 单2、 所 照注 住所地 致的 经营 营业执 册 ，提交 所和 照注 住所的 明。应 经营 营业执 册 证3、 所和 照注 住所 符合工商行 经营 营业执 册 应政管理部 的各 ， 提 相 明文件。门 并 应证25附件 1 15： 法定代表人份证 在 担任单 职务 称 ，是职务 单的法定 人，此 明。证 （公单 称）年 月 日附：1、法定 人 本况： ；性 ： ；民族： ； ：份证号 家庭住： 政 ： ； ： 电 2、法定 人 件（正currency1， 公 ）份证 单26附件 1 16： 代 人 书授 作为 单 称 （理人） 区（ ） 管部 县 监 门 称 理融 性担保公司 可办 资 业务经营许 证申 手 。请 授 期 年 月 日至 年 月 日。授 ： 1、提交申 收相 文件；请 并签 签 关2、 申 的 文；请 3、 ： 。 （公 ）：单 称 法定 人（ ）签 ：年 月 日附：1、理人 本况： ；性 ： ；民族： ； ：份证号 家庭住： 27政 ： ； ： 电 2 理人（ ）签 : 3、理人 件（正currency1， 公 ）份证 单28附件 1 17： 单位名称 诺书（ （ ） 管部 ）区 县 监 门 称 ： 在提交申 融 性担保机 可 全部单 请 资 构经营许 证文件（“申 ”）前，已 申 ，确 申请 审 请 存在 假 、 性 重大 漏， 申请 “载 导 陈 遗 并对容的 性、 确性、完 性fl担相 的法律请 内 应 责任。 （公 ）：单 称 法定 人（ ）：签 年 月 日29附件 1 18： 统计报表（表表 4）（一）在京融资性担保机构资产负债情况数据单位：万元填报单位： 20 年序号 项 目 A