XX年三级理财规划师基础知识自测题.doc_第1页
XX年三级理财规划师基础知识自测题.doc_第2页
XX年三级理财规划师基础知识自测题.doc_第3页
XX年三级理财规划师基础知识自测题.doc_第4页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

XX年三级理财规划师基础知识自测题 理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。接下来为大家精心了xx年三级理财规划师基础知识自测题，想了解更多相关内容请关注! 1.执行理财方案时，理财规划师应注意()。 A.不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来 B.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权 C.妥善保管理财计划的执行记录 D.理财方案的制订和执行最好一成不变 2.不同的家庭形态，理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理财规划的核心策略分别为()。 A.进攻型防守型攻守兼备型 B.进攻型攻守兼备型防守型 C.攻守兼备型进攻型防守型 D.防守型进攻型攻守兼备型 11.理财规划的目标可以归结为两个层次，包括()。 A.实现财务安全 B.个人价值最大化 C.早点财务独立 D.个人收入最大化 E.追求财务自由 12.下列关于理财规划的说法正确的有() A.是简单的金融产品销售 B.强调个性化 C.经常以短期规划方案的形式表现 D.通常由专业人士提供 E.是一项长期规划 13.衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下哪些内容?() A.是否有稳定、充足的收入 B.个人是否有发展的潜力 C.是否有充足的现金准备 D.是否有适当的住房 E.是否购买了适当的财产和人身保险 14.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则()。 A.整体规划 B.提早规划 C.现金保障优先 D.追求收益优于风险管理 E.消费、投资与收人相匹配 15.理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。 A.客户家庭资产负债表分析 B.客户家庭现金流量表分析 C.客户利润表分析 D.财务比率分析 E.客户婚姻、子女情况 16.将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期()。 A.单身期 B.家庭与事业形成期 C.家庭与事业成长期 D.退休前期 E.退休期 17.退休期的理财需求分析包括()。 A.保障财务安全 B.储蓄和投资 C.建立信托 D.准备善后费用 E.遗嘱 18.单身期理财需求分析不包括()。 A.租赁房屋 B.建立退休资金 C.满足日常支出 D.提高投资收益的稳定性 E.增加收入 19.家庭消费支出规划主要包括()。 A.住房消费规划 B.汽车消费规划 C.信用卡消费规划 D.教育支出规划 E.个人信贷消费规划 20.以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是()，. A.经济单位对风险进行识别、衡量和评价 B.选择与优化组合各种风险管理技术 C.
人人文库> 全部分类> 应用文书 > 事务文书

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论